BSP:回顾加密发展进程中的监管历史

几年前，FATF Travel Rule 16 要求 VASP 虚拟资产服务供应商，（包括中心化交易平台，去中心化交易平台，钱包等）有责任和义务共享交易双方信息，包含发送者姓名、账户地址、身份证及国籍等信息。甚至还想通过 DLT 交易协议中嵌入代码的形式（智能合约和多重签名等）。 

应该说，FATF 监管 VASPs 的决心一直在。

中心化 VASP 好监管，交易平台本来 KYC 信息搜集就很全面，且为争取各地牌照会自然迎合监管。挑战无非是不同 VASPs 之间信息同步的问题。对此，CoinBene 和 VerifyVASP 等三方平台提供信息备案和校验服务，目标是通过公私钥对信息加密，让 VASP 之间在不泄露用户隐私的前提下，可以验证用户身份虚实。如下图：  

DYDX基金会发布Epoch 4回顾，dYdX第二层协议总交易量超过610亿美元:12月28日消息，DYDX基金会发布Epoch 4回顾，dYdX第二层协议总交易量超过610亿美元，平均每日交易量升至22亿美元，期末未平仓合约小幅降至10亿美元，TVL增至9.43亿美元。[2021/12/28 8:09:55]

在将中心化交易平台纳入监管体系后，Non-custody 自托管钱包以及去中心化协议就成了监管难点。头铁的 Trezor 硬件钱包就曾集成了 AOPP 标准，通过验证用户地址所有权的方式，可验证用户自托管钱包和其交易平台的身份是否有关，间接实现自托管钱包的 KYC 捆绑。不过这次小试牛刀在舆论攻势下被搁置了。  

动态 | 港交所发布2018年回顾，提及区块链相关内容:据香港交易所官方微信号消息，12月21日，香港交易所发布2018年回顾。其中“创新”一项下提到，与领先的分布式分类账技术公司Digital Asset携手协作，探讨为沪股通及深股通交易建立以区块链驱动的交易后分配和处理平台的可行性。[2018/12/21]

然而今年 4 月份，欧洲议会批准了法规草案，明确要对非托管钱包进行监管。政府知道很难对去中心化原生环境下的 VASPs 进行强行监管，索性取巧将问题抛给有合规需求的交易平台，让其协助采集非托管钱包的信息。 

精选 | 九月区块链声音回顾:1.经合组织(OECD)秘书长：区块链不是一种政策或监管而是一种工具。

2.央行主管金融时报：区块链技术与央行数字货币存在三大分歧。

3.中国信通院：当前区块链技术的发展趋势体现在五个方面，面临四大挑战。

4.萨摩亚中央银行：加密货币发起人将被视为金融机构，加密货币不是法币。

5.中关村区块链产业联盟理事长元道：通证发行与IC0融资没有必然关系。

6.清华大学邢春晓：要抓住区块链带来的科技革命和产业变革机遇。

7.中国政法大学许晓东：哈希值校验是可信时间戳和区块链技术的基础环节。

8.孟岩：对实体经济的通证化道路提出四点建议。

9.中国农行私人银行部副总裁：利用区块链等技术加快实施数字化转型。

10.伯克利大学经济学教授：稳定币并不能解决所有问题。

11.肖风：稳定币技术在未来一年将会迅猛发展。

12.中国旅游研究院产业所副所长：区块链未来会改变在线旅游的格局。

13.余额宝创始人周杰：通证经济才是区块链的血液。

14.蚂蚁金服副总裁蒋国飞：更看好公链技术。[2018/9/30]

未来用户只要需要交易平台的流动性，就得被迫接受地址绑定。但政府或许觉得这样被动且缺乏力度。  

尤其是 FTX 事件的催化效应，监管显然有意要加快监管效率。如何做呢？局部各个击破。现在 Circle 的 USDC，Tether 的 USDT 等都一点点被监管了。检查逻辑很简单，就看其合约代码中是否添加有 blacklist 黑名单地址 function。 

显然 uniswap 和 metamask 则是下一步棋，去中心化环境下的非监管空间正逐渐逼仄。  

总之，监管在一点点渗透，顺着中心化 VASP 的藤枝，扼住流动性的咽喉，想尽法子一步步侵袭挤压去中心化的沃土。影响显而易见，利弊看诸君怎么解读了。纯交易市场来一点监管约束促稳定，去中心化 Build 市场不想被束缚，就再多一些创新和突破。 

市场就是这样，始终在演化、发展、突变、直到趋于成熟。  

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