Uniswap:学术视角分析与DeFi和Web3钱包相关的风险

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时间：1900/1/1 0:00:00

作者：sed来源：medium编译：金色财经，善欧巴

去中心化金融(DeFi)已成为金融领域的一股变革力量，为用户提供了无需中介机构即可进行借贷和投资的新机会。参与DeFi的一个关键组成部分是使用Web3钱包，它使用户能够安全地与各种DeFi服务交互。尽管DeFi提供了充满希望的机会，但必须承认和理解这个快速发展的生态系统所涉及的固有风险。本文旨在对与DeFi和Web3钱包的使用相关的风险进行学术分析，重点介绍可信示例以及应避免的警告实例。

智能合约漏洞

智能合约是DeFi应用程序的构建块，容易受到编码错误、错误和漏洞的影响。智能合约中的缺陷可能导致用户资金丢失或被盗。2016年DAO黑客攻击和最近的事件等著名事件凸显了在部署智能合约之前对其进行审计和测试的重要性。为了降低这种风险，用户应该选择经过知名公司彻底安全审计的DeFi平台。例如，Compound和Aave是著名的协议，它们经过了多次审计，并已成为DeFi领域中的可信实体。

声音 | 比特币核心开发者：谷歌学术文章提到比特币的次数逐年上升:比特币核心开发者、Casa的技术总监Jameson Lopp昨日发推特称，谷歌学者发表文章提到比特币的次数：2009年：83；2010年：136；2011年：218；2012年：424；2013年：868；2014年：2070年；2015年：2820；2016年：3380；2017年：6460；2018年：11500；2019年：13700（由于统计滞后数量还将上涨）。[2019/12/24]

集中式故障点

尽管DeFi的核心理念围绕着去中心化，但生态系统的某些组成部分，例如价格预言机、借贷池，甚至开发团队本身，都可能带来中心化风险。依赖单一来源的价格数据或一小群人的行为可能会导致操纵或恶意活动，从而造成重大损失。建议选择通过利用多个数据源或去中心化治理机制来争取去中心化的DeFi项目。此类项目的示例包括Uniswap和SushiSwap，它们由于致力于去中心化而受到欢迎。

声音 | 国际金融论坛学术委员：当前应禁止数字货币向货币及其信用创造方向发展:据微信公众号“中国外汇”8月2日消息，《中国外汇》2019年第15期刊发国际金融论坛学术委员陈炳才的文章《 Libra能否成真》，对数字货币应采取什么态度或政策，文章表示：第一，鼓励技术创新，但不鼓励对制度和规则的突破；第二，让数字货币技术与金融改革相向而行；第三，当前应禁止数字货币向货币及其信用创造方向发展；第四，央行应该建立和发展运用区块链技术的支付系统。[2019/8/3]

监管和合规风险

DeFi的新生性质导致监管环境仍在发展，而且往往不确定。全球各国政府和监管机构都在努力解决如何处理DeFi及其潜在影响。用户必须了解与在法律界限不明确的环境中操作相关的潜在风险。参与在已建立的司法管辖区内运行并已证明为遵守法规所做的努力的DeFi协议可以帮助减轻这种风险。例如，Coinbase和Gemini等平台在监管合规方面取得了重大进展，并赢得了加密社区的信任。

声音 | 国家信息中心朱幼平: STO培训和学术活动不是非法的:据石榴财经消息，对于北京将驱逐STO活动的消息，国家信息中心中经网管理中心副主任朱幼平表示：境内STO的发行和销售应该属于ICO变种，是非法的，包括境外STO向境内销售也是非法的；但是，STO培训和学术活动不是非法的，“驱赶”这个词有些含糊不清。[2018/12/1]

网络钓鱼和社会工程攻击

作为DeFi服务网关的Web3钱包可能容易受到网络钓鱼攻击或社会工程尝试的攻击。恶意行为者经常试图用户泄露他们的私钥或其他敏感信息，从而导致未经授权的访问和潜在的资金损失。用户在与任何与钱包相关的通信或请求进行交互时应谨慎行事，确保他们仅与合法且可信的来源进行交互。使用硬件钱包或使用来自MetaMask等知名钱包提供商的浏览器扩展可以提供额外的安全层来抵御这些威胁。

现场 | 罗玫：学术研究中对Decentralization偏悲观:金色财经现场报道，在Cobo举办的2018数字资产安全高峰论坛上，清华大学经济管理学院数字金融资产研究中心主任罗玫教授演讲中分享了学术界的研究内容，目前学术研究中对Decentralization偏悲观。在熊市情况下，每个数字货币项目的发展动作未能解释目前的市场情况。对于证券法规、税务法规、会计规则等落实应用上，国内环境相距较远。Cryptocurrency和token的定义在慢慢模糊，在会计应用上需要更多维度的讨论。

投资有风险，入市须谨慎。

本资讯不作为投资理财建议。[2018/11/13]

以下是用户在使用Web3钱包时应注意的网络钓鱼和社会工程攻击的一些其他示例：

假钱包网站：恶意行为者可能会创建模仿流行Web3钱包外观的欺诈网站，试图诱用户输入他们的私钥或助记词。例如，攻击者可以创建一个具有类似于合法钱包提供商的URL的网站，并引诱用户输入他们的凭据。

网络钓鱼电子邮件和消息：用户可能会收到看似来自可信来源的电子邮件或直接消息，例如Web3钱包提供商或DeFi平台。这些消息通常包含指向恶意网站的链接或提示用户共享他们的私钥或其他敏感信息。

社交媒体冒充：攻击者可能会创建虚假的社交媒体账户，冒充知名钱包提供商或DeFi项目。他们使用这些帐户向毫无戒心的用户发送直接消息，诱使他们共享钱包详细信息或将资金转移到欺诈地址。

移动应用程序：可以在应用程序商店中发布模仿合法Web3钱包应用程序的虚假移动应用程序。下载和使用这些假冒应用程序的用户会在不知不觉中为攻击者提供对其私钥和敏感数据的访问权限。

网络钓鱼广告和搜索结果：恶意行为者可以创建性在线广告或操纵搜索引擎结果，将用户引导至模仿流行钱包提供商的虚假网站。点击这些广告或搜索结果的用户可能会无意中泄露他们的私钥或其他机密信息。

为了防范这些风险，保持警惕并遵循最佳实践至关重要：

始终通过仔细检查URL并确保它与官方域匹配来验证网站或应用程序的真实性。

警惕未经请求的电子邮件、消息或社交媒体通信，这些通信要求提供个人信息或引导您点击可疑链接。

安装浏览器扩展程序或附加组件，以提供额外的安全功能和针对网络钓鱼尝试的保护。

定期更新您的Web3钱包软件，并使用具有安全性和用户信任记录的信誉良好的钱包提供商。

尽可能启用双因素身份验证(2FA)，为您的钱包增加一层额外的安全保护。

通过随时了解情况并采取稳健的安全措施，用户可以保护自己免受DeFi生态系统中的网络钓鱼和社会工程攻击。

无常损失和波动

某些DeFi服务，例如去中心化交易所(DEX)中的流动性提供，使用户面临无常损失的风险。当流动性池中持有的资产的价值与池外持有的资产的价值不同时，就会发生无常损失。此外，加密货币的波动性带来了价格风险，可能导致重大损失。用户评估与提供流动性相关的风险并分散其投资组合以减轻价格突然变动的影响至关重要。像CurveFinance和Balancer这样的协议已经实现了最小化无常损失的机制，并且是DeFi领域中值得信赖的例子。

结论

随着DeFi继续革新金融格局，用户必须意识到这个新兴生态系统中固有的风险。智能合约漏洞、中心化风险、监管不确定性、网络钓鱼攻击和市场波动都是需要仔细考虑的挑战。与经过安全审计、促进去中心化和证明合规性的知名DeFi平台合作可以帮助减轻这些风险。通过采用最佳实践、保持知情和谨慎行事，用户可以驾驭DeFi格局并利用其潜力，同时最大限度地减少潜在的陷阱。