DEF:中币（ZB）“说真的 区块链”科普栏目第一期：DeFi不是乌托邦

关于中币研究院推出的“说真的，区块链”科普栏目：

该栏目由全球顶尖的区块链研究机构中币研究院推出的区块链热点科普课程，由中币运营主编树莓带领国内外区块链专家学者、技术极客和行业精英，钻研区块链当前热点项目，结合深刻的分析和有趣鲜活的案例，并采用多媒体录制方式呈现给广大区块链爱好者。该课程兼顾圈外新手小白，和圈内投资者的思维方式，兼顾深刻和有趣，实时性和重要性合一，力求达到深入浅出，“食”之有味也。

本期音频课程稿件：

大家伙，我是中币运营主编树莓，欢迎大家收听中币研究院创新栏目：说真的，区块链。本期树莓带来的分享主题是：DeFi不是乌托邦。

2020年的最大的热点莫过于DeFi，这是一个连老玩家都看不懂的东西，什么SUSHI、KICHI，还有“大姨夫”、“二姨夫”，听着比空气项目还不靠谱。但是DeFi却让老玩家们拍烂了大腿，后悔没有提前了解，早点进场。

中币（ZB）DeFi挖矿播报：DeFi挖矿总锁仓量约3509万美元:据中币（ZB）平台数据，今日DeFi挖矿总锁仓量约为3509万美元，其中存QC挖矿、存USDT挖矿、存ZB挖矿以及存QFIL挖矿的锁仓量小幅下降；存ETH挖矿的锁仓量不变。[2020/11/4 11:38:08]

根据鸵鸟区块链10月19日的播报，当天的DeFi总锁仓量达140.3亿美元。

140亿美元是什么概念？在币圈里面好像多大的数字都显得不多，但经常增发的稳定币Tether在市场上的流通量也只有100亿美元。

DeFi显然已经初具规模，并且像嗷嗷待哺的婴儿，将要茁壮成长。

DeFi全称DecentralizedFinance，意思是去中心化金融。简单来说，DeFi是指把资产托管在区块链网络上的一套金融应用程序。

中币（ZB）DeFi挖矿播报：DeFi挖矿总锁仓量约4049万美元:根据中币（ZB）平台数据，今日DeFi挖矿总锁仓量约为4049万美元，其中存QC挖矿和存USDT挖矿的锁仓量小幅下降；存ZB挖矿和存QFIL挖矿的锁仓量小幅上涨； 存ETH挖矿的锁仓量不变。[2020/10/30 11:14:59]

把资产托管在网络上？这是什么神操作呢？咱们先别急着理解投资者这样做如何获得利润，我们先来理解一下去中心化金融和中心化金融本质上的区别。我们理解了数字货币本质是去中心化的，那我们对去中心化金融的理解就踏进了一大步。

我们都熟悉的传统金融是建立在中心化的信用背书上运行的，由政府或者是银行等大型机构管理。由于它们是现实生活中的实体，有着强大的信用背书，人们愿意将手里的钱存放在它们的手里，是因为相信他们不会“跑路”。但其实在历史上也并不是没有出现过银行破产，政权更替导致国家信用破产的事情。加之传统金融的账本是中心化的，通常只有内部财务人员有权可以查看，所以信息透明度非常低，投资者对资产的主动权也很有限。

行情 | 中币（ZB）晚行情：BTC暂报9068.51美元:据中币（ZB）交易平台行情数据，截止到今日18点22分，BTC 暂报9068.51美元（+2.22 %），ZB 积分暂报 0.23美元（-0.42%）。

CoinMarketCap 统计的数字货币总市值为 2482亿美元。24 小时总交易额为 1234亿美元，比特币市值占比 66.4%。全球市值前 100 名的数字货币有 47支上涨，53支下跌。

主流资产价格为：ETH 报 175.75美元（+3.68%），XRP 报 0.24美元（+4.37 %），EOS 报3.84美元（-0.45%），LTC 报60.94美元（+1.14%）。中币（ZB）24 小时内涨幅前三的数字货币是：BAR（+100%）、HPY（+17.83%）、BTH（+9.73 %）。[2020/1/19]

相反，DeFi是基于区块链上的开源代码上运行的。通俗地说，就是开发者写了一套代码，把它放到了区块链上，人人都有权审查。通过利用以太坊的安全的智能合同，DeFi应用实现自动化运行。

行情 | 中币（ZB）晚行情：BTC 暂报8519.44 美元,ZB积分涨超4%:据中币（ZB）交易平台行情数据，截止到今日下午7点，BTC 暂报 8519.44 美元（+4.89 %），ZB 积分暂报0.22美元（+4.35%）。

CoinMarketCap 统计的数字货币总市值为 2277亿美元。24 小时总交易额为 994亿美元，比特币市值占比 68.1%。全球市值前 100 名的数字货币有 90支上涨，10支下跌。

主流资产价格为：ETH 报 150.42美元（+4.49%），XRP 报 0.22 美元（+4.14%），EOS 报 3.27 美元（+4.26%），LTC 报 53.79 美元（+6.23%）。中币（ZB）24 小时内涨幅前三的数字货币是：SLT（+141.51%）、B91（+30.38%）、BSV（+23.84%）。[2020/1/14]

而且因为去中心化金融应用仅仅依赖于区块链网络，所有只要能连上网络的人都可以参与。无需线下开户、经由中介等繁琐的操作。简而言之，DeFi是真正的普惠金融，参与门槛非常低。并且所有资产流通的信息都会实现透明化，公开公正。在以太坊区块链上，每一笔交易都会与网络上的用户共享，并由用户进行检查。这都进一步提高了DeFi平台的透明度。

行情 | 中币（ZB）晚行情：BTC 报 7246.30美元:据中币（ZB）交易平台行情数据，截止到今日19点01分，BTC 暂报7246.30美元（-0.87%），ZB 积分暂报0.18美元（-3.36%）。 CoinMarketCap 统计的数字货币总市值为1939亿美元，24 小时总交易额为 770亿美元，比特币市值占比 68.2%。全球市值前 100 名的数字货币有 28支上涨，72支下跌。 主流资产价格：ETH 报 131.93 美元（-0.82%），XRP 报 0.19美元（-0.67%），EOS 报 2.61美元（-2.01%），LTC 报 42.29美元（-1.36%）。中币（ZB）24 小时内涨幅前三的数字货币是：SBTC（+116.13%）、CDC（+37.60%）、IST（+15.03%）。[2019/12/31]

种种这些都是DeFi之所以能在今天大受欢迎的原因。

怎么样，DeFi听起来是不是非常乌托邦，但是为什么现在大家对DeFi的风评变成了褒贬不一、甚至两边倒？目前热度也大不如前。从技术上来说，我们的理解是，只要代码没有问题，DeFi项目就能一直安全运作下去。问题就出在这里——没有人可以保证代码万无一失。

这里有两个非常经典的案例，同时是导致DeFi风评急转直下的导火索：

9月2日，有网友发布推特称，他通过查看代码，发现SushiSwap的管理员有权限可随时将2700万美元的SUSHI倒入SUSHI/ETH交换池，引发了社区对管理员“监守自盗”的担忧。然而面临指责，SushiSwap的匿名创始人ChefNomi却说：“这样有什么问题吗？”。没想到3日之后，也就是9月5日，那位网友一语成箴。网络上记录，ChefNomi以3美元的价格卖掉了手上所有约250万枚的SUSHI,并套现成18,000枚ETH，当时价值约630万美元。

这波神操作导致SUSHI价格跌去了70%，然而该创始人却表示不以为然，发布推特称这只会稍微影响SUSHI的价格，并且认为他值得这些财富，因为他写了代码，进行了审核等各种借口。这番云淡风轻的话刺痛了社区用户，SushiSwap信用崩塌，导致SUSHI的价格至今一蹶不振，报价只有0.64美元。

手里有币的人该有多气呀，但是却毫无办法呀。因为去中心化，你想投诉都找不到人。

第二个事情也是和一个热门的项目——Yearn.Finance有关。9月29日，安全研究团队CertiK发现Yearn.Finance的项目Eminence出现异常交易，有三笔共计价值约1.09亿人民币的资金，被从Eminence智能合约中转出。该团队认为该事件是攻击者使用脚本程序，通过闪电贷flashloan借得初始资金，利用Eminence项目中的联合曲线模型，反复购买出售EMN和eAAVE来获得收益。攻击者利用Eminence的漏洞三次获利。

这就是一个典型的由于逻辑设计与实际智能合约代码实现不符，而造成安全漏洞的案例。而且该项目上线前，尚未经过安全审计。对于该种类型漏洞，传统的测试方法与测试工具均无法检查出这种逻辑漏洞。

当然DeFi最火爆的时候，很多项目为了抓住热点和机遇，会在未经过严格测试和审计的情况下便匆忙上线。这些项目中，大部分的漏洞是无法通过常见的测试方法和工具来发现的。只有寻找专业的审计专家进行严谨的数学模型证明，才可以发现漏洞。

一般的IT工作者尚且无法发现漏洞，更何况我们普通的投资者呢？

DeFi概念是创新的，具有很强的前景，从理论上也具有可操作性。它丰富的落地应用性比起5年前的比特币，更快地获得了投资者的注意力，建立起初始的规模。尽管我们对目前的DeFi褒贬不一，但仍不影响人们相信DeFi代表着未来的金融业。我们需要做的就是让它演变、试验最终巩固，这个过程或许需要很多年。

好的，今天的分享就到这里了。下一期中币研究院的“说真的，区块链”科普栏目，树莓将给大家盘点目前最值得注意的几个DeFi项目和趋势，帮助投资者提前了解DeFi，投资先人一步。很高兴认识你们，我们下期再见！

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