SUN:Defi初体验：老韭菜如何入门、被割、反思

近期区块链圈或者币圈，最火热的除了Filecoin的太空竞赛，另外就属各种锁仓挖矿和流动性挖矿的Defi项目了。社群与朋友圈内，不断看到赶上这一波Defi风口的新老韭菜们晒收益：3天十倍，2000U变32万U，小赚5倍收益……

敢情玩Defi就是捡钱吗？

推崇价值主义的我，一直觉得Defi这种发新币激励老币种充值质押，拉高老币种的价格的套路不算新鲜，这个过程也没创造多大价值，按道理玩不了多久就歇菜，所以一直没重点关注参与。

但是自一个又一个参与defi流动性挖矿一夜暴富故事的出现，我的脸被“啪啪啪”打的确实有些疼。

Defi初体验经历分享

不甘心错过defi风口没赚到钱还被啪啪打脸，我决定小试一把，投一点点钱体验下Defi。前不久刚好看到“虽迟必到”的我波场“孙割”，为自家defi项目SUN站台宣发。看到我“孙割”这么卖力的号召大家波场”种太阳“，就决定支持下我“孙割”，参与体验波场的Defi项目。

dYdX 基金会CEO：中心化交易所将成为 DeFi 的门户:金色财经报道，dYdX 基金会CEO Charles d'Haussy在法国巴黎举行的EthCC会议中表示，不认为中心化交易所是dXdY的竞争对手，中心化交易所将成为DeFi的门户。dYdX 协议最近推出了其最新版本v4的公共测试网，Charles表示，可以想象这样一个世界：一个拥有 KYC（了解你的客户）和客户风险概况的中心化实体将提供内部现货交易，也许他们将为客户提供比DeFi更好的体验，通过更简单的集成和从中心化交易所到 DeFi 的连接。[2023/7/19 11:03:22]

波场Defi项目SUN，上线即开始质押创世挖矿，参与用户需要质押波场相关的币种至奖池，共同瓜分SUN的创世挖矿，为期14天的质押，共同瓜分186万余个SUN。

用户质押挖矿收益与投入TRX的量和时间占比决定，质押量越多，质押时间越长，最终分得的SUN数量越大。

全网DeFi项目TVL从约2500亿美元高点跌至1175亿美元，跌幅超过50%:金色财经消息，据DefiLlama数据显示，当前，全网DeFi项目的TVL已经从高点的约2500亿美元跌至1175.1亿美元，跌幅超过50%。从数据看，当前的数值接近2021年7月的数据。[2022/5/23 3:34:23]

虽然，波场在众多其他挖矿类Defi火爆的时候上线SUN，难免有些蹭热度的感觉，但是考虑到SUN是我“孙割”这么卖力的推Defi。9月2日，我还是拿出一些闲置USDT换了点7600个TRX，小资金参与质押挖矿和流动性挖矿，当时TRX的价格为0.0385U。

截止目前，质押TRX总量87.63亿个，我质押的7600TRX，挖出的SUN总量为1.941个，前后提现2次变现，获得的挖矿收益为58.5U。质押的7600个TRX按照0.0295价格出售，前后15天参加SUN的创世挖矿，我的总收益为：7600×58.5U=﹣9.9U

Aave首席执行官：DeFi“收益耕作”热潮即将结束:Aave首席执行官Stani Kulechov表示，尽管DeFi前景乐观，但加密资产的收益耕作热潮即将结束。在接受采访时，Kulechov评论了DeFi的现状，包括行业面临问题的解决方案。Kulechov称，建立更多民主的激励机制可能会导致个人投入的转变。Kulechov对收益耕作前景的态度尤其冷静，他表示，这提供了一种“有趣”的方式，即以流动性激励来奖励用户行为。然而他声称，大多数协议提供了不可持续的收益，相当于印钞。收益耕作催生了DeFi项目的复制粘贴模式，最终导致这个新兴行业出现疲劳感。（Crypto Briefing）[2021/3/7 18:22:11]

初次体验Defi就无情被割，敢情我听到的参加Defi挖矿暴富的故事，都只是故事嘛？

韭菜还是韭菜，我孙割还是我孙割啊

小白如何选择Defi项目

OKCoin允许用户存入稳定币以投资于DeFi:金色财经报道，总部位于旧金山的加密货币交易所OKCoin已允许用户通过其网站投资DeFi应用程序，而无需支付gas费。用户可以通过将稳定币存入Curve、Yearn Finance和Compound协议来获得收益。 OKCoin表示将合并交易，以便可以批量向协议发送大量稳定币，从而保持较低的gas费。[2020/12/17 15:26:41]

Defi项目自今年6月开始成为引起注意，到7月份的发展声量剧增，8月份迎来高潮，再到9月开始出现热情退却的迹象。在这一波Defi热潮中，短短3-4个月，几十万币圈用户参与，带来百亿美金级别Defi市值。

尽管其中充满短期内因为Fomo情绪带来的泡沫，但更多的是不少有价值有前景Defi项目的估值溢价。那么，哪些项目更具有长期发展空间，小白如何选择Defi项目呢。

结合我初次体验Defi质押挖矿后血淋淋的被割经历，个人建议小白可以从以下几个维度筛选Defi投资标的。

DeFi借贷协议Liquity正式发布开发者用户界面beta版:据官方消息，DeFi借贷协议Liquity宣布已推出开发者用户界面，据Liquity协议创始人RobertLauko介绍，该开发者用户界面已经在各个主要的以太坊测试网上（Ropsten、Kovan、Rinkeby和Goerli）上启动并运行了3个月以上，现在正式开放给公众。

RobertLauko表示，最终版本将于此次的Beta版有很大不同，将会更加完善。 此前消息，Liquity是由去中心化计算平台Dfinity的前区块链研究员RobertLauko设计的一种基于以太坊的借贷协议，该协议创建了对标美元的稳定币LQTY，并且不同于其他中心化稳定币的是，LQTY承诺可以按面值完全赎回基础抵押品。（Medium）[2020/6/19]

即将上线的市场呼声高较高的仿盘。

在去中心化交易所Uniswap开始火爆后，即有团队马上复现了Uniswap的代码，推出了Sushiswap。由于Uniswap在初期并未推出代币激励，Sushiswap团队看到了机会，快速集成Defi市场上已有的几个项目的特点，上线了Sushiswap，并推出了代币Sushi。Sushiswap上线后，马上从其他项目吸血fi用户和资金。

随着资金和用户的不断流入，早期参与Sushi的用户在币数和币价上均收益颇丰。

老牌公链即将上线Defi应用

在整个链圈，Defi的火热，再次给众多公链指明了一个应用方向。随着以太坊、波场的Defi应用推出与丰富，其他公链也相继公布其Defi发展计划。NEO、本体、Nervos、波卡生态等均会主推其Defi项目，预计将会延续Defi的第2/3波热潮。

把握住这些头部山寨公链的Defi应用机会，早期加入，大概率会有不错的收益。

提前埋伏风头已过的明星项目

Defi天然契合区块链的技术特性，可以作为Cefi的补充，具有一定的实用价值。早期诞生的一些Defi明星项目在社区，治理机制、技术等层面都有先发优势，虽然目前可能风头不再，但随着未来Defi生态的完善与普及，昔日的明星项目大概率还有机会引领Defi的发展。这些项目发行的代币以及未来新的挖矿机制都值得关注。

关于Defi的几点思考与预判

短期来看，区块链圈的热点与价格走势更多的是一种非理性的炒作结果，但是中长期来看，持续产生并输出价值的项目将回归到其价值本身，以太坊的中长期价格走势就能很好的验证这种逻辑。所以，站在中长期的视角看待Defi，无疑能看到一片光明。

个人觉得未来，Defi将出现以下几大趋势

Defi在制度层面改变了资产发行和资产流通关系，为金融行业带来创新。目前我们所说的Defi主要是稳定币、去中心化借贷、去中心化交易平台3大类应用，这些应用将资产发行与流通的权力由主权金融机构下放到大众，未来人人可发行数字资产，人人可以开通交易所。

虽然金融的模型设计与风险把控都需要有一定的专业性，但是Defi应用完全有机会通过更加完善的智能合约，让资产的发行与流通的各个环节模块化，发行者可自由组合设计。专业性并不能阻碍发行者，只会成为筛选淘汰发行者的条件。

公链的开发者生态将决定Defi应用的迁移与繁荣。这一轮Defi的爆发为何会集中在以太坊平台，而不是EOS或者波场呢？其中最为核心的是以太坊生态聚集了更多的开发者，以及Defi应用开发的各种合约标准的完善与丰富。

开发者作为Defi应用的供给方，Defi开发者越聚集，Defi的应用将越丰富与成熟。目前来看，波卡生态的繁荣将对以太坊的Defi生态发展构成威胁。

围绕Defi的配套设施将涌现新机会。Defi的发展，在一定程度上可以参考Cefi。在传统的中心化金融领域围绕金融资产的产生、流通、保险、担保、交易等环节，均可以对应到Defi领域。目前，围绕Defi的配套已经有资产发行平台、发行协议、资产交易、数据导入识别、抵押借贷、风险转移、项目漏洞与安全评估、资产管理与流量入口等等。Defi的发展必然会产生这些配套需求。

与传统金融市场打通将决定Defi的繁荣与规模。当前Defi行业的总市值不过百亿美金，在加密货币行业占比3%左右，在传统金融行业市值中就是九牛一毛。所以Defi行业要想获得更大的市值空间，通过Defi的机制与模式创新去改造和吸收部分传统金融行业资金流向，从而吸引到更多资金的注入。

回顾最近几个月，Defi圈不断上演着你方唱罢我方登台的新项目上线大赛。一个个Defi项目带着不同的模式，披着新鲜的外衣出现，获得资金与用户的流入，直到早期红利被瓜分蚕食，随着下一个热点项目上线而被用户和资金抛弃。

如果Defi始终是在不断上演着“俄罗斯套娃”的把戏，始终在币圈或者链圈原地打转，走向消亡将只是时间问题。

当年支付宝推出理财产品余额宝，打破了理财产品原本固化的销售渠道，让大众能更便捷、透明的接触到理财产品。这种自下而上的变革，不仅让余额宝的基金规模迅速达到2000亿级别，更是让众多银行感到压力从而由抵制变为主动合作。

Defi的机制创新也势必有机会威胁到传统金融机构的垄断地位，同时倒逼他们逐步走向开放和透明化，进而提升资金的流通效率，这将是Defi的价值所在与出路。所以，未来Defi如何破圈，如何去服务或者改造传统行业的金融场景，决定着Defi行业发展的空间。

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