LIQ:被冻卡了不必慌 一文教你如何解冻银行卡

近期很多社群在传冻卡的事，一时间搞得草木皆兵，人心惶惶。但聪明人很快发现，这次和六月那会的冻卡潮还不太一样，最近的冻卡涉及到多个行业，尤其是外贸、互金和数字货币行业，而且大多数是异地冻结，无论金额大小基本上都只是冻上三天，三天后就自动解封。

有些声音说近期高频冻卡，其个中缘由主要是因为今年的疫情导致经济不佳，电信和资金盘等各种形式的非法经济活动越来越多，于是地方加大了打击面，让原本安安分分交易的正常用户无辜躺。另一原因说得比较隐晦，意思是现在冻结账户罚款归属地方创收，实际上也不排除这一可能，但在这里就不做深入探讨了，感兴趣的朋友可自行了解。

最近冻卡频繁，但高发地还是在外贸和互联网金融领域。由于非法团伙可以同时利用多个渠道进行，经济犯罪涉及到的面相对较广，所以数字货币领域自然也难免遭受影响。

Liquid官方：约9135万美元的加密资产被转出，1613万美元的ERC-20资产已被冻结:日本加密货币交易所Liquid发布热钱包遭攻击事件报告，未经授权的一方总共将大约 9135万美元的加密资产从Liquid钱包中移出，由于加密社区和其他交易所的帮助，其中1613万美元的ERC-20资产已被冻结（无法进行链上移动）。69种不同的加密资产被挪用，并被送往其他交易所或DeFi交换场所。放置在Liquid Ear中的资产不受影响。

此前消息，日本加密交易所Liquid热钱包遭攻击，已暂停充提服务。[2021/8/19 22:25:13]

但事实上，现在业内冻卡情况并没有很多人说的那么夸张。我身边有很多在做otc的朋友，但近期中的就一个，而且只是临时冻结三天，到期后就自动解封了，与以往其实没有太大的区别。“三人成虎”的道理想必大家是聪明人也都懂，有时候一件事情说得多了，就很容易造成这件事很严重的假象。?

动态 | 印度HDFC银行向虚拟货币买家发“威胁”邮件 无法澄清交易性质者将被冻结账户:据AMBCrypto消息，根据印度虚拟货币支持者Indian CryptoGirl的推文，印度HDFC银行已经开始向购买加密货币的用户发送“威胁性”电子邮件。该推文进一步指出，用户必须在30天内“澄清”其交易的性质，否则银行将“冻结”该账户。 HDFC表示，如果客户在上述期间内没有明确交易的性质，他们将“限制交易”。该银行补充说，参考最近的RBI指南：“建议银行进行尽职调查，持续密切审查账户中进行的交易，以提醒虚拟货币的用户、持有人和交易者注意风险。”[2019/4/27]

特别是第一次碰上冻卡的朋友，因为先前没遇过，等事情真正落到自己头上就觉得天都快塌下来了，于是到处求人询问解决方法。但老韭菜都知道，我们无非就简单炒炒币，那些钱的和我们一点关系都没有，从另一角度讲我们还是受害者，难道还担心把我们怎样不成？所以放宽心，被冻卡后耐心等个两三天，一般都会自动解封。

声音 | 刘昌用：现在Tether是否用储备金给bitfenix填坑还不知道，bitfenix只是承认有资金被冻结:知密大学发起人、重庆工商大学区块链经济研究中心主任刘昌用在微博上发文《USDT事件不会导致稳定币消亡》表示，现在Tether是否用储备金给bitfenix填坑还不知道，bitfenix只是承认有资金被冻结。Tether目前流通市值28亿美元，如果挪用8.6亿，而剩余储备资产流动性较好，能够保证兑付，那也不是致命影响。他们需要担心的是此事引起对其储备资产的进一步调查和冻结。某个国家货币的崩溃，不代表全世界法币都要崩溃。同样，一个稳定币出现问题，不代表稳定币就不成立。稳定币跟任何其他货币一样，都有不稳定性和风险。除非把一种货币当做信仰，否则，我们必须在便利、稳定、保值、风险之间对各种货币做出权衡。稳定币是法币到密码货币的过渡形态，具有法币的稳定性和密码货币的自由度。但是，相应比法币风险更大，比密码货币更依赖个人信用，也带来风险。即使是合规稳定币，也只是接受了主权监管，并不能保证其跟法币同等的偿付能力。就跟雷曼公司合规，却不能保证其不倒闭一样。稳定币是密码货币发展过程中，市场催生的产物，凭借其稳定性和流通于密码网络体系的优势，存在广泛的市场需求。[2019/4/27]

这里有人就问，要是三天后还被冻着咋办？很多人应该都不知道冻卡时间长了该怎么办，别慌，这里老韭菜和大家说下通常情况下我们该怎么做。?

动态 | 曾被冻结的黑名单账号向交易所转入209万EOS:据PeckShield态势感知平台数据显示： 今天下午14:17，曾被仲裁冻结的gm3*****enes账号再次出现异常交易活动，分三笔交易，共计向Newdex交易所转入2,092,395.53个EOS。PeckShield追踪链上数据发现，gm3*****enes账号创建于2018-06-09，并于9月25日因使用钓鱼软件导致私钥被盗而被EOS自治社区ECAF仲裁冻结。今天存在异常的三笔交易均由超级节点games.eos所出，考虑系因该全新出块节点没及时更新黑名单所致。PeckShield在此提醒各大EOS超级节点进一步查证该账号的异动信息，并提醒相关交易所能够及时采取措施封锁资金。[2019/2/22]

冻卡三四天后还没有解冻，这时候我们第一步要做的是联系银行，获取冻结机构的信息，最好是知道哪里冻结的，拿到相关办案人员的联系方式。但有些情况银行只能看到冻结机构，这时候就得自己去网上或其他方法找对方联系方式了。

拿到联系方式后我们可以和冻结单位取得联系并说明自己的情况，争取了解到究竟是哪笔资金出了问题，如果能知道和什么案件有关，涉及金额的规模，我们心里也会更有谱一些。当然，有些时候对方会要求我们到所在地配合调查，这时候一定不要躲也不要怕，准备好保留的交易资料，如实描述配合调查就好。当然，沟通的态度也要注意。一般情况我们要提前准备一些资料包括：

1、银行卡交易流水一份

2、银行卡复印件一份

3、身份件复印件一份

4、otc交易流水一份

5、本人涉案自述一份

前几个都比较简单，otc交易流水这个通常我们可以跟平台联系寻求帮助获得，但要注意越是正规的平台越不会主动透露用户信息，不过我们可以通过协商，让去联系交易所进行获取，像火币这一类的平台大都会主动配合。

最后是本人涉案自我陈述，说白了就是让你说清楚事情的来龙去脉，比如这笔交易是怎么发生的，你对对方的身份知不知情等等，这里要提醒大家，在和沟通的过程中一定要强调自己不知情，在法律上属于善意取得。不知道涉案自我陈述怎么写的话，可以参考下面这个：?

这里要和大家说的是，炒币并不犯法，更不是犯罪，现在相关单位都将炒币定义为一种投资方式，就像我们炒股买基金一样。不过有一点还是要注意，我们在描述事情经过的时候要说是进行虚拟商品交易，而不是虚拟货币。虽然现在有案例表明法律会保护个人的虚拟货币资产，但相关的法律法规还不完善，小心点总不会出错。?

另外，如果被冻结资金很多，涉案资金较少，是可以协商扣押涉案金额等值的资金，将卡里剩余部分解冻的，这么操作机构一般会给我们开扣押资金的收据，之后只要等待案件处理好被冻结的资金自行解冻即可。如果冻结了很久还没有处理，我们还可以通过各种渠道进行投诉，当然我还没试过，有操作成功过的朋友可以分享一下经验。

话说回来，我建议大家有法币交易需求的尽量去火币这类大平台。火币一直对平台供应商执行非常严格的尽职调查和反审查，这个业内的朋友也都知道。和已经通过火币认证，并且最近一个月有上千笔交易的蓝盾商家交易，我们遇到冻卡的可能性是极低的。就像我身边一位做了好几年otc的老鸟说的，现在otc还是火币相对靠谱一点，如果火币都不行了，那别家的就更不用考虑了。?

最后再多说一句，即使我们的银行账户不小心和其他非法账户接触到被污染了，或者不小心收到一些来路不明的资金而导致被冻卡了，我们不用太过于惊慌，因为这不是我们的问题，身正不怕影子斜，我们要有耐心，试下上面我说的这些方法，事情该解决的终究还是会给你解决的。

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