EFI:让 DeFi 更「智能」，一站式 DeFi 服务平台 TrustSwap 如何连接传统金融？

TrustSwap通过灵活的组合工具，帮助项目方完成从融资、发币到二级市场交易的全流程，大幅降低了DeFi的参与门槛。

撰文：面币者

DeFi无疑是现在区块链最火的投资领域，即使经历了「3·12」、代码漏洞、创始人砸盘等负面事件，依然有大量用户趋之若鹜地参与DeFi。根据DeBank数据显示，3月12日DeFi整体锁仓总量为6.7亿美元。而短短6个月后，DeFi锁仓总量已超过100亿美元，涨幅超过10倍。

Staking、流动性挖矿、Farming等等DeFi领域的热词，大多数可以概括为质押挖矿，也就是用户质押一定数量和时间的数字资产，通过贡献自己的资产流动性获得收益。

而DeFi的流动性挖矿能够在短时间内获得广泛的关注，最主要的原因就是那远超传统投资的高收益率。但是要警惕，高收益往往伴随着高风险。正如2017年ICO市场火热，数以千计的区块链项目鱼龙混杂，因缺乏监管出现了不少项目方跑路事件，导致用户损失惨重。

而且，DeFi的可能性并不限于交易、质押和借贷，传统金融行业的诸多常规业务，比如支付、股权融资、保险等等，依然等待着区块链创业者去挖掘和探索。若要满足现实世界复杂的金融需求，仅靠现有的DeFi产品显然是不够的，整个基础建设都需要进行完善和升级。而且，脱离了实际应用场景的DeFi，再高的收益也不过是空中楼阁。

0x34d开头地址向币安转入约51.2万枚 HOOK:金色财经报道，据Spot On Chain监测，0x34d开头钱包地址在HOOK价格飙升的情况下，于30分钟前以1.17美元均价将51.2万枚（60万美元）HOOK全部存入Binance，占交易量的5.25%。

在6月20日至22日期间，该地址从Binance以1.02美元的价格买入108万枚HOOK（110万美元），然后将其全部质押。在短短4天内估计实现的利润：7.8万美元（投资回报率：15%）。

目前由于仍持有57.7万枚HOOK，有望再赚8.5万美元。[2023/6/26 22:01:01]

来自传统风险投资的需求与启示

举一个最简单的例子，代币融资。2017年的ICO泡沫之所以破灭，一个很大的因素就是因为，某个项目在代币融资之后，资金库不能很好的锁定。2018年1月份，以太坊创始人VitalikButerin曾针对性的提出过一个DAICO的改进方案。简单来说，就是在智能合约上设置一些限制条件，分阶段给项目方释放相应的资金，比如项目进展顺利并达到某个里程碑阶段的时候。这样既能给到区块链项目方压力和动力，也能在一定程度上保证投资者的利益。

随着加密资产市场陷入低迷期，这一想法的实现似乎也被搁置了。

基于Arbitrum的DeFi协议Radiant将于2月16日发布V2版本:金色财经报道，基于Arbitrum的DeFi协议Radiant将于2月16日发布V2版本，V2发布的新功能包括仅授予为协议增加价值的“俱乐部成员”的释放量、对20多个新代币的抵押支持以及在其他五个区块链上分发产品。Radiant将部署在BNB Chain上，团队表示其最终愿景是在所在所有EVM链上部署Radiant Protocol。

此外，Radiant对其代币经济学进行修改的提案已通过，向贷方和借款人发放代币的期限从两年延长为五年。[2023/2/10 11:59:17]

当然，一些视野开阔、目光长远的创业者，仍在尝试这方面的解决方案，本文将重点介绍的项目TrustSwap，就是这方面的一个例子。

TrustSwap的CEOJeffKirdeikis对传统风险投资行业的需求和限制非常了解。他曾描述过这样一段真实场景：有家VC风投公司投资了一个加密代币项目，项目方承诺给到VC相应的折扣代币。但是，项目方不希望VC在拿到代币后一次性在市场上出售，因为这会导致代币价格暴跌。基于这样的顾虑，项目方希望能够分批次进行代币转账。

如果是在传统投资领域，这就需要一个律师作为中间人执行，同时律师会收取5%-10%的费用，这是一笔昂贵的费用。但是在区块链领域，这一问题似乎又非常容易解决，因为只需要通过区块链的智能合约就可以实现这一功能，并且区块链难以篡改的特性将保障智能合约的自动执行，而这只需极低的成本。

Mintable和Moonpay已建立战略合作伙伴关系:金色财经报道，NFT市场Mintable和Web3金融技术公司Moonpay已建立战略合作伙伴关系。该联盟的目的是推动NFT在 IMX 生态系统中的大规模采用。通过合作，两家公司打算通过在 Mintable 平台上开发独特的入职解决方案来加快主流 NFT 的采用。这将增强 IMX 生态系统中新老用户的导航便利性。此外，由于 Moonpay 使所有人都可以通过法定通道购买 NFT ，这将取得成果。[2023/1/7 10:59:01]

很明显，大部分现有的DeFi项目依然完成不了上述任务，JeffKirdeikis找不到能够提供类似服务的DeFi产品，于是DeFi世界的「高速公路」TrustSwap诞生了。

区块链市场的兴起曾吸引了一大批传统企业，通过股权通证化的方式进行融资。这一类企业具备某些领域的专业积累，但是区块链这一新兴科技对于他们而言有着较高的技术门槛。不管是雇佣区块链领域的开发人员，还是寻找通证外包服务，都将给企业融资带来很大的成本。

而TrustSwap相关产品的出现，则为他们提供了解决这方面难题的方案。

TrustSwapSmart系列：让DeFi更「智能」

WeMade CEO：代币遭韩国多家交易所下架不会对区块链业务造成致命影响:11月25日消息，韩国游戏巨头WeMade首席执行官Hyun-Guk Chang针对代币WEMIX遭韩国多家交易所下架一事称，“这不会对WeMade的区块链业务造成致命影响，WeMade目前有20款游戏已经上线，但我们正在努力在今年内将增加到30到40款，并在明年第一季度达到100款。另外，我们目前正在与海外交易所商讨代币上架事宜。”

此前，由于韩国数字资产交易所联合协会（DAXA）呼吁对WeMade代币WEMIX停止交易支持以保护投资者，受此影响，Bithumb、Upbit、Coinone、Korbit等多家韩国交易所宣布将下架WEMIX。（news1.kr）[2022/11/25 20:44:56]

除了上面提到的代币锁定，TrustSwap其实是一个综合性更强的智能合约服务的DeFi生态系统，包括智能托管、智能交易、智能锁仓等等。简单来说，TrustSwap构建的基础设施能让DeFi更智能，以满足不同场景的需求。

SmartLock提供多种基于时间和事件的功能，可以理解为VitalikButerin关于DAICO的实现和补充。通过SmartLock，项目方可以向社区展示对项目进展的信心，获取投资者的信任。而通过对早期投资机构代币释放进行限制，也能促使早期投资者持续地关注并协助项目的推动，增加项目走向成功的概率。此外，SmartLock的功能还将不断扩展，如可设置更复杂的代币转账规则，以贴合实际情况的需求。

BUSD超越XRP成为市值第六大加密货币:11月8日消息，据Coingecko数据显示，Binance发行的Stablecoin BUSD市值已达到22,612,083,290美元，超过XRP（当前市值为22,054,643,628美元），成为市值第六大加密货币，仅次于比特币、以太坊、Tether、BNB和USDC。[2022/11/8 12:32:09]

SmartWrap可以打包非以太坊资产并让这些资产在以太坊上进行链上交互。通过SmartLockSmartWrap，区块链项目方可以进行安全、便捷且低成本的融资发币活动，也就是SmartLaunch。根据官方的介绍，目前已经有30-40个区块链项目团队希望通过SmartLaunch开展进行融资。不过由于还处在早期部署阶段，官方更倾向于特定的精选优质项目。

SmartSwap是去中心化的OTC交易系统，即使是陌生人之间，也可以通过SmartSwap签订智能合约来完成相应的交易。相对于市面上的DEX，SmartSwap更能满足特定化的需求。

SmartSubscription就更加适用于现实世界的应用场景，比如定期向子女发送零花钱、定期支付各种账单等等。还有各种其他应用场景，但可能会涉及合规方面，就不在此展开。

一站式DeFi解决方案，更便捷

TrustSwap提供了丰富DeFi工具，通过灵活的组合不仅能够满足区块链领域交易、融资、借贷等需求，降低用户参与DeFi的门槛。而项目方从融资、发币再到二级市场交易等全流程，都可以通过TrustSwap实现，获得一站式便捷体验。同时，TrustSwap还提供交互式界面，方便用户轻松查看智能合约、订阅支付、历史交易和托管项目，以及支付时间表等等。

此外，TrustSwap非常重视隐私和安全。TrustSwap在非存托模式下运作，永远无法挪用在其智能合约中锁定的资产，这些资产只能由合法的私钥所有者或合同签订的受益人所有，有关信息完全也由使用者处理。TrustSwap就像是在打造一条高速公路，连接未来，让DeFi快速驶向现实世界。

TrustSwap：回归根本，助力DeFi进军传统金融

流动性挖矿的锁仓规模在短短半年内获得了超过10倍的增幅，的确让人感受到了DeFi的火热。但是100亿美元的规模相对于传统中心化金融来说只是九牛一毛，毕竟整个加密数字资产的市值规模也不过万亿级别，甚至还不如几家头部企业的股票估值。

从没有人怀疑DeFi的发展潜力，去中心化金融代表着未来全球经济的支柱。市场情报公司JuniperResearch进行的一项研究表明，到2030年年底之前，通过部署区块链技术的金融机构跨境结算交易将节省逾270亿美元。通过区块的链上交易，成本将降低11%以上。

托管、多方交易和定期支付这类金融服务的市场规模目前已经超过了26万亿美元，而目前的DeFi领域暂无其他解决方案。根据TrustSwap官方预计，TrustSwap涉及潜在市场规模将超过720亿美元。

TrustSwap的创始团队在加密货币领域已积累了超过四年的经验，涉及领域包括各类加密项目孵化，咨询以及区块链开发。凭借能够满足现实金融世界需求的Smart产品矩阵以及快速迭代的能力，TrustSwap对未来的市场份额以及助力DeFi进军传统金融拥有着极大的信心。

MobiePay:TrustSwap精选的优质项目

自2020年8月以来，TrustSwap已相继完成了TrustStake和SmartLock的开发工作，随着SmartLock的正式发布，也意味着TrustSwap主网的正式启动。上面已经提到，TrustSwap的代币发售平台SmartLaunch在前期只会给优质的区块链项目打开通道，而MobiePay无疑就是TrustSwap精挑细选的优质项目。

MobiePay项目创立于2018年10月份，经过近两年的沉淀和发展，推出的APP产品目前已实现BTC、ETH和Stellar等主流加密货币与现实世界的交互，包括外汇兑换、支付、慈善捐赠和社区打赏等等。随着MobiePay在世界范围内生态合作伙伴的不断增加，人们将通过MobiePay享受越来越快速、便捷、低廉的跨区域性DeFi服务。

MobiePay的发展方向和TrustSwap的理念完美匹配，MobiePay可以基于TrustSwap底层架构构建更完善的DeFi服务，共同推动DeFi进军传统金融。

作为DeFi世界的创新者，TrustSwap在极短的时间就获得了世界范围内加密资产爱好者们的关注，包括中国社区。TrustSwap平台还拥有ERC20标准的治理代币SWAP，总供应量为1亿枚，可以用于服务折扣、权益质押收益。此外，SWAP还可以用于社区投票来决定未来TrustSwap的重大改进事项。

引领未来DeFi的发展趋势

DeFi的本质是基于区块链和智能合约构建去信任化、抗审查、无需许可的去中心化金融服务，目的是为了弥补甚至替代现有的中心化金融服务。只有真正落地与传统金融相结合，才能迎来更广阔的发展空间。

但是纵观现有的DeFi市场，流动性挖矿平台更像是一个流量入口，通过高收益吸引用户参与质押。而用户也并不考虑高收益的背后是否有价值支持，这无疑于本末倒置。SushiSwap通过分叉轻松窃取UniSwap「果实」的行为也揭示了当下的DeFi产品并不具备核心价值功能。

随着世界对去信任的交易的需求正变得越来越大，加密世界和传统金融世界将进一步融合，但DeFi真正准备好了吗？真正专注于实际金融落地应用的TrustSwap，或将成为DeFi下半场的风向标，甚至引领未来DeFi的发展趋势。我们拭目以待。

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