DAPP:REX收益仅1% 难道意味着EOS不适合做金融？

|作者：区块律动BlockBeats0x29

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5月1日，在EOS上准备了8个月的DeFi项目ResourceExchange上线了。5天时间内，吸引了5439万个EOS的资金，占EOS总量的5.5%，约合16.8亿人民币。

从数字上看，REX锁仓的资金量马上就要赶上以太坊上最大的去中心化金融借贷产品MakerDao了。作为以太坊上最大的DeFi应用，运行近2年的MakerDao目前吸引了201万个以太坊，约合21.7亿人民币。

而就在EOS的REX上线5天后，EOS创始人BM在电报群和社区成员讨论的时候，重新提出要取消4%的EOS年增发。EOS现在每年有5%的增发，其中1%是用于节点奖励，4%暂时放在WokerProposal里面，本来是要奖励给为EOS做贡献的人，但是一直也没有动过。

Bittrex将于4月30日关闭其美国平台:金色财经报道，加密货币交易所Bittrex周五宣布，经过九年的运营，将于4月30日关闭其美国平台。该公司表示，所有客户资金都是安全的，并且可以提取，此次关闭不会影响Bittrex Global在欧洲、加拿大和南美等地开展业务，这些地区将继续开放交易。

Bittrex联合创始人兼首席执行官RitchieLai在声明中表示：“在当前的美国监管和经济环境下继续运营对我们来说不再具有可行性，监管要求通常不明确，并且在没有适当讨论的情况下执行，导致竞争格局不平衡，我们将专注于帮助Bittrex Global在美国以外取得成功”。[2023/4/1 13:38:35]

随后的5月8日，经过节点们的投票，这4%的增发全部烧毁，一共3400万个EOS，价值10.8亿人民币。

BM最早提出要取消4%EOS增发就是去年8月份，和REX提案出现的时间差不多，REX和增发率这两者有什么关系？EOS真的适合做金融应用吗？

分析 | 此前Bittrex“转入”4.25亿美元比特币只是其内部操作:北京链安Chainsmap监测系统发现，北京时间2月4日下午18点11分的所谓巨额BTC流入Bittrex交易所的交易只是其出币操作后向冷钱包的“回流”，即Bittrex先由其3FDWNd开头的冷钱包地址近5万枚BTC的UTXO向出币热钱包转出250BTC，同时将剩余巨额BTC转到新地址，紧接着又将其重新转入3FDWNd开头的冷钱包地址，而两笔交易都被打到了一个块中。这本身是Bittrex交易所的正常策略，投资者无需过度解释。[2020/2/4]

REX想解决什么问题？

ResourceExchange，顾名思义，就是一个EOS区块链上的资源交易所，一个EOS的CPU资源租赁市场。

这个市场分成两部分：一方面，用户把EOS抵押进REX中，换取REX代币，对于抵押者来说，REX代币就像是一个抵押凭证，证明抵押者有这么多EOS在这个市场中。另一方面，有CPU需求的用户，可以花少量的EOS，在这个市场中租到已经抵押进来的EOS。用这些贷来的EOS换成CPU使用，一个月后再还回去，租期30天。

动态 | 加密货币交易所Bittrex计划推出欧元市场:据cointelegraph报道，加密货币交易所Bittrex在6月12日发布的博客文章中宣布降低了美国客户的交易费用，并将于今年夏天晚些时候推出欧元市场。[2019/6/13]

这些EOS的租金，连同一些其他收益一起，都算作REX的收益，会分给REX持有者，也就是说把EOS抵押进这个市场的用户会得到收益，收益由系统来进行结算。这是以DPoS为共识的EOS，第一次出现类似PoS的staking功能。

在PoS共识的网络中，用户可以把自己的代币委托给节点抵押进系统，从而获得系统增发带来的奖励。而EOS一直以来不允许用户拿奖励，用户把自己的EOS委托给节点，但是按照规定，节点不能把节点奖励分给用户，因为分奖励给用户涉嫌贿选。这就出现了一个问题，用户没有任何经济激励去参与抵押。REX首先想解决的就是这个问题，用户想要抵押得到REX，必须把EOS投给节点，参与委托，才能得到REX和奖励。

动态 | Bittrex已允许美国34州居民使用美元交易服务:据Bittrex官方消息，Bittrex更新了美国境内可使用美元（USD）交易、存款和取款的地区，目前已共包括34个州。目前未列出的州（例如夏威夷），仍然可以在USDT（Tether），BTC和ETH市场进行交易。[2018/12/6]

而第二个REX想解决的问题，就是CPU需求量。在DApp火爆的时候，EOS上的CPU经常出现爆红问题，在去年10月17日，CPU的抵押价格暴涨，2000个EOS只能抵押1.3秒的CPU资源，直接导致普通用户根本无法执行交易，一些DApp直接选择关闭。REX想解决的就是CPU价格过高的问题。

但是，REX表现的如何？

REX的收益与使用情况并不乐观

从数据看，REX的年化率只有1%左右，远低于EOS的年通胀率5%。

Bittrex出现泄漏用户信息的事件:据俄罗斯电报集团(Russian Telegram group)的说法，他们认为Bittrex用户数据可能暴露，有人通过交易所获得了用户护照数据和其他敏感的信息。[2017/12/11]

一般的PoS网络，抵押的收益率是要跑赢增发率的，这样用户才有动力去抵押。比如Tezos的年增发率是5%，用户抵押的年收益率是7%左右，收益率大于通胀率，这是一个比较正常的生态。而现在的EOS用户抵押收益率完全跑不赢通胀率，这可能也是BM一再强调要取消4%增发的原因。

如果取消了4%的增发，EOS的年增发率只有1%，这样REX的收益率才能跟增发率持平。

而收益率的保证，是要有人去租用EOS，那么现在有多少人租呢？

在5天内，只有261个账号在REX市场借过EOS，在5439万个EOS的池子中，一共只有132万个EOS被租用了，占可借总量的2%。

租用EOS换CPU的，一般会有两类用户，一类是开发者，一类是DApp的狂热玩家。显然，这两类用户现在并没有租用CPU的需求。

「现在的资源价格不贵，我们可以自己抵押。」EOSJOY团队的Joy对区块律动Blockbeats表示。因为现在DApp已经很久没有出现火爆的现象，CPU也很久没有爆红，对于手里有资金的开发团队，直接在系统里抵押换资源就可以了，不需要再花钱去买CPU。

而DApp市场的狂热玩家，也并没有太多。EOS上的DApp虽然越来越多，真正有用的并没有多少，新出的DApp也都是游戏，日活量最大的几个，也基本上都是游戏。现在还在玩的，基本上也都是为了挖矿奖励。EOS的DApp市场日活量13.7万人，只有200个账户去租CPU，也说明了DApp的真实用户数并没有数据显示的多这个问题。

正如曾经RAM持有量第二大户吴子臻所说，「现阶段在REX里面能赚的钱可以忽略不计了。」如果资源没有非常大的租赁需求，单靠RAM交易费、账户竞拍等等收益，很难让REX的收益跑赢增发率，这大概也是BM要销毁4%增发的原因。

EOS适合做金融吗？

金融应用安全的前提，是网络安全。相比于更去中心化的以太坊，EOS的网络相对并不那么安全。

曾经EOS社区有一个负责安全的ECAF，但是现在已经证明ECAF是一个失败的实验，最近有一些曾经向ECAF提交过申诉的人陆续收到邮件，表示案件超过3个月就不予受理了。ECAF自己的效率低下，制度不清，导致了大量案件积压，现在彻底不管了。这也更加说明ECAF这条路来保证安全彻底行不通。

区块律动Blockbeats曾经报导过EOS的节点两次没有听从ECAF的命令，没有更新黑名单，导致黑客轻易盗走用户的资产。

去年11月12日，某国内节点没有按照ECAF的命令更新黑名单，黑客在该节点出块的6秒钟内盗走用户552个EOS。今年2月22日，节点game.eos同样没有更新黑名单，黑客利用这个漏洞盗走了209万个EOS，价值6000万人民币。具体过程可以参考《区块链世界的高智商犯罪：如何偷走价值6000万人民币的EOS》。

现在的EOS完全是21个节点说了算，在加上区块律动Blockbeats之前了解到的节点联盟，EOS的中心化程度越来越严重，安全程度远不如以PoW为共识的以太坊。

即使以太坊要换成PoS共识，按照现在的计划，只要32个ETH就可以成为节点，门槛极低，依然可以保证去中心化的程度。

这也就意味着，除了部署在EOS区块链上的金融产品存在被利益集团控制或者垄断的风险。在一个不完全去中心化的区块链系统上存放类似于MakerDAO这样的金融产品，它需要应对两种层次的风险：首先是来自智能合约本身的漏洞风险，或者称之为Layer-2应用层风险；然后是共识层，也就是由21个节点运行的EOS区块链的安全风险。

前者可以通过代码审计和代码升级来补好漏洞，那么节点联盟带来的风险谁能来修复？

REX的启动让EOS的用户第一次有了官方抵押途径，但是1%的收益率根本可以忽略不计，比起思考如何增加REX收益率来吸引用户，BlockOne以及EOS上的开发团队更应该思考的是，这条网络到底适不适合做金融应用呢？

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