ETH:DeFi：一个让10亿变20亿的金融工具，牛市的泡沫机准备中

资本讲故事，牛市到来之时，也是新故事开始之时，而这之前都是准备。

现在看来DeFi就是一个好的故事，一个毫不违和的财富故事，一个正在准备弹药的新故事。

如果说ICO发币是无中生有的印钞机，那么DeFi就是让你把1个BTC变成2个BTC或者更多的泡沫机。

DeFi像一台造币机，也像一台泡沫机，下一轮牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。

一、DeFi市值，几周时间10亿变20亿

据Decrypt6月9日报道，几周前DeFi产品的总市值超过了10亿美元。

而DefiMaketCap统计数据显示，6月9日DeFi产品的总市值已经达到了20亿美元。

数据：当前DeFi协议总锁仓量为2068.8亿美元:2月11日消息，据Defi Llama数据显示，目前DeFi协议总锁仓量2068.8亿美元，24小时减少2.70%。锁仓资产排名前五分别为Curve（197.7亿美元）、MakerDAO（172.8亿美元）、AAVE（136.9亿美元）、Convex Finance（136.3亿美元）、WBTC（112.7亿美元）。[2022/2/11 9:45:25]

也就是说，几周时间DeFi整体市值涨了1倍，这种涨幅在币圈或许不算什么。毕竟从3月12日以来，比特币都3800美元涨到了1万美元附近。

可近几周比特币都是在横盘震荡，从这个维度对比，DeFi的表现是很赞的。

先来看一下这20亿美元都包含了哪些币。

IOST链上DeFi项目Donnie Finance总锁仓突破2300万美金:据官方消息，IOST链上DeFi项目Donnie Finance总锁仓突破2300万美金。目前单币质押挖矿包含7个项目通证：IOST、DON、HUSD、PPT、iwBLY、iwBTC、iwBNB，其中IOST矿池总质押量超过1亿8000万IOST。

Donnie Finance是韩国技术团队Donnie在IOST链上开发的DeFi项目，除支持现有的DeFi存贷款业务外，还提供去中心化交易平台、资产管理、支付和信用分析等多种服务。此前DonnieFinance已向IOST用户空投DON总供应量的5%，帮助于IOST用户初步了解Donnie Finance。 DON目前已登陆MXC、BigOne、Coinone, Bitkub、IOSTDEX、xigua、waxgourd等交易平台。[2021/4/15 20:22:55]

来源：DeFiMarketCap

DeFi聚合器Frontier预计于12月21日推出新合成资产USDF1:近日，DeFi聚合器Frontier（FRONT）宣布与跨链基础设施OINFinance达成合作并加入OINDAO。Frontier代币持有人可以投资FRONT铸造USDF1，USDF1已通过安全公司Beosin（成都链安）审计。USDF1是通过FRONT抵押担保的新代币，最终可以赎回DAI、USDC、USDT甚至NFT等资产，并获取流动性，利益相关者（Minters）将因参与稳定性研究而获得FRONT奖励。简而言之，FRONT将用于铸造新合成资产USDF1，利益相关者将获得FRONT奖励，而USDF1最终将被用于兑换成其他代币或物品。USDF1预计于2020年12月21日上线，同时将公布一项关于FRONTLP参与者的激励计划。[2020/12/16 15:23:49]

上述统计中包含566种代币，市值共计21.6亿美元，市值排名前列分别是：MKR、ZRX、SNX、KNC、UMA、DAI等。

CZZ 工程师彭松: Defi会逐渐转向打磨现有产品，在产品创新上发力:在9月24日16:00币赢举办的第三期《共识52》AMA活动中，CZZ 工程师彭松表示：Defi的发展经历了一段抢占快速收益期，确实有很多暴富效应，但更多带来了很多人对Defi的不信任，比如币价暴跌与挖提卖的影响，这里面的投机资金也比较大，更多的设计还是方便资金大户，而散户没有参与感，也就造成了Defi的降温，经过这段时间的疯狂，后面的Defi会逐渐转向打磨现有产品，比如CZZ，开源地址是https://github.com/classzz, 在创新的基础上增加了门槛，结合POW+Defi。另外Defi的未来会推进跨链技术的发展，在这几个月应该很多人体验到了BTC、DOGE等这些大资产也都进来的很少，都是跨链的限制，另外各种公链的稳定币兑换也还没有出来，Defi也将会促进这些技术的发展。[2020/9/24]

从这些代币市值看：

1）Maker协议相关资产总值超过5.5亿美元，占DeFi总市值25%以上；

2）0x协议市值3.22亿美元，Synthetix市值1.72亿美元；

3）排名中160以后的代币市值就不超过10万美元了。

那10亿变20亿，是怎么来的呢？

二、DeFi，几周涨10亿美金，钱从哪来？

第一反应当然是拉盘拉出来的。

仔细分析一下，还不一定。在讨论DeFi时，一个评判维度是看锁定的代币市值，据DEFIPLUSE统计，目前DeFi锁定的代币市值超过了10亿美元。

那么DeFi20亿美元的市值和10亿美元锁定的代币市值，这两个数据有什么关联吗？

从DeFi锁定的代币市值看，Maker、Synthetix、Compound三者锁定市值最高，超过了7亿美元，锁定的代币主要是BTC、ETH、DAI等。

从DeFi业务模式看，对于借贷平台，需要项目代币融资、需要稳定币借贷；对于跨链借贷及交易清算，需要代币的锚定币，如锚定BTC发行WBTC等。

DeFi市值统计中包含：项目代币、锚定币、稳定币。而锁定代币市值包含：BTC、ETH、稳定币DAI。

值得注意的是：锚定币的流通量是由质押的代币量关联产生的，也就是锚定币量=锁定量。稳定币的数量是按需产生，根据稳定币还会产生一定的稳定币和锚定币。

因此，对20亿美元市值组成为：

1）BTC、ETH等锚定产生的锚定币价值；

2）DeFi项目代币的市值，如MRK市值；

3)锚定出现的各类代币的价值总和。

所以，DeFi锁定的10亿美元已经纳入到DeFi那20亿美元的市值中。

有点1个BTC当2个BTC花的味道，还可以循环抵押借贷，未来1个BTC当10个BTC花不是没可能。

三、DeFi有点2008美国美国次贷危机CDOs

DeFi因开放金融备受瞩目，金融业务增值最大两个来源：流动性和增发，也就是说DeFi如果具备了同二级市场一样的能力，也就可以与加密货币的未来相关。

事实也如此，DeFi中的储蓄、借贷、交易、量化等业务已经成型，只差体量发展。核心仍旧是：DeFi为交易服务，交易是加密货币市场里最稳定的业务模型，有交易就有获利空间，就会有人参与，有人参与就有未来。

简单理解，DeFi可以币生币了，可以1个币花出10个币的效果。为了这个目标，DeFi中的项目也是拼了，马不停蹄地增加可以抵押的物品，扩充流动性。

硬件钱包Ledger也加入DeFi阵营，整合去中心化交易所DeversiFi，方便用户能够进行无需信任的交易，直接从该设备确认交易和签署消息。

ICO用印钞的方式放大了赚钱效应。DeFi也许会通过1块钱变10块钱的戏法再次迎来赚钱效应。成为新一轮牛市的故事。

四、DeFi，我怎么从中赚钱呢？

凡是投资，都存在一定的风险，常说“高风险、高收益”、“低风险、低收益”，风险与收益成正相关。对于高风险，低收益最好避开。

可以把币抵押到DeFi项目中赚利息，但不建议这么做，许多DeFi项目的抵押收益率很低，比如之前被黑的lendf.me利息1%，但风险是本金归零。

DeFi还在早期，今年来出了好几起安全事故，愿景很美好，现实很骨感，面对本金归零的风险，参与要慎重。

如果看好某个DeFi项目，不如买它的协议代币，毕竟DeFi抵押的越多，DeFi产品能赚钱能力越强，DeFi代币越值钱。

文：巴比特

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