区块链:金色相对论 | ?火链科技卢军：区块链反需要链上链下监管的结合

近年来，随着区块链技术的越加成熟，区块链所带来的风险也愈加受到重视，目前区块链技术已在金融等领域率先应用起来，但其风险也因区块链逐步放大。如何防范区块链行业的风险，成为监管部门研究的重要课题。

2020年9月22日，区块链行业应用反标准讨论会在北京召开，会上，中国软件行业协会区块链分会作为主办单位协同多家机构对《区块链行业应用反一般性要求》的内容进行了深入探讨，并最终达成下一步成立“区块链行业应用反技术联盟”的共识。

对此，9月29日，金色财经邀请到火链科技高级研究员卢军、《区块链行业应用反标准》起草小组副组长宋爱陆、北航数字社会与区块链实验室主任蔡维德、北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和、天德科技联合创始人兼CEO邓恩艳做客「金色相对论」直播间，讨论分享了国家在区块链领域开展的反专项举措！

金色相对论 | 中国电信梁伟：区块链将成为新基建领域中的价值基础设施:在今日举行的金色相对论中，针对“国家、企业、个人及如何协同促进区块链产业的健康落地”的问题，中国电信集团区块链与数字经济联合实验室主任梁伟表示，产业区块链是将区块链作为基础技术为众多行业提供服务的一个应用体系，使区块链不再拘泥于数字货币，成为能为金融、医疗、电信等行业提供数据共享、多点协作功能的一个基础技术。产业区块链主要包含的有两个方面，首先是基础设施平台，能够为个人或企业提供数据、计算相关的基础服务，提高其运作效率；其次是应用服务平台，能够为消费者提供智慧医疗、金融服务等行业应用，进一步改善人们的工作生活。而在现在新基建的背景下，区块链更多地是作为一个底层基础技术，与5G、人工智能、物联网等技术相辅相成，来为后续的一些项目提供信用、安全、价值实现支持。所以我认为区块链将成为新基建——信息基础设施领域中的价值基础设施。区块链产业应用的健康落地也是一个老问题了，相比于区块链产业的资本因素，各方各界其实都应该更关注技术本身或者技术能带来的行业赋能作用，加强对区块链与其他技术的结合创新，积极推动区块链产业应用脱虚向实。我们也正在基于运营商特色应用需求，探索区块链在网络安全、企业财税、电子招投标等领域的应用。[2020/6/3]

为了便于更清晰的理解每位嘉宾的观点，金色财经特对每位嘉宾在直播过程中的分享做了整理，以下为火链科技高级研究员卢军的分享。

金色相对论 | 褚康：比特币其内在设计使其更加符合价值储存的特性:在今日举行的《危机向左，信仰向右》的比特币减半特辑之资本篇的直播中，针对“比特币最核心的价值或者比特币最牛的地方是什么”的问题，犇睿资本创始人褚康表示，我认为比特币最出色的设计在于其定量发行和挖矿奖励减半机制，这使得比特币成为世界上唯一一个有已知固定最大供应量、大市值的可交易资产。根据其设计，比特币的总量不会超过2100万个，挖矿奖励减半通过不断降低比特币的供应速度使其越发稀有，这与各国政府所发行法币的理念完全不同。这次货币大通胀使更多人认识到我们手中所持有的法币每年都在通过通胀贬值，理论上这种通胀最终会使得法币的价值无限趋近于0，那么我们所持有的法币真的具有财富储备的作用吗，比特币其内在设计区别于法币发行的理念，使其更加符合价值储存的特性。[2020/5/14]

卢军：大家好，我是火链科技卢军，2016年投身区块链及数字资产，之前在对冲基金买方做量化和行研，今天很高兴代表火链科技来参加这次线上讨论。

金色相对论 | 上海挖易CEO：312暴跌需要从多个维度来进行风险的管理:在今日举行的金色相对论中，上海挖易CEO李培才表示，针对312大跌对矿工造成的困难主要有以下两个：

1：抵押币借贷的爆仓危机。3.12币价暴跌，首先带来的影响是许多选择65%质押率抵押借贷押注减半行情的矿工，在币价下跌35%之后需要追加保证金，而行情在杠杆漩涡中剧烈波动，许多矿工根本没有来得及追加保证金或降低风险敞口。有不少矿工被迫在最低的位置平了借贷仓位。

2：矿机关机的危机。有一部分高功耗的矿机在币价大幅下跌后，挖矿收益已经不够电费，不得不关机。祸不单行，这部分机器在二手市场上的价格也跌了很多，像s9这次暴跌后，二手市场价格从600直接跌到100多，比币价跌的都多。与之相反，低功耗的先进机型像s17则只跌了10%的样子。展现了极强的韧性。总而言之，这波下跌也让矿工意识到挖矿的潜在风险。需要从机型选择，杠杆的使用方式，挖出币的处理方式多个维度来进行风险的管理。[2020/4/7]

火链科技也是《区块链行业应用反标准》起草单位之一。标准是对行业长期生态发展非常重要的一件事，所以我们积极参与反标准的讨论和制定，也投入了大量资源在区块链反地址标记工作，并推出了可用于监控非法数字资产交易的链上分析系统。我们也会努力借助火链科技研究院的研究力量以及我们的产业界相关资源积极促成标准的落地。

金色相对论 | 天风证券李炼炫：稳定币按1：1锚定美元资产，想盈利非常困难:本期金色相对论中，对于稳定币的讨论，天风证券李炼炫表示：美国纽约州政府批准发行的两款数字货币，是对有资本管制的新兴市场国家的冲击，资本外流和热钱进入会更方便。现在主流稳定币都是货币局制度，只不过发行人从政府换成了私营企业。如果超发，就不是货币局制度，持有这些稳定币是有风险的，那么竞争性是不强的，稳定币的风险其实跟现实世界中货币制度是一样的，如果没有真的锚定足够数量的资产，那么就存在被挤兑的风险，但是，如果真的按一比一锚定美元资产，那么想盈利就很困难。其实发展稳定币，是货币形式从纸质向电子化发展的一个必然趋势，历史上，货币在从金银向纸质媒介转变的时候，也是这种现象。[2018/9/20]

从全球范围看，各国对区块链技术下虚拟货币的反都实施了不同程度的监管，但是监管严格程度差异性区分度挺高的。

美国自2011年来就给出联邦级别的规定，一切有关虚拟货币兑换及交易都要遵守反法，并将虚拟货币监管纳入现有金融监管体系，实行全程监控。

欧洲主要国家对反活动的打击力度较大，例如德国刑法典规定，对已构成罪或犯罪未遂、过失犯罪的行为均有判刑；被视为“天堂”的瑞士同样对行为有十分严格的监管；英国虽然重视反，但国内商业活动多半靠行业自律。

国内对区块链反的监管一直在加强的趋势。自2007年加入FATF组织以来，就一直在推动区块链行业应用反标准的制定，国家层面要做这个标准目的也是维护经济金融秩序，完善现有的反立法框架体系。

区块链行业技术也在不断迭代过程，所以标准工作的制定需要一个与时俱进的过程，尤其是反这部分，各国存在一些分歧的地方，国际化和本土化需要做一些融合。

王瑜琨：全球主要关注区块链反领域的公司有哪些？主要取得了哪些进展？

卢军：关于反领域我们从新闻中看到出现最多的还是各种协会、自律组织、监管机构，而实际上监管科技服务商还是较少露面的，这个行业其实从监管、行业组织、反联盟、监管科技研发，也是一个产业链，主要讲讲关注度最高的反组织。最知名的当属国际组织FAFT，金融特别行动小组，它在2019年6月就发布INR15，明确对数字资产的监管细节，并给出实施时间表规定各国严格执行监管要求。

各国政府组织颁布的反条例基本在FAFT的框架基础上增加本土化条例，比如美国金融犯罪执法网络提交《2019年FinCEN改进法案》来明确虚拟货币非法交易的监管职责和监管范围，又在今年9月份对金融部门的反和反恐融资规则进行更新，旨在进一步提高反计划的效率和效力。

欧洲以欧盟的第五次反指令-《指令2018/843》为典型，为了应对虚拟货币匿名性，及时发现活动并防范其发生，规定金融情报部门可以将虚拟货币的地址与具体的身份信息关联起来，还成立国际可信区块链应用协会

国内目前正在推动行业区块链反应用技术联盟，也即将出台即将出台《区块链行业应用反一般性要求》标准。

除了监管机构和行业组织，非金融机构和区块链企业，比如区块链赛道的从事钱包、交易、公链、联盟链的相关公司，都在自发参与反活动。

王瑜琨：如何看待区块链发展对于反监管的双面性？

卢军：关于这个问题，我认为任何一个技术本身是中性的，但是技术有它的优势跟弱势。

区块链技术可能还是处在一个初级发展阶段，区块链技术的优点有利于行业去做反监管，但其也存在一些特点不太利于行业去做反，这也就是问题中的双面性。区块链一个比较优势的地方就是它可以对链上地址进行追踪，而传统银行反是通过账户追踪用户的资金，通过对用户地址做黑白标记来监管。因此，利用区块链进行反监管，需要充分的结合技术优势，如将区块链技术和金融机构在身份验证、资金审计、交易等环节的技术相结合。

区块链技术实现了数据的上链，保证了数据公开透明不可篡改。同时区块链的共享账本技术，相当于让多方机构共享一个数据，这可以减少监管机构之间在数据上存在的信息不对称，尤其是可以减少监管与被监管对象之间存在的因为信息不对称造成的监管摩擦。

但是我们也要看到，区块链在反监管上也面临着挑战，难点就是它具有匿名性，这也是人们诟病的，利用区块链如何对主体、客体以及行为定罪是一个难点。尤其在现在去中心化技术还没有完全成熟落地的时候，在区块链上面发生了一些反的犯罪问题，用传统的诉讼追责会比较困难。

因此，现在就需要链上与链下的监管相结合，在链上对数据进行追踪，地址识别以及分析，在链下需要传统的监管机构，自上而下做一个制度设计，然后将这种制度传达到各个配合的这种监管机构，大家形成这么一个联盟。最终实现从制度层面、技术层面形成一个反馈关系，技术要迎合需求，然后制度方面又要结合区块链技术本身的特点来满足区块链反的要求，这样才会降低通过区块链技术犯罪的发生。

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