今年是中国央行严打之年，由于人民币-加密货币无法合规，行走在边缘的OTC商成为严打对象，许多OTC商停止业务，行业一片惨淡。
吴说区块链独家获悉，近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。
这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。
事情发生的逻辑是：
多名MakerDAO核心贡献者将于4月30日离职:金色财经报道，已有五名MakerDAO核心贡献者表示将于4月30日离职，此前MakerDAO提案表示PECU的DAI预算流将于4月底停止，由较小的独立团队来执行范围框架，PECU将与社区成员合作，确保成功过渡到新的基于项目的资助框架。[2023/4/6 13:47:51]
因为中国央行今年严打，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种情况下银行反监控变得非常严格，任何开户都需要经过反系统的审查。
Coinbase NFT市场即将推出，已与100多名NFT创作者接洽:3月15日消息，Coinbase NFT官方发推称，其团队已会见100多名NFT创作者，以共同推出新的NFT市场。官方将继续根据社区反馈来开发产品。该市场将很快推出。但是，到目前为止，还没有正式的发布日期。
根据Coinbase的说法，该市场的关键区别在于其新的“社交功能”，寻求改善艺术家和用户之间的互动，使他们能够创建一个指数级增长的创作者社区。
Coinbase首席执行官Brian Armstrong此前曾表示，NFT市场最终可能会超越加密货币，这就是为什么他们正在创建一个提供更沉浸式体验的市场。（Cryptopotato）[2022/3/15 13:57:19]
传闻甚至有某地方银行为了打击，直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在其中打击力度最大，币圈冻卡潮：招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。
动态 | 加密货币领域多名人士呼吁使用数字货币向澳大利亚火灾捐款:据The Daily Hodl 1月5日消息，澳大利亚区块链董事会成员Alex Saunders呼吁其粉丝使用数字货币向澳大利亚东南部火灾捐款，向世界展示“比特币的力量”。分析师Mati Greenspan和加密货币交易员Scott Melker也呼吁其粉丝向澳大利亚火灾捐赠BTC。[2020/1/6]
在这种情况下，因为主流银行有大量的用户数据、交易数据，通过人工智能等算法识别下，识别、虚拟货币交易等会更加敏锐，因此主流银行冻卡概率更高。
知情人士透露，具体的流程是，银行自身系统出现报警、限制交易后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后出现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等类似的惩罚。
9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单，要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。
广西作为案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获。
虽然一些OTC商进入了惩戒名单，但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中，这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。
最大的OTC平台火币方面，近期进行了一波PR，对外传递信息是，正常的加密货币交易并不违法，只有涉及到了黑钱、黑产，才会遭到冻结，并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。
但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密货币交易的判断标准不一，严格的例如招行，加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告：根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。
行业人士指出，以目前的情形来看，并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结，买卖加密货币的行为本身，也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控，较少出现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不使用他人账户，但这又可能会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。
?风险提示?
根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，请大家树立正确的投资理念，本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书，请投资者提高风险防范意识。
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1900/1/1 0:00:00瀑布,为了奔向江河湖海,即使面临百丈深渊,仍然呼啸前行,决不退缩,请看护好你我曾经的激情和理想,在这个怀疑的时代,依然需要信仰！脆弱的心灵创伤太多,追求才是愈合伤口的良药！小鸟眷恋春天.
1900/1/1 0:00:00人的一生一定会遇到两个人,一个惊艳了时光,一个温柔了岁月,岁月漫长,值得期待,不要勉强与道不同者做朋友,阳关道,独木桥,陌路相逢,客客气气已经足够,很多人睁着眼睛,却不一定都在看世界.
1900/1/1 0:00:009月17日,在由杭州市文化广电旅游局主办的“2020杭州文旅峰会?新经济目的地产业交易会”上,全国首个“数字经济旅游十景”发布,入选“数字经济旅游十景”的企业和园区的信息全部上链存证.
1900/1/1 0:00:00北京时间9月22日早上8:00分,Filecoin太空竞赛庆祝仪式正式开始,本次会议由AayushRajasekaran主持,JuanBenit、Ian、Colin、Mosh等人参加会议.
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