DEF:BeeX观察 | DeFi 2020年下半年走势

DeFi是当前数字货币市场的网红产品，诞生于2018年熊市，发展至今有2年时光。?从名不见经传再到一鸣惊人，再到遍地开花，可谓是行业内近年来少有的“传奇”。

2020年，是数字资产行业格局急速变迁的一年。无论是比特币减半，传统投资机构布局，还是新冠疫情的蔓延，DeFi崛起致使以太坊Gas费用的暴增，预期的发展、行业的黑天鹅和新机遇都在无时不刻的影响着整个行业的发展。我们也能看到，在技术和资本的浪潮下，区块链技术正在酝酿更大的变革。

对于DeFi，我们一开始可能只会想到去中心化，降低中间成本，降低信用成本，但2020作为DeFi大爆发的元年，不断涌现出新模式，新玩法，新尝试，在给市场带来不断惊喜的同时，也带来了不少的新鲜血液。从目前来看，DeFi更像是一场去中心化金融实验，DeFi用代码和智能合约让整个生态开放、低成本信任、无需准入许可，当然，一切都还在起步探索阶段。

DEX聚合器1inch的API支持多链收益优化器Beefy的ZAP V2:金色财经报道，DEX聚合器1inch Network宣布与多链收益优化器Beefy建立合作伙伴关系，1inch API为ZAP V2提供支持，可用于BNB Chain、Polygon、Optimism、Arbitrum、Fantom、Avalanche和Aurora。Beefy开发人员运营主管Weso表示，通过查询1inch的公共API，Beefy应用程序可以向用户显示1inch提供的费率，从而准确地显示一键进入金库需要多少费用。

Beefy ZAP可让用户创建流动性池代币并仅通过一笔交易进行Beefy金库存款，无需手动添加添加或移除移动性。[2023/1/13 11:09:29]

一、DeFi新赛道的新机遇——Uniswap1.1Uniswap是什么Uniswap.org是由HaydenAdams于2018年11月在以太坊主网创立,运行在其上的是Uniswap自动做市协议。

Beefy Finance：首个BIFI-USDC交易对已上线Beefy Polygon Network:流动性挖矿优化器Beefy Finance在推特上宣布，首个BIFI-USDC交易对已上线Beefy Polygon Network。[2021/6/21 23:51:47]

Uniswap的自动做市协议基于这样一个算法:在流动池中提供的两个流动性交易对的乘积保持恒定。这一协议使得基于智能合约的去中心化交易成为可能。

每一个Uniswap的交易对的流动性池,都运行在以太坊智能合约上，交易对由两个ERC20的token组成，任何人可以按照比例向流动性池提供这两个token来成为流动性提供者(LP)。其他的去中心化swap大体都是基于Uniswap的核心算法在运行。

1.2Uniswap带来的新机遇

BeeSwap 与火币矿池HPT达成战略合作:据官方消息，基于?币?态链Heco的NFT—DAO生态矿池BeeSwap宣布与火币矿池达成战略合作，并将于1月22日正式上线质押HPT得蜂巢盲盒空投活动。

Huobi Pool Token（HPT）是火币矿池生态通证，与火币矿池各业务有机结合。HPT持有人每日可以获得火币矿池数字资产持有激励，也可深度参与火币矿池的未来发展。HPT当前流通市值2690.72万USDT，流通量638368.22万HPT，累计用户数319094人。 在本次活动中，用户可通过质押HPT获得BeeSwap蜂巢盲盒空投。

BeeSwap基于HECO（?币?态链）的NFT-DAO生态矿池，在社区治理中引入NFT—DAO机制，以帮助用户捕获更高的生态价值，打造高凝聚力的社区共识。目前已获N7Labs、GXChainCapital、NovaClub、聚变资本、IT.Capital、领众资本、貔貅资本等多家机构战略投资。[2021/1/22 16:47:55]

Uniswap的日交易量已经达到近10亿美元！自动化做市商机制也已成为去中心化交易所的中坚力量。原因很简单，考虑到现有的底层技术和区块链成本结构，做市商再像以前那样在订单簿模式的交易所里迅速下单和撤单，已经不合时宜了。

小蜜蜂Bee智能合约已通过知道创宇安全审计:据官网消息，知道创宇近日已完成小蜜蜂Bee智能合约项目的安全审计服务。

据介绍，小蜜蜂Bee是基于波场底层打造的第二代DeFi协议。旨在改善上一代DeFi协议在交易速度、成本等方面，面临的一些固有挑战，突破较大规模 DeFi 应用的瓶颈。

小蜜蜂Bee将于2020年10月15日晚20:00开启创世挖矿，目前小蜜蜂Bee已上线bitkeep钱包defi专栏推荐位，并已在Justswap开启流通。小蜜蜂Bee无ICO、零预挖且零私募，社区高度自治。

?合约地址：TNUXHrnHFJ89cgT8kCLmxYCVj3PeEqyJ4C[2020/10/13]

像Uniswap这样采用恒定系数AMM算法的平台，很适合长尾资产。这些资产不太需要定价和流动性方面的支持，并且项目本身通常需要为散户提供流动性。除了Uniswap，也有一些其它平台尝试优化做市商和交易者的体验，包括专注稳定币的Curve以及支持多种类资产资金池的Balancer。遗憾的是，它们也都无法成为所有做市商应用场景的通用模型。这是因为，金融产品设计的第一原则是交易需要以市场价格来定价。否则，该产品可能会被投机人士不断套利。没有适当的风险管理措施，就不会有理性的市场参与者来参与。

金融机构需要在DeFi交易或借贷协议中投入数百万甚至数十亿美金时，他们不会愿意承担来自某个人或某一小撮人的定价风险。如果没有适当的风险管理，它们是不会将资金投入DeFi协议的。虽然Uniswap等项目已经为DeFi奠定了坚实的基础，并吸引了10多万名用户，但是，要使DeFi从「」正式踏入华尔街，我们则需要充分发挥去中心化金融时代里的数学确定性和可计算性的这些特征。

因此，我们看到DeFi正在逐渐演变为CoFi，及可以对每个财务参数进行量化和计算的可计算式金融。换句话说，只有合理的链上定价、专业的金融产品以及稳固的风险管理才能为DeFi2.0奠定良好的基础。

二、流动性挖矿

2.1什么是流动性挖矿

流动性挖矿是指通过具有挖矿机制的DEFI产品，按照要求存入或者借出指定的代币资产，为产品的资金池提供流动性而获取治理代币收益的过程。

流动性挖矿是指向某些Defi项目中存入或技术代币提供流动性，来获取其治理代币激励的模式，Compound是第1个推出该玩法的项目，这种模式对于投资者来讲往往有很强的FOMO心理，能够刺激代币疯狂上涨，该模式一出，立即点燃了市场。

2.2趋势

DEFI的热潮还在继续，前段时间Uniswap给提供过流动性的用户空投了400枚UNI，这份价值过万的空投重新点燃了市场的激情，将已经有回落趋势的DEFI又拉回来了。

现在大家讨论市场，DEFI永远是一个绕不开的话题，相比盯着k线提心吊胆的炒币或者玩合约，现在投资者更愿意拿着钱去挖矿，因为经过代码审计的DEFI项目安全性还是有保障的，加上目前很多大的中心化交易所都上了主流DEFI代币，这些代币的流动性都不错，参与流动性挖矿的收益你能够看得见，代币能够挖得到，还能够卖得出。这对于投资者来说是非常有吸引力的。

三、预言机

区块链为了保证其安全性和确定性，被设计为一个没有网络调用功能的封闭系统。

预言机是区块链和API之间的中间层，将数据翻译成区块链可以看懂的语言，帮助智能合约连接到各种所需的链下资源。

四、DAO

DAO即DecentralizedAutonomousOrganization，去中心化自治组织。DAO是通过一系列公开的规则，可以在无中心化干预和管理的情况下、以民主投票范式自主运行的组织机构。

DAO的治理权利通常由一组匀质或非匀质的治理通证表达，参与者可以通过购买或者作出贡献来获得通证，并成为组织的治理者。治理者可以以通证为凭据参与组织的决策和运营，并享受相应的权益。

DAO采取社群民主投票的方式予以治理。无论是对于治理规则的调整还是重大事务决策，一般需要经过治理者以治理通证投票的方式推进执行。利益相关者在合作与竞争中改变智能合约中描述的规则，从而实现民主自治。

五、未来趋势

玩DeFi，第一考虑的应该是风险，第二才是收益。近日DeFi流动性挖矿异常火爆，超高的收益率引来无数投资者蜂拥而至参与挖矿。但是散户参与挖矿的风险很多，一个不小心就可能血本无归，如何避开这些陷阱，成为DeFi挖矿的弄潮儿，是如今投资者关心的重中之重。

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