文/JackNiewold,CryptoPragmatist创始人;译/金色财经xiaozou
DeFi1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI
DeFi2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。
关于DeFi3.0我有一些观点,对于这些观点我也会提供相关理由:
DeFi3.0特性:
多链
资本效率
激励重新设计
产品流动性飞轮
DeFi协议总锁仓量达674.8亿美元:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,DeFi协议总锁仓量(TVL)达到674.8美元,24小时内跌幅为0.21%。TVL排名前五分别为MakerDAO(91亿美元)、Lido(86.1亿美元)、AAVE(75.2亿美元)、Uniswap(64.1亿美元)、Curve(62.3亿美元)。[2022/8/15 12:25:09]
声明:我的公司@CryptoPrag现在或过去与上述一些协议都有合作。
首先要说的是,哪些协议引领了我的“DeFi3.0”的观点?
多链借贷市场:Radiant、TapiocaDAO
快速迭代的永续去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial
被动流动性项目:Thales、Arcadeum
Terra链上DeFi锁仓量约为320亿美元:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,当前Terra链上DeFi锁仓量为319.8亿美元,近24小时减少1.61%。在公链中排名第2位仅次于以太坊。目前,Terra链上DeFi锁仓量排名前5的分别为:Anchor(182.3亿美元)、Lido(83.5亿美元)、Astroport(14.2亿美元)、Stader(8.53亿美元)、Terraswap(6.95亿美元)。[2022/4/1 14:31:47]
Solidly分叉:Satin、Velodrome
下面我们详细来看:
1、多链
DeFi3.0的典型代表是:RADIANT($RDNT)。
各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎:
DeFi基准利率今日为7.47%:金色财经报道,据同伴客数据显示,05月06日DeFi去中心化金融基准利率为7.47%,较前一日下降2.94%。同期美国国债抵押回购率(Repo Rate)为0.03%,二者利率差为7.44%。
DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度,利率越高说明融资成本越高,利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/5/6 21:29:01]
团队在多个链上过度扩张
产品使用碎片化
流动性碎片化
这个问题是如何解决的?
实现统一:可参考Radiant。
就Radiant而言,他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作:
报告:四大会计师事务所将成为DeFi重要组成部分:研究机构dGen编制的报告指出,毕马威、安永、德勤和普华永道四大会计师事务所未来几年将成为DeFi生态的重要组成部分。根据dGen的说法,尽管DeFi仍处于起步阶段,但它“在未来几年内可能超越现有的金融科技行业,提供一种新的金融服务结构”。(Cointelegraph)[2020/7/15]
存入原生抵押品
在新的链上以USDC抵押借入ETH
将其出售给其他资产
在产品层面上,Radiant成为了大本营,而不仅只是一个特定的链。
Radiant的全链模型解决了什么根本性问题?
流动性的统一:
吸引流动性的协议成为赢家
对于协议来说,使用全链模型更容易吸引流动性
全链协议胜算更大
2、资本效率
Radiant在以下领域也有所创新:
如果我想要100万美元的ETH敞口,我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。
或者我应该用我的ETH借入USDC,然后使用USDC进行收益耕作。
借贷+杠杆可以释放效率。
3、激励重新设计
典型代表:Solidly分叉
虽然DeFi2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型,但它确实开创了新型激励设计。
现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。
请看以下分叉:
@SatinExchange(MATIC)
@VelodromeFi(OP)
@ThenaFi_(BNB)
@solidlizardfi(Arbitrum)
这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。
为什么?
这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来:
用户
生态系统
其他协议
流动性提供者
团队成员
费用收益
与此同时,Uniswap分叉在艰难挣扎着。
4、产品流动性飞轮
由GMX开创的DeFi3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。
DeFi1.0+2.0:发行代币,然后慢慢增加代币供应量,以激励流动性。
DeFi3.0:找到一个完全不需要代币奖励的模型!
GMX和@vela_exchange等分叉证明,推动流动性不需要代币奖励。
在这个模型中,代币是股权,而不是通胀的激励。
@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明,不需要使用代币也能获得采用。
在上述很多协议中,我们看到是用户在为流动性付费,而非协议。
这便可产生一个更加可持续的模式,让代币持有人坐收费用。
你认为DeFi3.0会是什么样的?
我所说的哪部分是对的,哪部分是错的?
请回复我告知你的想法。
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