COIN:猜想三年后Coinbase会变成什么样？

作者?|?JimmyChang

Coinbase日快乐!

在写这篇文章的时候，实际上是周二晚上--Coinbase将在纳斯达克开盘的前一天晚上。

我倾向于在一两天前写文章，这样我就有充足的时间将它们提交给各种Medium出版物，如Startup或GeekCulture。

在我们回到Coinbase之前，有一个快速的附带说明--加密市场本周由于里程碑事件一直很火热：灯塔级别的加密公司的公开上市。

来源：TradingView

自2017年以来，BTC和ETH首次同时突破历史高点，分别为6.4万美元和2350美元。

而也许在这篇文章上线时，这些数字已经过时了!

在CryptoTwitter上，很多人将本周称为“Coinbase周”，从BTC到XRP甚至DOGE的每一个币种都在快速上涨。

昨天，我谈到了Coinbase的牛市案例--列举了它是为数不多的真正的“Web2.0到Web3的桥梁”公司之一，并将从中受益匪浅。

对Ripple友好的律师对Ripple Labs可能回购100亿XRP传言持怀疑态度:金色财经报道，加密货币社区内流传着关于Ripple Labs可能回购100亿XRP代币的传言。可疑的新闻出版者CryptoAlert似乎是这些传言的来源。知名律师John E. Deaton以其对XRP的有利立场而闻名，他也加入了对该新闻报道泼冷水的怀疑者行列。Deaton通过推特表达了他的疑虑，他宣称，在Ripple公司正式确认之前，他不会相信回购的消息。Ripple Labs回购XRP代币将对该公司和更广泛的XRP社区产生重大影响。[2023/6/26 21:59:45]

我还迅速浏览了一下它的托管和质押业务，我相信它的增长空间更大，可以从Coinbase的交易业务中接管收入份额。

最后，我注意到，Coinbase似乎敏锐地意识到了DeFi不断上升的“威胁”，并一直在采取行动，以更多地参与到这场运动中--其钱包dapp探索器产品、WalletLink开源计划和RosettaAPI。

我表示，该公司并没有超越自我颠覆--如果这意味着生存并执行其开放金融的使命。

破产索赔交易平台Xclaim完成700万美元的A轮融资:金色财经报道，破产索赔交易平台 Xclaim 已完成 700 万美元的 A 轮融资。Xclaim 允许交易主要的破产债权人债权，包括 FTX、Genesis 和 BlockFi。目前，FTX 的索赔价格为 19 美分，高于今年早些时候的 13 美分，而 Genesis 为 52.5 美分，BlockFi 为 18 美分。[2023/4/11 13:57:24]

我想用今天的文章更详细地充实牛市案例#3，因为--虽然我不在Coinbase工作，这纯属猜测--但我相信Coinbase正处于一个很好的位置，可以进行转折，成为一个以DeFi为中心的平台。

我把它叫做“Coinbase三年后会是什么样子”，但实际上这个时间框架是超级宽松的--它可能最快18个月，也可能遥远到5年。

加密交易所的未来

我以相当高的信念相信，加密交易所市场将到达两种结果之一。

DEX会把CEX和TradFi当做午餐来吃

DEX将与CEX共存于一个世界

《辛普森一家》中的Marge在本季播出的一集中佩戴比特币标志的耳环:金色财经报道，Bitcoin Magazine发文表示，《辛普森一家》中的Marge在本季播出的一集中佩戴比特币标志的耳环。[2023/3/20 13:14:38]

从伦理学的角度来看，结果#1更有趣，更有说服力--DEX是交易的民主化，以前囤积在贪婪的中间人那里的交易：Robinhoods，Fidelities，以及最近的Coinbases。

我内心的乐观主义者和反建制叛逆者希望相信结果#1会发生。

毕竟，DEX是Web3原生的，而CEX不是。而且DEX用户基本上以交易费的形式获得回报--基于他们对平台的贡献程度。

通常由中间商收取的交易费用在DEX的用户之间公平分配。

谁不愿意呢--相比之下，使用Robinhood这样的集中式经纪商什么也得不到？

但是，我内心的怀疑论者大叫着，CEX的用户总是会有的，因为他们要么：

(a)不了解并因此不信任DEX的技术;

去中心化音乐平台Stems完成400万美元种子轮融资，Ideo CoLab领投:10月4日消息，去中心化音乐平台Stems完成400万美元种子轮融资，本轮融资由Ideo CoLab领投，Collab+Currency、Village Global、Polygon Studios、Merit Circle、Yield Guild Games等参投。

Stems鼓励艺术家和粉丝通过NFT和其他Web3工具进行更多的音乐合作。艺术家可以在Stems社区发布音乐（或鼓、贝斯、吉他和其他单独音乐曲目的组合），然后用户可以将音频重新混合成新的音乐NFT，原艺术家在NFT出售时获得版税。该公司将于10月6日推出音乐平台，届时将发行7个NFT，单个售价100MATIC。[2022/10/4 18:39:05]

(b)懒得跳到DEX的圈子里去--因为现在这是一个不小的工作量(希望随着时间的推移会得到解决)；或

(c)重视Schwab等传统经纪商的人与人之间的互动(“你说我不能就我在DEX上的交易与人交谈是什么意思？”)

无论如何，世界上不存在只有CEX才能成功的情况。这块馅饼充其量只能被DeFi部分吃掉--最坏的情况是，完全被DeFi吃掉。

Citadel Securities ETF负责人：若加密ETF获批，将准备好为这些产品做市:6月7日消息，做市商巨头Citadel Securities的ETF负责人Kelly Brennan表示，如果加密ETF得到监管批准，将准备好为这些产品做市。（彭博社）[2022/6/8 4:09:28]

所以，精明的做法是在我们现有的类别消失之前进入一个新的类别--有点像Netflix从DVD传送转为视频流。

目前DeFi用户有约50万。相比之下，Coinbase的用户数是其100倍，达到5600万--所以它有规模，在一个将吞噬CEX的新兴行业中具有竞争力。

作为一站式DeFi商店的Coinbase

Coinbase在近9年的时间里，建立了一个以信任和安全为前提的品牌。

即使在一个充斥着安全漏洞和黑客的行业，用户也信任Coinbase，在其平台上拥有数十亿美元的资金。

Coinbase表示，截至2021年第一季度，其账面上代表客户持有的加密货币市值占总市值的11%。

因此，如果用户信任Coinbase管理他们的钱，那么可以肯定的是，相当一部分用户会信任Coinbase如何处理他们的钱。

因此，Coinbase的定位是不可思议的，它将成为去中心化金融的首选“入口”。

这是我会做的：

收购Zapper作为平台

要想成为DeFi的一站式商店，首先要做的就是建立一个GUI，让用户可以轻松地与DeFi进行交互。

Coinbase有自己的钱包--CoinbaseWallet，这个钱包......还不错。如果我只想把钱从钱包A发到钱包B，它的功能就很好。

然而，在DeFi中，钱包的作用远不止于此。

像Metamask这样的DeFi钱包不是一个简单的支付设备，而是允许与其他dApp进行交互的基本账户基元--使用户能够在资金从未离开钱包的情况下进行借贷和交易，即所谓的“保管”。

CoinbaseWallet算是可以和dApp互动了--它内置了一个DApp浏览器和一个查看NFT的标签，但它很笨拙。

我基本上要用手机扫描二维码才能上传资金。而签名交易比使用MetaMask要笨拙得多。

不用说，大家都用MetaMask。

与其投入资源来加强CoinbaseWallet，不如让Coinbase利用其资产负债表来获取能力，这样会更快。

我会选择关注Zapper或Zerion，这两家领先的DeFi协议聚合器。

它们不是钱包，而是钱包之上的聚合和抽象层。

你导入你的以太坊地址，它就会读取你与之交互过的所有智能合约--显示你的各种资产和代币。

Zerion的虚拟账户

而其产品比MetaMask这样的钱包要强大得多，因为其背后的团队已经完成了整合到更多DeFi协议中的末端工作，比ConsenSysMetamask团队要强大得多。

因此，Zapper和Zerion本质上是进入DeFi的UI入口。在Zerion仪表板的左侧，你可以看到你可以做的不仅仅是查看你的资产--你可以在Uniswap这样的DEX中主动交易它们，在Yearn这样的自动基金中投资它们，在Curve这样的池子中质押它们，等等。

这要归功于以太坊上智能合约的可组合性的强大。

提供增值服务

不仅仅是一个网关，Coinbase还可以为其客户提供增值服务，这些客户要么是(a)对参与DeFi不感兴趣，要么是(b)乐于让Coinbase处理他们的资金以获得可观的回报。

对于那些对DeFi不感兴趣的人来说，他们仍然可以使用Coinbase的传统产品：其带有传统订单簿的CEX。

它工作得很好，所以没有必要改变它。

对于那些根本没有兴趣或时间进入DeFi的人，他们可以让Coinbase基本上代表他们投资DeFi。

在这里，Coinbase本质上变成了一种共同基金--将DeFi协议作为即插即用的产品提供给用户。

这具有巨大的意义。传统上，如果Coinbase要提供其他金融产品，他们必须从头开始构建能力：建立资产负债表、信用承销模型等。

现在，Coinbase可以--以相对较低的集成提升和规模--通过利用开源的DeFi协议来提供这些产品。

这个策略的好处是疯狂的单位经济效益；Coinbase只需要与DeFi协议做一次相对简单的整合。

之后，它将用户的资金分配到各种协议中，产生回报。Coinbase可以很容易地从这些协议的收益率中抽取100-150个基点，以及它们返还给用户的东西。

而用户也会乐意为Coinbase的简单和信任支付这个差价......

对他们来说相当厉害。

不管是哪种情况，Coinbase都是代表用户保管资金，然后它可以用这些资金来产生回报--类似于银行的资产负债表。

OKCoin现在有一款产品，它使用托管资金进入DeFi，并向用户返还收益率。

JimmyChang??作者

Jeremy??翻译

Edward??编辑

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