以太坊:一览DeFi「社会协同试验」项目老牌DeFi要发力了吗？

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时间：1900/1/1 0:00:00

原文作者：0x 711 ，Leo BlockBeats

近期，多个 DeFi 项目官推发布带有自身项目配色背景的「碰拳」图片，引得市场纷纷猜测 DeFi 下一步的「大动作」，「Arbitrum 发 token」或者「DeFi 项目组成联盟」是其中两个最主流的推测， 2 月 6 日，随着各大项目官推的更新，此事尘埃落定，本次活动为多个主流 DeFi 项目发布「一对一」社会协同试验公告，两个项目方结为一组，多个小组同时进行，具体细节暂未透露，未来或将公开协作内容细节，所以本次「DeFi 项目协同」值得持续关注。BlockBeats 整理了本次社会协同试验的项目如下：

Element Fiannce 是一个 DeFi 协议，使用户可以在 DeFi 市场上寻求高收益率固定收入。用户可以通过其生态或现有 AMM 以一定的折扣进行访问，无需锁定期限，允许随时交换折扣资产和基础资产，固定利率收入可以通过任何主要资产的交换来获得，Element 协议不需要可信的第三方，允许固定和可变收益快速高效的交易。

MakerDAO 是 2014 年在以太坊区块链上创建的开源去中心化自治组织。是以太坊上最大的 dApp 之一，也是第一个获得大规模采用的 DeFi 应用。该项目发行一种名为 MKR 的治理型代币，全世界范围内持有该代币的人均可参与项目治理。通过由执行投票（Executive Voting）和治理投票（Governance Polling）组成的科学型治理系统，MKR 持有者可以管理 Maker 协议及 Dai 的金融风险，从而确保该协议的稳定性、透明性和高效性。

Lido 是领先的流动质押解决方案，提供一个简单而安全的方式来赚取数字资产的利息，通过在 Lido 投资，保持用户资产的流动性，可用于各种 DeFi 应用，赚取额外收益。Lido 是以太坊质押赛道的头部项目，约占 30% 的市场份额。

金色午报 | 7月14日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：以太坊、巴拉圭法案、核能矿场

1.巴西证监会批准拉丁美洲首个以太坊ETF；

2.巴拉圭法案将要求加密货币在税务部注册并监管加密挖矿及交易；

3.Visa批准第一张用于消费比特币的实体借记卡；

4.安徽省全面清理关停虚拟货币挖矿项目；

5.报告：中国2020年国区块链产业规模达到27.8亿元，增速为33.7%；

6.美国参议院预算委员会民主党人就3.5万亿美元支出和税收计划达成共识；

7.电力公司Talen Energy在美国建设300兆瓦核能加密矿场和数据中心；

8.以太坊信标链首个升级 Altair 已从 Alpha 版本转变为 Beta 版本。[2021/7/14 0:50:34]

Bebop 是一个去中心化交易平台，其使命是重塑 DeFi 中的用户体验和执行，致力于改善 DeFi 中的 token swap 时间，允许多个 token 同时进行 swap，用户可以节省其交易中的 Gas 成本，且其交易费用完全透明；Bebop 不存在交易滑点，交易开始其价格是用户开始交易时看到的价格，一旦交易开始，价格不会随之改变。

Aave 是去中心化非托管流动性协议，用户可以作为存款者或借出者参与其中，存款者向市场提供流动性以赚取被动收入，而借出者能以超额抵押（永久）和低额抵押（单区块流动性）的方式借款。随着 DeFi 的爆发，Aave 团队推出了 Aave V3，引入了重要的新风险缓解功能并提高了资本效率。此前，Aave 宣布其 V3 版已部署在 ETH 主网上，ETH 网络是 Aave 部署的第一个也是其最大的市场。

dYdX 是去中心化衍生品交易平台，该平台在支持杠杆率高达 25 倍的永续交易和借贷，旨在为用户提供 Cex 般的功能和效率，又希望获得 DeFi 无信任、非托管性质的衍生品交易，该平台的重点是永续和保证金交易，此前在以太坊上运行，利用 L 2 为交易者提供高效和低 Gas 的交易，后因质疑以太坊的提升效率，宣布在其 V 4 版本时迁移至 Cosmos 生态，是今年值得关注的事件。

金色晨讯 | 10月17日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：工信部、CBDC、灰度、ETH 2.0

1.工信部区块链人才能力评价机构申报启动。

2.瑞典央行行长呼吁议会及政府支持电子克朗。

3.西班牙央行将权衡数字货币设计提案。

4.芬兰央行行长：数字欧元很有可能在10年内推出。

5.数字人民币红包试点活动结束后自主充值仍能继续使用。

6.报告：灰度以太坊信托周溢价套利机会已大幅减少。

7.数据：Bakkt比特币期货10月交割量创历史新高。

8.标普500指数及道琼斯指数收盘上涨区块链概念股普遍收跌。

9.Bitfly：ETH2.0测试网Medalla参与率低不会影响Zinken。

10.比特币小幅震荡，日内最低报11274.50美元，最高报11369.99美元。[2020/10/17]

Gearbox 是一个通用的 DeFi 杠杆协议，允许任何人利用 DeFi 原生杠杆，用户可以自己行进行资产组合，然后跨各种（DeFi 或其他）协议进行交易，可以通过 Gearbox 将其用于其他协议，Uniswap、Curve、Lido 等，Gearbox 的两个亮点：被动流动性提供者可以通过提供单一资产流动性赚取低风险 APY；以及用户可以通过 Gearbox 借用资产进行交易和挖矿，甚至可以利用其 10 倍杠杆。Gearbox 的核心愿景是成为杠杆中间层，提升用户的资本效率。

CoWSwap 是 Gnosis 生态去中心化交易平台，CoW 是一个完全无许可的交易协议，利用批量拍卖作为其价格发现机制，CoW 协议使批量拍卖能够通过需求一致性（CoW）来最大化流动性，此外还可以在需要时利用所有可用的链上流动性，批量拍卖由协议持续运行，获胜的一方将是通过拥有最佳 CoW、找到最佳流动性来源或在单一结算中结合这两者来最大化交易盈余的解决方。

BlockBeats 注： 2 月 7 日，据派盾监测数据显示，去中心化交易平台 CoW Swap 疑似遭遇攻击，其 GP v2 Settlement 合约在 10 天前被，批准了 SwapGuard 的 DAI 支出，而（2 ）SwapGuard 刚被触发从 GP v2 Settlement 中转出 DAI，链上数据显示其合约地址已转出超 11.4 万枚 DAI，建议用户立即撤销相关合约访问权限，保证自身资产安全。

金色晚报｜7月7日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：欧洲央行、比特币巨鲸、SEC、比特大陆、Cardano

1. 欧洲央行执委：欧洲央行是探索CBDC计划可能性的先行者。

2. 比特币巨鲸转账16662枚BTC 总价值约9500万美元。

3. 比特币波动率接近2020年低点加密交易所交易量大幅下降。

4. SEC简化投资公司申请程序有助于加密公司更高效运营。

5. 比特大陆声明：微信微博账号登录异常持续发布虛假信息，将追究不法人员法律责任。

6. Cardano计划创建美国大选预测平台并为Kanye West推出代币。

7. 日本金融厅新增加虚拟货币交易企业Coinage会社。

8. Kyber Network协议升级Katalyst和KyberDAO已上线。

9. bZx治理代币BZRX将于7月13日上线。[2020/7/7]

Pods Finance 是一个非托管的 DeFi 期权协议，允许用户通过 AMM 创建看涨/看跌期权进行交易，类似于 Yearn，但具衍生品策略。

DegenScore 是一个链上行为评级平台，旨在让加密原住民拥有并利用他们的链上技能和声誉，通过 DegenScore Beacon（以太坊 SBT）可以识别和突出用户加密技能和能力，可以用于链上链下，通过 DegenScore Beacon，加密项目可以识别、锁定和区分其用户成分。

Liquity 是一个以太坊无息借贷协议，类似于 MakerDAO，提供针对 ETH 的无息贷款，ETH 是唯一可作为抵押品的资产。其贷款以 LUSD（一种与美元挂钩的稳定币）支付，借款人需要保持 110% 的最低抵押率，以避免清算，除抵押品之外，贷款还由包含 LUSD 的稳定池和共同作为最后担保人的借款人担保。

金色午报 | 6月22日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：数字欧元、IPFS、詹克团、Tether、Compound

1. 意大利银行业协会有意试行数字欧元。

2. 詹克团拟以40亿美元估值收购吴忌寒等人股份。

3. 凌发明：IPFS&Filecoin所承载的是数据能解决数据存储的问题。

4. 数据：DeFi代币总市值突破66亿美元，Compound占比超50%。

5. 景德镇与蚂蚁区块链合作推动非遗陶瓷产业上链。

6. 摩根溪创始人：建议养老基金投资组合加入1-5％比特币。

7. Tether对Celsius Network进行1000万美元股权投资。

8. 分布式暗池主网RenVM交易量突破1000万美元。[2020/6/22]

Exactly Procotol 是一个去中心化、非托管和开源的协议，它为贷方和借方提供了一个自动利率市场，同时根据信贷供求设置利率，使用户能够在 DeFi 中首次以可变和固定利率流畅地交易气加密资产的时间价值。除了从可变利率池中以可变利率贷款和存款之外，通过与几个固定利率池（每个池代表一个特定的到期日）进行交互，Exactly 使用户能够以固定利率贷款和存款，利率是根据每个固定利率池的信贷利用率确定的。

KyberSwap 和 1inch 同为多链交易聚合协议，按过去一周交易额统计，其当前市场占有率分别排名第 8 和第 5 。双方表示将在透明、安全、可靠的前提下，秉承一致的价值观，携手提高 DeFi 的可组合性。

金色晨讯丨4月26日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：工信部、DC/EP、V神、Bitstamp

1.工信部：积极应用区块链等现代技术推动政府治理能力和治理体系现代化

2.邹传伟：在DC/EP中区块链用于数字货币的确权登记居于辅助地位

3.西南财大陈文：短期DC/EP使银联等清算机构边缘化可能性较低

4.分析：未来有支付经验和牌照的服务商有望介入DC/EP产业链

5.V神：以太坊即将过时的采矿硬件可以直接用于零知识证明

6.Bitstamp因技术问题已暂停交易

7.外媒：数据显示DeFi及OFI初创公司近一半总部位于美国

8.F2Pool全球业务主管：比特币到2020年12月将会有总体看涨的趋势

9.比特币窄幅震荡，日内最高报7566.75美元，最低报7480美元。[2020/4/26]

Opyn 是一个基于以太坊的去中心化期权协议平台，用户可以通过期权交易或者提供流动性来获得收益。2020 年 6 月，Opyn 完成 216 万美元种子轮融资，由 Dragonfly 领投。2021 年 2 月，Opyn 完成 670 万美元 A 轮融资，由 Paradigm 领投。Version One Ventures、Uncorrelated Ventures、1kx、A. Capital、DTC Capital、CoinFund、Compound 首席执行官 Robert Leshner 等参投。项目目前主要产品为策略型衍生品 Squeeth，该产品提供永续期权，并允许 USD/ETH 流动性提供者赚取交易费用，而不会受到以太坊价格波动的影响。

Stake DAO 是一个 DeFi 收益优化平台，用户可通过该平台提供的 Liquid Locker 功能实现在不丧失流动性的前提下，最大化其质押收益。目前该平台已提供面向 CRV、YFI、FXS 以及 BAL 的收益优化策略。

SushiSwap 作为一个老牌 DEX，按过去一周交易额统计，其当前市场占有率排名第 4 。1 月 17 日，Sushiswap 新任 CEO Jared Grey 正式公布项目 2023 路线图，表示团队将会聚焦 DEX 业务本身和赋能 SUSHI 价值，并将在适当时候推出 DEX 聚合器，以提高对 Curve、Uniswap 的竞争能力。

Aura Finance 旨在建立面向 DeFi 的质押和治理一站式平台，其最初面向 Balancer 协议，通过 AURA Token 为 Balancer LPs 和质押者提供最大化激励。

Web3 钱包 Zerion 为用户提供一种以非托管方式管理整个投资组合的一站式解决方案。2021 年 7 月，Zerion 完成 820 万美元 A 轮融资，Mosaic Ventures 领投，Placeholder、Digital Currency Group、Lightspeed Venture Partners、Blockchain.com Ventures 等参投。2022 年 10 月，Zerion 完成 1230 万美元 B 轮融资，本轮融资由 Wintermute Ventures 领投，Mosaic、Coinbase Ventures、Alchemy 和 Placeholder 等参投。

Euler 是一个建立于 Aave、Compound 等借贷协议基础之上的协议，它允许用户为任何 ERC-20 Token 创建自己的借贷市场，并提供 Reactive 利率模型以减少治理干预。其主要专注于长尾资产借贷。

Silo Finance 是一个非托管借贷协议，协议中特有的桥资产和筒仓机制能够为用户提供和其他借贷协议相同的统一抵押物的高效率，又隔离了不同 token 的风险，并不会因为风险 token 的引用而将整个协议都暴露在风险敞口之下。

Idle DAO 帮助用户通过算法来优化其加密资产在不同 DeFi 协议中的配置。其产品套件中包含名为 Best Yield 的贷款聚合器，可自动分析各借贷协议的供应率函数，从而为用户提供优化存借贷利率。

Dopex 是 Arbitrum 生态的一款去中心化期权协议，旨在最大限度地提高流动性和期权买卖双方的收益。Dopex 设计了自己的单质押期权金库模型 (Single Staking Option Vaults，SSOV)，允许用户在指定的时间段内锁定 Token，并以不同到期日选择的固定执行价将这些质押资产作为看涨或看跌期权出售。

收益聚合器鼻祖 Yearn 相信都不陌生。Yearn Vaults 将用户资产转化为资金池，在市场上寻找收益机会，而用户不需要精通所涉及的底层协议或 DeFi，Yearn Vaults 代表了一种被动投资策略。

根据官方信息，与其他组合作不同，这三个协议两两组对，此处一并介绍。

Balancer，老牌 AMM 机制 DEX 协议，按过去一周交易额统计，其当前市场占有率排名第 6 。过去一年，Balancer 将主要精力放在 Layer 2 的发展上。据 Messari 报告， 2022 年 Q4，Balancer 在 Polygon、Arbitrum 和 Optimism 上的锁仓量却分别增加了 42% 、 71% 和 20% 。

Ajna.finance 是一个初创借贷协议，旨在打造一个去中心化且无需许可的借贷平台。该平台联合创始人 Greg DiPrisco 曾表示，Ajna 的目标是让人们在一个无需许可的市场中，无需预言机、治理者或管理人就能立即借出数字资产。

Oasis.app 是一个一站式 DeFi 投资平台，其产品包括杠杆交易、抵押借贷、流动性挖矿等。2022 年 4 月，Oasis.app 宣布完成 600 万美元 A 轮融资，Libertus Capital 领投，Road Capital、1inch 联合创始人 Sergej Kunz 等参投。