EFI:2021配置哪些币？

大家好，我是加密气氛组成员佩佩，其实往年这个时候，是应该出一些预测类的内容，我看圈内的主流媒体也都转载了很多大V的预测，不过在气氛组待久了，也越来越觉得预测没有太多的用处，一切还是需要市场一步步走出来，可能去抓当前市场变化的核心增长逻辑会是更重要的。

就像上一期我们一起探查的那些“逃顶指标”，我看还收到蛮多反馈，需要注意的是，这些指标只能反应当前一个市场状态，是相对低估还是高估，但它也是跟随市场波动走出来的，所以不能说看指标顶部显示在5万附近，那里就一定会是未来的“顶部”区域，注意那些并不是预测类指标。

所以这里咱就把预测改成一个探讨：2021年该买和配置哪些加密资产。

我想关于这个问题每个人应该要有自己的答案，也没有绝对的标准答案，今天这里就当作简单的一个聊天以及对当下alt市场的一个整理。

比特以太

比特币在2020年算是成功出圈，圈外还有那些去年进来的机构大佬，一提到加密货币，首先想到的就是btc，以太坊则拥有最大的加密社区，其实海外老酒菜踏空比特的也不在少数，而他们更多的是聚集在以太及以太生态里。

目前btc的市值占比是69.1%，eth是12.8%，应该说btc和eth是币圈毋庸置疑的标的，而从目前情况来看，加密世界更多的还是满足交易及投机需求，并没有什么真正流行大众的应用出现，即便是以太坊有扩展性问题，其先发优势也是可以持续相当长的时间，所以从配置的角度来说，只要你是长期在这混的，多多少少都应该配置一部分仓位，这点没什么可说的。

根据个人的情况，可以适当调整些仓位比例，像如果我们平常的内容都看不懂搞不太清楚的，可以把能投入的部分八九成仓位放在btceth，如果比较懂行有比较多的精力来研究各种alt，或者有自己特别看好的标的或策略，仓位配置上激进一点，也是可以的。

不过也还注意：

(1)比特以太离去年的最低点也都翻了十倍，目前市场的疯狂程度，感觉是有大量想赚快钱的资金进入，短期能走到哪里，还真不好说，btc据17年的高点已经翻倍，eth呢再狠涨的话，大量的散户会连基本的转账都转不起，所以如果你是新进入，或是有追涨，还是做好心理准备，作为老酒菜，我是觉得会有更好的入场时机，当然了，疯牛难测，老酒菜的话可能更适用于保命，而不是赚快钱。

美国总统拜登签署《2022年通胀削减法案》:金色财经报道，美国总统乔·拜登签署了总价值为7500亿美元的《2022年通胀削减法案》（Inflation Reduction Act），令该立法正式生效。该立法的内容包括应对气候变化和扩大医疗保健覆盖范围等。该立法拨款3690亿美元用于能源安全和气候投资，旨在到2030年将碳排放量减少40%。该立法还拨款640亿美元用于平价医疗法案补贴，将老年人的自付药物费用限制在每年2000美元。同时，该立法拨款800亿美元用于加强美国国税局的执法力度，并确保高收入的个人和公司不会逃税。此外，该立法还包括对股票回购征收1%的消费税。白宫宣称，该立法将在未来十年内将政府的预算赤字减少约3000亿美元。[2022/8/17 12:29:38]

(2)?海内外现在的金融市场，都有一些强者恒强，两级分化的现象，比如国内鼓市白酒、新能源板块一直强势，而很多小市值股表现平平，这也源于背后的资金抱团。

现在加密世界看起来似乎也有点这种趋势，表现强于比特以太，且具有一定流动性的，不是光看着涨幅，一砸就没了的，好像还真不多，这也是在未来需要保持强势资产配置的一个理由。

不过对加密货币来说，相比于传统的金融市场是更复杂的，这里是个全球化市场，对有些标的，不知道哪个犄角旮旯里有一帮人看到个什么无厘头利好，它就可能起来一波的，还有翻翻coingecko上的7日涨幅排行：

可以说现阶段还真不是只有大饼和以太在涨。。所以，下面我们来整理下这两年市场相对热点的一些板块的alt，来看看哪些也是可以来选择的：

1.以太坊生态币

2020年下半年开始的一波山寨爆发主要集中在以太生态币，也就是erc20代币里，这里我们也做一个细分：

(1)defi币

defi应该是大部分自媒体都讲烂了的，这里要关注的呢，一个是有较大量级抵押杠杆的，也就是在compound/aave这样的借贷平台中，可以作为抵押筹码借出稳定币的标的，因为这样的标的，相当于有大头抵押在网络里，抛盘少，同时借到的U还可以加杠杆。

美国SEC将Valkyrie比特币ETF的决定期限延长至2022年:11月2日消息，美国证券交易委员会 (SEC) 已将就拟议的Valkyrie比特币基金做出决定的截止日期推迟至2022年1月7日。SEC认为，指定一个更长的期限来发布批准或不批准拟议规则变更的命令是合适的，以便有足够的时间考虑拟议的规则变更和已提交的评论信中提出的问题。（Decrypt）[2021/11/2 21:19:14]

这里主要有几个：

link/aave/snx/yfi

另一个是uniswap作为以太上最大最活跃的dex，他家的平台币uni也是受到市场足够关注的，这里还有一个sushi，也还有社区人气，不过基本面相比离uniswap还有些距离。

另外就是defi挖矿产出币，两个大的comp和crv，小的就不提了，这种呢长期有一定的抛压在，表现会不如前两者，个人也一直觉得，defi的核心并不在于挖矿。

关于defi币的未来走向，可参考的一个基本面就是defipulse里的数据：

目前defi里的锁仓资金是一直突飞猛进，已经超过了220亿美金，要知道在去年6月份，这个数值才破10亿，半年增长了20倍，如果今年还能有个指数级增长的话，defi这些头部项目的市值还是会有一个增长状态。

不过需要注意的问题，一是上面这个数值看着增长了很多，其实更多来自比特以太的市值增长，近期btc、eth的锁仓量反而是有所下降的。

二是之前我们也提到过，杠杆能带来繁荣，但同时可能也是崩溃的导火索，抵押代币最怕的是突然价格崩个几十个点带来的集中清算，这波比特是几乎没像样回调的一路向上，好像最大一次也就17%，暂时我们还是很安全的，而市值的增长也意味着能借出的(lapan)钱是更多的。

另一个好的方面，我之前观察了一些大额账户，越是那种几千万美金大户，抵押杠杆用的也越保守，所以暂时说清算崩溃还是小概率事件。

Chainalysis：新兴经济体在2021年全球加密采用指数中占据主导地位:加密追踪公司Chainalysis的2021年全球加密货币采用指数基于三个关键指标评估了154个国家：收到的链上加密货币价值、转移的链上零售价值和点对点交易所交易量。每个指标都是按购买力平价加权。其中越南、印度和巴基斯坦排名前三，突显了新兴经济体点对点货币体系的弹性。排在前20位的国家大多是新兴经济体，坦桑尼亚、多哥甚至阿富汗都榜上有名。美国和中国的排名分别下滑至第八位和第九位。在2020年的指数中，中国排名第四，美国排名第六。该报告指出，随着p2p平台推动加密货币在新兴经济体的使用，全球加密货币资产的使用率跃升了1200%以上。（Cointelegraph）[2021/8/18 22:22:08]

(2)工具类代币

这里代表的一个是link，预言机做链外数据和智能合约间的桥梁，另一个是去年年底出来的api3，也是做链上api第三方服务。

还有一个前段时间有点火的Thegraph(grt)，为链上应用提供数据索引服务。

看上去后面这种为以太生态服务的工具型代币，也会是一种趋势，特别是相比于17年技术概念为王的那个时代，现在的潮流貌似会更喜欢务实的东西。

不过暂时来看，这类代币更多的也还是投机，像link我个人是认为它更多的增长是来自抵押而不是预言机本身，像grt这种更多还是看短期项目动态炒作，是不是可以长期配置，我这里是打个问号的。

(3)指数基金型代币

这一类我觉得可能会是未来一个趋势，因为市场越来越成熟，是应该有更多金融产品出来，我们不仅有灰度这样的信托，在链上也是可以有些类似传统市场的基金产品，出一些盈利策略之类。

目前能看到的以太生态中的，一种是tokenset，它里面会有一些持仓策略可以跟投：

同时他家也出了一个defi指数DPI，买入DPI代币，就相当于持有一篮子defi代币。

2020减半币种行情播报:金色财经数据显示，11个减产币种2涨9跌。上涨币种为：BTC（9256.12美元，+2.58%）和BCD（0.5636美元，+0.73%）；跌幅前三为：TRUE（0.265美元，-3.79%）、ETC（6.9685美元，-3.09%）、XZC（3.9938美元，-3.09%）。[2020/5/7]

另一种是之前在小币种中介绍的DuckDaoDime，一个去中心的VC天使投资社区，通过社区力量来投资孵化一些加密小项目再共同寻求盈利，代币呢就可以理解成这个社区的进入门槛费。

当然上面这两种目前都还相当小众，这里提一下，也是想说希望未来能看到更多这种“抱团盈利”项目出现。

(4)二层网络概念币

二层网络扩容会是这一年的一个刚需，这块可以看下之前的这篇内容：

eth破千刀gas暴增，二层网络概念会成为2021最靓的仔？

同样的这些概念币感觉也是炒作成分居多，投机角度会是2021年可以关注的一个点，不过最终还是要看到底谁真正能被广泛应用，我感觉可能能在uniswap这样的流量入口自家来应用会更有优势，而不是新出一个名不见经传的小dex。

2.公链跨链

公链这块已经不在目前市场最热的那一块，更多的用户和资源还是倾斜在以太坊上。

不过随着加密货币监管趋势的加强，大型的新智能合约平台在接下来的一两年恐怕是比较难出现，目前能提的上公链的，还有一些人气的，大的差不多也就波卡柚子ada波场这些，小一点的像阿童木(跨链)Solana还有今年国内还蛮多大V提到的near之类。

怎么说呢，虽说曾经的“以太坊杀手”成为了笑话，现在的潮流会是做“以太坊小助手”，但对公链来说，总还是会有其市场空间。

一方面毕竟世界这么大，就像苹果公司市值再高，也没见到所有人都在使用iphone吧，更何况对于智能合约我们还处于相当早期，根据duneanalytics统计数据，以太上使用过defi平台的独立地址累计是122万：

分析 | 区块链市场规模预计到2024年将超过160亿美元:据Globe Newswire消息，Global Market Insights一项新研究显示，区块链市场规模预计到2024年将超过160亿美元。[2018/7/17]

考虑到授权安全问题，一般defi选手都会创建多个独立地址，这个数值应该是远高于真实defi用户数。鉴于目前defi是生态中最大的应用，可以说绝大部分币民还没真正进入链上应用，对以太及各类defi平台来说还有很大的发展空间，同样对其他链和生态也如此，这个市场并不是饱和，而是还有大片大片的空白。

另一方面，只要以太还受gas费和扩容问题困扰，成本更低、速度更快等特性就总会受到一部分投资(机)者的青睐，形成社区及一定的市场份额。

对于公链项目来说，需要注意：

一是目前还都是投机为主，增长逻辑主要是看进展利好是否有一些短期创造买入需求的机制，比如抵押投票赚取利息，抵押挖矿，竞拍之类，另外目前也还有一个趋势是跨链，如果有能链接到以太生态的落地，其中也会有机会。

目前还没有一条公链能达到以太生态的繁荣程度，很多链基本上就像偶尔才能看见一两辆车的高速公路一样，所以对公链的选择来说，可以多关注下基本面，即其链上活动数据，到底都是在做些什么，如果只是各种日常交易转账，数据量也不大，只能说明该标的更多还是投机，没法持续长期增长。

二是需要理解智能合约的发展是比大多数人想象慢的，即便是以太坊，我们的基础设施并没有比三年前加密猫那会好多少，2.0落地还至少还需要个一年半载，更别说其他，感觉公链起不来，让人失望，也正常，因为基础设施真的还有很多问题，以前我们认为它会很快，但站在2021年初来说，要做到既有好的商业模式，又足够易用，成本够低，恐怕至少还要往后看两三年。

当然这里也不用太悲观，看比特币近一年的突飞猛进，某一部分因素来说也是源于对大资金入场的基础设施构建成熟，像CME期货，灰度以及更多类似的信托基金，很多东西没打通，但一打通，可能马上就是另一番景象，所以，我觉得对于智能合约，不管是以太还是其他链，还是可以给未来多一些想象空间的。

这部分最后稍说下dot，算是现在国内关注比较高的，市值排名也是在前十，2021还是有很多故事可以讲，像平行链落地、插槽拍卖。

波卡我看到的呢，它目前最大的一个特点就是有很多投资基金在里面，特别是国内的，相比其他公链类项目，这算是一个优势，热钱多可以推动很多生态，包括最近币安的扶持，生态里也在运营很多小型挖矿项目，所以2021到不能完全把它当成“下一个柚子”来看，应该还是有很多机会，特别是如果有持仓的，也同样可以关注下ksm和生态里的新项目，可能这里会有一些短期超额收益，就像defi龙头在某些周期中表现是比以太要好。

不过那些热钱，特别是国内一些小型投资基金(可能还有些国产僵尸链将曾经融的钱包装出来的)，也不是吃素的哈，懂的哈。至于再长期就要看链上各种功能落地是个什么样的景象了，这个问题咱就暂时先放放，等后面能看到基本面的东西再说也不迟。

3.平台币

19年那可是平台币的天下，当时的市场一个感觉就是，什么都可以不配置，就是不能不买平台币，当然到了2020年风向一转，也就没人再提起。

我们比较熟悉的三大BNB/HT/OKB，看了下线，其实把时间拉长，都还是有收益的，bnb和okb好一点，ht偏弱，只是在目前这个比特以太从底部都翻十倍的氛围下，不那么起眼而已。

从价格层面来说，到不用太排斥，说不定哪天风水轮流转，特别是从历史情况来看，当整体市场震荡向下时，平台币反而相对稳定，所以如果想配置一点仓位，也没啥毛病，相对来说，我会更看好bnb后面的表现(个人看法，仅供参考)，okb总感觉操纵性太强，最近利好刺激之后，在这一波山寨小爆发中基本上是萎靡不振。

另外价格表现上，FTX的FTT也是偏强势。

不过需注意平台币的问题在于：

(1)合规方面这种交易所代币是稍微有点说不太清，可能他们会说拿到什么什么牌照，但不意味着代币就是合适的，相对来说，平台币大多还是偏中心化。

(2)偏向国内的这些所，看起来现在都在做各种复制链，上面也有些挖矿收益活动，也会吸引到一些玩家，不过这几年看来，交易所是没什么创新的，只能说跟着市场模式走，做链呢更多也只能起到留存用户的作用，而且基本也是国内在玩，感觉很难有太大的发展，另外现在也是dex去中心的趋势，交易所方面海外的Coinbase抢流量也是抢的很厉害，交易所到是自己能通过defi来赚钱，也不会死掉，但这些收益恐怕不能指望被平台币捕获。

4.算法稳定币

这个本应放在以太生态币那一栏，不过现在看到也有其他生态在开类似的rebase项目。

概念不是太清楚的可以看下之前的一篇内容：

从炒价格到炒市值，一文了解网红概念——算法稳定币

今天这里暂时不重点说细节了，应该说rebase类的算法稳定币，也就是根据特定机制来调节币价使其尽可能趋近于1美元，是2020年圈内的一个新物种(当然这里面很多19年就出现了哈，只是成为网红还是去年defi趋势起来之后)。

对于这类项目，他们最好的情况是能真正和像Usdt/dai/usdc这些稳定币齐眉，不能说完全一样，至少占有一小部分市场份额。

不过至少我暂时看到的，一是比较有争议性，它们到底能不能作为稳定币来看待，特别是那种背后完全无抵押的，另一是偏盘圈化，投机性比较重，没有融到主流的defi圈里，能看到短期收益炸裂的，有些也只是有以太坊生态里的大户在玩罢了，换了一种形式的收割游戏，另外有些是匿名在做的，恐怕也是停留在小众投机圈中。

这块在今年可能还有些新币出来，会有些投机机会在，但配置来说，我还不是看得太清楚。

5.空投/挖矿代币

鉴于目前的大环境，可能未来更多的新币会以空投，抵押挖矿的形式来分发，包括以太上也形成了一种思路模式，各种未发币的产品，投机者们都会去体验下，万一哪天天上掉下来个Iphone。

这类就随缘吧，也不用太羡慕那些去年靠uni等发家的，很多背后都不知道被割过多少gas费。

对项目本身来说，空投还有挖矿分发，虽说是一种低成本且高效的营销方式，但如果自身没太多实力，产品数据也就将将巴巴的，大量的投机者领取0成本的币，还有不断挖矿产出，短期热闹，但长期对生态发展来说会是很大的一个消耗。

结语

1.差不多就这些吧，说是2021配置哪些币，但主要还是把目前能看到的一些活跃的类别整理下，总的来说长期配置还是以主流为主，当然如果现在主要仓位不在比特以太之类上的，也没关系，两个方法，一是定投，这样可以无视短期的波动，另一个就是耐心等待市场血流成河的时候，在一天能跌1万刀的市场，还是可以有这个方向的想象力。

2.肯定也还有疏漏，今年才刚开篇，咱们慢慢补充，另外上面我没提到老币，比如ltc/bch，还有现在貌似灰度的币也很火，这些主要还是炒作，看市场好坏吃饭了，他们很多没有太多的进展，也没有以太上那种增长逻辑，靠着资历老，上大平台，筹码少，配置与否就看你觉得接下来整体市场是怎么走了。

3.当我们谈论该买什么币，当我们研究每个币到底是什么的时候，也需要理解一点，币圈接下来相当长的时间，还是以投机性为主，那很多时候也是运气与缘分，因坐牢意外致富的也大有人在，所以呢，不需要非要去争个高下，不需要对短期的价格锱铢必较，也不必把任何人的话就当作真理。

保持好奇心，同时也随性一点，2021，祝你好运~

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