以太坊:从0到1，5分钟玩转Compound并获得DeFi被动收入

你可能听同事、家人或朋友谈论过以太坊和DeFi的概念，然后想要了解更多。也难怪人们都在谈论DeFi，这是一个增长速度非常快的金融领域。目前，以太坊上的DeFi应用控制着价值5亿美元的数字资产，更令人惊讶的是，迄今为止，用户从DeFi借贷平台获得的年利息一直维持在5%-20%之间。

而其中涉及到的知识点实在太多了，很难确定要从何入手。因此，我们整理了这一指南，帮助你踏入激动人心的去中心化金融新世界。在掌握本指南后，你将会看到自己投入的钱每几秒就会增长一次，并且每年获得的利息要比任何银行都要高。所以，让我们开始学习吧。(提醒：加密货币“老司机”可直接跳过第一部分)

一、玩转Compound和DeFi之前必须要掌握的10个概念

在开始之前，你需要了解以下的概念：

1、什么是加密货币？

加密货币是一种新型的数字资产，它们是由分散的参与者网络负责创建、维护和保护的。一种称为区块链的分布式账本，被用于安全地存储和分发加密货币。2、什么是加密货币钱包？

加密货币钱包一般是软件应用，它们用于发送和存储加密货币，用户还可以使用钱包与去中心化应用进行交互。钱包可以和银行账户进行粗略比较，只是资产保管者是自己，而不是银行。钱包注册没有复杂的过程，一般由12个或24个单词短语组成，这些词被称为种子词，掌握了这些短语，你可以从任何地方恢复你的钱包。

3、为什么我的种子短语很重要？

如前所述，种子短语可用于恢复你的钱包，如果你丢失了它们，这意味着你无法再从其它地方导入你的钱包，你的资金可能会永远丢失。这就是为什么备份你的种子短语是如此的重要。4、如何保护我的加密货币不被盗走？

dYdX社区决定将最大8小时资金费率从0.75%提高至4%:4月24日消息，dYdX社区已通过DIP22-将最大资金费率（8h）提高到4%并修复V3永续合约中的数据错误链上投票。该提案拟将所有市场的最大8小时资金费率从0.75%提高到4%，并对相关的dYdXV3永续合约部署修复程序以解决数据可用性问题。

此前，Considered Finance发表了一篇关于现有资金利率限制对dYdX市场影响的论文。该研究确定了几个最高利率不足以激励dYdX市场价格与基础指数价格趋同的情况。这导致dYdX市场和交易体验效率低下。为了解决这个问题，Considered Finance建议将最大8小时利率从-0.75%和0.75%提高到-4%和4%之间。这一变化将改善交易体验，并减少通过保证金调整进行人工干预的需要。同时，在当前版本的dYdX Stark ExCairo代码中发现了一个漏洞，该错误仅在交易导致抵押品余额（即价值）正好为0（在支付所有费用后）的特定情况下，以及对于仍有仓位的账户，才会触发这个漏洞。这可能会导致一旦交易所被冻结就无法取回资金，dYdX和StarkWare都无法为用户提供帮助。[2023/4/24 14:22:55]

一般来说，为了让自己免受黑客或窃贼的攻击，你需要遵循网络安全和隐私方面的最佳实践。比如让你的电脑远离病或恶意软件、使用安全密码、正确保护你的网络、尽可能启用2次验证等。这里有一些资源可以帮助您学习在线和离线的最佳安全实践。

5、什么是以太坊？什么是以太币？

以太坊是全球领先的可编程区块链，而以太币则是以太坊网络上的原生加密货币，以太坊网络上的所有交易都需要用到以太币来支付gas交易费用。6、智能合约是什么？token是什么？

Cream Finance：PERP抵押系数已从0%提高至45%:4月1日消息，Cream Finance在推特上表示，关于“将PERP抵押系数从0%提高至45%”的提案已获通过并执行。[2021/4/1 19:37:51]

智能合约使得以太币成为可编程货币，智能合约是在以太坊网络上运行的应用或脚本，其能够创建和管理数字资产，你可以建立复杂而不可逆转的协议，而且无需用到中间人。而通过智能合约创建的数字资产，我们称之为代币。代币可代表多种类型的数字资产，如货币、实物资产、DApp中的所有权份额等。

7、DeFi是什么？

去中心化金融，简称DeFi，以太坊社区将金融智能合约、去中心化应用和建立在以太坊上的协议称为DeFi。流行的DeFi产品包括去中心化交易所、借贷市场、代币化实物资产、衍生品、预测/“菠菜”市场、支付网络、保险等。8、去中心化交易所是什么？

去中心化交易所，简称DEX，它们就好比是以太坊区块链上由智能合约负责运营的证券交易所。尽管两者都允许你交易资产，但去中心化交易所只交易加密货币，因此不需要中心点来负责运营。使用DEX交易可以降低一些风险，因为你是把币放在了自己的钱包，而不是放在受别人控制的钱包。

9、DAI和MakerDAO是什么？

MakerDAO是一个允许用户建立债务抵押头寸的智能合约。用户将eth作为抵押品进行存款，并能够生成或借入名为DAI的代币，而DAI是一种与美元锚定的稳定币。借贷者每年支付一种叫做稳定费的利率，以便有机会创造新的DAI。当债务还清时，DAI和Maker的代币MKR中所欠的稳定费一起被烧毁。稳定费的存在，阻止了DAI总供应量的过度膨胀。

Cream将DAI抵押因子从0%提升至75%:去中心化借贷交易平台Cream Finance宣布将DAI抵押因子从0%提升至75%，DAI的抵押因子目前和ETH、YCRV、USDC、BUSD、yyCRV、yETH抵押因子相同，并列成为抵押因子最高的抵押代币。[2020/12/8 14:34:07]

CDP持有人必须拥有至少150%的未偿债务抵押品，对于每1个DAI，至少有价值1.50美元的以太币被锁定在MakerCDP中作为抵押品。如果抵押品价值下降，CDP持有人必须锁定更多eth，偿还部分债务，或者会面临头寸被清算的风险。当CDP被清算时，作为抵押品的ETH将被自动出售以偿还债务，此外还将支付低于150%的违约金。

10、Compound是什么？cDAI又是什么？为什么我能赚取利息？

Compound是一个允许用户借贷代币的智能合约。它与你的银行类似，Compound把你的钱借给借款人，并随着时间的推移赚取利息。但与银行不同的是，你的利息是从你存入Compound的智能合约后开始复利计算的。因为这是一个智能合约，其没有中间人，因此其利息会比传统银行要高。与MakerDAO类似，Compound的贷款是通过超额担保确立的。借贷者将代币存入Compound中以增加他们的“借款能力”，如果借贷者的借款能力低于0，他们的抵押品将被出售以偿还债务。另外，每个资产的贷款利率是不同的，这根据资产的需求而决定。

Kyber提议将网络费参数从0.2%降到0.1%，或将提升交易费:Kyber社区提出提案，提议将网络费用参数从0.2%降低到0.1%，该提议旨在增加Kyber网络的流动性，但是也可能提高网络交易费用。（哔哔News）[2020/10/5]

二、风险提示

参与DeFi是一定安全的吗？当然没有这样的好事，请参阅下面的风险和注意事项部分：

你可能会忘记你的种子短语，或者没有适当地备份它们，这相当于你丢失了钱包的访问权限，也就意味着你无法恢复钱包中锁定的资金。这就是为什么安全保管它们是如此地重要。无论是以物理还是数字形式而存在，你的种子短语都可能会被窃取，如前所述，如果有人可以访问你的种子短语，它们可以盗走你的资金。不要在网站上输入你的种子短语，另外，钓鱼邮件等攻击是黑客窃取用户资金等常见方式。Maker中可能存在影响DAI的安全漏洞，Maker对其代码进行了几次第三方审计，以清除漏洞，这些预防措施对于最小化系统中的风险而言是非常重要的。尽管如此，仍有可能会存在潜在的风险。Maker团队在其白皮书中列出了全面的风险及其缓解措施部分。这里有一个由三部分组成的博客系列，概述了他们的治理风险框架。下面是一个已知但目前无法消除的风险示例：Maker使用一组链外价格馈送来确定链上eth的价格。MakerDAO的medianizer智能合约找到了所有价格馈送之间的中间价格，然后它们几乎被用于CDP的每个功能。这些价格馈送可能被攻击者操纵，或者medianizer智能合约本身可能受错误或未发现漏洞的影响。迄今为止，还没有发生过此类攻击或错误。Compound中可能存在影响cDAI的缺陷、错误或漏洞。Compound的代码已经被审计了好多次，OpenZepplin在2019年8月进行的最新审计中没有发现严重程度的漏洞。此前，TrailofBITS在2019年5月审计了Compoundv2版本的代码，另外，Compound也与Certora合作验证了其合约代码。另外，Compound协议的开发者CompoundLabs公司，目前控制着Compound的管理地址。管理员地址有权支持附加资产、升级价格馈送oracle、升级利率模型和升级协议的风险模型。当他们计划将此完全实现去中心化并将控制权交给社区时，可能会引入未知的漏洞。应该指出的是，迄今为止尚未发生此类漏洞或攻击事件。生活是不可预测的，这意味着你需要做最坏的打算。如果发生了这样的事，想想你的家人如何能够收到你的钱。这个问题没有完美的解决办法。所以，你得想出一个最适合你的计划。了解法律和税务义务：我们不会给你法律或税务方面的建议，然而，你应该意识到拥有加密货币和拥有任何金融资产一样，都会带来税收方面的影响。而且，几乎可以肯定的是，你会因为在defi上赚取利息而欠税。请咨询您所在地区的税务专业人士以获取更多信息。好了，了解完以上信息，我们进入正式主题：

现场 | 清华大学何平：比特币实现了从0到1 区块链应用应该从1到2:金色财经现场报道，1月15日上午，由易趣财经、一本区块链、《金融理财》杂志社主办的“破界·融合”区块链与数字金融高峰论坛在北京举办。清华大学经管学院中国金融研究中心主任何平现场表示，区块链带来分布式信用，和传统信用体系不同。信用是金融的核心基础，区块链可以改变金融体系的管理。比特币是从0到1，区块链的应用应该是从1到2，在现有的体系中增加区块链元素，解决现有体系不能解决的问题，发挥区块链的效用。[2020/1/15]

三、如何通过Compound赚取被动收入

1、创建交易所账户——》验证身份——》启用二步验证——》将银行账户与交易所账户绑定；

2、安装并创建自己的以太坊钱包，例如MetaMask

Metamask是一个Web插件钱包，其允许你与以太坊区块链交互，并在浏览器中管理以太坊钱包私钥。访问metamask.io并单击橙色的“获取扩展”按钮。安装完成后，你应该会在浏览器地址栏的右侧看到一个橙色的小狐狸图标。单击这个狐狸图标，然后单击“继续”按钮并设置自己的钱包。

接下来就是设置钱包访问密码，然后安全记录下钱包生成的种子短语。完成后按“确认”按钮。

恭喜你，你已经创建了一个以太坊钱包。

3、使用法币购买以太币

在本教程中，因为使用的是Coinbase，因此是直接通过银行或电汇向Coinbase账户存入美元或欧元。值得注意的是，以太币等加密货币的波动性较大，因此不要投入超过你承受范围的资金。

4、将你在交易所买到的以太币提到自己的以太坊钱包

让我们把买到的ETH提到自己的MetaMask钱包里，在交易所的账户余额里找到“ETH”选项，点击提款按钮，然后输入提款目的地址及金额，确定无误后点击确认键，然后系统将提示你输入2FA应用中的6位数字。完成并等待一段时间后，你在交易所的资金会转移到自己的Metamask钱包。

5、通过去中心化交易所将以太币转换为DAI

打开DEX.AG,这是一个DEX聚合网站，其聚合了11个不同的DEX，它可以为你的交易找到最好的价格。

在默认情况下，DEX.AG会设置为使用以太币购买DAI，下一步，输入你想交换的数量，你可以在MetaMask查看你自己的以太币余额。

注意：不要输入所有的资金，你需要保留一些eth来支付称为gas的网络交易费用。根据你发送的交易类型和当时的网络情况，一般交易将花费0.10美元至几美元不等。

输入金额后，单击“查找交易”按钮。你应该会在屏幕上看到一个索引列表。然后，单击最靠近顶部的dex上的“立即出售”按钮，然后立刻就会出现一个MetaMask提示。由于这是你的账户第一次与此dex智能合约交互，因此你必须发送两笔交易：一笔是批准交易，然后是一笔正式进行的交易。第一次与智能合约交互时，你必须提交一笔批准交易，使该智能合约能够在必要时传输你的代币。

你可以在发送交易前手动调整gas费用，这可能会节省你的时间，或者节省你的交易费用。

稍等片刻后，交易就会被确认。要跟踪交易的确认状态，你可以打开MetaMask菜单，单击待确认的交易，然后通过Etherscan区块链浏览器进行跟踪查询。

确认后，再次单击该dex的“立即销售”按钮，这将启动你的交易。重复上述步骤以确认并发送您的交易。交易完成后，对应的DAI就会转到你的钱包里了。

6、通过CompoundFinance将DAI转化为cDAI

在选择借贷服务之前，建议你比较一下利率。但为了简单起见，我们将教你使用当下灰常流行的DeFi借贷服务CompoundFinance。

在Compound上启用DAI：导航至Compound应用，如果没有出现提示，请选择页面右上角的按钮连接至你的MetaMask钱包。选择Metamask并解锁你的钱包，接下来，从菜单中选择DAI并单击绿色的“启用DAI”按钮。这将弹出一笔批准交易，你将使用与前面相同的步骤来确认它。要跟踪交易的确认状态，请打开MetaMask菜单，单击待确认交易，然后单击右侧的对角箭头。

一旦你的批准交易得到确认，你应该会看到两个按钮：一个绿色的“供应”按钮，以及一个紫色的“借用”按钮。单击“供应”按钮，并输入要供应/出借的DAI数量。输入金额后，单击弹出菜单底部的“供应”按钮，这会触发一笔MetaMask交易。和之前一样确认此交易的详细信息，单击“确认”，然后等待交易被确认。

恭喜你，现在你的cDAI在你的MetaMask钱包里了，每隔12秒你就会获得一次被动收入。你可以在DaiSupplyAPR查看DeFiPulse或Compound的当前利率，欢迎来到金融的未来。

四、结论

世界上任何一项投资都会伴随不同程度的风险，DeFi也是一样，你需要采取适当的预防措施来减轻风险，比如永远不要投入超过你承受范围的资金。

最重要的是，祝贺你加入未来的数字经济。在defi的世界里，每天都会有新产品和新服务出现，创新正以惊人的速度发生着。现在，你已成为了这个特殊历史时刻的一部分。

下一步我可以探索什么？

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