UNI:金色观察丨如何按投资策略甄选DeFi金库产品？

金色财经区块链10月9日讯随着基于以太坊的去中心化金融服务生态系统不断发展和成熟，DeFi市场中的相关产品逐渐增多，而且有的产品非常难以理解。对于一些十分精通技术的的用户来说，他们可以熟练地部署最新去中心化金融软件，并适当对冲风险，但对于大多数投资者来说，他们都是缺乏经验的，面对大量去中心化金融产品无从下手。

那么面对这么多产品该如何做出选择和权衡取舍呢，这就需要你必须时刻保持敏锐并自己进行大量研究了。本文今天就“金库”投资策略来向大家作一介绍，希望能帮助大家理解这一概念，以便在此后的投资过程中能更加清楚地作出判断。

“金库”是一种代币化投资策略，它将用户存款用代币表示，比如Yearn“金库”中的yCRVyyCRV/yUSD。它通过有效管理DeFi终端用户头寸，让去中心化金融行业的投资操作变得非常轻松。不仅如此，“金库”还能让用户频繁收获利润，然后将利润再投资，以购买更多基础资产来增加收益。与此同时，储户也不用支付“金库”运营的gas成本，费用通常只会在退出“金库”的时候才被收取。

金色财经合约行情分析 | 下午市场普跌，成交保持低迷:据火币BTC永续合约行情显示，截至今日18:00（GMT+8），BTC价格暂报9060美元（-1.95%），20:00（GMT+8）结算资金费率为0.010000%。

BTC在9200美元附近震荡后，于今日下午下跌，最低至9035美元。根据火币交割合约数据，BTC当季合约成交额上涨，持仓量也出现持续上涨，精英多头占比略增，当季合约溢价较稳定。下午市场普跌，平台持仓量不跌反升，目前成交量依然不高，投资者需注意风险。USDT于火币全球站OTC的报价为6.96元，溢价率为-0.61%。[2020/7/16]

其实，“金库”的目的就是为了帮助终端用户简化复杂的去中心化金融交易。投资者只需存入一些代币，“金库”就会制定出一套策略，随着时间流逝可以获得更多代币并能赚取额外奖励。“金库”可以确保用户提供的代币不会用于去中心化交易中的流动性，因此不会遭受永久性亏损。通常情况下，“金库”都能基于给定策略将用户存入的代币进行收益耕作，并把所得回报进行重新投资。

金色晚报 | 2月8日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：不动产登记、Coinbase、Grin、韦氏评级、Staking

1. 北京多部门新推“区块链+不动产登记”7个应用场景。

2. 北京金控集团正式上线基于区块链的供应链债权债务平台。

3. 一月加密货币交易平台网站流量排名：Coinbase位列第一。

4. Grin 第三次硬分叉升级预计将于 7 月 15 日启动 将启用新算法。

5. ETC Core：使用Parity客户端的ETC节点需更新至v2.7.2版本。

6. 韦氏评级：比特币评级上调为A- 其价格应该会超过2019年高点。

7. Staking 项目锁仓总金额已突破 100 亿美金。[2020/2/8]

因此，“金库”应该算是去中心化金融用户的一个可靠选择。它可以免去用户紧盯最新收益耕作的麻烦，而且还会管理你所赚钱的利润，帮助你进行再投资，并在计算利润时掌握所有交易中的gas成本。

金色晨讯 | BTC重新站上10700美元，VanEck，SolidX将于周四向机构投资者出售比特币ETF:1.体育技术巨头FanDuel接受比特币存款

2.美联储罗森格伦：对加密货币匿名性的特点存在顾虑

3.Morgan Creek创始人：第一个拥抱比特币的国家将具有显著的优势

4.美国资产管理巨头计划推出投资于区块链股票的政府货币市场基金

5.BTC重新站上10700美元

6.Fusion Foundation与日内瓦大学合作对学生进行区块链教育

7.美国前财政部官员敦促国会对加密矿工进行监管

8.三星为支持区块链的固态硬盘申请专利

9.华尔街日报：VanEck，SolidX将于周四向机构投资者出售比特币ETF[2019/9/4]

提到这一领域的“先行者”，那应该算是YearnyCRV金库了。Yearn.Finance是一个率先推出“被动型”投资产品——即“金库”的DeFi平台。如今，市场上又陆陆续续发布了不少“金库”产品，总的来说目前的主流“金库”产品有：稳定币和比特币“金库”、基于ETH的“金库”、以及UniswapUNI-耕作“金库”。

金色财经独家分析 成都想成为中国区块链技术中心:4月9日，成都市大数据协会正式成立，在同日举行的第一届会员代表大会上，新选举产生的第一届理事会通过了成都市大数据协会区块链专业委员会的成立申请。金色财经独家分析，之前成都市政协委员梁刚就提出，“区块链”是非常值得关注和大力发展的技术。他在市两会期间建议，把成都打造成为中国区块链技术中心。成都地处西南历来有天府之国的美誉，根据统计显示，2017年国内区块链新成立77个项目，地域分布：北京36%、上海20%、深圳15%、杭州8%、香港5%、成都3%。在西南地区中成都位列第一，从这一数据就可以看出成都对于区块链行业的重视程度。此次成都市大数据协会成立下属区块链专业委员会，将进一步促进成都区块链产业的发展。[2018/4/10]

让我们首先来看看稳定币和比特币“金库”。对于“金库”来说，目前最常被接受为存款的代币就是稳定币。稳定币存入之后，这些“金库”就会把你的资金分配到CurveFinance池中以赚取CRV代币，通常是Y池，最近有些去中心化金融项目也支持CurvesUSD流动性池收益耕作。现阶段，市场上诸如Harve或YFV等服务平台都能基于“金库”提供激励措施，让储户在获得基本收益的同时也能拿到DeFi平台的治理代币。

自从Curve支持代币化比特币池后，有些“金库”也开始提供类似的服务。比如你在使用Harvest.Finance的时候，可以直接存入wBTC或renBTC，也可以存入CRVRENWBTC代币，后者可以在Curve的5号池代表存款。

在这里要普及一个“收获”的概念，那就是有些金库策略会按基础代币供应量定期结算收益，称之为“收获”。“收获”的频率很重要，因为它是影响总体头寸的复合因素，也反映出代币价格所承担的风险水平。

其次是基于ETH的“金库”。目前，DeFi用户可以利用自己的ETH实现收益耕作，比如将ETH用作铸造或借出稳定币/wBTC的抵押品，然后再把这些稳定币/wBTC部署到去中心化金融协议中进行收益耕作来产生高于借贷成本的回报。不过如果ETH价格下跌，这种模式可能会让你面临清算风险。

而Yearn在基于ETH的“金库”领域里再一次成为了先驱，最早发布了自动化收益耕作的wETH金库，不过由于存款数量巨大导致后面的服务出现一些技术问题，虽然Yearn已经开始着手解决了，但对于投资者来说与其等待Yearn重新发布wETH金库，还不如尝试看看市场上其他可用的服务。说实话，其实有些解决方案并没有wETH那么复杂，用户只需存入ETH即可产生回报。

以上我们提及到的都算是“简单型金库”，DeFi用户只需在此类“金库”中存放给定代币，然后一段时间之后就能获得更多代币，如果运气好的话，可能还能获得额外的治理代币。但随着Uniswap发布UNI代币，另一种风险更高的“金库”出现了。

接下来我们就要来谈谈具有更高风险的UniswapUNI-耕作“金库”了。之所以相比稳定币和比特币“金库”以及基于ETH的“金库”来说风险更高，是因为在耕作UNI代币时需要首先在Uniswap上提供流动性，而这样一来很可能投入的资金会赔光。但UniswapUNI-耕作“金库”的好处就是可以让你免去面对手工耕作的麻烦，毕竟自己操作这一系列交易会异常艰苦。

Uniswap在发布UNI代币的同时也推出了一套代币分配计划，该计划能在四个特定流动性池中维持UNI代币激励措施，分别是：ETH/USDC、ETH/USDT、ETH/DAI和ETH/wBTC。对于DeFi用户来说，如果你在上面列出的任何一个池中提供流动性，之后只需抵押你的流动性池代币就可以直接在Uniswap网站上获得额外的UNI代币收入。不过，这需要自己管理头寸，包括自己支付相关gas费用、自己决定是否出售所得的UNI代币、以及自己决定是否再投资所得的UNI代币。

虽然在Uniswap推出后不久后，就有一些服务商开始提供简化UNI耕作的“金库”产品了，但大多数还是需要DeFi用户自己参与干预的。

好了，介绍了上面这些金库投资策略之后，我们最后要提醒大家的是不要将这些内容当做投资建议，因为在去中心化金融领域里需要倍加小心，这一领域里的投资风险依然很高。

本文部分内容编译自雅虎财经

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