借贷即挖矿来了,听到**即挖矿,是不是有种熟悉的感觉,有点熟悉的味道,有种CX的内味。
下面列举几个**即挖矿的案例:
1、交易即挖矿,Fcoin
2、即挖矿,菠菜DAPP
3、打赏即挖矿,火牛
站在赚钱的角度看,这几个项目早期的用户都赚到了,后入场的用户都有各种痛苦的经历。
如今,**即挖矿,又来了。这次来的不算山寨项目,也算是一个有头有脸的项目:Compound,DeFi领域的一个名悍将。
至于Compound的借贷即挖矿能玩多久,值得观察。这里主要来算一个算,借贷即挖矿是否有利润空间,利润空间有多大的问题。具体计算逻辑和参数,看文中。
一、Compound是个啥?
Compound是一个基于以太坊的DeFi协议,主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」,用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益,而资产的借出方则需要支出相应的利息。
Compound是DeFi项目中的明星,而DeFi则是目前加密货币行业最热门的领域。
NFT借贷协议Arcade促成2块劳力士实物手表贷款:6月16日消息,NFT借贷协议Arcade已促成2块劳力士实物手表贷款,贷款金额为14,500USDC。劳力士手表所有者将手表发送给托管公司4K Protocol,该公司将手表代币化并为手表所有者铸造了相应的NFT,随后所有者使用NFT申请贷款。[2023/6/16 21:41:37]
在DeFi生态中Compound的地位也是响当当的,毕竟DeFi各项目之间交织在一起,而Compound则是众多DeFi产品的基础。
来源:defi.review
在DeFi领域Compound锁仓量排第5,锁仓金额达到9000万美元,可见Compound到了将影响到许多DeFi项目的发展。
因此,Compound推出的“借贷即挖矿”,其影响也是巨大的,有可能改变整个DeFi市场的格局。
二、Compound开启借贷即挖矿,不甘寂寞or想割韭菜
DeFi的抵押借贷类目中,目前的情况是有发币项目和无币项目,如下:
DeFi借贷协议Alchemix宣布将推出V2版本:1 月 13 日消息,DeFi 借贷协议 Alchemix 官方在社交媒体上发文宣布即将推出 V2 版本。[2022/1/13 8:47:15]
发币的项目有:Maker(MKR),Aave(Lend)。
没有发币的项目有:Compound,dYdX,bZx,Nuonetwork。
其中,根据非小号数据,MKR和Lend项目代币的市值分别为:4.8亿美元和1亿美元。
根据tokenterminal.xyz数据显示,Maker、Aave、Compound的年盈利分别为:
Maker:$95,797
Aave:$119,115
Compound:$43,232
虽然三个之间营收差距没有出现一个量级,但Maker和Aave毕竟还有项目代币可以创收。是不是意味着,Compound发行一个币,其市值起码也要在5千万~1亿美元。
Compound或许是不甘寂寞,或许是为了扩大收入来源等原因,Compound准备通过引入治理系统和治理代币COMP来开始它的去中心化过程,即发币:COMP。
Crypto.com上线DOT借贷业务:据官方消息,Crypto.com现已上线DOT借贷业务,抵押系数(LTV)最高为50%,支持的抵押代币包括CRO、BTC、ETH、LTC、VET、LINK&DOT。[2021/2/4 18:53:41]
一共发行1000万个COMP代币,COMP没有预售和预留,分配比例如下图。
其中,借贷挖矿的为总量423万个COMP、以以太坊每个区块0.5COMP分发的速度计算,每天约产出2880个COMP,需要4年挖完。
COMP于北京时间6月16日的凌晨2点20分左右开始,只要用户使用Compound协议进行借贷交易即可,借贷的金额越多,挖的COMP数量越多,或许可以把这个过程称为借贷即挖矿。
三、COMP挖矿成本多少呢?
Compound号称其COMP是免费挖出来的,但其实是有成本的。
对于资金提供方而言,其实是将资本潜在的收益换成了COMP;对于借款人而言,其实是将要支出的利息换成了COMP。
Kava-5即将推出HARD借贷功能 并将于2月3日上线测试网激励:据官方公告,Kava-5即将推出HARD Protocol借贷功能。并将于2月3日上线“疯狂的货币市场”测试网激励,活动奖金高达25000美金。
Kava是一个跨链DeFi平台,提供主流数字货币的抵押借贷。HARD Protocol是基于Kava区块链发布的跨链加密货币市场,支持BTC、XRP、BNB、BUSD、KAVA和USDX等资产借贷和挖矿赚取收益。[2021/1/8 16:43:58]
当然这个过程会达到一个平衡,即当COMP价格形成后,支出的利息可能是接近于或略小于所能获得的COMP价值,不然借款人是亏损的。因此,当「COMP收益≥支出利息」时,借款人可以选择套利。
那么COMP具体成本是多少呢?可以通过predictions这个网站进行计算。
网址:www.predictions.exchange/compound/None
在网站中输入具体的数量,就能计算出大概的年化COMP收入,以及COMP的成本。
Kava借贷平台现已支持KAVA:12月4日,跨链DeFi协议Kava官方宣布,Kava借贷平台现已支持KAVA。[2020/12/4 13:59:15]
比如:借入100USDT,每个COMP的生产成本为2.34美元。
其实随着参与的人越多,各种参数是会大规模变化,最终达到一个动态平衡,即COMP的生产成本接近于「挖矿」成本。
比如链闻昨天发的文章,计算出的COMP成本是2.5美元,晚上试验的时候就变成了2.34美元。
有了挖矿成本,那么来算一算COMP的价值。
四、COMP价值,算一算
Compound没有预售,但其股权投资者可以获得代币,意味着COMP代币有了隐含价值。
Compound有过两轮融资,分别是种子轮融资820万美元,A轮融资2500万美元,一共募资3320万美元。
根据COMP代币的分配,有23.96%的COMP给投资者,即2,396,000COMP代币。
那么COMP代币隐含的最大价格=3320万美元/2396000=13.856美元。
那么COMP代币隐含的市值=13.856*1000万=1.3856亿美元。
如果这么来算,COMP的挖矿成本为2.34美元,而COMP隐含的价格为13.856美元,貌似空间很大。
不过,需要在算一笔数:
根据COMPDashboard数据显示,Compound所有市场在6月15日支付的利息总额为3582.02美元。查询网址:https://compound.finance/governance/comp
而COMP每天产出2880COMP币,如果从利息等于产出的COMP价值出发:
COMP的价格=3582/2880=1.24美元
问题来了,如果COMP的价格大于1.24美元,意味着Compound每天因为用户借贷产生的利息为3582美元,而Compound释放给用户的COMP代币价值大于3582美元,意味如果自己左手借给右手,都能赚到钱。
那么这钱从哪里来呢?钱来自COMP价格,即二级市场护盘的钱。
这就有另外一个问题:如果COMP=1.24美元,那么COMP的市值才1240万美元,相比Aave和Maker将近有10倍的差距。
对于Compound来说,拖住COMP的价格是好的,会吸引许多人来套利,而当来借贷的人多越多,COMP的产出成本就越大。
换句话说,Compound通过COMP代币发行,拉升COMP币价,就能吸引大量存币借币的人来Compound上玩,Compound将有效地增强其加密借贷平台。
看到这里,是不是有点似曾相识的味道,曾经疯狂的Fcoin,就是有过这样的效应。曾经Fcoin情景还会上演吗?值得关注。
五、是否引发疯狂,如何操作呢?
如何在Compound的交易即挖矿中如何获利呢?参考Fcoin,有两种:
1、参与借贷即挖矿,当计算出挖的COMP成本低于COMP市场价时,可参与。
2、二级市场购买COMP代币,如果你觉得二级市场的COMP价格低,那就囤币待涨。
或许你会问题,什么价格才是低价呢?上面我已经给出了估算的方式,至于什么价格才是低价,这个问题我只能说,一千个人眼中有一千个哈姆雷特。
然而一早上起来,COMP价格爆了,CompoundTeam在Uniswap上放上2000ETH/25000COMP交易对,等于自行定价金额每个代币0.08ETH,就是2亿美元的市值。
经过6小时的演变,COMP价格被拉到1个0.36ETH,换算成美金是83.64,也就是说爆拉了450%,这个价格可以吸引一波挖矿人员参与了。
有点疯狂了……
作者郑重申明:截至发文时,作者与文中提及项目存在利益关系,特此告知。利益关系包括但不限于下述情况:本人为项目团队成员、本人是项目团队成员的直系亲属或配偶、参与投资该项目、持有该项目发行的股份或通证、参与做空或做多该项目、收取回报进行有偿撰文等。
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