区块链:金色观察 | 以太坊杀手级应用？DeFi距离主流有多远

在过去的几个月中，去中心化金融（最著名的是“ DeFi”）被贴上了以太坊杀手级应用的标签。确实，来自DappRadar等网站的数据表明，以太坊上大多数智能合约交易量与DeFi有关。但是，以太坊上崭露头角的DeFi生态最近出现的一系列问题，这些问题进一步证明了DeFi距离主流使用还有一段距离。

CeFi与DeFi

聊DeFi之前，我们先看看它具体指的是什么。

日常生活中，大家熟知的更多的是CeFi。CeFi是Centralized Finance的缩写，中文名字叫“中心化金融”，是与DeFi相对的一个词语。虽然CeFi这个词语是最近一段时间才被创造出来，但它绝对不是新鲜事物，因为现有金融体系都是CeFi，比如银行、证券交易所、各种金融机构都是CeFi，已经有近千年的历史。因为DeFi概念的出现，作为区分，才有了CeFi这个词语来表示现有的中心化的金融体系。

金色晚报 | 10月19日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：美联储、俄罗斯央行、日本瑞穗银行、数字人民币、以太坊

1. 国务院副总理刘鹤：统筹推进包括区块链技术在内的三类新型基础设施建设。

2. 美联储主席鲍威尔：美联储尚未决定发行数字货币。

3. 数字人民币红包试点结束总交易额超876万元。

4. 俄罗斯央行：数字卢布或帮助减少俄罗斯经济对美元的依赖。

5. 日本瑞穗银行和支付巨头JCB将试行区块链数字身份系统。

6. 瑞士联邦财政部就区块链全面条例进行磋商。

7. 北京三中院推出区块链电子公告系统。

8. 数据：近24小时以太坊上Dex交易量约为3.92亿美元。

9. ETH 2.0开发人员：信标链Beacon Chain版本1.0.0的候选版本0已发布。

10. 以太坊EIP-1559进展更新：DoS风险仍是落地最大障碍。[2020/10/19]

DeFi是Decentralized Finance（去中心化金融）的缩写，也被称做Open Finance。它实际是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。

金色相对论 | 比太钱包文浩：闪电网络对于未来的区块链生态会有彻底的颠覆作用:在本期金色相对论之“闪电网络：Hello，TPS”上，金色财经合伙人佟扬对话比太钱包创始人文浩，针对闪电网络如果兴起会在比特币经济体系中增加更大的流通性，这将对比特币和加密货币发展有哪些影响的问题，文浩表示，三年前当我第一次和阿彪、东叔深入讨论闪电网络技术的时候，当时我们几个就有了个共识，即“闪电网络白皮书”是数字货币世界里既中本聪白皮书之后第二重要的论文。闪电网络对于比特币和加密货币可以说会有巨大的影响，对于未来的区块链生态会有彻底的颠覆作用。闪电网络的主要场景是支付，我们都知道，区块链上的资源总的来说还是受限的，无论是比特币区块大小之争所导致的BCH分叉事件，还是后来从以太开始到 EOS/TRX 等公链所发展出来的高TPS概念，其实本质上还是为了能更好的满足用户低成本、高效率支付的需求，但链上解决这一需求其实是永远受限的，哪怕是像EOS，仍然要受到链上资源（CPU、内存能）的限制，闪电网络可以说是很牛逼的从另一个角度彻底的解决了这一需求，其意义是革命性的。随着闪电网络的发展，比特币支付将真正接近甚至达到支付宝、微信支付的体验，这样讲大大扩展比特币支付场景的适用范围，并且随着真实支付需求的发展，比特币的流通性将大幅提升，比特币等数字货币将更多的从“炒”的场景进入到“用”的场景，用户行为将从交易所转移到钱包、支付等真实的应用场景，这对于数字货币发展的意义显然是巨大的。另外，由于闪电网络去中心化、无需信任的特点，基于闪电网络模型还可以扩展出跨链去中心化交易的模型，这将从另一个角度对当前的中心化交易所以及单链去中心化交易所产生颠覆式的影响，大家可以设想一下，您未来可以无需信任的通过闪电网络模型跨链的交易 BTC/ETH/EOS/USDT，成本近乎为零，都是瞬时成交的，不用存币，不用提币，不用担心平台跑路，这对于区块链世界的发展显然也将是革命性的。[2019/3/7]

DeFi是个较为宽泛的概念，包括：货币发行、货币交易、借贷、资产交易、投融资等。

金色财经现场报道 硅谷创客资本创始人赵胜：区块链发展历经“概念炒作-破灭-穿透产业-成为基础设施”阶段:金色财经现场报道，在2018全球首届万国区块链技术博览会上，硅谷创客资本创始人赵胜发表《从技术到哲学——区块链的下一个十年》主题演讲，他指出：区块链是一场伟大的技术革命，如果从时间周期来看区块链的演进，大概可以分为三个阶段：2009-2017年的重心在比特币、挖矿、以太坊、交易所；2017-2018年的重心在基础链、监管、标准、理论体系；2019-2029年的重心在私有链、应用链、数字货币、产业穿透、社区、国家。大概曲线呈现“概念炒作-破灭-穿透产业-成为基础设施”。[2018/4/21]

传统金融通过中央银行进行货币发行，使用现金进行支付和交易，通过银行进行借贷，资产交易一般选择交易所，诸如纳斯达克等，投融资也一般在银行和投资机构之间。

金色财经讯:美国芝加哥商业交易所 (CME) 集团今天 (10月31日) 宣布，将从2017年第四季度开始推出比特币期货，只待所有相关监管审查宣告结束。[2017/11/1]

随着金融科技的发展，支付和交易在中心化网络上，通过电子现金进行，借贷也可以在互联网金融平台进行，传统的交易所逐步线上化，投融资也可以通过创新性的股权、债券平台进行。

而在DeFi中，则通过POW或者POS+等共识机制进行货币发行，在去中心化的网络上通过数字货币进行交易与支付，通过数字货币进行借贷，资产交易一般在去中心化的链上交易所，投融资的获取一般通过金融产品的token化。

总体而言，现有的金融系统中，金融服务主要由中央系统控制和调节，无论是最基本的存取转账、还是贷款或衍生品交易。DeFi则希望通过分布式开源协议建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统，将信任风险最小化，让参与者更轻松便捷地获得融资。

相比传统的中心化金融系统， DeFi平台具有的优势：有资产管理需求的个人无需信任任何中介机构新的信任在机器和代码上重建；任何人都有访问权限，没人有中央控制权；所有协议都是开源的，因此任何人都可以在协议上合作构建新的金融产品，并在网络效应下加速金融创新。

业内将BTC和其他加密货币的诞生视为DeFi的第一阶段。然而将货币的发行和存储分散化只是提供了点对点结算的解决方案，还不足以支撑丰富的金融业务。而近两年发展迅猛的去中心化借贷协议将有机会进一步开放区块链世界的金融系统，将DeFi带入第二阶段。

问题显现

如今以太坊中的 DeFi 项目众多， DeFi的发展如火如荼，但近两年针对DeFi的攻击事件也不断增多。

（部分DeFi项目）

2019年6月，Synthetix损失3700万枚sETH；2020年2月，bZx损失90万美元；2020年3月，iEarn损失28万美元（稳定币交易平台Curve对此存疑）；2020年4月，Lendf.Me损失2500万美元。这不仅仅是一个项目的问题，据慢雾区情报，近日频发黑客利用某些DeFi项目与ERC777兼容性问题实施攻击的事件。慢雾安全团队分析发现知名Pooltogether也是采用ERC777标准实现，请各大项目方和DeFi用户提高警惕，做好相应的防护措施，及时排查代码中是否存在相应的重入风险。

仅3月份而言，据成都链安区块链安全态势感知系统Beosin-Eagle Eye数据监测显示，3月发生较典型安全事件超17起，涉及以太坊Defi安全、交易所安全、跑路问题，包含虚拟货币资产安全问题和用户数据安全问题。Defi共发生3起较典型安全事件：bZx闪电贷二度开花攻击，导致用户损失14万美元；以ETH作为抵押资产的MakerDao去中心化Defi项目清算，有1462场拍卖以0dai成交，导致平台共计损失780万美元；Defi项目Synthetix公开一个合约漏洞。

彭博社前撰稿人Camila Russo就此指出，DeFi需要更完善的安全标准，否则我们将继续看到这类事件发生。自我满足是危险的。一些人指出，集中式交易所的损失要大上几个数量级。没错，但他们持有的资金也要大上几个数量级。DeFi可以防范集中式平台的一些风险，但也更容易受到其他风险的威胁。

OKEx首席战略官徐坤发微博称，在去中心化金融体系里面，代码即法律，代码的漏洞即是法律的漏洞。这次以太坊DeFi平台Lendf.Me遭到黑客攻击，损失超过2400万美元。当前的DeFi同早期的BTC一样，必须要接受各种冲击和考验，才会得到市场的认可。

标签：EFIDEFDEFI区块链DeFinitionDeFi Yield ProtocolRio DeFiaia币区块链

火币交易所热门资讯