BIT:FATF发布数字资产反指南 全球统一监管格局初现

作者：na Berman   翻译：Penny

金融行动特别工作组（FATF）是一个制定打击政策的政府间组织，已于2月28日在其网站上公布了加密货币的初步指导准则。

声音 | Dunamu CEO：韩国加密货币交易所正着手实施FATF的指导方针:9月4日，韩国加密货币交易所Upbit运营商Dunamu首席执行官Lee Sir-goo在Upbit开发者大会上表示，韩国的加密货币交易所正着手实施金融行动特别工作组（FATF）6月份的指导方针，以遏制其数字资产的犯罪使用。“（韩国的加密货币交易所）正处于讨论的初期阶段，在实施要求时，我们应该考虑当地的参与者，但指导方针也要在全球范围内有效。” 他表示，这样做的计划将通过总部设在首尔的交易所倡导团体韩国区块链协会来实现，他兼任该团体的董事。自2018年1月以来，他一直担任Dumanu首席执行官，并于2011年至2015年间担任韩国移动软件巨头Kakao的前任总裁。 他认为FATF的决定对韩国加密货币交易所有利。根据韩国当局的命令，韩国加密货币交易所必须拥有实名银行账户，并每六个月与一家商业银行续签合同，才能在其交易所接受韩元交易。“当FATF的建议在这里生效时，为加密货币交易所创建账户的银行的负担可能会减轻。”他同时呼吁立法者关注这个问题。[2019/9/4]

FATF于2月22日初次召开了关于加密货币的会议。据该组织称，15号解释性说明的新案文 - 包含规范和监督数字资产服务提供商的要求已经最终确定。

声音 | Lightning Labs首席架构师：FATF新规喜忧参半 可能会采用Travel Rule交易所共享数据功能:针对FATF今日凌晨公布的关于数字货币资产的新指南，专注比特币闪电网络拓展的商业公司Lightning Labs，其首席架构师Alex Bosworth表示对FATF新规感觉“喜忧参半”：一方面，该指南给予了数字货币交易所明确的合规指导；另一方面，极大地增加了数字货币交易所的运营成本。同时他提到了“Travel Rule”功能，常见于关系银行间在转账时，共享相关用户的资料，从而形成资产的流向图。他此前任职的加密货币安全公司BitGo已经使用了该技术，但是主流数字货币交易所当时并未采用。新规的出台侧面可能会促进该技术的采纳。[2019/6/22]

然而，FATF预计将于5月举行的私营部门磋商，要求企业家在4月8日之前向该组织提供意见。一旦该建议最终确定，FATF可以正式通过。最后一次会议定于2019年6月举行。

声音 | Bittrex首席合规官：FATF指导意见的实际落实需要对区块技术进行重组 或者建立全球并行系统:据雅虎财经6月13日消息，金融行动特别工作组（FATF）将于6月21日发布加密行业最终指导意见，FATF不只是询问有关交易发起人的信息。加密货币交易所还必须收集有关收款人的数据并将其转发给收款人的支付服务提供商，这在实践中可能非常困难。问题的关键在于加密货币的技术性。因为钱包地址是匿名的，因此交易所无法知道谁是付款的接收者。Bittrex首席合规与道德官John Roth接受彭博社采访时概述了两种可能的情况：要么需要对区块链技术进行彻底和根本性的重组，要么需要一个全球并行系统，因为它必须建立在世界上大约200个证券交易所之间。[2019/6/13]

首先，工作组敦促各国遵循准则，以防止和使用加密货币进行资助恐怖主义 - 这是对2018年签署的前一版的修正案。

此外，数字资产提供商有义务在其创建的司法管辖区内获得许可或注册，其所有者必须向相关机构提供身份信息。 FATF还补充说，如果东道国需要，加密产品有时必须经过认证。

该准则还迫使政府对数字资产进行适当的监管和监督。特别组织强调，监察工作必须由主管当局而非自我监管机构进行，以成功防止洗黑钱及恐怖主义融资。适用准则的国家还必须对违反规则的行为进行刑事，民事或行政制裁。

最后，FATF要求数字资产提供者获取并保存密码传输的发件人和受益人的记录，并在需要时向适当的州或国际机构提供数据。如果涉嫌非法交易，该国必须采取措施冻结行动或禁止转让。

FATF目前有30多个成员国。欧洲国家在成员国中占很大比例，包括英国，瑞士，德国，法国和其他国家。虽然该组织在2015年首次发布了加密货币的“基于风险的方法”指南，但该组织在2017年初始代币发行（ICO）泡沫之后，于2018年末对其进行了修订和更新。

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