NEAR:Synthetix 的新劲敌？合成资产项目 Linear 试图借 BSC 开辟新赛道

合成资产项目LinearFinance的优势跨链兼容性，这为DEX的使用者解决扩容和交易费用高的问题提供了可能。

采访：ColinWu，吴说区块链作者受访者：Drey，LinearFinance联合创始人

以Synthetix为代表的合成资产，是本轮DeFi浪潮中非常具有想象力的项目。合成资产可以成为现实世界与加密世界的桥梁，但也刚刚方兴未艾，处于起步的阶段。合成资产项目LinearFinance试图与币安智能链等其他公链结合，打造一个更具兼容性的产品。如果你想了解它的基本情况并判断是否要持续关注甚至投资其中，欢迎阅读以下采访。

您能否介绍一下LinearFinance的发展时间轴？开始、目前阶段以及未来规划？

我在4年前开始关注并留意区块链以及加密货币的发展，更是在17年底全职进行相关工作，主要是替企业以通证化技术进行数字转型，19年年底时已经有在关注DeFi，看到当中巨大的发展潜力，开始「愈陷愈深」。那时我跟另一个创始人Kevin一直在聊著整个DeFi行业，试用不同门类的DeFi应用，了解到虽然市面上已经有不少借贷的协议，可是在衍生品/合成资产方面却是良莠不齐。

这个原因其实不难理解，因为衍生品这一块，其实对于不论是金融还是技术上都需要更多的知识，Kevin跟我认为DeFi可以说是继比特币跟智能合约平台后最大的革新，从本质上真正地去挑战传统金融行业的地位，所以便想从合成资产这一块开始，建立Linear这一个乐高方块，去跟整个DeFi行业上不同的部件组合，也就是俗称的「可组合性」。

Syndicate DAO的Web3投资俱乐部推出ETH存款功能:2月18日消息，Syndicate DAO 的 Web3 投资俱乐部推出 ETH 存款功能，支持链上投资或交易。项目方表示，选择 ETH 而非 USDC 在于方便购买 NFT 与 Token 投资。[2022/2/18 10:00:15]

到了在7月份的时候我们终于敲定了团队，开始了Linear项目的开发，我们从一个跨链角度出发，去解决现有以太坊性能引发的各种问题，例如是高手续费、预言机更新频率慢引致的抢先交易、合成资产种类贫乏的问题。我们采取跨链而不是以太坊上的Layer2原因是因为现有Layer2技术来说都有各自的问题，而用上跨链的话能最大程度去解决上述的问题，同时亦能接入不同区块链的生态。

例如我们会先对接EVM兼容的BSC，以BSC作为以太坊的Layer2。现在Linear的代币跟预先质押平台已经推出，用户可以从不同的去中心化途径获得LINA并质押以获取奖励。而测试版本暂定会在十月内推出，让社群试玩一下，加上代码审计跟除错赏金计划，正式版本将于十一月推出!功能主要包括Buildr(质押生成LUSD-合成Linear平台的美元)以及Exchange(换取不同的合成质产风险敞口的地方)。后续Linear会加入多资产质押，进阶交易，以及治理功能。

我们知道，LinearFinance主要是做合成资产，请您简单介绍一下目前这个方向的状态、应用场景与价值？

Synthetix在Curve的 sEUR/EURS流动性池中推出激励机制:1月12日，合成资产发行平台Synthetix官方发文称，鉴于Curve Finance推出一个sEUR/EURS流动性池，Synthetix正在运行一个激励机制提供sEUR流动性。该激励机制目的是测试对高流动性欧元稳定币池的需求，将持续6周，并于1月12日13时30分上线。SNX将由SynthetixDAO提供，每周提供8000 SNX。[2021/1/12 15:59:47]

试想像一个股票投资者，他们想要在国外设立一个股票户口，整个KYC过程已经要至少2个星期，加上转帐法币以及清算便是额外的3-5天。假设用户想要涉猎加密货币的风险敞口，这里要用上另外数天。

Linear平台旨在解决清算时间跟交易滑点，用户使用Linear可以随意转换不同资产类别的风险敞口，价格是根据预言机提供而跟整个质押池去交易，成为Peer-2-Pool的新式「P2P」。长远来说，Linear可以上架不同种类的资产，也可以由社群提议上架不同有趣的资产，例如是NFTindex，DeFiindex都可以，只要是有一个价格/指数的来源即可成为资产。由此可见，我们的TAM(整体潜在市场)是没有边界，因为Linear可以「合成」任意资产，让大家随意转换。

LinearFinance主打的优势，是具有跨链兼容性的去中心化Delta-One资产协议，与做合成资产的前辈例如Synthetix、UMA等，各有什么不同？

Synthetix多抵押贷款合约现Bug 新合约将于新版本部署:1月11日午间，合成资产发行平台Synthetix官方发文称，上周Synthetix官方在发行多抵押贷款业务中发现了一个Bug。该错误导致一些仅需要进行部分清算的贷款被标记为全部清算。官方表示，ETH或renBTC借入sUSD（均以sUSD计价）的普通贷款暂无风险；但诸如sETH对ETH、或sBTC对renBTC的贷款在长期时间内将处于风险之中；而sUSD空头则将面临最大的风险，因为它们以sBTC / sETH计价，并且这些头寸的抵押率随BTC和ETH价格而变化。pDAO现已暂停使用多抵押合约开新仓，且所有未平仓头寸均已安全关闭。新合约将计划于本周发布的版本Castor中部署。

官方建议用户现关闭由ETH和renBTC支持的贷款，而不用考虑借入货币种类，在部署新合约时重新开启。同时，官方鼓励任何发现漏洞的人参与其漏洞赏金计划。[2021/1/11 15:51:44]

我们在许多方面与现有的DEX不同。首先我们的优势在于跨链兼容性，这为DEX的使用者解决扩容和交易费用高的问题提供了完整的方案。更重要的是，跨链兼容为我们通往新市场和获得新用户开辟了道路，比如说我们的平台将会先集成到BinanceSmartChain上，同时我们现正考虑其他潜在的「以太杀手」。

Binance自带超过40万个帐户和150多个法币关口，解决了很多其他现有平台由于以太Web3的复杂性而导致的各种问题。Binance迫切希望将CeFi升级为DeFi，因此我们选择把平台建立在BSC上——这是大家熟悉的协议。

Synthetix：s/iXTZ, s/iEOS和s/iLINK因价格冲击被暂停交易，现已取消:12月24日，合成资产发行平台Synthetix发推称，由于价格冲击，s/iXTZ, s/iEOS和s/iLINK都被暂停交易。根据SIP-55，这种暂停是一个自动过程，以保护系统。目前已经取消。[2020/12/24 16:20:20]

产品方面，Linear的UX/UI易于使用，也便于向新用户推广和教育，甚至可以做到交易无滑点。最后值得一提的是，质押Linear的代币LINA可以获得从数字资产、商品、外汇，到市场指数，甚至会增加一些创意性的主题指数，如电竞等，打造360度投资风险敞口。

长远来说，Linear认为区块链的世界将会是Inter-Chain，不同的用户会根据不同情况使用相应的区块链去做跨链传输，Linear的愿景是与这些区块链一同增长，把不同链的Defi的用户聚合及互通。

产品目前安全审计进展如何？预言机选用什么？LINA作为抵押物如果出现大幅波动，如何应对？产品已进行两次安全审计，确保代币跟质押合约都是安全可靠。将来每次更新加会确保代码是已审计的。

现在的预言机来说没有指定那一个，因为我们不是Maximalist，反而是很著重DeFi世界的可组合性，主要的伙伴如Chainlink，BAND及Tellor，我们也有在对接，基于我们是一个跨链项目，所以在不同的链考量也会不同，亦受预言机伙伴跟各个链的接入程度影响。

Synthetix完成Mimosa版本升级部署:刚刚，合成资产发行平台Synthetix官方发推称，已完成Mimosa版本升级部署。DApps再次上线，SNX和Synths已恢复转移和交互。[2020/11/12 14:06:49]

一般情况下质押用户是需要定期查看平台的，因为他们需要定期索取奖励，所以我们可以确保用户对于质押比率是有定期的留意。长远来说，如果因市场环境引致LINA较大的波动我们会实施清算机制，确保质押池的健康。

LinearFinance近期主打的一个方向是，使用币安智能链即BSC，为什么做这个选择？未来是否还会考虑其他的公链？

币安链兼容以太坊虚拟机的区块链集成，解决了现有合成资产协议Gas费高、交易确认慢、产品更新慢等痛点，支持多种Liquid交易的瞬时确认和即刻完结。而币安智能链只是Linear合作的首个兼容区块链底层，未来Linear还将公布更多的跨链合作方。

最近我们也和公链项目Nervos达成合作伙伴关系。合作的目标是在NervosCKB之上创建跨链资产解决方案，以推动DeFi发展。我们的集成将包括多个方面：根据Nervos标准，跨链交换基于Ethereum的LINA代币/合成资产；利用Nervos的Layer2聚合器解决方案，来打包和批量处理交易订单，同时构建出Linear的相关功能来提高交易吞吐量和降低交易费用，同时不影响交易的安全性，而交易的安全性将由NervosLayer1来保障。

LinearFinance是否与币安已经有密切的合作，具体的内容是？

现在我们主要是在BSC兼容方面的合作，我们也在不同的角度探索可行性，例如是DeFiGrant还有中心化交易所的对接。

目前已经完成了180万美金的私募，投资方您能否介绍一下，您认为他们投资的理由有哪些？什么比较印象深刻？

本次融资由6家战略投资机构领投，包括著名区块链风险投资机构NGCVentures、加密货币量化基金公司AlamedaResearch、韩国知名区块链投资公司Hashed、交易服务商CMSHoldings、顶尖场外数字资产交易平台GenesisBlock，以及专注区块链技术的风险投资公司KeneticCapital。

今天DeFi正在给加密货币生态带来重大转变。我们的LinearFinance将解决现有合成资产协议存在的痛点，例如效率低、使用不便捷和系统风险高。我相信，我们的战略投资者正因为预见到LinearFinance将来可以创造的价值，所以选择与我们一起踏上这一征程。他们不仅拥有在DeFi领域摸爬滚打的战术知识与经验，也为我们带来金融创新、市场拓展、机构流动性方面的机会和信息。对于此次战略投资，NGCVentures创始合伙人谷涛评价道，「我们很高兴与其他知名机构一起开启这一历程。LinearFinance团队在区块链和金融市场领域的丰富经验让我们叹服。创建合成资产是DeFi生态系统的重要一环，我们相信LinearFinance能够成为这一领域的领导者。」

能否介绍一下LinearFinance的团队与您个人？

团队主要成员都是毕业于美国和香港等著名高校，拥有区块链协议、跨链兼容、财务dApp、游戏开发等数十年经验；且还有来自Blackrock，德意志银行，瑞士信贷，法国巴黎银行和渣打银行的专业人士，熟悉各类金融产品。

我是LinearFinance联合创始人及产品负责人，拥有多年加密货币及区块链领域从业经验，同时也是亚洲领先的资产代币化领域金融科技平台Liquefy的首席产品官，在设计和执行资产证券化交易方面经验丰富。

我曾在汇丰银行全球市场及德意志银行工作三年以上。汇丰任职期间，我为企业客户提供外汇及汇率方面的解决方案，满足他们的现金流和对冲需要。德意志银行任职期间，我隶属于亚洲及本地大企业贸易融资团队。

另外一位联合创始人KevinTai此前就职于硅谷，专注企业软件和移动应用程序领域的并购交易。他拥有超过13年银行业从业经验，在结构化产品，特别是另类资产方面，经验丰富。Kevin毕业于加州大学伯克利分校，同时也是哈佛商学院的校友，又有上亿美元的资金管理经验。

我们之前看到FTX也推出了许多与现实世界挂钩的代币，但似乎营销大于实质，您怎么看？

FTX在产品创新能力上是无容置疑的，除了加密货币指数外，他们也上线了一些大宗商品以及十分有趣的美国总统侯选人代币。某些的流动性没有想像中强的主要原因是因为对于「传统加密货币」的投资者来说，以上的实体产品反而是他们的「长尾」选择，这也正是Linear其中一个诞生的原因——透过质押池生成交易对手，合成流动性，操作时几乎无滑点。

有观点认为这一波DeF浪潮已经走到了终点，您如何看待？未来的机会还有哪些？

每一次的投机过后都会引进一浪的资金，就好像17年的时候「ICO浪潮」给我们带来了不少优质的公链以及项目。恰巧相反，我认为短暂的回调是健康的。从比特币到以太坊到DeFi，大家其实可以看到，区块链其中一个最好的应用场地肯定是金融，未来的DeFi只会更加强大，跨链及高效交易将会是新常态。下一次「浪潮」来临时优质项目便会变得更强大，Linear亦希望会成为其中之一。

优秀的国产DeFi项目似乎处于被争抢的状态，您觉得存在这个现象吗？对其他DeFi创业者有什么话想说？

亚洲DeFi的热潮较西方晚一点来，所以国内优质的项目确实还是十分抢手，但我想这里的重点是，在给予初始值很高的年化收益/APY外，如何做到极致的用户体验以及流畅的交易效率才是长期有机增长DAU(DailyActiveUser)的关键。Linear十分期待跟不同的DeFi「乐高」(Lego)互相组合，共构一个无限可能性的去中心化金融网络。

以上内容均不构成投资建议，投资需谨慎，请注意风险

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