数字货币:区块链又又又来割韭菜了

沉寂两年之久的币圈，近期又开始蠢蠢欲动起来。

从7月下旬开始，比特币价格由9000美元一路上涨至11728美元，与今年最低点3800美元相比，比特币涨幅达到了惊人的208%。而币圈市值第二的另一大数字货币以太坊，也从今年3月的87美元低位暴涨至近期的425美元，涨幅高达388%。

多位币圈玩家、从业者指出，数字货币市场本次上涨的推手，就是时下币圈火热的新概念——DeFi。绝大多数DeFi应用都建立在以太坊生态上，依托于以太坊公链运转。因此，DeFi的火爆推动了以太坊币价大幅上涨，并最终带动了整个数字货币市场的繁荣。

DeFi数据分析平台DeFiPulse数据显示，现在整个DeFi生态上的资金规模已达到了50.8亿美元。而就在三个月前，这一数字还不到10亿美元。

区块链安全公司CertiK发布去中心化安全预言机:区块链安全公司CertiK（CTK）发布基于CertiK链的去中心化安全预言机，旨在有效减少链上交易与实时安全检测之间的距离，致力于运用去中心化的方法来解决安全难点。CertiK安全预言机可以应用于任何支持智能合约功能的区块链平台（如以太坊）。CertiK链在其业务区块链上部署了安全预言机的公共入口，以接收来自DeFi应用程序的安全查询，为即将进行的交易提供信息。用户可以轻松访问安全预言机、查询即将进行的交易，并获得实时的安全情报。另外，CertiK提出的解决方案都将使用CertiK链上的原生代币CTK来维护预言机网络的正常运转。[2020/9/8]

01DeFi兴起，币圈沸腾

——鞭牛士——

备受币圈追捧的DeFi，究竟是什么？

DeFi是DecentralizedFinance的简称，常常被翻译成“去中心化金融”。DeFi概念诞生于2018年，许多信仰数字货币、区块链技术的人，利用以太坊等公链，开始在公链上搭建各种金融应用，如去中心化交易所，数字货币抵押借贷产品等。

声音 | 潘卫东：浦发银行将通过区块链等技术推动客户服务的创新:12月13日，“智荟杯”2019全国高校金融科技创新大赛颁奖典礼暨全国高校金融科技高峰论坛在沪举行。论坛上，银行业首位数字员工“小浦”正式“上岗”，将成为客户的专属金融助手。浦发银行行长潘卫东表示，“金融科技”已经成为未来金融发展的制高点。基于自然语言处理、语音识别技术、情绪感知等AI技术的数字员工是未来客户服务发展的趋势，浦发银行将通过应用AI、物联网、区块链等前沿技术来推动客户服务模式的创新和业务模式的重塑。[2019/12/13]

例如，最知名的DeFi项目之一——MakerDAO，就是一个抵押借贷产品。币圈投资者只要持有ETH，就可以把ETH存入MakerDAO上，获得MakerDAO发行的稳定币DAI。DAI与美元对标，1枚DAI等价于1美元。在这一过程中，所有操作都通过区块链上的“智能合约”完成，无需也无法被外界干预。MakerDAO的货币发行机制与主权国家的央行系统类似。央行将黄金等资产作为储备金，并以国家主权信用作为担保发行法币；而MakerDAO以ETH作为储备金，通过智能合约保持币价稳定在1美元。

动态 | 艺术藏品公司 Verisart 获得 250 万美元融资 开发区块链艺术品认证产品:艺术藏品初创公司 Verisart 宣布获得 250 万美元的种子轮融资，此轮融资由 Galaxy Digital EOS 基金牵头，Sinai Ventures 和 Rhodium 参投。据 Verisart 称，该公司利用比特币区块链记录并以时间戳标记代表真实艺术品和收藏品的数字证书，这些证书可用于验证和追踪艺术品的出处，这笔新的融资将被用于扩展商业认证和溯源产品。自 2015 年推出以来，Verisart 一直与 eBay 保持合作，并对包括艾未未和 Shepard Fairey 等艺术家在内的作品进行了认证。[2019/10/4]

此后，行业内还出现了Compound、Uniswap等DeFi应用。Compound是一个数字货币借贷平台，投资者可以出借资产给Compound，获得利息；也可以在平台上借出资产，获得贷款。而Uniswap则是一个去中心化交易所，投资者可以在其中不受限制地交易各类基于以太坊发行的Token。

动态 | 杭州互联网法院引入的区块链技术拥有20000TPS:据法制日报消息，杭州互联网法院司法区块链于近日上线运行。技术人员介绍说，杭州互联网法院引入的区块链技术，拥有20000TPS存证性能高性能共识方法(比特币只有8TPS)、完整隐私安全保护能力及跨全球部署能力。已经广泛应用于互联网金融跨境支付、电子票据溯源、公益溯源、供应链金融行业。同时，突破了视频等大文件存储以及保护隐私，同时保证性能的技术挑战。多个涉及确权、维权的联盟链将陆续加入杭州互联网法院司法区块链，形成一个丰富的链上生态。[2018/9/20]

与银行、传统交易所主导的中心化金融相比，DeFi建立在区块链上，信奉“代码为王”。这样的理念显然迎合了币圈投资者的心理。而今年6月，Compound等DeFi项目推出的“流动性挖矿”玩法，更是直接引爆了DeFi市场。

所谓的“流动性挖矿”，与此前FCoin推出的“交易即挖矿”类似。Compound推出了自己的代币“COMP”，并规定所有为Compound提供流动性的投资者都可以获得COMP。在这一激励手段的刺激下，许多DeFi投资者纷纷将自己的资产投入到Compound中，已获得“免费”的COMP。而Compound的玩法也被Balancer、Curve等DeFi项目借鉴。DeFi在币圈彻底火爆。

伦敦金银市场协会正考虑将区块链技术整合到其运营平台中:全球最大的场外现货黄金市场——伦敦金银市场协会（LBMA）正在考虑将区块链技术整合到其运营平台中，以提高行业透明度和增强流程问责制来打击犯罪。LBMA执行董事Sakhila Mirza表示：“区块链不容忽视，我们应进一步了解它如何能够帮助我们，并解决影响贵金属市场的风险。”（彭博）[2018/1/24]

02庄家入场，收割韭菜

——鞭牛士——

DeFi的火爆，首先表现在币价上。

为各大DeFi项目提供币价信息的“预言机”项目ChainLink，近一个月来涨幅超过150%。目前，ChainLink已经超越了BCH等币圈知名项目，位列币圈市值榜单第五位。

DeFi项目币价的暴涨，必然会吸引一批贪图利益的韭菜入场。而意图收割韭菜的庄家们，也开始摩拳擦掌。这些庄家发现，DeFi生态中的去中心化交易所，为他们的“割韭行动”创造了绝佳的条件。

在中心化交易所时代，新项目为了上线交易所，大多需要向交易所缴纳“上币费”。这一制度在币圈广为诟病，但客观上，上币费的门槛也剔除了一部分欺诈型项目。此外，中心化交易所为了自身品牌形象，也会拒绝一部分低质项目上币，保护了投资者的利益。

但在Uniswap这样的去中心化交易所，平台不设置上币门槛，也不存在审核机制，任何人都可以在平台上交易任何币种。在这种机制下，庄家可以毫不费力地收割韭菜。

很快，Uniswap上便出现了一大批“假币”，这些币种与币圈知名币种同名，专门收割不熟悉币圈的新韭菜。此后，币圈又形成了基于Uniswap的新收割模式——IUL。它与币圈此前的ICO、IEO类似，只不过将代币发行的地点选在了Uniswap上。庄家发币后直接登陆，配合拉盘、喊单等币圈常规套路，直接收割韭菜。

与以往的币圈收割游戏相比，IUL的周期更短，方式也更加简单粗暴。短时大涨大跌的行情，让Uniswap成为一部分币圈投资者口中的“DeFi大”。一个项目从成立到上交易所到割完韭菜宣布死亡，最快可能仅需要几个小时。

在此之外，一批国内庄家们也开始蹭DeFi的热点，纷纷推出各式各样的“DeFi项目”。例如，以蹭热点驰名币圈内外的孙宇晨，自然不会错过这一机会。8月2日，他在微博发文《为什么说下一波Defi机会在波场？》，高呼让投资者们“梭哈TRX”。此前依靠应用起家，引发投资者大量维权的维基链，也开始“布局DeFi”，效仿MakerDAO发行了所谓的治理代币WGRT与稳定币WUSD，意图卷土重来。

有币圈从业者对鞭牛士表示，当下火爆的DeFi概念其实类似于2018年前后的DApp。DeFi与DApp的兴起，都是少数优秀项目带动的结果。但在暴富神话的刺激下，整个行业必然会吸引一大批镰刀与韭菜入场。而最终的结果，就是镰刀收割韭菜——币价崩盘，行业覆灭。仅有少数优质项目最终可以留存到最后，而大多数项目终将灭亡。

03黑客肆虐，危机丛生

——鞭牛士——

DeFi面临的危机，也远远不止这些。

与传统金融行业资金存在复杂的托管机制不同，在DeFi世界，所有客户资产都存储在链上，通过自动化的智能合约操控。这意味着，一旦DeFi项目的智能合约出现问题，如Bug等，用户的资产就面临着巨大的风险。

8月13日下午4时，明星DeFi项目YamFinance在上线仅36小时后崩盘，而它的“死因”，就是智能合约上的Bug。

在代币机制上，YamFinance吸收了近期多个DeFi项目的亮点，并无明显漏洞。但它的智能合约中却存在着一个致命Bug，这让系统增发了上百亿亿枚YAM，而YAM的发行总量仅500万枚。YamFinance官方称，Bug并不会影响投资者在平台上抵押的资产。然而，那些在二级市场上买入YAM的投资者们却损失惨重。而YamFinance也因此成为了这轮DeFi浪潮中的第一个崩盘项目。

盯上DeFi项目Bug的，还有在暗中窥伺的黑客们。4月19日，DeFi项目Lendf.Me遭遇黑客攻击，价值近2500万美元的资产被黑客盗走。6月29日，Balancer遭遇黑客两次攻击，共盗走价值50万美元的数字资产。DeFi资产位于链上的特殊属性，也给了黑客可乘之机。而DeFi也被一部分看空者戏称为“黑客提款机”。

目前，绝大多数DeFi项目都采用了社区化的开发、治理模式，项目开发人员水平良莠不齐，部分代码缺乏安全审计。与此同时，许多DeFi项目都选择开源模式托管代码。尽管开源可以让DeFi项目获得社区的安全审查，但与此同时也可能令黑客更容易找到代码中的漏洞。而数字资产自身的匿名性、流通性，也让黑客在得手之后可以轻而易举地将资产变现，逃避法律制裁。

黑客、庄家、投机者，短短几个月时间内，DeFi行业受到了前所未有的关注，各色各样的角色涌入DeFi，也让DeFi世界充满了人性的野蛮与暴戾。DeFi的泡沫被不断吹打，而它的未来也变得扑朔迷离。

7月24日，数字货币评级机构WeissCryptoRatings在Twitter上写道：“DeFi狂欢终将结束，而那时，DeFi也将和其他市场一样重回平静。”也许，这也将成为DeFi的最终归宿。

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