KEN:AAVE v2 - white paper

本文作者：bixia1994

简介

AAVEv2版本相较于v1版本新增了两个重要变化：

aToken变为可升级token

债务token

flashloanV2

针对债务Token：

用户的债务以债务Token的形式存在，而不是之前的内部记账，好处有：

代码简化-用户的债务生成销毁变成了债务Token的mint和burn

同时借可变贷款利率和稳定贷款利率。在V1版本中，用户的贷款要么是可变贷款利率，要么是稳定贷款利率。多种贷款利率通过加权平均得到

信用额度转移的支持：用户可以将它在AAVE中deposit得到的信用额度转移给其他账户，而其他账户可以拿着得到的信用额度来进行贷款等。

信用委托是一项简单的交易，Aave协议的储户将信用额度委托给他们信任的人。你也可以将信用额度委托给另一个执行预定义功能的智能合约，消除这种信任。例如，Karen将USDC存入AaveProtocol以获得利息。由于Karen只用AaveProtocol来赚取而不是借贷，她不需要行使她的信用额度。相反，凯伦将她的信用额度委托给乍得以赚取额外的利息。一旦信贷额度被委托，chad就可以从专用的信贷委托金库中提取资金，这是一个建立在Aave协议之上的简单债务包装。为了确保一帆风顺，凯伦和乍得使用OpenLaw来签署条款协议。

Celsius开始向Aave和Compound偿还贷款:金色财经报道，Nansen标记的与Celsius相关的钱包，对Aave和Compound的未偿债务从周五的2.58亿美元减少到了2.35亿美元。据悉，如果Celsius全额偿还贷款，理论上这家加密货币贷方将能够收回约9.5亿美元的资产。（CoinDesk）[2022/7/9 2:01:44]

针对flashloanV2:

flashloanV1上存在如下的不足：从AAVE上得到的flashloan无法再AAVE上去使用，即nonReentrant

架构

与之前V1版本不同：

资金存放在aToken中，与compound类似。

债务Token记录用户的债务

所有的操作都发生在LendingPool中

经济模型

Aave发起新提案拟将ENS添加到Aave V2作为抵押资产:3月4日消息，去中心化借贷协议 Aave 社区提出将 ENS（以太坊域名服务）代币添加到 Aave V2 作为抵押资产的提案，为所有 ENS 持有人释放额外的流动性。据悉，该提案投票将于区块高度14321279处（3月5日 00:00）截止 。[2022/3/4 13:38:02]

aToken

aToken支持EIP-2612,没有利率重定向？

当前流动性率：等于总的借贷利率乘以此时的资金利用率,注意：这里的利率是一个年化利率

累计流动性指数：再时间段范围内，由贷款利率累计产生的单位本金利息，任何操作都会更新该参数

这里的概念与compound中的概念利率指数是很类似的，只是compound中的利率指数概念是由所有的贷款利率乘以deltaBlocks，是每一个block的利率；而这里是一个年华利率的概念，需要进行下单位换算。

Aave或将于7月推出面向机构用户的产品AavePro:GoldBeechCapital创始人NoahGoldberg在推特上表示，去中心化借贷协议Aave将联合机构级安全公司Fireblocks于7月推出面向机构用户的产品AavePro，该产品的特点包括该产品的特点包括使用AaveV2智能合约，并添加白名单系统仅允许KYC参与者访问AavePro池；AavePro的流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的比特币、以太坊、USDC、AAVE四种资产，并与Aave中其他流动性池分开；机构用户的KYC将由Fireblocks支持，Fireblocks还将在AavePro市场上添加反和反欺诈控制；AavePro仍是去中心化的，将通过Aave社区治理机制进行管理。[2021/7/5 0:27:34]

储备金正常化收入：?这个概念是什么意思,是这个时刻t对应的用户抵押品价值吗？

在V2中，用户指数实际上作为一个存储变量消失了，它与本金余额一起被存储为一个比率，被称为"按比例的余额"，ScB。用户的余额被计算出来，导致在每一个导致代币铸币或烧毁的动作上的增加或减少。用户的余额被计算出来，导致每一个导致铸币或烧毁代币的行动的增加或减少。

AAVE市场总规模突破200亿美元:Aave集成主管Marc Zeller发推称，Aave市场总规模突破200亿美元，其中Polygon网络Layer2版本达50亿美元。Aave协议日收入接近200万美元。

据悉，Aave是一个开源和非托管流动性协议，用于赚取存款和借贷资产的利息。[2021/5/17 22:11:52]

也就是说用户手上的aToken会增加或者减少!

如果是deposit：

如果是withdraw：

任何时刻，用户手上的aToken的数量为：

债务Token

债务Token的总供给变化率为：所有用户再此时刻t的ScB之和

某一种资产再时刻t对应的总的债务为：稳定贷款利率在此时刻t的总供给与可变贷款利率在时刻t的总供给之和

可变债务

法国经济新闻电视台BFM Business在节目中提到DeFi应用Aave:据推特消息，法国 BFM 经济新闻电视台（BFM Business）在一期节目中邀请加密市场策略分析师 Nicolas Cheron 谈到加密金融和去中心化金融，该节目还特别提到了 DeFi 应用 Aave。BFM Business在法国是一家全国性的经济类电视台，曾开设了法国第一个经济新闻频道，旗下的广播也是全法收听人数最多的广播。[2021/1/25 13:25:15]

累计可变债务借贷利率指数：即由可变债务总额VB在时间段范围内，以可变债务利率VR，产生的累计可变债务指数

这里需要其为指数函数，回忆复利的定义，但是compound中并不是指数函数，而是一个近似的乘积，即：泰勒级数展开

AAVE自己实现了一个pow函数，而compound则简单使用泰勒级数展开的前两项作为估算

用户累计可变利率指数：某一个用户的累计可变利率指数当且仅当用户持有借款头寸时更新。用户不借钱自然就没有可变利率指数了

,用户总的借贷总金额：当用户借钱时的用户所借贷的金额。如果用户多次借钱，那么复利的利息会每一次都累计并成为最新的借款总额

债务Token的数量跟aToken的逻辑类似，也是会变化的。也是有一个ScaledBalance概念，即借贷总额缩放因子

当用户借钱时，可变借款总额的缩放因子为借款前的缩放因子加上这次借款数量m与平均化后的总的借款数量之比的和

当用户还钱时，可变借款总额的缩放因子为借款前的缩放因子加上这次借款数量m与平均化后的总的借款数量之比的差

在任何时刻，用户的可变债务总量是：

稳定利率债务

总的稳定平均贷款利率-AAVE中的稳定利率贷款是什么意思？贷款利率不随着资金利用率变化吗？那要怎么去结算利息呢？如果以稳定利率发行一笔稳定利率贷款,那么稳定平均利率:

如果用户x以稳定贷款利率偿还一笔稳定利率贷款SB,则稳定平均利率为：

：用户的稳定贷款总金额：都是年化利率，要进行单位划算

闪电贷

相较于V1版本，V2版本的闪电贷功能更为完善。

v1版本的闪电贷路径：

在转账给用户之前，AAVE对闪电贷的货币余额进行一次快照

在闪电贷结束后，检查闪电贷货币余额是否大于等于之前的快照加上闪电贷的利息。如果不满足条件，则revert

V2版本的闪电贷路径：

AAVE直接给用户转账

闪电贷结束时，AAVE从用户账户中拉取借贷金额和手续费，如果拉取失败，则闪电贷失败。主要是用户要给AAVE进行授权

通过pull的方式而不是push，可以避免使用两次snapshot，这样也避免使用nonReentrant检查。

参考资料

bixia1994:https://learnblockchain.cn/people/3295

闪电贷:https://learnblockchain.cn/article/1928

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