CFT:监管机构正在对加密货币采取行动：数字身份是解决方案吗？

监管机构正在逼近。为了满足机构合规部门的要求，将市场职能拆分为各自的部分——托管、聚合器和主经纪商业务——是一回事。让监管机构满意是另一回事。

从金融行动特别工作组推进其旅行规则合规指南，到仍在发展中的欧洲市场加密资产监管框架，以及美国基础设施法案，监管机构正在慢慢收紧他们的绳索，我担心，这可能是一场持续多年的对局的开始——去中心化金融(DeFi)市场现在也被他们牢牢盯住了。。

数字身份会有帮助吗?

在过去10年里，每当有人问我，比特币的杀手级应用会是什么，我的回答总是“数字身份”。

今天，世界正站在一个十字路口。一个弯道导致了日益增长的侵犯隐私的监督，现在金钱终于跟随信息进入了互联网的轨道。另一条路是将个人数据交还给个人，而不是由少数公司和政府控制的大型人工智能数据库。

美CFTC专员：加密公司不应将CFTC视为比SEC更友好的监管机构:5月24日消息，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 的五名专员之一Christy Goldsmith Romero表示，加密货币案件约占该机构案件的20%，其中包括最近针对交易所币安和FTX的民事案件。Goldsmith Romero称，这个领域有很多欺诈行为，我们无法监管所有欺诈行为，但我们必须做点什么。

Goldsmith Romero驳斥了CFTC与美国证券交易委员会（SEC）之间就监管加密货币展开地盘争夺战的说法，但承认该行业的许多产品都是新产品，各机构“仍在努力弄清楚。加密公司不应将CFTC视为比SEC更友好的监管机构。Goldsmith Romero称，我不喜欢CFTC在某种程度上过于宽松的说法，CFTC并不是‘轻触式监管机构。[2023/5/24 15:22:32]

早期的比特币纯粹主义者可能对此十分反感，但现实却很残酷，再加上关于新冠疫情数字护照的辩论日益激烈，我们将看到一场完美风暴的乌云即将降临，这可能成为未来几年的关键叙事。

英国监管机构发现数字银行Revolut审计存在缺陷:金色财经报道，英国金融监管机构发现提供加密货币投资服务银行Revolut的审计过程存在缺陷。

财务报告委员会(Financial Reporting Council) 7月份的一份报告称，会计师事务所德豪会计师事务所(BDO)对一家身份不明的“金融服务提供商”的审计“不充分”，存在“未被发现的重大错报风险”。据英国《金融时报》采访的知情人士透露，这家未具名的公司就是Revolut。

英国《金融时报》采访的一名人士还警告称，德豪国际采取更严格的做法，可能会导致其账目申报延迟，其中大部分账目将于本月底到期。该公司目前迟迟没有提交Revolut Newco UK Ltd.的账目，该实体旨在容纳其延迟的英国银行执照。（the block）[2022/9/5 13:10:04]

各国央行对加密资产不屑一顾，认为它不过是轮盘桌上的筹码，有利于它们自己完全“开创性”的CBDC，因此，人们可以明显感受到，它们意识到自己现在既可以实施货币政策，又可以进行监管。

日本银行监管机构设立新部门监管数字货币及去中心化金融:市场消息：日本银行监管机构设立新部门监管数字货币及去中心化金融，并将在政府部门增加人员专注于全球数字货币监管的对话，此外，日本还将将增加政府机构人手，以深化监管数字货币的全球对话；日本银行监管机构设立了新部门监管数字货币、分散式金融；日本财务省考虑增加研究数字货币的员工。[2021/7/16 0:56:53]

不幸的是，加密市场已经成为其成功的受害者，这让监管机构陷入一片混乱。这些“市值”的数字越高(今年早些时候达到了2万亿美元)，监管机构就越感到不安。中国采取了大锤式做法，禁止了一切，而在西方，监管机构(充其量)采取了一种微妙的方式，或者相互争斗，以决定它应该属于谁的管辖范围。

由于大多数加密经济活动仍在主要加密货币交易所和OTC平台流动，FATF强制虚拟资产服务提供商(VASP)遵守旅行规则，也许这可以将精灵暂时留在瓶子里，但这些进出通道仍然容易找到。但如果或当一个自我维持的加密经济出现时，大多数人不再投机，而是“进入”并“留在其中”，会发生什么?

澳大利亚监管机构称对比特币ETF持开放态度:2月12日消息，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已澄清其对比特币ETF的立场称，对比特币ETF持开放态度，只要投资者受到适当规则的保护。监管机构表示，比特币ETF是可能的，对于任何在澳大利亚交易所市场报价的产品，特定市场需要有适当的规则。与此同时，澳大利亚证券交易所首席执行官Dominic Stevens表示，对加密货币相关产品采取了谨慎的做法，但正在考虑这些产品。他称，比特币的世界已经发生了变化，我的直觉是，它被更多的企业活动和机构所主导。澳大利亚区块链协会负责人Steve Vallas对上述监管机构的立场表示，监管机构态度的转变代表该国采用加密货币的一个重要信号。采用的第一步是开放的沟通，政府愿意讨论与比特币ETF等产品上市相关的机会、影响和风险。（Cointelegraph）[2021/2/12 19:38:04]

或者，如果DeFi的发展超出了其规模庞大的利基市场呢？

可替代性、透明度和“有污点”货币

在过去十年或更久的时间里，我们一直在迫使匿名的“实物现金”退出系统，要求对超过区区几百美元的交易进行报告，你能想象当中本聪最初设想的“匿名现金系统”真的扩散时，会引发多大的骚动吗?

如果你想知道答案，只需看看当马克·扎克伯格通过他的Diem稳定币项目大胆提出这样一个想法时发生了什么，该项目可能在一夜之间落入30亿用户手中--而Diem从一开始就通过设计将一个数字身份硬塞进协议中。

这些人有时?候真的是只看见树木看不见森林。

近年来，关于比特币(或其他加密货币)的可替代性，已经有了一场无休止的争论，因为如果被追溯至恶意使用，它们可能会变得“有污点”。区块链的透明度已被证明是执法机构无法支配的有用工具，而黑客们大多发现，要将他们的赃物转换为“有用的”法币远非易事，因为交易所将他们可见的钱包地址记录列入黑名单。

但“钱”本身肯定不可能是“干净”或“肮脏”、“好”或“坏”？当然，它只是一个愚蠢的对象(或数据库，或“区块”条目)？当然，只有交易方的身份才能被认为(尽管是主观的)是好是坏？这并不是一个新颖的辩论。你可以追溯到18世纪的英国法律案件，可以发现这一切在很久很久以前就已经被争论过了(并被纠正)。

撇开扎克伯格对Diem的真实意图不谈，值得庆幸的是，对于去中心化身份(DID)在加密和非加密领域的未来中可能扮演的角色，我并不是唯一持有这种观点的人。

自我主权身份和科技巨头

尽管任何知名科技品牌对比特币的兴趣都会在加密推特上引起兴奋，但微软早在2017年就开始探索数字身份，作为其选择的“区块链”用例，这一事实却没有引起多少关注。

并不是说加密行业的其他人没有同样认识到这将成为一个关键的基础设施。像Civic(2017)和GlobalID(2016)这样的项目已经发展了好几年，而自我主权身份的话题再次被高度重视，因此个人——而不是一个庞大的中央数据库——保持对自己身份的私人控制，由自己决定与谁(而不是科技企业集团决定)分享这些信息。

随着数据保护成为监管机构面临的一个问题，以及大多数拥有在线用户群的公司面临的一个挑战，你可能会认为这些想法会被监管机构和公司接受。

也许，只是也许，如果加密行业证明它可以建立更安全、更强大的系统，监管机构会加入我们的阵营。这些系统需要满足在点对点支付中识别交易方的监管要求，并通过这样做，使更多机构参与者能够安全进入加密市场，其合规官员晚上也能休息了。

毕竟，如果去中心化的数字身份盛行，谷歌和Facebook的损失最大。没有我们的数据，他们就完蛋了。

对于当前万维网联盟(W3C)关于去中心化标识符(DID)1.0版本的审查呼吁的回应，已经听到了各种各样的异议。

火鸡是会故意投票支持圣诞节，还是最终不得不找到一种方式来应对不可避免的情况，就像90年代的大型电信公司所做的那样？当时他们强烈反对Skype等使用VOIP的初创公司可能会让每个人都能享受免费电话服务的想法。

我的直觉是，一旦有了正确的工具，大众将最终赢得胜利，但有一件事是肯定的：战线已经划定。拿起爆米花，坐好。这场斗争才刚刚开始，还会持续好几年，但当它结束时，世界各地的加密货币迷们可能最终会看到他们梦寐以求的全球采用。

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