FIN:美国财政部公布了令人窒息的加密钱包监管规定—专家打破了规定

美国财政部下属的金融犯罪执法网络公布了其有关加密货币钱包交易的拟议规则。加密社区中的专家已经权衡了新拟议法规的含义，加密所有者应采取的措施以及受影响的钱包。

FinCEN的加密钱包新规则

美国财政部周五宣布，金融犯罪执法网络提出了新规则“旨在弥合某些可转换虚拟货币和数字资产交易的反监管缺口”。该消息是在传闻财政部长史蒂文·姆努钦几周后发布的在特朗普的任期届满之前匆忙制定有关自托管加密钱包的法规之后的。

努钦在周五发布推文：

FinCEN正在提议针对某些数字货币的规则，该规则将保护国家安全，协助执法并提高透明度，同时最大程度地减少对负责任创新的影响。

在其提案中FinCEN解释说，“评估有重要的国家安全迫切需要对提案和实施该规则进行有效的过程。”

美国财长：奥玛洛娃应该在参议院出席公正的听证会:美国财长耶伦：奥玛洛娃应该在参议院出席公正的听证会。此前拜登提名法学教授、加密货币批判家奥玛洛娃为美国货币监理署领导人。[2021/10/5 20:07:27]

美国财政部主席团补充说：“美国当局发现，恶意分子越来越多地利用CVC来促进国际恐怖分子融资，武器扩散，逃避制裁和跨国”，其中包括勒索软件攻击。

加密专家分解了拟议的钱包规则

加密社区中的许多人一直在评论社交媒体上的拟议规则。安德森·基尔的合伙人普雷斯顿·拜恩指出：“FinCEN调用由Coinbase的“托管”服务管理的钱包。它不使用“自我托管”一词，而是使用“非托管”一词来指代比特币的DIY钱包和您在家中的节点。”

TRMLabs任命前美国财政部顾问AriRedbord担任法律和政府事务主管:由PayPal支持的加密风险管理平台TRMLabs已任命前美国财政部和金融犯罪执法网络（FinCEN）重量级人物AriRedbord帮助建立公司针对加密货币和数字资产的基于风险的反（AML）项目。Redbord将担任TRMLabs法律和政府事务主管。在财政部，他曾担任负责反恐和金融情报副部长的高级顾问。他还曾在FinCEN和外国资产控制办公室（OFAC）工作，涉及加密货币相关领域。（CoinDesk）[2020/10/26]

律师杰克·切尔文斯基详细解释说：“该规则将对交易所和保管人等虚拟资产服务提供商施加新的义务，”详细阐述：

对于涉及非托管钱包的>$3k的存款和取款，VASP必须记录钱包所有者的姓名和实际地址…VASP还必须以货币形式向FinCEN报告任何$10,000的存款或取款。交易报告。

动态 | 美国财政部使用区块链技术 测试追踪联邦拨款:管理美国政府收入的美国财政部目前正在进行一项通过区块链技术追踪联邦拨款的测试。该项目于去年 9 月发起，由财政部与圣地亚哥州立大学、杜克大学和美国国家科学基金会合作展开，预计将于本月底结束。美国财政部创新计划经理 Craig Fischer 在最近一次会议上表示，这是一项使用区块链解决信用证概念证明的试点测试，具体来说，该解决方案会对信用证进行代币化，从而得以跟踪联邦储备金流向受赠人的补助金流程。Fischer 表示，代币化有助于确定赠款接受者、赠款金额和关键日期，例如授予日期。[2020/1/13]

相反，他说：“在此之前，旅行规则仅对VASP到VASP的交易施加了这些记录保存和报告要求。”但是，“今天的提议遵循了全球趋势，即将反法规扩展到从VASP到钱包的交易，正如我们从瑞士，法国等国家看到的那样。”

声音 | 美国财政部官员：若无强力的安全保障 加密货币可能成为恐怖主义组织转移资金的新渠道:据Cointelegraph消息，美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长Sigal Mandelker在第19届年度国际反恐会议上发表讲话称，恐怖主义组织及其支持者和同情者不断寻求新的办法来筹集和转移资金，而不受执法部门的侦查或跟踪。虽然大多数恐怖组织仍然主要依靠传统的金融体系和现金转移资金，但如果没有适当的强有力的安全保障，加密货币可能会成为下一个领域。[2019/9/14]

切尔文斯基在强调VASP遵守FinCEN提案时将面临的挑战时，还指出新规则“含糊不清。”他说，这引起了诸如“VASP如何准确地获得非托管钱包所有人的姓名和地址？”的问题。有人如何证明自己“拥有”私钥？非托管智能合约又是谁呢？美国财政部提供的东西一定要收集信息的列表在这里。

声音 | 美国财政部官员：Libra成功的唯一机会是确保贯彻最高的反及打击恐怖主义融资标准:据金十消息，美国财政部官员称，Facebook（FB.O）旗下加密货币Libra成功的唯一一个机会是，确保贯彻最高的反及打击恐怖主义融资的标准。[2019/9/10]

律师贾斯汀·温斯顿·奥诺·威尔士分享了他的初衷，建议：

TL：DR：让您的硬币脱离交易所。

SquareCrypto的马特·科拉洛认为，“这种事情最终会在左右两边造成严重错误。这么多的KYC/AML内容只会影响那些意外被搞砸的人，而不是真正的罪犯。”

他进一步认为：“案文已经含糊不清，这完全取决于其执行方式以及经纪人/交易所的反应。如果它含糊不清，并且涉及交易所，那么没有什么理由他们不会只是关闭对非交易所的提款–很少有客户会在意。”

FinCEN推动“午夜规则制定”

FinCEN要求征求公众意见，这些意见必须在1月4日之前提交。但是，Chervinsky解释说：“常规命令要求代理商针对“重要”规则至少接受60天的公众意见。”

他指出，“FinCEN给了我们15岁。离新总统宣誓就职还有一个月的时间。这个名字叫：“午夜规则制定”。

午夜制定规则意味着，代理机构没有给公众真正参与规则制定过程的机会，而是试图通过预定的结果来强制执行。

他认为，“法院对此并不善意。午夜的规则经常被废除。”

自托管钱包的提速：新规则损害了交易所和托管钱包

著名演讲者和作家安德里亚·安托诺普洛斯通过一系列推文回应了FinCEN的建议。首先，他指出：“FinCEN的诱饵和重大改变是要公布有关“受监管机构”的新政策，但要告诉所有人，他们监管了“??无托管钱包”，但他们没有。”

他说，实际上，“FinCEN刚刚宣布了他们的DEX和隐私硬币刺激计划。看涨。”他补充说：“加强对加密货币交易的监管将促使更多的人自守。”

他解释说，建议的规则的底线是：“如果您试图从一家受监管的交易所付款，则它们将需要进一步的验证，并将向政府报告您的交易，”他断言：

如果您使用自己的钱包，…他们不能也不会控制或向您报告…，这将鼓励用户在进行兑换后经常撤出，经常因为他们存放在托管的钱包中的任何资金而流动，这是因为流动性较低且官僚约束性更大。

他强调说，新规则“破坏了交易所和托管钱包，因为它们必须做更多的合规性工作，并使用户步履蹒跚。”它使他们的“产品”看起来不如您控制的钱包功能好……因为它的功能不强。”他重申：“通过监管他们可以监管的主要事物，即受监管的机构，它们在无意中使那些人对使用的吸引力降低，并将越来越多的人推向权力下放的替代品和自我监管。”

此外，他警告说：“今年将是3000美元。明年，即使通货膨胀侵蚀了通货膨胀率，他们仍将降低通货膨胀率。最终，所有交易都需要报告和控制。”

Antonopoulos继续提醒大家：

不是您的钥匙，不是您的硬币，不是您的使用障碍。您的钥匙，硬币，而不是繁文tape节。

亲比特币美国参议员和其他议员争取更好的加密货币监管

当有传言称美国财政部计划限制使用自托管钱包时，几位议员对新的加密钱包法规表达了担忧。

执法网前几个小时发布了其建议，亲比特币美国参议员当选人从怀俄明州辛西娅·米斯表示，她在一系列的鸣叫的担忧。她主要在解决“管理自托管数字资产钱包和《银行保密法》”的规则时，她敦促财政部“立即开始透明的程序，与国会和行业进行接触，达成共识，推动美国向前发展。”参议员当选人指出，“美国是在与中国和俄罗斯的竞争力，为金融的未来战斗”，并称：

上周，我与蒙努钦秘书进行了交谈，并强烈敦促他寻求更好的前进道路。国会最有能力权衡相互竞争的政策问题。现在通过的规则还可能会将BSA扩展到国会意图之外的新型交易。

Lummis解释说，比特币的“标志性特征”是无需中介即可进行交易的能力。她总结说：“这促进了金融包容性和自由。此时此刻所采用的规则将是寻找问题的解决方案。存在更多与BSA相关的紧迫问题。”

标签：INCFINCENNCEINCAKE价格goldhoefinancecennz币行情Sovi.finance

AVAX热门资讯