EFI:DeFi狂想曲：DeFi还有哪些可能性和机会？

从MakerDAO到今年的Uniswap，再到前日因一行代码暂时告一段落的Yam，DeFi历经一年多的发展，不论是用户总数还是锁定资产价值都大幅提高，成为加密行业当之无愧的新一代热门担当，引发众多热议。

8月13日晚，Cocos-BCX中文社区成功举办第一期热点AMA活动，主题为DeFi狂想曲。

活动由Cocos-BCX全球社区贡献者Alvin主持，区块链研习社创始人Higer、DAPPXCEO蔡明辉、Cocos-BCX全球技术贡献者Reed担任嘉宾，由陀螺财经、DAppChaser和IMCOCOS共同担任媒体观察团，并由链闻、PANews、碳链价值战略支持。

以下为AMA环节，涉及五个问题：

区块链游戏和DeFi还有哪些可能性和机会？

对于降低滑点的看法

对去中心化交易所未来形式的畅想

如何看待DeFi热潮？是否已经到顶？

游戏公链做DeFi的优势

DeFiance Capital发布声明称与三箭资本没有关联并且独立运营:金色财经报道，DeFiance Capital在一份新声明中表示，它是一家独立于三箭资本的公司。它曾将自己描述为“三箭资本的子基金和股票类别”。DeFiance Capital周五分享这份声明，称其创始人Arthur Cheong于2020年创建了该公司，该公司与3AC完全分离，即3AC由Kyle Davies和朱苏创立八年后。DeFiance继续说，其管理的资产都不是从3AC、其创始人或任何附属公司筹集的。现在公司网站上介绍为：DeFiance Capital与Three Arrows CapitalPte没有关联，并且独立于其运营。Ltd.（‘三箭’），这是一家在新加坡注册的基金管理公司。（the block）[2022/7/15 2:15:48]

问题1：区块链游戏和DeFi还有哪些可能性和机会？

观察团-陀螺财经主编Blake：

关于区块链游戏DeFi还有哪些可能性？现在这个时间点来说还有哪些机会？

数据：当前DeFi协议总锁仓量为2068.5亿美元:10月10日消息，据Defi Llama数据显示，目前DeFi协议总锁仓量2068.5亿美元，24小时增加1.24%。锁仓资产排名前五分别为Curve（160.3亿美元）、AAVE（150亿美元）、Maker DAO（137.6亿美元）、InstaDApp（119亿美元）、WBTC（116.2亿美元）。[2021/10/10 20:18:54]

Cocos-BCX全球技术贡献者Reed：

很开脑洞，很多方向值得尝试，我就补充一点：游戏可以学习DeFi的去中心化投票治理，运用到游戏一些关键性的数值设定或者系统中去。通过提案、投票的机制，由整个社区通过持币投票来决定游戏核心系统的运行。

区块链研习社创始人Higer：

区块链游戏对于区块链应用最有价值的是虚拟资产的认定和交易，而最大的问题是很多时候Token只充当一个交易媒介，跟积分没有本质的区别。

问题2：对于降低滑点的看法

Oasis联合Nsure启动链上DeFi隐私保险协议:12月18日消息，区块链隐私计算平台OasisProtocol基金会宣布与Nsure网络建立合作伙伴关系，启动具有隐私保护功能的去中心化DeFi保险协议。借助Oasis网络的“隐私即服务”基础架构，Nsure将能够在友好的环境中部署其保险协议，实现在进行理赔处理、查询敏感数据库等操作的同时，保护用户的隐私数据不会暴露。[2020/12/18 15:39:18]

观察团-DAppChaserErica：

目前的DeFi热，归根到底是流动性挖矿吸引的交易热潮，即众多DeFi协议通过治理代币激励用户进行交易行为，很多交易者都非常关心滑点大小的问题，Uniswap火起来之后，其他很多DeFi平台，比如balancer、hakka，都以更低的滑点作为主要宣传的创新点，请问各位嘉宾对DeFi协议如何降低滑点的问题有什么看法？

*Higer：滑点简单讲，就是你想交易的价格与实际成交价格的差距。

双子星交易所联创Tyler Winklevoss看多比特币和DeFi:双子星交易所（Gemini）联合创始人Tyler Winklevoss发表推特表示看多比特币和DeFi，他写道：我长大的时候，我们有了AOL（American On Line美国境内提供线上加值网络服务的公司），网上冲浪在当时对我们而言是大事，那一代出现了一些让人惊喜到不可置信的公司。今天，孩子们的成长伴随着比特币和DeFi。想象一下，加密一代将基于此建立怎样的未来？我看多（充满希望）。[2020/7/18]

Reed：

目前都在拼各种AMM模型，如果我能想到一个更好的模型，那我肯定做一个Swap啦！我向金融人士、做交易的朋友请教了一圈，还没好的答案。目前来看，通过流动性挖矿的刺激，是一个不错的运营的手段，模型改进方向，暂时没有好的方案。

所以，我认为，DeFi一方面可以通过各种金融功能实现Token铸币使得游戏系统内的Token更有价值，另外，通过NFT能对资产进行更好的确权和流转。

WBTC成为Dai抵押品后，DeFi锁仓价值飙升113%:5月3日，MakerDAO通过执行投票，新增WBTC作为Dai的抵押品。从那以后，锁定在DeFi中的WBTC总价值从略高于1000万美元飙升至高达2143万美元的新历史新高。在该投票之前，WBTC几乎处于停滞状态；但自该决定以来，它已经飙升113%，BTC锁定的总数已经上升至2300 BTC。事实上，在过去的两天里，上述的增长更加惊人和迅速。

据悉，WBTC是通过多方托管，1:1锚定BTC发行的以太坊ERC20代币。（AMBCrypto）[2020/5/14]

DAPPXCEO蔡明辉：

为了规避滑点，参与者可以使用机器人做多次小笔交易，有他人买入卖出时，机器人自己进行卖出买入，类似板砖机器人。另外，滑点可以防止币价的暴涨暴跌，大家有个大致概念就可以了。

Higer：

DEX当前的痛点主要是解决两端的问题：一个是如何减轻无常损失，让流动性供应商更好地参与挖矿；一个是降低滑点，让交易者有一个更好地使用体验。

滑点高是Uniswap一个非常头疼的问题，当用户大额买入或卖出时，实际成交的价格跟当时的价格差距很大，主要原因是Uniswap的定价模型，x*y=k，其中x和y分别代表两种资产的数量，k是两种资产数量的乘积。没了交易对手，但交易的价格是由一个公式来确定的，所以产生了滑点。

对于滑点，我没有很好的解决方案，我觉得BancorV2已经打开了一个想象空间。

只能降低滑点，而不能消灭滑点，这是大家要明白的道理，中心化交易所当流动性不足的时候，也是无法一次买入或者卖出的，需要分批，是一个道理。

问题3：对去中心化交易所未来形式的畅想

Erica：

DEX在加密行业并非新事物，对比2017年风靡一时的EtherDelta等老牌DEX，Uniswap等在产品方面有明显的优化，极大降低了用户使用门槛，各位嘉宾是否能畅想一下，未来的DEX在产品方面还会有哪些可能的创新方向？

Reed：

DEX始终是行业最亮的明珠，这么多年也一直在进化。不管是DEX，还是CEX，都有长足的发展和进步。未来希望能在资产的品类上能更丰富些，比如说蔡总说的NFT也可以，就挺好的。

蔡明辉：

类似UniSwap的上下游的DeFi，UniSwap提供的是置换式的二级交易市场，那么还有哪些上下游可以做的呢？我觉得这个问题不需要点破。

Higer：我觉得不断解决四个方面问题就行了：流动性供应、价格滑点、用户体验，还有上币方面的体验，主要思路都是解决两端的问题，其实和中心化交易所在解决的问题都是类似的，如果通过各种技术手段的优化能使其不断逼近CEX的体验，那么就很成功了。

问题4：如何看待DeFi热潮？是否已经到顶？

观察团-陀螺财经Blake：

想请教下各位嘉宾如何看待这一波DeFi热潮？今天的YAM暴跌是否说明了这一轮已经到了顶点？

蔡明辉：今天的YAM可以说是技术能力不足带来的恶果，属于个例，不能代表全部。

Reed：今天下午yam因为一行代码，直接崩溃，对整个DeFi市场影响巨大，相关DeFi概念的Token大幅下跌。整个以太坊受其影响，gas费用达到惊人的360gwei。看似要崩盘的感觉，但作为区块链从业者，我是非常看好DeFi领域的，你仔细研究发现DeFi才是最具区块链精神的。

比特币的白皮书标题是《一个点对点的电子现金系统》，只是金融的一部分，是支付、价值存储这些。DeFi大大拓展了链上金融的边界，核心是要在链上构建整个金融体系。不仅仅是支付，还要有借贷，抵押，衍生品，交易，期权，保险等等。

而且DeFi项目更加重视社区，重视社区治理，一个项目很多时候就是一个DAO组织。像我早期参与过一点的YFII。这个项目完全是一个聊天群里聊出来的，没有以前项目中所谓的创始人，团队包含不同的角色，完全是松散的组织，非常有意思，极具区块链精神。

如下图所示，整个DeFi市场的在加密世界还很小，增长空间很大，还是一小群人在玩。不知道群里有多少人是去MakerDAO上借过DAI，在Compound上存过钱，去YFI上参与过流动性挖矿？比例还是还是很小的，但流程下来，感觉非常好。

Higer：DeFi是这个行业的未来，是所有公链希望，DeFi是比DApp更高级的范式，是自智能合约之后对区块链爱好者的第二次认知洗礼！这次DeFi热潮对这个行业的发展具有重要意义，经过几年的稳健发展，其爆发具有历史必然性。YAM的崩盘是个警示，告诉大家要敬畏市场，同时让大家关注DeFi产品在代码级的风险。目前市场显然没有到达顶点，还有很大增长空间。

蔡明辉：YAM的崩盘恰恰意味着真正的DeFi中，技术能力起到极其重要的作用

问题5：以Cocos-BCX为例，说说游戏公链做DeFi的优势

观察团-IMCOCOS：

DeFi概念在最近很火，使用Cocos-BCX链做DeFi相关的应用，和使用其他链相比，有什么优势吗？

Reed：

既然要谈优势，就来点王婆卖瓜，自卖自夸。我们不谈速度和费用的优势，这个很多其他POS链也有，我们有几点优势：

1.支持NFT权属分离和权限管理，非常适合做NFT资产的抵押，借贷，典当这些业务

2.我们的交易具有原子性，便于各种FT和NFT资产的流通

3.我们具有完善的数字发行体系。通过抵押COCOS很容易合成各种锚定资产

4.自带订单撮合匹配系统

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