OTC:冻卡风波再起 一文教你如何正确防冻、解冻

“我的卡被冻结了，我只有这一张银行卡，钱全在这里面了，不解封生活都成问题了，怎么搞哦？”，一位最近卖币套现的投资者无奈的在社群中吐槽。

冻卡并非新鲜事，但在社群亲眼看到群友被冻卡，一时间草木皆兵，人心惶惶，显然这次冻卡潮与往期不太一样，冻卡的波及范围更大更广。此次冻卡潮甚至引发了一部分人极度恐慌，有人认为这是新版“94”，新一波打击即将来临，各种各样的猜测也纷纷而起。

值得庆幸的是，绝大多数被冻卡的投资者在三天后就解封了，这让每位投资者都长舒一口气。

一、冻卡风波从何起?

为什么9月以来各个社群被冻卡的现象突然增加，很多人不由自主的联想到曾今的“94”风波，但随着越来越多的卡被解封和各方消息的披露，整个事件的全貌也随之浮现。

1、冻卡权限下放

此次冻卡潮与《部关于修改<机关办理刑事案件程序规定>的决定》密切相关，该决定在2020年7月4日第3次部务会议审议通过，自2020年9月1日起施行。

拜登签署行政命令 限制在半导体、量子信息技术和AI三个领域对中国投资:金色财经报道，美国总统拜登周三签署了“对华投资限制”行政命令，该命令将严格限制美国对中国敏感技术领域的投资，禁止美国在中国对计算机芯片等敏感技术进行一些新投资，并要求政府在其他科技领域进行通报。

这项命令授权美国财政部长禁止或限制美国在三个领域对中国实体的投资，包括半导体和微电子、量子信息技术和某些人工智能系统。[2023/8/10 16:16:55]

其中，针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪、用于实施犯罪行为的网络服务器、使用的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵害的网络、及其管理者所在地、以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地、被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失所在地、机关都可以管辖。

简而言之就是，非法行为的任何一环涉及的所在地，这些所在地的都可以长臂管辖。这也很多人的银行卡被异地冻结的原因。

FTX索赔网站现已推出，FTT日内涨幅19%:7月12日消息，FTX索赔网站现已推出，FTT出现短时上涨。行情数据显示，FTT现报1.71美元，日内涨幅19.31%。

据此前报道，FTX债务人提交客户索赔证明的截止时间定为美国东部时间2023年9月29日4:00。为了简化客户的流程，客户可通过在线索赔门户网站进行索赔。[2023/7/12 10:49:07]

2、不论行业领域

随着各行各业的冻卡现象出现，可以得出一个结论，此次冻卡潮并非针对区块链行业，除了区块链行业，外贸行业也出现了集体冻卡现象。区块链行业和外贸行业都有一个共同特性就是资金“全球化自由流动”，而这种资金全球流动的便利性恰恰就被犯罪分子给盯上了。

综上两条信息，今年之所以出现很多行业会出现大面积“冻卡潮”，和国家今年集中严打网络、电信、杀猪盘、网络、资金盘等违法犯罪活动有关。这些黑产借助加密货币OTC交易完成xi钱后，普通投资者的银行卡就可能流入了黑钱，进而导致被冻卡。

钓鱼链接已发布在GamioNFT Discord服务器中:金色财经报道，据SharkTeam链上分析平台 ChainAegis 安全监测显示：钓鱼链接已发布在@GamioNFT Discord服务器中。不要点击相关链接或与之互动[2023/6/22 21:53:34]

随着时间推移，各个社群越来越多的冻卡者被解封，因为此次对黑产的打击力度前所未有，不免出现误伤情况，一般误伤的银行卡3天后就自动解封了，长则一两周内解封，所以作为普通投资者的我们大可不必过于担忧。

因此文章开头提到的新版“94”谣言也就不攻自破，在信息繁杂的区块链行业，空头势力和部分媒体会借机夸大其词，恶意制造恐慌情绪来谋取利益，作为投资者务必擦亮眼睛。

二、如何有效降低冻卡风险？

多数冻卡是误伤，短时间都会解封，但也要提前打预防针，作为普通投资者可以采取以下方案来降低冻卡概率和风险：

BitPay与电商Best Buy合作使其电商平台支持使用加密货币支付:金色财经报道，加密支付处理平台BitPay与美国电商Best Buy合作使其电商平台支持使用加密货币支付。[2022/8/21 12:38:11]

1、专卡专用

准备多张银行卡，OTC交易用单独一张卡，必须将生活日用的银行卡严格分离，否则一旦被冻卡，你卡中的其他资金也会被冻结，严重影响日常开支。OTC交易专用卡尽量不要与其他账户发生转账关系，因为冻卡并不是马上被冻，有的是几周、几月后才被冻，如果与其他账户发生转账关系，整个资金链上的卡都要被冻。建议直接提取现金后，在存入其他银行卡。

2、远离非主流OTC

非主流OTC包括小OTC平台、场外社群，也包括个人之间的代买，小OTC平台往往缺乏有效的风控机制，更容易被黑钱钻漏洞。场外社群和个人之间的代买，你不知道交易方真实身份，背后的资金是否安全。

英国财政部长Rishi Sunak辞职，曾希望将英国打造成加密货币中心:7月6日消息，英国财政部长Rishi Sunak周二宣布辞去该职务。据悉，Sunak曾希望将英国打造成一个加密货币中心，并在4月份制定了一系列财政部计划以推动此事，包括计划让英国皇家铸币厂创建NFT并在夏季发行。

此前5月份消息，Rishi Sunak表示，在政府计划将英国打造为加密货币中心之际，不要过快地将加密市场纳入管辖范围。（CoinDesk）[2022/7/6 1:54:00]

对于有法币交易需求的投资者最好选择火币的蓝盾商家，因为蓝盾商家必须在火币上抵押资产才能获到蓝盾认证，再者蓝盾商家有严格的风控管理。退一万步讲，一旦投资者在蓝盾商家卖币被冻卡，蓝盾商家想推卸责任也推卸不掉，必须协助投资者解封，毕竟在火币上质押了很多资产。

此次，火币作为第一大OTC平台，汇聚了大量的流量，黑产的杀入最为头痛也是火币，这也倒推了火币在风控策略上的不断升级，尤其是OTC交易人脸识别验证，因为身份证、银行卡都可以被购买，但人脸识别验证无法利用其他人，必须真人上阵，这对于黑产者无疑是重锤。

三、冻卡之后的解冻指南

最头痛的莫过于已经发生了冻卡，该怎么办。多数投资者一旦碰上的冻卡，往往是急得跺脚。首先要明确一点，法律法规并未禁止私人持有及合法流转比特币，比特币被认定其为“网络虚拟财产”，比特币虽不是法定货币，但并不妨碍其作为财产而受到法律保护。作为投资者在OTC交易比特币，并不违法，所以无需过多担忧。

多数冻卡案例中主要分为2种，一种是短期冻结，一般3天后或几周内自动解封，第二种就是长期冻结，一般是半，半年后还可能会续冻。

先谈第一种，这是多数冻卡者的情况，根据实战经验，这三天就别去联系求解冻，往往适得其反。最佳的策略就是静静等待，根据笔者社群被冻者的经验，被冻的当天十分慌张，因为金额不算太大，慢慢也就不理睬了，被冻期间就是该吃吃，该喝喝，一周后发现突然解封了。

市场上绝大多数冻卡者都是这种情况，这部分更多是来自误伤，所以静静等候就行了。

一旦冻卡期超过了数周，或发现冻结期限变成了半年，就说明被冻的资金涉及黑产了，这个时候就必须积极主动了。

第一步：追查原因

带上个人的身份证、银行卡去开户行网点询问冻结原因，查清被谁冻了，以及什么原因导致被冻。最后你获取的信息要有具体的机关信息、冻结文书编号，最好有详细的纸质版“冻结信息”。

部分投资者跟银行寻求相关信息时，银行可能不会告诉你，此时就要拿起法律作为武器，因为银行有告知义务。如果还是受到阻碍，就要通过银行官方客服进行投诉，讲明你的遭遇，一般经过投诉后，投资者就能很快获取冻结信息。

第二部：自证清白

接下来就是主动联系发起冻结的机关，来证明自己不是黑产的团伙，是个守法的公民。在与机关联系时，需要问清究竟是哪一笔交易导致了冻卡。搞清是哪一笔交易后，就需要你把OTC平台的订单信息、商家对话记录、银行卡流水找出来。

与此同时，你要证明你是清白的，需要你的工作证明、以及各类资产证明，以此来证明该银行卡的收入均是合法来源。

比特币作为新兴产物，可能部分地方部门并不了解比特币是什么，为了应对这种情况，你最好主动做好普及知识，来证明自己只是交易比特币，并没有涉案。如果有需要，必要时请找律师来维护自己的权益。

可以发现，只要涉及黑产，你在解封的道路上将异常麻烦，所以在进行OTC交易前，一定要选择主流OTC平台，因为大平台在防范黑产这块做得相对更好，从而减少接触到黑产的可能性。

结语

此次冻卡潮并非针对区块链行业，且多数是误伤，一般3天后便自动解封，一旦遭遇冻卡也无需过度惊慌，比特币交易本身并不违法，违法的是黑产。在OTC平台选取上，要着重选择风控机制完善的大平台，来降低被冻的几率。在冻卡风波下，希望每一位投资者都能够对冻卡有充分的认识，以及掌握被冻后的自救方式。

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