EFI:2021年比特币、以太坊双轮驱动 DeFi百花齐放

双轮驱动、百花齐放

*2021年双轮驱动，百花齐放。一轮是比特币，一轮是以太坊，百花是DeFi。

比特币的减半效应从2020年底开始显现，随着法币的持续增发，比特币的减半效应会加速显现，甚至快于2017年的节奏。以太坊的驱动在于ETH2.0的质押深入、费用捕获机制实施以及DeFi的持续发展。2020年毫无疑问是DeFi之年，DeFi通过流动性挖矿、治理等方面找到了爆发之道。

2021年的DeFi会有更多创新，有机会获得更大规模的发展。关于双轮驱动，可以参考今年早些时候蓝狐笔记的文章《加密周期与价值流向》、《2017的ETH和2021的ETH》、《比特币的减半效应与ETH2.0的质押效应》、《大历史视角：世界储备货币的兴衰更替与比特币的机会》、《闲谈哈耶克、中本聪与比特币》、《以太坊EIP-1559与ETH的价值捕获》、《ETH2.0：PoS质押给ETH带来深远影响》、《理解DeFi的28张图》、《DeFi在演化》。

Coin Shares：2021年末加密投资大规模撤资开始逆转:2月15日消息，据CoinShares周一公布的数据显示，数字资产投资产品上周累计流入价值7530万美元，比特币投资产品有价值2510万美元的资金流入，而以太坊相关产品有2090万美元的资金流入。此外，据数据显示，数字资产投资产品流入资金已实现连续四周的上升，这表明2021年末的大规模撤资开始逆转。在过去四周里，加密货币基金共吸引了2.09亿美元。（Cointelegraph）[2022/2/15 9:53:35]

*2020年是机构实质性进入BTC之年，2021年机构会实质性地进入ETH。

灰度当前持有的加密资产，source:bybt

NFT游戏Illuvium将于2022年一季度推出公测版本:9月3日消息，NFT游戏Illuvium在推特上回复一名用户关于游戏何时上线的问题时称，Illuvium将于2022年一季度推出公测版本。[2021/9/3 22:57:23]

*DeFi生态会进入令人眼花缭乱的地步，交易和借贷还是最主要的赛道，但衍生品领域会加速。

DEX的年交易总量超过1160亿美元，source:DuneAnalytics

DeFi总用户数接近于120万，source:DuneAnalytics

*DeFi锁定资产总量有机会突破1500亿美元，DeFi项目在市值前五十项目中的比例有机会超过30%。

Galaxy Digital首席执行官：比特币2021年底或将达到10万美元:3月1日消息，Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz表示，大型机构投资者对比特币的兴趣日益浓厚，随着越来越多的机构采用旗舰加密货币资产，预计BTC的价格将翻一番以上，到2021年底将达到10万美元。Novogratz补充说，他相信年长的投资者可能很快会参与比特币革命。（The Daily Hodl ）[2021/3/1 18:01:57]

当前DeFi锁定资产总量超过140亿美元，source:DuneAnalytics

*Uniswap、Sushiswap、Curve已经是最大的加密DEX，而AMM模式会导致DEX走向集中，这会让Uniswap、Sushiswap和Curve强者愈强。除非有颠覆性的新模式出现。

深圳发布《金融行业区块链平台技术规范》地方标准，将于2021年1月1日实施:深圳市市场监督管理局批准发布地方标准《金融行业区块链平台技术规范》，将于 2021 年 1 月 1 日实施。该标准由深圳市地方金融监督管理局提出并归口，起草单位包括深圳证券交易所、深圳前海微众银行股份有限公司、深圳证券通信有限公司、深圳市互联网金融协会等。该标准分为范围、规范性引用文件、术语和定义、缩略语、基本原则、分层框架、用户层、接入层、核心层、基础层和通用功能等十一个部分。标准规定了金融行业区块链平台的基本原则、分层框架、功能组件及其技术要求，并适用于深圳市企业建设金融区块链和分布式账本系统、开展金融区块链和分布式账本服务。

注：深圳《金融行业区块链平台技术规范》（征求意见稿）于 2018 年 5 月正式批准立项，并列入了 2018 年深圳市技术标准文件项目计划，为国内首部地方版金融行业区块链平台技术规范。[2020/12/11 14:57:32]

DEX近七天交易量:Uni和Sushi超过10亿美元，source:DuneAnalytics

*?随着以太坊Layer2的发展以及波卡等跨链DeFi的推进，DeFi的潜力会进一步释放，规模会进一步增大。《Layer2、以太坊与公链格局》

*?加密原生的DeFi才能赢得未来，单纯拷贝传统金融模式，在加密领域可能走不远。需要有基于区块链原生的思维模式，而不是互联网金融的模式。

去中心化稳定币是加密领域的真正圣杯

*2021年加密领域最具有想象力的赛道：算法稳定币。目前看，只有算法稳定币才有机会实现中本聪当初的梦想。2021年算法稳定币整体有可能超过100亿美元市值。蓝狐笔记从2018年初开始关注算法稳定币，如今basis在DeFi的流动性挖矿模式下找到实施之路。《USDT、BaseCoin和MakerDAO的对比：谁会胜出？》、《深入思考稳定币Basis》、《算法稳定币双雄之一：ESD》、《算法稳定币双雄之二：Basis》、《深入思考稳定币Basis》。

*算法稳定币未来是可以跟比特币和以太坊并驾齐驱的赛道。这三者相比较，从成熟角度，btc>eth>算法稳定币，从潜力角度，算法稳定币>eth>btc。

但要注意的是，这个赛道虽然早期可能有很大的获利机会，但风险同样非常巨大，且它不会一下子成功，会经历很多次的跌宕起伏。它的早期基本上没有什么基本面，它无须抵押品，没有什么底层价值支撑，没有协议集成，没有实际应用场景，基本上取决于人们的博弈，这个博弈本身以投机为主，这导致大多数的算法稳定币最后都是一地鸡毛，早期参与的风险极高，除非有足够的风险承受能力以及对其博弈机制和人性有深刻了解，否则最好不要碰。

区块链基础设施

*2021年加密领域最大的突破之一：以太坊layer2的实质性落地，虽然时间可能会晚些。其中ZK-Rollups是最值得关注的layer2技术之一。Layer2的突破在2021下半年会给DeFi带来重要影响，进一步释放DeFi的潜力。不过，Layer2也存在互通的问题，真正的Layer2互通需要较长时间，估计到2022年以后才会解决，而一旦实现互通，才是DeFi真正绽放之时。参考蓝狐笔记的文章《Layer2、以太坊与公链格局》。

*可信计算网络方面也会有更多项目探索，它将连接现实世界和区块链世界，从而开拓出更多DeFi应用场景。

*?随着交易规模增大，链上预言机逐渐成为最重要喂价来源之一。单纯的喂价预言机空间会被挤压。

*跨链DeFi强力需求下，波卡等公链迎来发展机会。由于以太坊的可扩展性瓶颈在较长时间内不容易得到解决，且Layer2也存在不互通的问题。DeFi要成长为更大规模的领域，要承载更大的交易规模，需要充分利用跨链的设施。如果波卡等公链能把握好机会，有机会在2021年推动DeFi的发展，从而构建出仅次于以太坊的加密生态。

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