DEFI:DeFi的机会和风险，以及我的投资建议

这一段时间DeFi大潮兴起以来，一些暴涨的代币不仅创造了几十上百倍的涨幅。

有意思的是，这波涨幅中的收益者不少都是所谓的“新韭菜”---即在这一轮大潮中涌入的新投资者。而多数经历过1CO或在前几年熊市进入的投资者似乎慢了半拍，都没有赶上这趟车，他们看着手里不温不火的主流币，心急如焚，焦躁不已。

而就在昨天，近几日的当红大明星YAM突发紧急安全事故，因为合约代码的问题导致项目代币的价格暴跌超过97%，还将YAM建立的几个流动池中的代币的价格直接拉下水，让不少投资者血本无归。

DeBank添加追踪DeFi收益管理框架Stone投资组合:官方消息，DeBank添加追踪DeFi收益管理框架Stone投资组合。[2021/12/9 13:01:22]

有不少重仓了YAM的投资者晒出了自己惨况：一万元入手跌到只有几毛钱；几百万入手跌到只有几百元……

不少新韭菜们恐怕还来不及尝到“一夜暴富”的滋味便见证了什么叫做“一夜回到解放前”。

这个市场突变对新韭菜而言恐怕是当头一盆冷水，严重影响了接下来参与市场的信心；对老韭菜而言，多日以来因为看着DeFi暴涨而自己却彻底踏空产生的羡慕嫉妒恨总算得到了一点安慰。

Bitwise推出DeFi指数基金 支持UNI AAVE等代币:加密资产管理公司Bitwise今日宣布，已推出首只DeFi指数基金：Bitwise DeFi加密基金，该基金为合格投资者提供对DeFi代币的敞口。该基金启动时只有少量种子资产，每周两次认购，该基金最初将包括Uniswap、Aave、Synthetix、Maker、 Compound、 UMA、Yearn.Finance、0x和Loopring。（TheBlock）[2021/2/17 17:24:50]

那么接下来市场会怎么走？DeFi会不会就此截止？

观点：比特币和DeFi将同步增长:Volt Capital投资者、DeFi支持者Imran Khan称，“比特币和DeFi将同步增长，我预计宏观变化将有力推动比特币的飞轮，DeFi是一个次飞轮。加密货币行业的这两个部门服务于两个不同的‘老板’：比特币是为了篡夺货币主权而建立的，而DeFi则是为了篡夺传统银行业。”（Cryptoslate）[2020/7/22]

我认为接下来市场经过一段时间的休整仍然还会继续前行，DeFi的热潮还会继续，这次事件不过是一段插曲，只要圈内再次出现一个产生财富效应的新币种，大家很快便会好了伤疤忘了痛，而最根本的还是因为现在关于DeFi的创新还在源源不断地涌现，只要这个驱动力还在，市场前进的动力就还在。

那么我们从YAM此次事件中到底应该吸取什么教训？我认为最大的教训就是资产配置的问题。这也是本轮DeFi大潮兴起以来我一直想和大家分享，但却没有来得及分享的重点。

我一直在文章中反复强调的观点就是：在投资市场中，我们最重要的事情就是要在市场中活下来，要有能力一直跟着市场，只要我们能活下去，一定不缺机会，也一定能抓住属于自己的机会。

而要在市场中活下来，我们一定要有保命的基本盘，只要有基本盘，哪怕我们的资产受到了损失，我们还有本钱能东山再起，不会被市场淘汰出局。

要保住基本盘，具体对应到投资布局上面，那就是仍然要配置主流币，主流币的配置无论如何在我们所有数字货币的配置中所占的总比例不能低于60%，而主流币中，比特币和以太坊加起来的配置又要占绝对的大比例。除去主流币以外，剩下的资金再分配到其它投资中。

以我自己为例，主流币的配置占总投资的70%。这70%中，有30%是比特币，另外30%是以太坊，还有10%是三大交易所的平台币。除此以外，我已经分批把曾经持有的其它主流币全部抛售了，并且接下来我会慢慢把三大平台币趁高抛售，全部换成以太坊。因为无论是作为长线投资，还是作为未来参与DeFi投资，以太坊都是刚需。

我剩下的30%资金中，会拿10%参与现有的DeFi项目，再拿10%参与接下来的项目，另外10%灵活配置资金。

因此，无论市场接下来会怎么癫狂，我们一定要稳稳拿住手中的主流币，稳住自己的基本盘，这样才能“任凭风浪起，稳坐钓鱼台”，才有实力承受住市场的狂风暴雨，才有信心和勇气去参与各种层出不穷的玩法。

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