数字货币:热门DeFi项目Compound还有投资机会吗？

最近Compound的代币COMP成为币圈很多投资者热捧的代币。它的代币价格从最低的65美元上涨到了340多美元，涨幅达5倍多。其价格已经超过了以太坊。

这个大热项目到底是什么来头呢？

它是基于以太坊的一种去中心化存贷应用，本质是以太坊上的智能合约，为用户提供以太坊中某些ERC-20代币以及以太币的借贷服务。它就好像现实生活中的银行，用户可以将某些以太坊中的代币存入到这个合约获得一定年化收益率的利息收益，也可以向合约以一定的利率借出某些代币。

Compound目前支持存贷的以太坊代币有ETH、USDC、BAT、USDT、ZRX（0X的代币）、DAI、WBTC、REP（Augur）、SAI。

欧易OKEx热门币种播报：TCT拉升，日内涨幅29.05%:据欧易OKEx平台数据显示，今日行情拉升，BTC小幅上升，现稳于57000USDT上方；

据欧易OKEx行情显示，欧易OKEx日内涨幅榜中，涨幅前三的币种是：TCT、PST、DNA;波卡生态类涨幅最大的是PHA；分布式存储类涨幅最大的是FIL；

截至4月9日17:00热门币种行情如下：[2021/4/9 20:02:17]

下面这幅图是我截选的部分代币的存贷行情。

AOFEX于12月15日上线热门币种COVER、ZEN、NU、BADGER:据官方消息，AOFEX交易所于12月15日正式上线COVER、ZEN、NU、BADGER并已开放充值及提币功能，AQ及USDT交易区14:00开放COVER及ZEN交易，16:00开放NU及BADGER交易。

COVER（Cover Protocol）是一个以太坊智能合约的去中心化风险保障市场；ZEN（Horizen）是一个端对端的加密系统；NU（NuCypher）是公共区块链与DApp的数据隐私协议层；BADGER（Badger DAO）旨在加速打造BTC在DeFi应用中的各类产品。

AOFEX数字货币金融衍生品交易所，旨在为用户提供优质服务和资产安全保障。[2020/12/15 15:13:38]

上图中从左往右看，第一个红框所标示出的是代币的年化存款利率，第二个红框所标示出的是代币的年化借款利率。

币赢CoinW 热门项目MINI 24小时涨幅超134.03%:据币赢官方数据显示，MINI 24小时涨幅超134.03%，目前价格0.62USDT。同时Miniswap将于9月1日14:00登录Gate.io并开通MINI/USDT交易。

据悉，Miniswap 是一个具有可持续性激励机制的分布式自动化交易平台，通过全新的预言机和跨链机制，支持并保障用户交易不同区块链生态系统提供的多元化金融产品，获科银资本100万美元投资。近期Miniswap与区块链安全公司AnChain.AI达成战略合作，AnChain.AI将对Miniswap进行代码审查，提升其安全性。Miniswap将在审查程序完成后上线。[2020/9/1]

我们很明显看到不同代币之间的存款利率差别很大，比如以太币现在的存款利率为0。这意味着用户存入以太币基本上是没有收益的，这也反映目前市场上对以太币的需求很低。而BAT的存款利率则高达26.39%

动态 | 央行数字货币研究所已有63项专利申请 数字货币钱包今年最热门:?据证券时报消息，据国家知识产权局官网查询，截至6月28日，央行数字货币研究所已公布申请63项专利，2017年公布申请专利57项，2018年共有6项，但值得注意的是，其中有4项涉及数字货币钱包。今年的专利申请都分布在二季度，5月份、6月份各有3项。今年的专利申请中，央行数字货币研究所正着力解决数字货币钱包痛点。4项关于数字货币钱包的发明各有侧重，集中解决数字钱包登陆、同步、注销、关联账户查询等方面存在的技术缺陷和问题。专利申请的集中发布也显示出央行在数字货币领域技术实力，进一步加速了央行发布法定数字货币的进程。[2018/6/29]

Compound合约有自己的算法，会根据市场的需求不断调整代币的存贷利率。而随着各个代币利率的波动，用户也随时会根据利率的高低选择回报最高的代币进行存贷。

实际上Compound这个应用推出很久了，但一直以来只是在圈内比较知名，真正让它走出圈内吸引更多投资者关注的还是因为Compound项目方发行了项目代币COMP。

项目的代币COMP据项目方所说为用于项目治理的代币。所谓的项目治理是指项目方希望将项目未来的规划和运作按照去中心化自治组织（DAO）的方式来运作。按这种方式运作最核心的就是用投票的方式来决策一切事物。而有资格参与投票的人通常是项目代币的持有人，代币持有人用持有的代币作为选票表决对事务的支持或反对。

因此项目方发行了项目的代币COMP。

实际上在Compound之前，以太坊DeFi应用中核心的底层应用MakerDAO就是采用的这种方式，MakerDAO就发行了自己的代币Maker。截至写稿时为止，Maker的币价为522美元，其总市值排名第25位。

然而COMP代币发行后币价暴涨，其市值迅速超过了Maker，现在总市值已经排名22。

那是什么原因导致COMP的暴涨呢？是它所采用的存贷即挖矿的方式。

COMP每天会固定发行2880枚代币，这2880枚代币将按比例分配给参与存贷的用户，也就是说不管是向Compound存入代币还是借出代币，都会按存入或借出的金额得到一定比例的COMP代币。存贷额越大，得到的代币就越多。

在代币发行初期，由于参与存贷的用户并不多，所以每个用户都能分到相当不错金额的COMP代币，这迅速吸引了大量用户参与存贷---比如6月19日，中心化存贷机构NEXO便总共向Compound存入了6000万枚USDT。

但随着参与者的暴增，每个用户所能分到的COMP代币也越来越少，下面这幅图是近期通过存贷USDT所能获得COMP代币收益。

从图中我们可以看到，现在收益已经越来越小，存入1000枚USDT在6月22日，所能获得的COMP金额折算成美元只有0.4美元，未来这个收益率还会进一步降低。

正是由于这段时间存贷即挖矿的方式吸引了大量用户涌入，也导致了COMP币价在近期的暴涨。

那么现在，COMP值不值得买入呢？我认为现在买入的风险有点高了。主要有下面两点原因：

一是COMP作为治理代币确实能给人很大的想象空间，但它要发挥作用还有相当长的路要走，短期是看不出成效的，因此短期它的成效不可能体现到代币价格上。

二是COMP的币价短期涨幅太过迅猛，尽管未来还有可能继续上涨，但回调的可能性越来越大，这时买入很可能会在高处站岗。相对于COMP，如果要投资DeFi类代币，不如从其它应用中找有潜力但价格低的代币，如果不好找，那就直接买价格还在低位的以太坊就好了。

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