比特币:通过加密货币的五个套路

来源：零壹财经·Binary

作者、排版：雨林

编审：孙爽

专门研究区块链反的公司CipherTrace发布的2018年第三季度报告数据显示，全球前20家交易所收到的与犯罪行为高度关联的比特币有97%流入了那些反监管较弱的国家或地区。而从2009年1月至2018年9月，来自可信犯罪源的比特币交易量为380155枚，用当前的比特币兑美元价格计，价值逾24亿美元。

图：“97%的比特币流入了那些反监管较弱的国家或地区”

资料来源：2018年第三季度CipherTrace反报告

当前在世界上一些金融服务相对落后的地区，较活跃的加密货币交易已经在一定程度上削弱了当地金融监管部门对风险的控制力。对金融机构来说，想要了解一个匿名的数字账户是否属于某个受监管的主体几乎是一件不可能的事，因为基于区块链技术的加密货币通常不会存储IP地址或个人信息，而往往这一类的信息才是判断账户持有人的关键。即使区块链上的账户中被要求存储上述的这类信息，人们依然可以通过技术手段隐藏自己的身份信息和IP地址。

Joker's Stash本月将停止运营 其创始人通过加密货币获利超10亿美元:2月12日消息，非法信用卡网站Joker's Stash已宣布将于本月停止运营。根据区块链分析公司Elliptic公布的数据，该网站创始人通过加密货币获利至少10亿美元。（路透社 ）[2021/2/12 19:37:57]

加密货币活动的套路

路透社专栏作者JoshuaFruth在以“对抗加密货币策略”为主题的专栏文章中总结了加密货币套路的五个方面：

第一，在交易所或者用现金在加密货币ATM机上购入加密货币。这里，前者要比后者更受者的欢迎，因为加密货币ATM机的经营主体一般会在金融监管机构的要求下履行一定程度的反义务。而者在交易所购买加密货币是不会亲力亲为的，他们通常会雇佣信贷记录良好且有稳定工作的“替身”。为了进一步加强匿名性，这些“替身”一般会在交易加密货币的时候使用与真实姓名不同的化名、匿名的电子钱包、无痕的VPN网络，甚至使用专门为交易而“优化”的智能设备。

阿根廷中部省份Cordoba通过加密资产交易征税新法案:阿根廷中部省份Córdoba省立法机构投票通过了一项新法案，将对涉及加密经纪人和交易所平台的加密相关交易的总收入征收4%至6.5%的税，个人交易员也有义务支付相同的金额。在该省接收加密资产支付以换取商品或服务的个人或公司，将需要向该省税务部门缴纳0.25%的税款。（Cryptonews）[2021/2/5 18:57:36]

第二，当“替身”们通过了交易所的验证机制就会用法币来购买主流的加密货币，然后又用购得的主流加密货币购买其他加密货币。对于如何选择其他加密货币，者也是有偏好的，一般来说需要这些加密货币本身能够提供较高的匿名性。

第三，为了隐匿购买加密货币时留下的审计线索，者又会使用混币服务将自己主要币种的交易地址和混币服务池中的临时地址做互换以对抗交易图谱分析，这样便可以在不暴露自己的前提下巧妙地消除审计线索了。

历史上的今天丨俄罗斯推迟通过加密货币法案:2019年7月9日，俄罗斯议会国家杜马可能将推迟通过该国主要的“关于数字金融资产”（DFA）的加密法案。根据国家杜马金融市场委员会主席Anatoly Aksakov的说法，官员们未能就俄罗斯数字货币的命运达成共识，因此杜马正考虑将DFA法案的通过转移到秋季会议。据悉，该国议会最初计划在6月底通过该法案。

2018年7月9日，芝加哥期权交易所（CBOE）再次向美国证券交易委员会（SEC）申请比特币ETF（exchange-traded fund交易所交易基金）许可证。此前的申请已经被SEC拒绝，但CBOE的这次申请能通过的可能性很大。尽管美国监管机构历来对加密支持的基金采取强硬立场，但该交易所的申请似乎更有可能获得成功。这是因为美国证交会最近评论称，它没有将比特币和以太坊列为证券。[2020/7/9]

第四，通过分层的过程，者将加密货币、交易所和钱包地址的审计线索完全切断，为接下来将违法所得重新融入传统金融体系做好准备。

Vellum Capital首席执行官：印尼政府希望通过加密货币或区块链驱动经济 但担忧会破坏现有货币体系:据ethnews消息，Vellum Capital首席执行官Eric Kovalak表示，重要的是要指出，虽然政府可能会考虑各种加密货币资产，但他们还没有授予这些资产与法定货币平等的交易可替代性。在这之前，每当加密货币被购买或出售时，政府便可能会将此理解为应税事件。对于印度尼西亚央行及期货交易所监管委员会对于加密货币的不同态度，Kovalak认为这是因为政府希望通过加密货币或区块链驱动经济，但他们还没有准备好允许这些技术破坏现有的货币体系。[2018/6/6]

第五，从加密货币到法币的步骤可以有两种选择：一种是直接将加密货币兑换为法币后再转出至指定银行账户，而为了规避因加密货币交易可能需要缴纳的所得税，加密货币还可能与房产做直接兑换；另一种方式是将加密货币全部转入冷钱包中，这样就可以随时将冷钱包中的加密货币方便地发送给任何人了。

对冲基金公司开始考虑通过加密货币获利:随着比特币价格飙升和比特币期货的推出，一些大名鼎鼎的对冲基金公司正在重新考虑自己的立场。对冲基金将通过购买比特币和其他加密货币，或者通过看跌来获利。这些对冲基金进入市场可能会给比特币本来不稳定的交易带来新的冲击。据消息人士透露，大约一个月前，来自Quantbot Technologies和Cubist Systematic Strategies等公司的高管们开会讨论了如何从加密货币中获利。Quantbot等人表示，他们正在努力了解如何从比特币中获利。[2017/12/21]

如何对抗涉及加密货币的活动？

首先，在金融机构层面加强反调查的力度

传统金融机构应当注意对自身接口的管理，尤其是在与加密货币交易所的联结关系上要更加审慎，并且要正确区分正常的客户行为与可能的行为。目前一些情景下的客户行为的风险较高，JoshuaFruth就在他的专栏文章中就列举了如下几种具体表现：

客户的主要资金来源为现金或现金等价物交易、加密货币交易，或者客户本身为第三方支付服务提供商；客户会定期向加密货币交易所做国际电汇；客户的账户上存在与已知资金来源不相匹配的大额资金转入和转出；客户有以法律实体或非营利组织的名义进行加密货币交易的记录；客户为规避审查记录和门槛限制而进行结构化或微结构化交易；多个客户在相近时间内以相似数额向加密货币交易所转移资金；客户在商业银行有现金的快速流出以及现金密集型活动；客户有用大额资金购买地产、豪车和游艇的行为；客户与敏感地区有资金往来或者有旅行经历。其次，依靠技术对交易做监管

虽然加密货币的匿名性让金融机构很难确定一笔交易的受益人，但IT技术仍然可以探索使用一定的算法来识别的模式和行为。一旦某一个账户被认定与犯罪活动相关，那么利用公共账本对交易历史的防篡改特性，就可以监控资金的流向，并形成极具说服力的司法情报。

再次，加强身份管理

虽然加密货币的交易过程中身份认证信息的缺失已经成为了反工作的一大无法逾越的障碍，但加密货币本身所具有的交易记录不可篡改的特性或许可以成为反工作的关键。而为了在全球范围内有效开展反工作，就有必要在数字钱包的发行上由行业的主要参与者共同建立加密货币KYC的国际标准。

最后，用区块链技术本身来对抗活动

其实区块链技术天然就具备了一些对抗行为的特质。由于区块链维护的是一个公共的账本，链上的每一笔交易都要被监督、验证和记录，当区块被搬上链，也就意味着交易要向全网广播而变得“人尽皆知”。且链上的交易如果没有验证过交易的发送地址、交易的接收地址、发送数量和币种，那么这样一笔交易几乎可以被立刻取消，而这一切都不需要人为的干预。从这个意义上说，加密货币的公开性和可追溯性其实要比法币更加符合反监管的需求。区块链技术可以让加密货币与反分析预警工作有机结合起来，不仅可以让监管方看到加密货币在整个流通体系内是如何进入和退出的，也可以对全流程有全面的了解。而这样的设计可能带来的挑战则是加密货币交易的成本重新变高以及隐私性的丧失。

各国对加密货币的监管动向

目前，加密货币活动已经引起各国相关部门的重视。

2018年6月21日，在荷兰海牙举行的欧洲刑警组织虚拟电流会议第五届年会吸引了来自执法、监管机构、反(AML)解决方案供应商在内的300多名与会者。在此次会议上，美国财政部下属金融犯罪执法网络主管JamalEl-Hindi申明：“将追究那些有意违反美国反法、在美国做生意的加密货币传播者的责任，包括虚拟货币兑换商。”

韩国禁止了匿名交易账户，要求交易平台在对账户进行实名验证后方能恢复运营。

日本最迟将在2019年推动采纳加密货币反方面的规范，要求加密货币交易所需要获得许可方可注册成立，以防止和其他可疑金融活动。

法国财政部长已下令任命一位曾任法国央行行长的官员起草关于比特币等加密货币的监管法规，以防止其被用于逃税和资助恐怖主义等犯罪活动。

英国财政部预计于2018年底实施加密货币监管政策，内容或将包括反、禁止匿名等内容。

马来西亚央行已发布基于当地《反、反恐怖主义融资及非法活动收益法》的加密货币监管草案。

参考资料:

'Crypto-cleansing:'strategiestofightdigitalcurrencymoneylaunderingandsanctionsevasion，JoshuaFruth.

https://www.reuters.com/article/bc-finreg-aml-cryptocurrency/crypto-cleansing-strategies-to-fight-digital-currency-money-laundering-and-sanctions-evasion-idUSKCN1FX29I.

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