GAT:硅谷银行搬起石头砸自己的脚

编译：Dali/img/2023525214259/0.jpg" />

美国SEC主席Gensler寻求将硅谷银行与签名银行的破产与加密货币联系起来:金色财经报道，市场消息：美国SEC主席Gensler寻求将硅谷银行与签名银行的破产与加密货币联系起来。[2023/4/19 14:11:53]

让我们来捋一捋事态是如何发展到现在这样的：事件的导火索是，硅谷银行以“跳楼大甩卖”的方式抛售了其投资的210亿美元的债券，而由于利率上升，这次甩卖造成18亿美元的实际亏损。

此外，硅谷银行还面临客户存款萎缩的困境，该行的客户群体主要是初创公司，而在当前经济下行的大环境下，初创公司收到的投资与之前相比明显减少。

在这种处境之下，硅谷银行决定筹集一大笔资金来保护自己的业务。根据计划，硅谷银行还将向投资者出售12.5亿美元的普通股，同时发行5亿美元可转换优先股，此外，私募股权公司General Atlantic同意购入5亿美元硅谷银行的普通股，这一轮硅谷银行计划融资总额达到22.5亿美元。

美国联邦存款保险公司据称将推进对硅谷银行的分拆计划:金色财经报道，知情人士表示，美国监管机构正着手对硅谷银行（SVB）进行拆分，原因是未能为整个公司找到合适的买家。美国联邦存款保险公司（FDIC）目前正寻求至少以两部分出售这家破产银行。[2023/3/20 13:13:53]

我们可以从这些举动中看出硅谷银行的保守，它意图通过筹集资金来稳定自身的发展情况。

但事与愿违，消息一经传出便引起了投资者的恐慌，因为硅谷银行发布这些计划公告的时间，恰逢Silvergate Capital Corporation宣布立即结束Silvergate Bank的业务并自愿进行清算。上周四，Silvergate宣布，由于收到独立审计人员提出的问题，银行不得不推迟提交年度10-K报告。Silvergate Bank的股价应声暴跌。

摩根大通：看不见汇丰控股与硅谷银行英国分支之间有明显协同效应:金色财经报道，摩根大通发表研究报告指，汇丰控股宣布收购硅谷银行英国分支的SVB UK，虽然标明的购买价格为1英镑，但实际价格需取决于SVB UK的资本缺口数额。该行认为，汇丰与硅谷银行英国分支之间并没有明显的协同效应，并可被视为是阻止英国小银行的流动性风险而进行的国民服务行为。摩根大通提到，这事对汇丰来说属于中性，惟对SVB的同行及子公司来说则是负面的。

对于亚洲的银行，该行预计市场将持续波动，尤其是存款业务薄弱且高度依赖美元批发融资的小型银行，又料中国国有银行将在波动的市场中会跑赢。[2023/3/14 13:02:57]

Cool Cats：没有受到硅谷银行任何影响，Journey 3正式上线:金色财经报道，NFT项目Cool Cats在社交媒体确认其没有受到硅谷银行任何影响，此外该项目还披露Journey 3已正式上线，用户赚取积分的方式包括完成填字游戏、圈出重叠的字母、找到隐藏的消息并提交答案。另据NFTGo数据显示，当前Cool Cats地板价为1.81 ETH，过去24小时下跌2.43%，截止目前的交易总额达到3.92亿美元。[2023/3/12 12:58:27]

你或许会想着硅谷银行决策层有人跳出来否决，说：“今天宣布这些消息不合时宜。”但很遗憾，并没有。

相反，在昨天股市收盘时，他们发布了一份令人费解的新闻稿，反响十分糟糕。硅谷银行是许多创业公司和风险投资公司信赖的金融合作伙伴，现在这些公司正紧张地讨论着该怎么办。

WSJ：硅谷银行正与曾处理FTX破产案的律所Sullivan&Cromwell商谈自救事宜:3月10日消息，据《华尔街日报》援引知情人士报道，硅谷银行正在与投行 Centerview 以及律师事务所 Sullivan & Cromwell 商谈自救事宜。其中律所 Sullivan & Cromwell 曾参与处理 FTX 破产案。[2023/3/11 12:55:13]

长期以来，硅谷银行被认为是美国科技初创企业的“金主”。其为初创公司提供传统银行业务外，也为不少风险极大的项目提供资金。此外，大众也一直认为硅谷银行是稳健、安全的银行之一，因为其拥有40年良好运作的经营历史和丰富的应对经济萧条或繁荣的周期经验。

所以可想而知，这些公告带来的负面冲击有多大。

“硅谷教父”彼得蒂尔的风险投资基金Founders Fund直接建议投资的公司从硅谷银行撤资；Tribe Capital建议众多投资组合公司：如果无法彻底从硅谷银行提取现金的话，也要撤走部分资金；Union Square Ventures告诉投资组合公司“只在SVB现金账户中保留最少的资金”。

这对硅谷银行的近6500名员工和首席执行官格雷格·贝克尔（Greg Becker）来说当然不好玩。贝克尔不得不在ZOOM上安抚惊慌失措的客户！贝克尔希望大家保持冷静，他表示硅谷银行一直是“风险投资公司的长期支持者，所以我们最不希望你们惊慌失措。”

其中一位不愿透露姓名的客户事后对我们说：“这就像《动物之家》的结局。别慌？对不起，我现在很恐慌。”

问题在于接下来会发生什么，考虑到银行股价下跌的速度，硅谷银行及有关企业、政府部门需要尽快采取行动。我们已经联系了General Atlantic，看它是否仍计划购入5亿美元硅谷银行的普通股，但尚未收到回复。

我们也联系了硅谷银行，后者重申了贝克尔先前的观点。即硅谷银行只是试图“提高自身的财务状况”。硅谷银行“资本充足”，拥有“高质量、流动性强的资产负债表”，并且“其资本比率处于行业领先的水平”等。

（资产负债表亦称财务状况表，表示企业在一定日期的财务状况的主要会计报表；资本比率是指某一法定经营实体创建和持续经营过程中，投入的不同类别的资本各自占投入总额的比例，或者各资本类之间的比例）

我认为像高盛这样的银行会出现在谈判桌上，赢得一笔千载难逢的交易，并保住硅谷银行旗下员工的工作。

（高盛集团：Goldman Sachs，一家国际领先的投资银行，向全球提供广泛的投资、咨询和金融服务，拥有大量的多行业客户，包括私营公司，金融企业，政府机构以及个人）

不过，或许从事投资者关系工作的人想找一份新工作了。

贝克尔可能也是如此，他本应在银行业务多元化方面做出更多努力，而不只是为交易员和对冲基金提供一种应对当前创业经济衰退的新方式。

现在，他唯一的希望就是让银行剩下的客户相信一切都很好，并能参与购买。

但这种希望已经越来越渺茫了。正如前文提到的，Founders Fund和其他公司今天早些时候建议他们的投资组合公司撤资。而明面上支持该行的风投，私下里也一定是这么做的，因为他们不想承担失去资本的风险。

参考：

TechCrunch：Silicon Valley Bank shoots self in foot

深潮TechFlow：《硅谷银行危机：一场美元加息周期下的豪》

金色财经 善欧巴

金色早8点

Arcane Labs

MarsBit

Odaily星球日报

欧科云链

BTCStudy

澎湃新闻

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