数字资产:华尔街摩根大通开辟新领域，为加密货币公司提供服务，规则变天了

尽管摩根大通的老板对加密货币持强硬态度，但这家银行还是接受了两家受监管的交易所作为客户，一些人称之为“游戏规则改变者”。

作为美国“四大”银行中最大的银行，摩根大通(JPMorganChase)似乎不太可能成为数字资产服务提供商的盟友，这些提供商正寻求突破将传统金融与加密金融分隔开的玻璃天花板。5月12日有消息称摩根大通自4月以来一直在为美国的加密货币交易所Coinbase和Gemini提供服务，一些数字金融专家认为这表明双方的关系可能最终正在解冻。

尽管摩根大通首席执行官杰米·戴蒙一直贬低加密货币作为一种金融工具的能力，但该机构并未对区块链技术不屑一顾，尤其是为国际结算开发基于专有分布式分类账技术的工具。如今，这家美国主要银行似乎也开始接受与加密相关的业务，那么传统银行对数字金融领域的看法是否发生了质的转变呢？

华尔街日报：币安用户在中国单月交易了900亿美元的加密货币相关资产:金色财经报道，华尔街日报周二援引内部数据以及交易所现任和前任员工的报道称，币安用户在中国单月交易了900亿美元（94亿美元现货，807亿美元期货）的加密货币相关资产，自2021年以来，加密货币交易在中国一直是非法的。

华尔街日报称，这些交易使中国币安成为迄今为止最大的市场，占全球交易量的 20%（不包括部分超大型交易商的交易）。该报没有具体说明交易发生的月份。[2023/8/2 16:13:34]

合规的重要性

Coinbase和Gemini非常适合充当加密货币行业与传统金融系统融合的先锋。这两家公司一直特别注重在联邦和州两级确保获得最严格的监管资质。

华尔街日报：FTX寻求监管机构批准其加密衍生品，遭到传统交易所反对:7月6日消息，加密货币交易所FTX正在寻求监管机构的批准，以允许个人投资者使用衍生品对比特币进行杠杆押注，此举遭到一些竞争对手的反对。

传统交易所和金融业团体表示，FTX的提议可能危及市场稳定。他们的担忧集中在该计划的一个关键要素上，即投资者可以直接与FTX交易，而无需通过经纪商。这种方法代表着衍生品市场数十年来运作方式的改变。（华尔街日报）[2022/7/6 1:55:24]

这两家交易所都已在美国财政部的金融犯罪执法网络中注册，它们的托管服务也都根据严格的认证标准获得了安全资质。他们还从纽约州金融服务部获得了众所周知的稀缺的牌照：Gemini持有信托牌照，而Coinbase在专门的BitLicense下运营。

Cointelegraph调查的专家指出，愿意付出额外的努力，以确保完全符合监管要求的加密公司，将率先利用主流金融机构对数字资产日益增长的兴趣。数字资产管理公司灰度投资的董事总经理迈克尔·索南辛(MichaelSonnenshein)在接受Cointelegraph采访时表示，摩根大通的公告以及保罗·都铎·琼斯(PaulTudorJones)配置比特币的消息，显示了金融公司与合规数字货币公司之间加强合作的希望，并补充说：

前华尔街技术人员：加密货币可以并且应该被征税:据前华尔街技术人员Alexis Goldstein在彭博社发表的最新文章，由于加密货币的性质，它不应该逃避税收和额外的监管。Goldstein提到了Jack Dorsey（推特CEO）等知名比特币爱好者的“威胁”——称如果比特币和其他加密货币持有者被课以重税，他们就会迁至海外。

Goldstein认为，Uniswap等DeFi交易所应该像传统券商一样，通过发送纳税表格，帮助用户和加密货币纳税。并特意提到了去年9月的UNI空投。根据Goldstein的说法，空投价值至少达到了5亿美元。为了让用户缴纳税款，他们必须经过一个复杂的流程，比如填写表格，或者向生成正确纳税表格的服务公司支付数百美元。她还指出，去中心化平台应该强制实施KYC程序，以便为其用户组织纳税流程。（U.Today）[2021/8/27 22:41:50]

“银行业越来越意识到数字货币代表着一个不断增长的市场，具有强劲的上行潜力。那些在监管批准方面处于领先地位的企业将能够通过这些关系获得可观的收益。”

USDC发行商任命华尔街资深人士David Puth为CEO:金色财经报道，USDC管理机构、发行商Centre Consortium已任命华尔街资深人士、摩根大通Chase的前货币、大宗商品和新兴市场负责人David Puth为首任首席执行官。[2020/12/2 22:47:50]

追求共同利益

在传统银行可以从数字资产的潜力和快速增长的用户群中受益的同时，加密公司也需要银行服务，因为它们的日常业务大部分仍是基于法币的。一些传统的金融机构已经进入了这个市场，因此摩根大通的举动并非史无前例。区块链公司Zilliqa的总裁兼首席科学官阿姆利特·库玛尔告诉Cointelegraph：

“道富银行是美国第二古老的非零售银行，一直在为Gemini等稳定币发行人提供托管服务。Silvergate也是另一家为加密货币玩家提供法币银行服务的银行。话虽如此，摩根大通进入这一领域表明，传统机构正日益向区块链公司提供银行、托管和其他服务。”

动态 | 华尔街区块链联盟要求美国国税局考虑对小额加密支付免税:金色财经报道，华尔街区块链联盟（Wall Street Blockchain Alliance）写信要求美国国税局（IRS）考虑对低于特定价值的加密支付实行“最低限度”的免税。[2020/2/6]

金融科技公司TwoPrime的首席执行官兼联合创始人马克·弗勒里也提出了类似的观点：“对于围绕“取代传统金融”的所有炒作，加密货币公司仍需要保持与法币系统的桥梁，因为并非所有人都接受加密货币支付。”

加密金融公司BRD的首席执行官亚当·特雷德曼(AdamTraidman)认为，每个数字货币公司必须在某个时候要求的常规银行服务和可以揭示市场结构根本变化的战略伙伴关系之间存在差异。他补充道：

“不仅仅是企业财务管理的银行客户。它具有战略意义，并且可能是获取客户的渠道，可能是创建数字货币的技术，甚至可能是加密公司积极发展并购市场的开端，传统金融机构是其中的买家。”

大银行想要什么？

在摩根大通和受监管的加密货币交易所的案例中，这些战略合作伙伴关系会带来什么？答案之一可能是该银行强调财富管理和迎合高净值客户的业务模式。投资公司CoinShares的首席战略官梅尔特姆·迪米尔向Cointelegraph指出：

“看样子，摩根大通最初的重点将是托管客户，他们本质上是高净值个人和机构。与两家受监管的、备受推崇的加密货币交易所进行更密切的合作，将可能有助于摩根大通以可控，低风险的方式将数字资产带给其财富管理客户。”

迪米尔提到，摩根大通财富管理公司一直在寻求管理加密财富，而且许多数字金融主管可能已经是该银行的私人客户。与主要的加密平台建立联系被证明是一项可靠的业务举措的另一个原因是，用户对数字资产敞口的需求不断增长，而银行为满足这一需求做出了相应的努力。迪米尔表示，银行宁愿提供低风险敞口的加密业务，也不愿看到管理的资产离开他们的平台流入加密市场。”她接着补充说：

“我认为大多数银行会在投资建设自己的基础设施之前，会先寻求合作伙伴，但正如富达(Fidelity)所证明的那样，随着机会的增加，一些银行也可能选择将这些能力引入内部。”

弗勒里在接受Cointelegraph采访时指出，看待这一新兴合作关系的另一个视角是投资逻辑：

“一些合理的猜测是，投资银行摩根大通正在为传闻中两家强大的交易所的首次公开募股争取未来的承销业务。即使是这样，这些传统银行业务关系的建立也标志着整个加密领域合法化的新时代的到来。”

除了这些直接好处外，还有一些广泛的考虑因素可能会促使摩根大通高管决定与加密货币参与者打交道。一方面，特雷德曼认为，在美国政府预期在不久的将来实现美元数字化之前，该银行可能希望在数字金融领域获得一席之地。

“这可能是私营部门尝试赢得美国政府合同的第一步，这些合同旨在通过最初的刺激法案初稿中提到的‘数字美元’实现非接触式支付。亲近你的朋友;靠近你的敌人。他们的策略可能是成立加密公司，然后利用这种关系在美国政府授予私营部门合同之前，证明这种数字货币技术的商业版本的可行性。”

接下来会发生什么

金融科技公司Securrency的战略总监纽尔·伦辛克(ManuelRensink)认为，摩根大通通过为Gemini和Coinbase提供银行服务而转变为“游戏规则改变者”，并补充说，“这为数字资产更深入地融入现代主流金融提供了一个路线图。”

伦辛克预计，更多的传统银行将效仿这一做法，参与到受监管的加密行业中来，因为数字资产的天然优势来自于其基础技术所提供的优势：

“区块链上的数字资产的可编程性提供了更好的安全性，更智能的合规性，并能更快地分发给社会上需要资金的人。在利用美元作为方便的记账单位的同时，数字资产可以作为一种更高效的交易媒介，可以在你的手机和现有的支付基础设施之间快速转移。”

此外，库马尔相信“由区块链支持的资产不再是传统金融机构可以避免的资产类别。”对于传统金融机构来说，进入这个利基市场是一个机会，可以提供吸引加密原生用户和非原生用户的产品和服务。

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