DEF:2020，币安的问鼎之年，以太坊之后 DEFI 看 BSC

今年平台币中，表现最亮眼的莫过于BNB了，这一波最高涨到了43美金。两个月前因为参加Pancake挖矿买的BNB也已经涨了70%。本来是用作工具的，不曾想还增值了这么多，开心。

反正在中心化交易所里面，雪儿最喜欢用的还是币安。

以前只是肤浅地知道币安厉害，用起来顺畅也放心，特别是BSC上的Pancake挖矿都几个月了，收益还是那么棒；

然后币安的新币挖矿也很棒，虽然收益不算高，但是省心，平时用不着的BNB啦，BUSD啦统统扔进去就不管了，每天等着收币就好。

这两天还特意用心地去做了一些功课，才发现，原来币安已经这么牛X了。

2020年真是币安全面收获和突变登顶的一年。

先来说几件影响力特别大的事。

1.今年8月，胡润研究院颁布《2020胡润全球独角兽榜》，币安曾两次上榜，登上“最年轻独角兽”和“拥有华裔联合创始人的海外独角兽”榜单。

胡润对币安给出的估值是200亿人民币，按照当时的汇率，不到30亿人民币。吴说区块链认为这个估值明显偏低了。

实际上2018年币安进行融资的时候，估值就已经达到了100亿美金。时间过去了两年，这两年币安在业务和生态上取得的成绩有目共睹，显然30亿美金的估值确实大大被低估了，100亿的估值对现在的币安一点也不高。

2.今年12月4日，币安创始人兼CEO赵长鹏在接受美国知名商业财经媒体彭博周刊Bloomberg采访时表示，2020年币安的利润能够达到8-10亿美元。

这个利润规模是个什么概念呢？

已经完全可以与传统的金融巨头，比如纳斯达克交易所，德意志银行等进行抗衡。我们可以对比一下，币安2019年的利润是5.7亿美元；同年纳斯达克交易所净利润为7.74亿美金，德意志银行却出现了亏损，净值为-53.9亿欧元。

Nansen创始人：2023年将是针对加密初创公司的一场大屠杀:12月12日消息，Nansen创始人Alex Svanevik发布推特表示，2023年将是针对加密初创公司的一场大屠杀：1.大多数21/22年诞生的种子初创公司都没有钱；2.一些被收购；3.少数能进行新一轮融资（>80%无法融资）；4.技术人员工资下降；5.技术职位缩水；6.VC投资其他领域（人工智能等）。[2022/12/12 21:38:55]

3.今年12月3日，币安创始人赵长鹏入选彭博2020年度50大最具影响力人物榜单，这是加密世界从业者首次入选这个榜单。同时与CZ一起入选的还有币安另一位成员，币安非洲公关总监DamilolaOdufuwa。

彭博这个评选，要求是在过去一年对全球各个领域做出重大贡献，取得重大成就，产生重大影响的人，评选结果既是传统媒体对加密行业的认可，也是对币安的认可。

以上是从宏观的角度来看币安在2020年取得的成绩，以及它对这个世界带来的影响力。

那么我们从加密货币交易所的微观层面来看，币安更是成绩斐然。

同样来看一些数据和事实：

2020年，币安现货，衍生品交易双双位列全球所有加密货币交易所榜首；

BNB以60亿美金市值排名全球数字货币市值榜第九；

BUSD以11亿美金市值排名全球稳定币市值榜第四；

币安智能链从发布规划到BSC主网上线，总共用了135天，4个半月；

2020年BNB销毁1338.4万BNB，价值2.19亿美金；

币安矿池排名全球矿池第三，距离今年4月币安推出矿池仅9个月；

成立1亿美金种子基金，资助和扶持币安智能链上的DEFI项目开发；

12次全球收购与投资。。。

这个清单还可以被拉得很长很长。

我们都知道20年其实非常不太平，可以说是多事之秋。我们一起经历了疫情的蔓延，封城隔离的困惑，金融行情的低迷，股市多次熔断，以及实体行业的整体受挫。令币圈人更难忘记的则312黑天鹅带来的空前暴跌。

而中心化交易所更是雪上加霜，BitMEX被起诉，CTO被捕，Coinbase保证金交易被停，酷币交易所被盗，OKex遭遇黑天鹅一度暂停提币，火币传言高管被约谈；

泰国央行：“2022年数字金融大会”将举行CBDC黑客马拉松大赛并重点讨论Web3、区块链等话题:金色财经报道，泰国央行宣布将于10月27日至29日举行“2022年数字金融大会”，本次大会将以“协作、创新、启发”为主题，重点讨论跨境支付与央行数字货币（CBDC）、网络安全、人工智能、区块链、Web 3.0等金融科技领域热点话题，并举行政策黑客马拉松和CBDC黑客马拉松大赛。[2022/10/24 16:36:49]

此外在交易模式和业务上，中心化交易所还受到来自DEFI和去中心化交易所对用户，资金，流动性等多方面的全面挑战。。。

可以说20年的形势波诡云谲人人自危，很多交易所都疲于应对，发展迟缓。而币安却有以一当十，逆势飞扬的气势，而且在多条赛道上都取得了出众的成绩。

这肯定不是简单一个偶然的运气能够解释的，背后一定有其必然性。

经过查阅资料加上自己的分析，雪儿认为，币安之所以能取得如此快速的突变，主要有以下两个大方向的原因。

行业常规赛道全面布局，做到极致；

超凡的行业趋势洞察力

一、先说在行业赛道上的布局

币安在与数字货币交易甚至是金融相关的几乎所有赛道都有布局，而且都做到了极致，成绩非常亮眼。

币安涉及的赛道包括现货，合约，衍生品，矿池，稳定币，DEX，公链，DEFI，跨链，游戏，NFT等等。

而且在能够用某种指标进行量化的赛道，比如现货交易，合约交易，衍生品交易，矿池，稳定币等赛道，都取得全球第一或者前茅的成绩。

上图显示的是币安矿池在全球矿池中的排名情况，目前以15495P的算力位列第三，取得这个成绩距离币安4月27日推出比特币矿池才9个月时间。

据Coinmarketcap的数据，11月25日，币安现货24小时成交金额达372.9亿美金，24小时涨幅达40.5%，创下了全球加密货币单日交易量的历史最高纪录；

而在前一天的24日，币安合约日交易量突破274亿美金，创下加密合约单日成交量的历史最高纪录。

在现货和合约市场，2020年币安双双登顶加冕。

数据：2021 年新增了近 2万台新的比特币ATM，每天超过 50 台:12月28日消息，根据Finbold获得的数据，截至2021年1月1日，共有14040台比特币ATM在运行；根据Coin ATM Radar提供的统计数据，截至2021年12月28日，共有33850台比特币ATM在运行，增加了19110台。（Finbold）[2021/12/29 8:10:23]

能够在加密货币交易市场不断创下历史记录，直接原因肯定还是依靠币安平台的赚钱效应。毕竟有钱赚大家才愿意来交易嘛。

我们看到不管是平台币BNB，还是币安平台推出的合作项目，都具有很强的赚钱效应，早期投资的回报率都相当高。

上面是从以太坊浏览器的截图，数据显示BNB从1CO算起，到现在历史收益已高达370倍，上涨37002.54%。就算从今年3月份开始算起，到现在也已经有3.2倍涨幅。BNB是市值冲进前十排行榜的唯一一个平台币。

另外币安推出的1EO新币抢购更是抢到即赚到的“真香”品牌.

上图是从cryptorank网站截的，显示的是全球交易平台推出的1EO投资回报率对比，时间跨度是从2019年1月1日到今天，被统计的交易所为13个，被分析的1EO项目为131个。

对比的维度总共有两个，分别是历史平均回报率，和历史最高平均回报率。币安在两个指标上都位居榜首，分别高达1548.98%和1797.13%。

相信目前持有BNB的同学相比持有很多其他平台币的同学要感到幸福多了，因为不仅有非常多的1EO打新机会，还能参与币安平台非常多合作项目的挖矿，此外还可以参与理财，也可以提到币安智能链BSC上参与多个项目的DEFI赚取收益。

很明显的感觉，BNB得到平台的价值和赋能要比所有同类平台币强很多。

赚钱效应当然是我们能够直观感受到的，也是人们愿意来平台交易的直接原因。但是币安的成功还有着我们所看不到的，藏在深层的原因。

归根结底这些都离不开币安所拥有的，在这个时代非常重要的，也是我们今天重点要讲的一个能力。

二、深刻洞察行业趋势的能力。

能够准确，快速把握行业趋势，市场变化和用户的需求，并迅速做出反应，在行业大多数同行还没有反应过来的时候提前布局。

Clover携手姊妹网Sakura共同公布2022项目路线图:12月21日消息，Clover Finance在赢得首批第五个波卡平行链插槽并接入Polkadot中继链之后，其姊妹网络Sakura也于同期赢得Kusama平行链插槽，即将上线。Clover和Sakura在今天同时发布2022年项目路线图，Clover将打造通向全能宇宙的护照，以上层多链钱包应用、中层跨链互操作性协议以及底层EVM和原生资产跨链功能，全方位提供用户到开发者的去中心化基础设施解决方案。

Sakura则一改Kusama测试网络的定位，提出前卫网络（Avant-Garde Network）的概念，设计实现包括Sakura名系统和信息通讯系统在内的等多种去中心化身份组件，有别于Clover网络的功能和设定，将致力于通过Web3.0 + Social构建元宇宙的基础设施。[2021/12/21 7:54:42]

可以说这样的能力才能够确保项目抢到行业先机，吃到行业早期红利，带领用户先人一步赚到钱，这样的能力也是确保项目发展方向和速度的核心竞争力。

币安在行业趋势的洞察力上向来非常敏锐，从2017年成立之始主打币币交易，到后来选择国际化路线，再到2019年行业低迷时期一炮打响1EO的代币首发模式，都是因为提前洞察到行业发展的方向并迅速做出行动，1EO也在之后引领整个行业的代币发行模式很长时间。

2020年，币安对行业的洞察力火候掌握更是精到。

主要体现在几个大的趋势判断上，分别是交易的去中心化，DEFI和多链互联。

去中心化交易和去中心化金融DEFI的趋势是我们正在经历的这一波浪潮，而多链互联是即将到来的一个更大的趋势和浪潮。

我们今天主要来说币安在DEFI这一波浪潮中的前瞻布局，多链互联这个话题也会稍稍提及，只是在趋势到来之前，大家都还很难意识得到，不过可以关注这方面的动态。

1.对去中心化交易趋势的研判和布局

币安对去中心化趋势的判断和布局应该是在2019年之前，因为19年就推出了自己的主链币安链，基于币安链的去中心化交易所币安DEX，以及稳定币BUSD。

通过币安链和DEX，币安实现了用户对资产的管控权，因为币安DEX不再统一管理用户钱包和私钥，而是由用户自己管理钱包和私钥。同时币安DEX还支持接入去中心化的第三方软件和钱包，比如TrustWallet和LedgerNanoS等钱包已经完成了在币安DEX上的接入。

欧盟委员会希望最早于2020年Q3推出加密货币法案:8月21日消息，欧盟委员会新闻办公室透露，欧盟委员会希望最早在2020年第三季度推出一套方案，可能会简化其成员的加密货币监管框架。但欧盟也表示，法案推出时间也有可能因为新冠疫情而被推迟。而在此前欧盟委员会已公布了加密货币立法相关优先事项。欧洲加密技术联盟主席Bruno Schneider Le Sa??out（法国加密货币监管政策的架构师之一）对此表示，这些法律将在未来多年支持整个欧盟的数字金融发展。新立法将提供法律确定性，这对现有欧盟金融服务立法尚未涵盖的加密资产，以及分布式账本技术在金融服务和传统金融工具标记化中的应用都是必要的。

此前消息，欧盟委员会发布加密货币立法优先事项，其中明确了以下优先事项：1.所有类型加密货币的定义，包括稳定币和安全令牌；2.金融工具指令II市场变化，包括加密资产；3.基于区块链的平台制度。（Cryptocurrency News）[2020/8/21]

也就是说币安的去中心布局，2019年就已经开花结果了。这些硬核的基础设施为之后的去中心化金融DEFI布局打下了基因意识和实际功能上的基础。

2.对DEFI趋势的研判和布局

1）币安智能链：应该说币安智能链BSC规划的发布是币安对DEFI布局最清晰的一次展现。这是在今年4月，离DEFI正式爆发的标志事件-Compound上线治理代币Comp和流动性挖矿刚好两个月时间。

而在DEFI迎来今年高潮的9月，BSC主网已经上线，从白皮书发布到主网建成落地，仅仅4个半月。

BSC与币安链的主要区别就在于BSC是主打DEFI，因此BSC具有开展DEFI活动所需要的必要基础，包括

-支持智能合约的编写

-完全兼容以太坊的虚拟机EVM

-支持所有现行以太坊的工具，比如Matamask,Remix,Truffle

这些为选择BSC进行DEFI项目开发的开发者和项目方提供了基础的条件，同时还能把以太坊上现有的智能合约和项目轻松地接入到BSC上。

这是币安在DEFI开发的底层建筑上的布局，不过这只是DEFI建设的一个最基本的条件，要让DEFI的生态建立起来，还需要提供充足的动力来调动项目和开发者入驻。

2）生态加速计划：因此币安很快启动了生态加速计划，主要包括BUIDL奖励计划，1亿美金种子基金计划，流动性支持计划，以及BSC基金会的成立四个方面的内容。

他们从不同角度，包括资金，用户，宣传，平台，社区，流动性，运营，上币机会等等多个维度对选择BSC的DEFI开发者和优质项目进行奖励，提供资助和扶持，有些还深度参与项目孵化和运营。

目前通过种子基金进行资助和投资的项目已经有15个，投资金额90万美元。

通过提供开放性的平台和各种扶持计划，币安智能链上的DEFI基础设施已经基本上成形。

涉及DEFI各个赛道的底层协议都已经有项目运行，比如提供钱包服务的币安链钱包，Trustwallet，还有前几天因为空投被撸到服务器罢工的SafePal等等；

预言机赛道有Ankr,Band,Chainlink等；

稳定币赛道有BUSD,Pax,VAI；

交易赛道有Pancake,Bakery,Bstable,Burger;

借贷有Cream,Fortube；

跨链有Anyswap，币安桥，RenVM；

BTC跨链产品有anBTC,renBTC,BinanceBTC；

此外还有理财，收益耕种，资管平台，数据分析，可信身份，支付，保险等多个赛道已经运行之中。

目前在BSC上开展业务的项目已经有60个多个。

有了开发环境和优质的项目，开展金融还需要一个非常重要的必不可少的资源，就是资金流动性。

3）Token运河计划：币安在引入和丰富资金上的布局主要是Token运河计划，它的目的是把其他链上的资产通过映射拿到BSC链上使用，把BSC链以外的更多链上资产引入到BSC的生态。

实际上它是将几个不同功能组成一站式生态系统，再通过平台强大的基础技术设施保障原始代币之间的转换，这样用户即使没有在币安系统注册账号，也可以直接将各种资产跨链桥接到币安智能链上，实现了不同链上资产的去中心化跨链流动。

用这种方式，为BSC的DEFI引入了包括ETH,BTC,EOS,波卡，本体，莱特，瑞波，BCH,ADA,XTZ,ZEC,等10多个其他公链上的资产。

这是目前行业其他任何公链生态都不具备的优势。也就是说除了以太坊依靠自己强大的生态所创造的资金规模，其他所有公链中，BSC上的资金优势是最明显的。

这是币安在资金这个层面为DEFI开展所进行的布局。

4）BSC取得的成绩

还是用数据来说明

9月1号上线，BSC运行126天，4.2个月；

链上交易次数：2019.98万次

最高单日交易次数：47.37万笔

日均交易次数：20万

平均区块时间：3秒

活跃地址数：66.87万

单日新增地址：8721

使用币安智能链的项目数量：60

去中心化钱包：10

平均单笔交易手续费：24Gwei(，大约为以太坊的2.15%

BSC上的单日交易次数历史最高为47.37万笔，这个数据已经接近以太坊上单日最高的40%。

从下图DappRadar的数据看到，BSC上排名第一的自动化做市商去中心化交易所Pancakeswap,收益已经超过Sushiswap(黄色）等以太坊上的头部DEX。而且是在BSC启动不久的9月份就出现了这种超越的趋势。

当然，币安在DEFI上的布局远不止以上这些，比如在面对去中心化交易所和DEFI流动性挖矿对中心化交易所在流量和流动性等至关重要的资源进行抢夺的时候，币安毅然启动IEO+币安挖矿进行回击。

以上所讲是币安在2020年最大的趋势，也就是对DEFI爆发的准确判断和提前布局，顺利实现了CEX与DEX的融合，CEFI与DEFI的相互赋能和促进。

20年，币安的动作中还体现出对另一个趋势的洞察力。

3.对多链互联趋势的研判和布局

这个趋势在波卡的设计中体现最为明显，因为波卡的整个框架就是服务于不同区块链之间的互联互通，打破单个区块链之间的壁垒，为区块链的最终目标价值互联网建设基础设施。

币安今年10月份推出的运河计划，以及后面升级的币安桥，要实现的目的也是这个。我们看到这个计划已经实现了不同区块链上资产的互通，至少已经实现从其他区块链上转移到币安智能链和币安链上来流通。

而且这一下就实现了10几条链与币安生态之间的互通。如果能够实现这些链之间也能互通，那么就相当于波卡生态上的10几条平行链被打通的效果。

从币安智能链负责人张晓光接受采访时的讲话能看出，币安对这个目标其实非常明确。他说：BSC想要做的是多链互联，将很多生态链接起来。不仅是资产层面，还包括数据层面，甚至是业务层面实现互联互通。

实际上这也正好是波卡想要做的。

所以，今年12月，币安决定拿出1000万美金成立基金来支持波卡生态的发展也就丝毫不奇怪了。强强联手也是币安一贯的气质。

只是这个趋势，目前还处于比较早期的阶段，所以除了看到有各种链上的资产移动到BSC上之外，我们可能还看不出更大的动静。

不过雪儿认为，这才是区块链在未来最大的趋势。

总结：币安发展的速度快得让我们有些目不暇接，变化的层次也让很多人看不明白。

《周易》说大人虎变，君子豹变。说的是君子的成长和变化不仅仅突破量和质的范畴，更是在不同维度上的更迭，具有颠覆式的变革。因此币安的变被很多大V称之为豹变。

颠覆性的变化来自底层的力量：对趋势敏锐而准确的洞察力，以及快准狠的执行力和行动力。

有此之力行走江湖，当逢山开山，遇水修桥！

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