数字资产:观点：2020区块链行业发展大势预测，谁会是新的独角兽

G7/欧盟将宣布数字货币发行计划

我们相信，G7和欧盟将在2020年宣布数字货币的发布。推动这一行为的原因是中国在2019年的主动出击，宣布不仅要为自己的国家开发数字货币，而且会将区块链作为国家重点关注的新兴技术。

与此同时，我们看到西方国家的主要金融领导者也在谈论为何接受数字资产和数字货币对他们至关重要。

在2019年初，我们没有料到事情会如此迅速地发生变化。然而，现在世界上每个主要国家都对发行本国的数字货币非常重视。

在2020年，我们预测欧盟和一些欧盟成员国将坚定地推进其数字货币发展进程。国际货币基金组织总裁ChristineLagarde明确表达了她的积极态度。欧盟成员国紧随其后发布公告，比如法国宣布正在对该国数字货币进行原型设计，德国也宣布200家顶级德国银行正努力推动监管，已经能向客户提供数字资产托管服务。

G7不仅涵盖了欧洲国家，也涵盖了加拿大、日本和美国。我们不确定日本和加拿大将在2020年宣布何种政策，但是坚信美国将推进数字货币。美国财政部长宣布他们正在追踪数字货币发展进程。。

观点：存放在交易所的比特币占比有所下降，表明投资者短期内不打算出售:6月19日消息，CoinDesk发推称，Global X ETFs数字资产主管Adam Sze近日表示，自2020年3月以来，在交易所持有的比特币比例实际上有所下降。这表明投资者至少不打算在短期内出售比特币。[2022/6/19 4:38:11]

发展中国家热忱拥抱BTC

银行将提供加密访问和托管服务

随着各个央行越来越接受数字货币，我们预计处于全球领先地位的银行将会面临建设数字货币基础设施的压力。与此同时，随着机构、企业、商业和个人客户开始要求对其数字资产提供服务和解决方案，我们认为银行别无选择。

观点：稳定币面临金融危机重演的风险:CoinDesk专栏作家、中央银行律师和研究员Marcelo M. Prates发文称，稳定币面临金融危机重演的风险。美联储副主席Randal K. Quarles此前对稳定币的积极评论忽略了此类加密货币可能带来的系统性风险。[2021/7/2 0:21:53]

全球银行都非常清楚加密用户数和钱包数量一直在增长，在新兴技术的冲击下，大型银行业绩不佳。实际上，它们为众多的竞争者打开了大门，比如Binance、Blockchain.com、Coinbase和Kraken。

全球的大型银行不想让客户流向新兴的移动技术提供商。因此，银行还需解决有关加密和加密托管的立场问题。我们看到美国银行、纽约梅隆银行、花旗银行等宣布要采取措施加以应对，但是还没有向客户完全推出。在德国，包括德意志银行、商业银行和德国复兴信贷银行在内的领先银行都向政府游说，以期在2019年底之前通过新规。我们认为它们将开始为客户提供加密访问和加密托管的服务。但我们认为这一领域的欧洲银行领导者倾向于像瑞士银行那样为全球客户服务，并正在吸引他们的兴趣。

我们预计，在第一季度末，我们将看到诸如Vontobel和MaerkiBaumann这样的公司将会向其全球客户推出加密资产访问和托管解决方案。

观点：以太坊社交量接近6个月低点 即将进入积累阶段:由于ETH价格走势和加密货币使用的放缓，与以太币相关的社交媒体帖子数量大幅下滑。区块链分析公司Santiment报告说，截至10月3日，以太坊的社交量（social volume）接近6个月来的最低点。虽然这在逻辑上可能导致一些人认为这意味着ETH将要继续走低，但Santiment指出，这可能表明ETH即将进入一个关键的积累阶段。这一积累阶段可能会在价格走高之前，因为较低社交活动可能暗示投资者的投降，以及流入资金的回报即将逆转。（bitcoinist）[2020/10/5]

混合钱包将随处可用

数字货币带来的第二个影响是我们需要其他形式的基础设施来支持这些资产的使用。比如，我们需要能够支持传统和原生数字货币和资产的入口、钱包、支付路径和交易所。

我们必须拥有多个应用程序来支持金融业务。它们可能有一个主要的银行，也可能有一些支付解决方案，比如PayPal。它们也可能拥有投资账户和应用程序，例如TDAmeritrade。它们可能会使用加密资产应用程序，比如Coinbase。大多数高净值客户将会拥有更多此类应用程序。

观点：与黄金市值相比，比特币的上涨空间还很大:Cash App软件工程师Danny Diekroeger在推特发布黄金和比特币市值对比图，并表示比特币的上涨才刚刚开始。[2020/8/9]

鉴于我们金融业务的零散化以及我们对工作的需求，我们相信有大量的应用程序将在2020年发生变化。我们将看到全球推出混合钱包和应用程序，使我们能够一次性提供所有金融服务。

举个例子，我们已经知道微信建立了很多这样的功能。中国客户也从这些应用程序中受益，不仅能够使用电子支付，还可以向社会进行借贷，购买保险和管理财富。根据当地的法规政策，我们预计2020年这些服务将在全球范围内提供。我们对于globaliD的推出非常感兴趣，该公司正在快速地推进其混合金融服务钱包。

我们认为到2020年，这些解决方案还包括世界急需的通信方式和新形式的身份。

资产管理者将在后台部署区块链

观点：区块链在房地产领域的进展非常缓慢:由于比特币减半、以太坊2.0和DeFi的出现，最近的加密市场充满了想象力，房地产代币化不再是这个月的热门话题，一些人开始质疑它的可行性。房地产服务公司JLL全球研究总监Matthew McAuley发文表示，尽管区块链多年来一直被吹捧为游戏规则的改变者，但它在房地产领域的进展非常缓慢。McAuley认为区块链还不能对房地产行业产生持久的影响，这需要更多的计算资源、立法机构和“一个实际的变通方法来保持防篡改性”，以使该行业重新获得动力。（Cointelegraph）[2020/7/31]

非ETF指数和基金将快速聚集资产

第六个预测分为两个部分。一方面，我们预计美国在2020年不会批准用BTC、以太币或其他加密资产进行交易的ETF。SEC非常清楚在批准诸如Bitwise和VanEck之前需要做好哪些准备。我们预计这些问题在2020年都不会得到彻底解决。

然而在另一方面，我们并不认为这类监管态势发展趋向对数字资产参与者来说是负面的。因为我们认为，那些产品开发者通过对指数和基金的深度思考后，仍将在2020年聚集大量资产。Grayscale是纽约数字货币集团的一部分，提供了例如GBTC这样的产品。第二个例子是总部位于旧金山的Bitwise已经在市场上推出加密基金指数。

我们预计在2020年，随着机构投资者寻求获得此类资产的敞口，在ETF缺失的情况下，他们将接受这些指数和基金。

专业交易者期待更高端的交易所出现

在2020年，我们还期望越来越多的专业交易者接受加密技术。为此，他们将采用高端的交易所。

截至目前，我们已经看到上文提到的公司创建了数百万个客户的投资组合，并且这些公司取得了巨大进步。然而，在大多数情况下，这些是针对零售客户的现货交易。加密狂热者对这种交易方式不是特别精通。

另一方面，专业交易者总是需要更复杂的产品。他们需要看到合并的订单，并发现更好的价格。他们希望匿名，如此一来，交易所就不知道他们是谁、正在进行多大的交易，以及交易的方向如何。同时，他们想要得到算法交易技术的支持。他们需要获得更好、更广的数据以便创建他们自己的交易策略，对这些资产与法定货币和过去交易的其他资产进行配对。

因此，随着大宗交易商开始进行加密交易配对，我们预计到2020年像AmberinAsia、SFOX和Tagomi这样的主要加密平台会聚集大量资源，并向交易者提供更复杂的产品。

企业将利用混合区块链网络

在过去的20年里，当我们推出云计算的时候遇到了很多困难，有很多人担心云计算在安全性和所有权方面出现问题。我们花了十年时间从企业内部网和专用存储解决方案过渡到到混合云计算。目前，全球大多数企业都在使用混合云计算。这种方式用一种相对复杂的方式来考虑网络在企业计算解决方案中的使用，完美平衡了公共和私人空间。

我们认为2020年将是企业解决混合区块链复杂性的一年。目前为止，讨论更多的是应该使用全球公共开放式区块链，还是应该使用私人区块链。我们认为这种讨论开始合并成一种混合解决方案。在该方案中，私有网络能进行大量活动，但是关键信息仍将存储在公共网络中。

现在，这不是一个简单的大规模执行的任务。但我们确实认为在2020年大型企业将最终能解决这个问题去创建能够满足其需求的混合区块链。

会出现超过5家新的区块链独角兽

到2018年底，世界上一共有九个区块链独角兽企业：币安、BitFury、比特大陆、Block.One、Circle、Coinbase、Kraken、Ripple和Robinhood。

到2019年，又有五家新的独角兽公司出现，分别是嘉楠耘智、DFINITY、亿邦国际、Liquid和BitMEX。过去一年中，我们有15家价值超过10亿美元的私有化公司在运营区块链项目。这主要是由总部位于美国和中国的区块链公司推动的，也有瑞士、日本和马耳他的公司在参与。

我们预计，在2020年至少会看到5家区块链独角兽公司的出现。BlockchainCoinvestors作为聚焦该领域的投资者，不仅要投资现有的独角兽公司，更重要的是确保我们对最具有吸引力的新兴区块链公司进行投资。

>我们预计2020年市场上将会出现更多的区块链独角兽企业。到明年年底全球区块链独角兽企业将超过二十家。

最高回报仍将来自产业的早期阶段

我们的最后一点并非是对未来的预测。不得不承认的事实是，三十年来全球表现最好的资产类别之一是处于早期阶段的科技股。通过分析不同市场的25年回报率可知：对于固定收益而言，巴克莱政府债券平均收益率为年化3%；对于股票市场而言，标普500和纳斯达克指数平均年收益为10%或11%。CambridgeAssociates指出，美国风险投资平均年回报率为24%，而早期的风险投资回报率要高很多，达到32%。

文：加密谷

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