EFI:DeFi 3.0展望：哪些加密项目将引领DeFi 3.0

文/Jack Niewold，Crypto Pragmatist创始人；译/金色财经xiaozou

DeFi 1.0塑造了DeFi的支柱：AAVE、COMP、UNI

DeFi 2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。

关于DeFi 3.0我有一些观点，对于这些观点我也会提供相关理由：

DeFi 3.0特性：

多链

资本效率

激励重新设计

产品流动性飞轮

隐私计算网络Oasis推出350万美元专项扶持计划，推动生态DeFi发展:11月9日消息，隐私计算网络Oasis基金会将与MetaMind Labs合作，共同推出Oasis × MetaMind生态扶持计划，该项计划总价值约350万美元，用于支持基于Oasis网络创建的具有隐私保护功能的DeFi应用程序。该项计划将持续12周，基于Oasis网络构建的DeFi项目可报名参与其中，成功入选的团队将从50万美元的ROSE扶持资金池中获得2万美元的项目启动资金。12周结束后，Oasis × MetaMind将邀请一众世界领先的投资机构及个人投资者举行项目演示日，每一个入选的DeFi团队将有机会展示项目运作原理及特色亮点，表现优异的DeFi项目将可以获得Oasis基金会高达300万美元的扶持资金。[2021/11/9 6:41:10]

首先要说的是，哪些协议引领了我的“DeFi 3.0”的观点？

IOST链上DeFi项目Donnie Finance总锁仓突破1000万美金:据官方消息，IOST链上DeFi项目Donnie Finance总锁仓突破1000万美金。目前单币质押挖矿包含四个项目通证：IOST、DON、HUSD、PPT，其中IOST矿池总质押量超过1亿4000万IOST。iwBLY、iwBTC、iwETH三大矿池即将上线。

Donnie Finance是韩国技术团队Donnie在IOST链上开发的DeFi项目，除支持现有的DeFi存贷款业务外，还提供去中心化交易平台、资产管理、支付和信用分析等多种服务。此前Donnie Finance已向IOST用户空投DON总供应量的5%，帮助于IOST用户初步了解Donnie Finance。

DON现报价4.95U，24h涨幅超12%，DON目前已登陆MXC、BigOne、Coinone, Bitkub、IOSTDEX、xigua、waxgourd等交易平台。[2021/3/16 18:49:07]

多链借贷市场：Radiant、TapiocaDAO

王彬生：DeFi挑战传统金融是过桥现象，真正的方向是点对点协作:8月5日15:00，2020年纷智云端峰会第三场直播正式开启，本场云会议由元界DNA总冠名，蚂蚁节点联盟、金色财经联合主办，主题为“DeFi领航数字金融最前沿”。

中国社科院研究生院金融专业特聘教授王彬生发表了以《?2020年区块链及DeFi投资逻辑》为主题的演讲，他表示：区块链技术的普及把传统信息互联网转变为了价值互联网，人工智能和物联网结合，资源对资源的协作时代到来，token将是人工智能和物联网时代的价值交换工具，美元在未来逐步退出流通领域，DeFi挑战传统金融只是一个过桥现象，未来真正的发展方向是点对点协作。[2020/8/5]

快速迭代的永续去中心化交易所：Vela、Gains、GMX、Perennial

被动流动性项目：Thales、Arcadeum

Solidly分叉：Satin、Velodrome

币赢CoinW将于7月28日15:00在DeFi专区上线YFII:据官方消息，币赢CoinW将于7月28日15:00在DeFi专区上线YFII，并开放YFII/USDT交易对。

据悉，yearn是一个支持多种DeFi协议的聚合理财平台，会在协议间自动移仓以帮助储户获取最高的理财收益。平台聚合Compound、dYdX、Aave、DDEX协议，用户存款时，平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下。[2020/7/28]

下面我们详细来看：

1、多链

DeFi 3.0的典型代表是：RADIANT ($RDNT)。

各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎：

团队在多个链上过度扩张

产品使用碎片化

流动性碎片化

这个问题是如何解决的？

实现统一：可参考Radiant。

就Radiant而言，他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作：

存入原生抵押品（例如，Arbitrum上的USDC）

在新的链上以USDC抵押借入ETH

将其出售给其他资产

在产品层面上，Radiant成为了大本营，而不仅只是一个特定的链。

Radiant的全链模型解决了什么根本性问题？

流动性的统一：

（1）吸引流动性的协议成为赢家

（2）对于协议来说，使用全链模型更容易吸引流动性

（3）全链协议胜算更大

2、资本效率

Radiant在以下领域也有所创新：

如果我想要100万美元的ETH敞口，我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。

或者我应该用我的ETH借入USDC，然后使用USDC进行收益耕作。

借贷+杠杆可以释放效率。

3、激励重新设计

典型代表：Solidly分叉

虽然DeFi 2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型，但它确实开创了新型激励设计。

现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。

请看以下分叉：

@SatinExchange (MATIC)

@VelodromeFi (OP)

@ThenaFi_ (BNB)

@solidlizardfi (Arbitrum)

这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。

为什么？

这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来：

用户

生态系统

其他协议

流动性提供者

团队成员

费用收益

与此同时，Uniswap分叉在艰难挣扎着。

4、产品流动性飞轮

由GMX开创的DeFi 3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。

DeFi 1.0 + 2.0：发行代币，然后慢慢增加代币供应量，以激励流动性。

DeFi 3.0：找到一个完全不需要代币奖励的模型！

GMX和@vela_exchange等分叉证明，推动流动性不需要代币奖励。

在这个模型中，代币是股权，而不是通胀的激励。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明，不需要使用代币也能获得采用。

在上述很多协议中，我们看到是用户在为流动性付费，而非协议。

这便可产生一个更加可持续的模式，让代币持有人坐收费用。

你认为DeFi 3.0会是什么样的？

我所说的哪部分是对的，哪部分是错的？

请回复我告知你的想法。

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