VAS:2020年数字货币现已成为全球金融体系的一部分

来源：加密谷

从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。

欧盟的第5项反指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修改，以使该指令生效。

为了实现指令生效这一目标，英国通过了《2019年反和恐怖主义融资(修订)条例》，并修订《2017年反,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLRs)。然而，英国采取的方法超出了第5项反指令的要求。第5项反指令专注于数字资产业务，即将数字资产与法定(传统)货币相互兑换，以及托管钱包提供商。

2022年迄今DAO数量已增至4832个:3月16日消息，数据分析平台DeepDAO数据显示，2022年迄今DAO数量已增至4832个，其中216个头部DAO的Web3资产管理规模达到95亿美元，而在2021年4月，DAO的总资产管理规模仅为9.32亿美元，这意味着最近一年DAO资产管理规模已经增长近10倍。数据显示，在216个头部DAO中，资产管理规模超过100万美元的有86个（占比39.8%），资产管理规模超过1000万美元的有61个（占比28.2%），资产管理规模超过1亿美元的有5个（占比6.9%）。（Blockworks）[2022/3/17 14:01:02]

2018年10月，反金融行动特别工作组(FATF)对协议进行了修改，明确澄清协议内容适用于涉及数字资产的金融活动和数字资产服务提供商(VASPs)。FATF对数字资产活动的定义要宽泛得多。英国已采取行动，使其MLRs的范围更接近FATF建议的内容。

NFT市场在2021年超过400亿美元:根据区块链分析公司Chainalysis的一项新估计，从2021年初到12月中旬，价值近410亿美元的加密货币被发送到与NFT市场和系列相关的两种类型的以太坊智能合约。Chainalysis发言人Maddie Kennedy表示，该指标修正了该公司在12月NFT报告中的估计，此前的报告基于10月中旬的数据。（彭博）[2022/1/7 8:30:50]

监管英国数字资产业务中反/反恐怖融资的监管机构是英国金融行为监管局(FCA)。

谁将受到影响？

这些变化适用于在英国运营的以下类型的数字资产业务:

数字资产交易提供商

进行法定货币与数字资产兑换的公司，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司促进或提供一个市场，将潜在买家和卖家聚集在一起，进行法定货币与数字资产兑换，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司。新数字资产的发行者，例如首次币发行或首次交易所发行(IEO)。经营ATM的公司进行法定货币与数字资产兑换。

V神盘点以太坊2020年进步，包括PoS测试网及MakerDAO等:V神在推文中列出以太坊在2017年没有、但是在2020年拥有的东西： Uniswap；http://Tornado.cash；Status；MakerDAO；ZK Rollups（如Loopring），吞吐量超过2000 TPS；PoS测试网；叔块率< 10%，区块Gas上限为1000万；Gitcoin赠款。[2020/3/28]

托管钱包供应商

为客户提供数字资产管理和保护或通过私人加密密钥以持有、存储或转移数字资产服务的公司。

在英国，数字资产的定义如下:

是一种使用分布式账本技术并可以通过电子转移、存储或交易来表达加密价值或合同权利的数字表示形式。

对受影响者有什么影响？

动态 | 广东省2020年将加强区块链等新技术在政务服务领域的应用:24日，广东省人民政府官方网站公布了《广东省数字政府改革建设2020年工作要点》。《要点》共36条，涉及助力打赢疫情防控阻击战、夯实数字政府基础能力、完善数字政府改革保障机制等六大方面。《要点》提出，要继续推进政务云、网及数据中心建设，构建数据治理共建、共治、共享工作格局，加强区块链等新技术在政务服务领域的应用，提升自主创新核心能力，守住安全底线，进一步夯实数字政府基础能力。《要点》第33条为，探索推进区块链技术应用。深入贯彻落实总书记关于区块链技术应用的重要讲话精神，以提升政务服务和行政管理水平为目标，研究推进基于区块链技术的数据共享体系和政务应用平台建设，并在精准扶贫、不动产登记、重要商品监管、金融服务与监管、取水许可证电子证照流程管理、跨境物流监管、行政执法监管等领域开展探索，初步形成具有代表性的区块链技术创新政务服务应用场景。[2020/2/25]

所有范围内的数字资产业务都需要评估它将面临的和恐怖主义融资风险。企业将要制定和维护政策和程序，以有效管理和减轻其风险评估中确定的和恐怖主义融资风险。

实际上，受影响者需要对他们接触的个人和企业进行尽职调查，包括核实身份、了解客户的经济活动和财富来源。他们将需要监控交易并向国家犯罪局(NCA)报告任何可疑活动。

控制措施必须与业务的规模和性质以及风险水平相称。换句话说，公司将需要采取一种基于风险的监管方法，加强尽职调查，并监控对客户和活动构成和恐怖主义融资最大风险的活动。

董事会成员和高级管理层必须具备有效识别和减少和恐怖主义融资风险的技能和经验。

只进行一次风险评估是远远不够的。公司需要定期检查数字资产业务的运行环境、已建立的业务关系，并定期检查公司策略和流程，以确保它们保持有效并适合目标。

在FCA注册

从2020年1月10日起，数字资产企业可以在FCA注册。任何在此日期之前提供数字资产相关活动的公司都可以继续遵守MLRs，但必须在2021年1月10日前向FCA注册。因此，FCA鼓励公司尽快注册。

FCA的目标是在三个月内评估注册情况。现有企业的申请必须在2020年6月30日前提交，以便及时确定注册情况。未在2021年1月10日前完成注册的公司必须停止活动。

新的数字资产业务必须在开始运营之前进行注册。

作为注册程序的一部分，公司将需要向FCA提供证据，证明它们已经评估了其业务面临的和恐怖主义融资风险。评估必须考虑到它们提供的产品和服务、它们处理的客户类型、交付渠道和它们提供服务的国家。

企业必须让FCA相信，它们实施了强有力的控制措施，有效地减轻了FCA评估中确定的和恐怖主义融资风险。

董事会成员和高级管理人员也需要证明他们具有履行职责所必需的专门知识。FCA对董事会成员和高级管理人员的评估可以通过对关键角色负责人的访谈来进行。

FCA鼓励使用具有相关专业知识的独立第三方来帮助董事会和高级管理层了解风险并履行他们的监管义务。

总结

从2020年1月10日起，英国和整个欧盟的数字资产业务将受到与金融服务业务相同的“反和反恐怖融资”约束，从而创造一个更加公平的竞争环境。

FATF明确表示它的建议书适用于数字资产和VASPs，这坚定地确立了一种全球趋势，即将数字资产业务与传统金融保持一致，规范加密创新的全球趋势。数字货币现在已经成为全球金融系统的一部分。

虽然这无疑会给数字资产企业带来挑战，增加经营成本，但也会带来一些机遇。将数字资产业务与传统金融服务结合起来，并让它们承担相同的“反和反恐怖融资”义务，有助于解决数字资产业务面临的最大挑战之一，获取银行设施等金融服务。它还使得更多机构参与数字资产业务。

了解企业所面临的和恐怖主义融资风险，并能够找到减轻这些风险的方法，这是很有实际意义的。关键是要确保对风险有足够的了解，从而能够建立有针对性的、基于风险的控制方法。在支持商业目标的同时有效地降低风险，继续保持公司竞争力并以客户为中心。

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