SHI:收益最高的流动性挖矿池和APY（年利率）

对于DeFi生态系统来说，流动性挖矿是助推力。本质上，它允许投资者做的就是用自己的钱赚钱。

虽然最近流动性挖矿已趋于平静，但仍有很多机会让用户受益。在这篇综述中，我们将从流动性池和年度百分比收益率来分析最高收益的流动性挖矿dapp。

重要要点

与九月份相比，DeFi的TVL值在十月份仅增加了5％。

以太坊高昂的燃料费，对于收益较低的流动性矿工来说并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14％到27％之间变化。

最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之间变化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之间变化。

APY数据最好的池是PancakeSwap和Harvest。

锁定的总价值超过110亿美元

去中心化金融将传统的金融体系转变为p2p金融。这是由以太坊构建的智能合约协议技术成功实现的。

美国10年期国债收益率升至2.674%，日内涨10个基点:金色财经消息，行情显示，美国10年期国债收益率升至2.674%，日内涨10个基点。[2022/8/3 2:54:43]

在去中心化中，借贷的概念与传统金融世界中几乎相同，只是没有中间人。交易可以简单地通过智能合约达成。

根据DappRadar的DeFi页面，截至本文撰写之时，DeFi生态系统锁定的总价值为114.4亿美元。

资料来源:DappRadar

据观察，DeFi的增长是稳定的，截至9月底，TVL为90亿美元。到10月底，TVL仅增长了5%，达到100亿美元。这表明流动性挖矿的热度已经平稳。

资料来源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流动性挖矿促使了DeFi的TVL和活跃钱包的爆炸性增长。

流动性挖矿

Circle允许从固定收益国债产品中 \"免费 \"提前提取USDC:金色财经消息，Circle首席执行官Jeremy Allaire表示，在加密货币市场出现多年来最糟糕的表现时，Circle Yield的用户可以提前取款而不会面临处罚。自2月推出以来，该贷款部门已完成约2.48亿美元的业务。（beincrypto）[2022/7/8 1:59:15]

尽管DeFi生态系统当前正在增长，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊区块链上的网络拥塞。尽管以太坊燃料费价格在10月份有所下降，但仍处于较高水平。用户必须支付高额的费用才能进行流动性挖矿。

这导致资本体量不大的用户被排除在这个市场之外，在高峰时期，交易成本甚至超过50美元。可以说，要想在协议中获得一定收益，需要的资本最少1,000美元。

资料来源：DappRadar

尽管各个池的资金量不同，但毫无疑问最大的池更适合鲸鱼用户，而较小的池则更适合加密货币持有量较小的用户。

Polychain Capital 和 Arca 提议降低 Anchor Protocol 的 UST 储蓄收益:3月12日消息，Polychain Capital和 Arca在Terra借贷协议Anchor Protocol 治理论坛提议降低该协议收益，对于 UST 存款超过10万枚的用户，拟议的收益率削减将使其年化收益率减少2 - 9.5个百分点。据悉，Anchor Protocol 宣传其储蓄收益率为19.5%，并将其总锁定价值 (TVL) 增加到 127 亿美元，一些分析师和交易员认为这种情况是不可持续的。

目前，超过70%的Anchor代币持有者参与了投票，其中55%投反对票，16%投赞成票。投票将于下周三结束。（Coindesk）[2022/3/12 13:52:25]

Uniswap–按流动性划分的顶级池

就锁定的总价值而言，Uniswap是最高的。提供流动性的用户即流动性提供者，他们可以将等值的两个代币存入资金池。

分析师：比特币近两年在宏观尺度上与美国10年期收益率高度相关:1月1日消息，据链上分析师Matthew Hyland发推表示，比特币近两年来在宏观尺度上与美国10年期收益率高度相关。美国10年期收益率在2021年9月首先上涨，比特币紧随其后。目前，10年期收益率正在突破并上涨，而比特币也正在上涨重新测试其突破。[2022/1/1 8:19:10]

就总价值而言，目前有四个大的流动资金池，每年的APY利率从14%到27%不等：

ETH/WBTC?

总价值锁定–6.78亿美元

APY–14.23%

ETH/USDC?

总价值锁定–4.85亿美元

APY–19.89%

ETH/USDT

总价值锁定–4.81亿美元

APY–20.04%

ETH/DAI?

Chainalysis ：少数内部人士从NFT中攫取了大部分收益:12月28日消息，Chainalysis的一项最新研究表明少数NFT参与者获得了大部分收益。Chainalysis在其报告中指出，频繁投资于一系列NFT收藏品似乎会带来极高利润，而一些白名单用户可以利用这一优势。“白名单”是指在数字文件变成区块链上的数字资产铸造活动期间，允许某些参与者或其他人以比其他用户低得多的价格购买新 NFT 的做法。Chainalysis 援引Opensea数据显示，在被列入白名单并随后出售其新生成的NFT用户中，75.7%的人都获利了，而没有被列入白名单的用户只有20.8%获利。Chainalysis发现，如果不被列入白名单，几乎不可能从NFT铸币交易中获得超额回报，该研究称：“极少数高度成熟的投资者在NFT收集过程中获取了大部分利润。尤其是在NFT铸币阶段，早期白名单收藏支持者可以获得更低的价格，从而获得更大利润。我们还发现投资者在NFT铸造期间会使用机器人，这些状况都会把那些不太成熟的NFT用户拒之门外，甚至导致相关交易失败，从而使他们付出更多代价。”（彭博社）[2021/12/28 8:08:21]

总价值锁定–3.58亿美元

APY–26.97%.

尽管Uniswap的APY相对较低，但这是鲸鱼型投资者的最佳投资池。向流动性资金池提供50万美元，用户可能有权获得每年7万至13.5万美元的收益。

Curve–按流动性划分的顶级资金池

Curve是用于交换稳定币的去中心化交易所。流动性矿工可以大量交换稳定币而不会出现太大的滑点。流动性矿工可以通过资金池获得稳定币收益。

就锁定的总价值而言，目前有两个大资金池，其APY利率在3.59%至17.08%之间波动:

renBTC-WBTC

总价值锁-2.36亿美元

APY–3.59%

DAI-USDC

总价值锁-1.12亿美元

APY–17.08%

通过为Curve的池提供流动性，流动性矿工将获得一定的APY收益。为了获得丰厚的回报，流动性矿工需把代币在流动性资金池进行抵押。

这些池仍然更适合更大的加密资产持有者。如前所述，需要拥有一定量的CRV代币。

SushiSwap–按流动性划分的顶级资金池

SushiSwap是dappUniswap的一个分支。SushiSwap与Uniswap具有相同的特征:提供流动性并获得奖励。dapp具有自己的代币SUSHI。

代币SUSHI分配给为Uniswap中特定池提供流动性的用户。流动性矿工可以将其UniswapLP代币存入SushiSwap抵押用来进行流动性挖矿赚取代币SUSHI

就锁定的总价值而言，SushiSwap上有四个大池，APY在13%至25%之间波动：

SUSHI/ETH

总价值锁定–3800万美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

总价值锁定–3400万美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

总价值锁定–2900万美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

总价值锁定–2800万美元

APY–15.92%and13.48%?

较高的APY

虽然更大的资金池可能更适合鲸鱼，但也有一些较小的资金池也是值得关注的。

根据Coinmarketcap的数据，有多个资产池具有较高的APY。在分析APY排名前五的资金池时，PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap运行在币安智能链上，允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。年回报率为603.08%。奖励是以CAKE代币的形式支付，现在这些代币的交易价格是0.30美元。

第二名属于HarvestFinance。HarvestFinance是一个建立在以太坊协议上的dapp，其最初的想法是部署策略，以实现收益最大化。

在撰写本文时，FARM-USDCAPY的APY为441.88%。奖励是以FARM和USDC两个代币的形式支付。目前，FARM的价值约为130美元。

APY的第三名是ValueDeFi协议。该协议是一个包含一系列产品的平台，旨在为去中心化金融带来价值和创新。

计算的年回报率为365.89%，并以VALUE代币的形式奖励。目前代币的交易价格约为2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。这是另一个流行的币安智能链上的dapp，它允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。回报率分别为295.86%和263.62%。

高APY和高风险的流动性挖矿行业

APY是DeFi生态系统中广泛用于评估项目/资金池收益的指标之一。

但是，请注意，应谨慎使用APY。值得注意的是，这些仅仅是估计和预测。即使是短期的回报也很难准确估计。流动性挖矿行业是一个竞争激烈且节奏快的市场，其收益也是会出现迅速波动的。

其次，用户应始终牢记，为交易支付的成本不应超过所获得的投资收益。

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