OTC:OTC冻卡袭来 远离USDT场外交易

自6月的冻卡潮之后，近期各个社群又频频爆出被冻，就我社群还有几个人冻了快半年，还没解封。这对于所有玩家来说非常头痛，自己又没干坏事，赚钱了还不能痛痛快快的套现。

根据新京报消息，每年流到境外du资超万亿，部分则是利用了加密货币来转移，这或许是此次频频冻卡的原因。加密货币的去中心化给xi钱带了极大的便利，因不受中心化机构监控，成为xi钱的避风港。但这一流程又必须经过OTC交易，进而污染了正常账户，导致被冻。

作为一个正常的投资者几乎不可能离不开OTC的出入金通道，如何规避收到黑钱成为当下的难题。

USDT的“异化”

币安OTC为所有用户开放算法订单服务:金色财经报道，币安场外大宗交易（Binance OTC）团队将在币安网页端OTC交易平台，为所有用户开放该功能。币安所有用户现在可以直接在平台上选择时间加权平均价格算法（TWAP）和成交量百分比算法（POV）进行下单。

智能执行算法在整个订单执行的过程中，会通过对交易规模和频率的随机化，减少交易信息泄露。在推广期内，将根据用户的VIP等级收取常规现货交易手续费，算法订单将不收取额外费用。

算法订单支持150多个币对，包括：BTC、ETH、BNB、XRP、ADA、DOGE、LTC、SOL、TRX、DOT、MATIC、BCH等。[2023/7/25 15:57:46]

提到冻卡，就必须谈及USDT，后面的规避方法也与USDT有关。可能大家都有一个疑问，USDT一直在疯狂增发，作为最大的稳定币，按理来说，这么大的增发量应该会刺激整个加密货币市场繁荣呀。其实USDT增发已经跟加密市场没啥关系，这些USDT更多的是流入了其他领域。

链上OTC平台SIZE完成600万美元种子轮融资，三箭资本等领投:6月1日消息，链上OTC平台SIZE完成600万美元种子轮融资，三箭资本、Wintermute和mgnr领投，Alameda Research、D1 Ventures和Genblock Capital等参投。据悉，SIZE使用户可以轻松参与已归属或未归属代币的密封投标拍卖，目前正在开发MVB版产品。[2022/6/1 3:56:46]

其中很大比例就是黑产市场，币价稳定又不受传统中心化机构控制，USDT逐渐成为这些市场的香饽饽。而这些这些黑钱无论是买入或卖出USDT，就必须经过OTC交易。

分析 | BTC OTC资金净流入增加，且新增流量稳定:据TokenInsight数据显示，反映区块链行业整体表现的TI指数北京时间09月20日8时报759.38点，较昨日同期上涨3.74点，涨幅为0.49%。此外，在TokenInsight密切关注的25个细分行业中，24小时内涨幅最高的为其它商务与租赁行业，涨幅为6.2%；24小时内跌幅最高的为交易与支付服务行业，跌幅为3.31%。

据监测显示，BTC 24h交易额为$200亿，活跃地址数及转账数分别较前日下降20.42%和5.1%。BCtrend分析师Jeffrey认为，BTC OTC资金净流入增加，且新增流量稳定，短期或将震荡上行。

另据Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可开启XRP/USDT网格交易，区间0.2063-0.3713 USDT，高抛低吸，赚取收益。

注：以上内容仅供参考，不构成投资建议。[2019/9/20]

例如一笔黑钱到OTC兑换为USDT，再去国外套现，OTC商户的法币账户就受到污染，我们投资者再从OTC商户那里用USDT套现为法币，相关机构就会顺藤摸瓜，直接把这一条资金链的所有账户全部冻结。

一旦被冻结后，解冻期往往是不确定的，因为关于这笔黑钱的案件破案时间是不确定的，短则几天，长则几年。被冻了也不要慌，因为个人之间的加密货币交易是合法的，收到黑钱你也是受害者之一。

如何规避OTC交易风险？

我们急，OTC交易背后的交易所更急，交易所纷纷制定风控机制，风控机制越完善的交易所，OTC相对就更安全。

现在交易所针对OTC被冻，主要有两个方向。一是OTC买卖者的审核机制，以往只需要身份证，但这些非法分子都可以搞到其他人的身份证。现如今很多平台需要动态人脸识别，这对于打击黑钱而言还是比较有效。

另一种就是T1或者2，原理就是，你去OTC商户那里买卖，资金或币需要冻结一段时间，来保障用户利益。但现实是，冻卡并不是说一到账就马上给你冻了，有的人到账几个月后才突然发现自己的银行卡被冻了，因此T1模式很难有效规避冻卡。

不过从想xi钱的一方来思考，相比T1模式的平台，他们当然更容易去T0模式，也就是买卖USDT，马上就能到账。因此，相对而言，T0模式更容易吸引黑钱，T1模式对黑钱没啥吸引力，也就对于我们正常的用户更安全一些。

除了在平台选取上的考量，我们个人也可以采取一些措施来降低被冻卡的概率，主要有以下几点：

1、前文提到USDT，相比其他加密货币的波动性，黑钱是最喜欢走USDT的。而不少OTC商户也因为这点，选择不碰USDT，只做BTC等主流币的OTC。因此只做主流币OTC商户收到黑钱的概率要远小于做USDT的OTC商户。那就好办了，如果我们想套现USDT，就先去币币交易换成BTC等主流币，再去套现。

2、账户分离，生活银行卡和用于加密货币交易的账户要分开，不要用同一张卡。另外在OTC交易到账后，也不要急于把这笔钱转入生活账户，因为一旦被污染，你的生活都成问题。

最后需要说明的是，以上的所有方法都不可能100%保证你不被冻卡，在加密货币交易平台未合规化之前，OTC将始终是一个无解的难题，无论你采取多少措施，你也只是降低了被冻的概率。

结语

在平台选取上，选择有人脸识别、T1模式的平台，个人策略上，主要就是兑换为BTC等主流币种在OTC上套现，这是目前可以大幅降低被冻概率的策略。可惜的是，在合规化到来之前，任何方法都只是降低被冻概率而已，这块阴霾将始终盘旋在我们头上。

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