加密货币:加密货币投资防指南

由于加密货币市场目前并不受中央银行及监管机构的监管，这个领域基本成了无法基地。许多份子利用加密货币的特性，在加密世界四处造谣撞。遭受加密货币欺诈的投资者在自身权益受到损害时，往往投诉无门，只能自认倒霉。

欺诈项目团队在布局时利用人性的贪婪声称能给投资者提供快讯赚钱且收益高的方式，他们通过路演、建群、线上推广都方式进行广撒网，同时邀请口才了得，语言极具煽动性的演讲者给投资者洗脑，面对金钱诱惑，没有自我判断能力的投资者一不小心就成了这些团队的囊中物。

美国经济学家努里尔·鲁比尼称，目前市面上4/5的ICO项目从一开始就存在欺诈的成分，这些项目团队主要来自俄罗斯、中国等项目透明度不高的领域。

尽管监管机构多次发文提醒投资者谨防加密货币局，自今年年初以来已有700人被取超过2.4亿人民币。

在中国，进入熊市以来。有关于项目、交易所跑路的消息不断。而据研究这些项目都有同一个特性，就是采取高回报的分红吸引投资者参与。加密货币正在成倍增加，投资者在遭受加密货币时，很多第一时间就是建立维权群，再收集群里受害人的信息，统一报警。但据目前为止，尚未有一例维权成功的案例。

加密货币交易所Metatime完成1100万美元的种子轮融资:金色财经报道，尚未启动的土耳其加密货币交易所 Metatime 筹集了 1100 万美元的种子资金。土耳其投资公司 Yildiz Tekno GSYO 和多个未公开姓名的天使投资人参投。这家土耳其加密初创公司正在开发交易所、钱包、区块链、NFT 市场和稳定币。[2023/3/21 13:15:35]

那么投资者在面对加密货币欺诈，作为投资者应该怎样做才能尽可能地挽回损失呢？

一、加密货币的常用手段

随着加密货币的普及和区块链技术的发展，虚拟货币的在线交易变得越来越快。随着技术的不断增加带来了巨大的风险，子并不缺乏想象力来陷入没有该领域经验的投资者。目前，尽管用户保持警惕，但加密货币仍然在网络上成倍增加。

1、这些局中最著名的例子是2015年创建的OneCoin。使用高回报的方式吸引投资者购买这个币，蛊惑投资者持有这个币越多获得的分红就会越高，然而问题是这个币并不能在交易所交易。

2、另一个流行的局：假加密货币交易平台。在这种情况下，用户在欺诈网站或数字钱包来放置他们的比特币或其他加密货币。几天后，该网站不再可访问，投资者永久失去资金。2017年，使用钱包比特币黄金的局已经试得用户损失了300万美元。

美SEC专员Hester Peirce：SEC在加密货币方面令人失望:金色财经报道，美国证券交易委员会 (SEC)专员Hester Peirce表示，SEC在加密货币方面令人失望，证券监管机构从未处理好创新，没有就其如何监管加密货币公司提供足够的清晰度，Peirce表示，在我来这里的五年里，我们只是没有取得进展。

Peirce拒绝讨论 FTX 及其创始人 Sam Bankman-Fried 的倒闭，因为他们是SEC正在进行的诉讼的对象。她说，如果我们在美国有一个更好的加密框架，我想你会在这里看到更多的业务和创新发生。但现在人们有太多的问题，以至于很多事情最终都发生在美国以外的地方，这意味着当美国人参与时，他们将不会受到美国监管框架的保护。[2023/2/8 11:53:24]

3、在线挖矿也是一种新形式的局。根据赛门铁克的一份报告，截至2017年底，在不知道网上冲浪者或加密货币的情况下，加密货币的挖矿数量增加了8,500％。很多自称大佬的人自己出售三无矿机进行鼓励投资者进行挖矿，挖矿的对象是自己创造的不知名币种，上了一个山寨交易所。前期通过拉盘的方式将币价太高。吸引投资者高价购买矿机，承诺回本短期回本，捞到钱后不管币价死活。

Bithumb等韩国加密货币交易所正在协助调查“N号房”一案:3月24日消息，韩国加密货币交易所Bithumb收到当地致函，要求配合调查TelegramN号房案件，该交易所将通过识别相关成员列表来与合作。韩国四大虚拟货币交易所（Upbit、Bithumb、Korbit和Coinone）表态将积极协助对N号房事件的调查。据悉，犯罪嫌疑人JoJoo-bin博士收取会员费中包含加密货币门罗币（XMR），而其大部分韩国门罗币交易量都在Bithumb上交易。据悉，N号房事件是近期发生在韩国恶性集体性犯罪，案犯们冒充警察威逼利诱受害者们拍摄裸照再用这些照片威胁受害者，对受害者实施性犯罪，还将犯罪过程拍摄下来发布到会员收费制聊天群。此案因涉及未成年人，受害者人数众多以及有公职人员涉案而在韩国引发轩然大波，韩国总统文在寅已下令彻查N号房事件，要求调查聊天群所有会员。（Decenter）[2020/3/24]

4、在网络上通过上百个小号，以中老年人为目标，通过多天的交谈取得对方的信任最后诱惑其投资假比特币。不断哄投资者充钱到该平台，最后以币价下跌浮动太大为由，让投资者心甘情愿接受自己投资失败。然而这样的平台都是分子打着比特币的旗号进行违法犯罪，抛去法律上的问题，团伙这种行为无疑是有损比特币的名声。

声音 | 福布斯专栏作者：加密货币多头的好消息可能成为全球经济恶化的预兆:5月21日消息，福布斯专栏作者William Pesek发文表示，受中美贸易战影响，投资者急于寻找掩护品避免经济损失，在此形势下许多人选择了支持比特币。目前，很多人倾向于加密资产是“数字黄金”的避风港论点。

但是他认为，加密货币多头的好消息可能成为全球经济恶化消息的预兆。虽然加密福音传教士长期以来一直吹捧“非相关”论点，加密资产按照自己的节奏发展，与股票、债券或本国货币无关，然而事实却证明，比特币与美元/人民币汇率之间存在易于追踪的相关性。[2019/5/21]

二、遭遇局后的补救措施

银行有责任关注资金的来源和目的地。这适用于所有客户，个人和专业人士。对任何特别复杂或数量异常高或看似没有任何经济理由或合法的行动进行加强审查。通过银行追查对方的信息，但是，通常很难援引银行追回资金的责任。

其次适当利用公众的声音，利用媒体的力量曝光局。一方面可以给团队造成一定程度上的心理压力，另一方面可以给更多的投资者警惕，同时还能引起相关部门的注意。但这个方法不能滥用，要谨慎使用，否则容易被舆论反噬。

声音 | 乌克兰区块链协会主席：应使用加密货币帮助国家独立与稳定:据 Zycrypto消息，乌克兰区块链协会主席 Michael Chobanian主张使用加密货币来帮助国家寻求稳定与独立。当前乌克兰所处时期与早期苏联解体时的动荡时期一样危险，比特币和其它山寨币代表着自由与新起点。[2018/10/12]

例如，在ICO发行背景下，这似乎是融资创新的好方法，建议投资者在上游研究项目。实际上，加密货币交易的匿名性，ICO投资通常采用比特币、以太坊等主流货币。一旦收款地址被清空团队以黑客盗币为由，后者将无法追索。在遭遇加密货币欺诈后，不要试图通过自身的力量去跟对方博弈，首先去当地警察局报警。并提供相应的证明。其次集结同样遭到的受害者一同，一边等待警察的调查，一边受害者也要通过各种方式去调查，毕竟区块链上的一切举动可以追踪的。

最后，局的受害者也可以联系金融市场管理局并举报欺诈平台。然后它可以决定是否开展调查。但是，如果遭受经济处罚，金融局并不会赔偿受害者资金。这也是大多数投资者没有收回他们的资金的原因。

三、投资前的预防措施

查阅金融市场管理局发布的黑名单

国内的加密货币项目在投资前可利用天眼查等工具查阅公司背景资料及公司持有人的相关背景，国外项目可以前往FMA定期发布黑名单网站和实体列表。然后查阅自己投资的项目是否位列其中。

不要低估投资加密货币的风险，加密货币的投资是针对有经验的用户，只需要最少的技术和财务需求来理解协议及其相关风险。除此之外还有其他威胁：全部或部分投入资本的损失，缺乏监管，缺乏详细信息，欺诈或欺诈。

一些在线经纪人提供用户以差价合约的形式押注比特币等数字资产，以避免在线购买的技术复杂性。事实上，这种情况需要双重警惕：一方面是经纪人差价合约的批准证明，另一方面是对差价合约操作的理解。谨防差价合约的杠杆效应，如果资产像比特币一样波动，那么风险更大。

谨慎杀熟子，在对方象您推荐号称高回报的投资项目时。这时候切勿因为关系铁而一头扎进去，首先上网了解项目背景以及调查是否有相关的案例存在。其次向更专业的人求证这种模式的可行性及风险。很多人在受到朋友邀请投资项目时往往只听到”收益“二字，而忽视”风险“。等到最后人财两空才连道后悔。

由于信息的闭塞及某些不可描述的原因，国内投资者在投资海外项目时，往往被人得团团转。在信息不对等的情况下，听信国内代理人的一派胡言。代理人说皇室成员是投资顾问，然而你并没有其他渠道去亲自求证此事，只能偏听偏信。

总之，多学多看。

下面我们罗列了海外九个比较著名的局，给广大投资者提个醒。

1、Bitconnect.com，你可以将你的加密货币存储到Bitconnect贷款平台。然后，将根据你的投资选择或多或少地获得每日利润，以及每天0.10至0.25％或每月40％的利率。Bitconnect通过比特币价格波动大、使用机器人交易的能力证明了这种回报。这让我想起了马多夫的美丽故事，他还在纳斯达克上解释了一个超级交易机器人的回报率。除了新客户之外，Bitconnect可以支付其利润。这是一个体面的庞氏局。

2、Dascoin多层次营销公司，针对加密货币的新投资者。它的工作和操作风格与OneCoin金字塔方案非常相似。还有一个就是印度的MLMModelCoinX交易局。

3、Plexcoin提供了一个新的基于以太坊的令牌，该令牌将提供“相关服务”，旨在彻底改变加密货币的使用并使其可供所有人使用“尽管如此，有许多迹象表明这是一个项目。关于拟议的VISAPlexCard的无法验证和错误的步骤。PlexCoin网站缺乏透明度。团队的组成缺乏明确性。未知的办公地址。匿名代理背后的注册域名魁北克金融市场管理局要求极为警惕并要求关闭与Plexcoin活动相关的所有网站。

4、Onecoin可能是所有这些局计划中最知名的。是如何运作的？Onecoin是一种基于庞氏局的代币，在位于直布罗陀的OnecoinLtd.管理的私人区块上运行。由于Facebook的营销策略活跃，他的公司在非法销售的一年中盗窃了超过5000万美元。意大利通过命令停止所有促销活动。在其刚刚起步的势头之后，首席执行官刚刚离开OneCoin现在必须承担后果。因此，意大利成为第一个对该公司采取严厉立场的国家，罚款250万欧元

5、S-Coin在我们的加密货币列表中占有突出地位。

6、Earthcoin即使在Coinmarketcap上可以查询到，这种加密货币在我们的列表中也是合法的。通过在这个网站上的搜索，我们可以看到地球币的市值约为935,000美元，并且可用的电力为9,346,468,332EAC，但这听起来并不太令人信服。但是地球币并不是一个道德的项目。

7、LCF币我们的局列表中的下一个加密货币是LCF。目前，LCFCoins处于实施前阶段，但没有任何网站或社交网络。相反，他们在谷歌查询可以查询到。这看起来像一个严重的局，Rothschild＆Co将成为早期投资者。罗斯柴尔德公司已经警告过这种行为。

8、CenturionCoin也进入了前10名。感谢一个名为Truffacoin的意大利网站，揭露了Centurion是庞氏局。控制这个计划的人的真实身份在迪拜公司。此外，目前有12万086400CNT币在12月的第一个区块预先开采。但这很可疑。

9、Bitpetite.com网站提供令人难以置信的每日3.60％的回报率，为期九周，为180％。但是如何产生这样的回报所有能够随时撤回其投资。网站提供了比特币转账业务的回报，但没有任何行动可以支持这样的回报，因此它是一个庞氏局。

最后，在遭遇到加密货币局后，维权的必定是一个十分艰难的过程。但要在合理合法合规的情况下去维护自身的权益，切勿因为过激的行为而被者反将一军，赔了夫人又折兵。晓之以情，动之以理，用法律武器保护自己。

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