比特币:大跌！虚拟货币被三大机构联合“封杀”？币圈背后暗藏哪些风险

Billions项目组

5月18日，中国人民银行通过官方微信公众号发布《中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。公告指出，有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。公告提示，虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。公告一经发布，便引发网友热议。据了解，近期“马斯克推狗狗币上月球”“特斯拉暂停用户使用比特币购买汽车”等话题受到国内外关注，尤其在我国的讨论度逐渐提升，虚拟货币持续进入公众视野，引发公众对虚拟货币的探究。虽虚拟货币的应用并未普及，但其中暴露出的非法圈钱、、等问题也不容小觑。本文从虚拟货币的界定及区分、虚拟货币出圈的原因及风险两方面展开论述。

以太坊跌破1400美元，日内最大跌幅15.1%:金色财经报道，行情数据显示，以太坊跌破 1400 美元，现报价 1366 美元，自创下日内高点（1579 美元）后，最大跌幅已达 15.1%。[2022/11/9 12:35:21]

▲图/网络一、虚拟货币的界定与区分

虚拟货币的概念

虚拟货币简单来讲，就是在虚拟空间中特定社群内可以购买商品和服务的货币。目前，我国法律并未对虚拟货币的概念作出明确界定，国际上关于虚拟货币的说法并未统一，比较主流的声音有：一是世界上最具权威和影响力反金融行动特别工作组将虚拟货币分为中心化虚拟货币和去中心化虚拟货币，其中，有发行中心的虚拟货币包括发行、流通、回收环节，而去中心化的虚拟货币只有产生和流通环节，没有退出环节。两者之间的差别在于，提供平台的第三方是否承担与法定货币的回兑，不承担的为去中心化的虚拟货币。二是货币学说认为，从货币职能上讲，虚拟货币具有价值尺度、支付手段、流通手段、也可以承认其财产属性，认为他具有贮藏手段。但虚拟货币不具有世界货币的职能。其缺少中央调控机制，或发行方运作能力不足，其币值的波动难以稳定。三是电子符号说认为，虚拟货币是商家自行发行的，用于购买其商品和服务的电子符号。然而以电子符号定义虚拟货币，否定了虚拟货币本身的财产属性，忽视了没有发行中心的虚拟货币，不能涵盖已存的所有种类。

纳指期货大跌3%，俄乌局势加剧市场恐慌情绪:2月24日，纳指期货大跌3%，标普500指数现跌2.38%，道指期货跌2.41%，俄乌局势加剧市场恐慌情绪。 （金十）[2022/2/24 10:13:00]

▲图源unsplash虚拟货币与数字货币、加密货币的区分

数字货币是以数字形式呈现的货币，而非纸币、硬币等实体货币，通常来讲，数字货币包括加密货币和央行数字货币。但我国部分权威机构认为，只有央行发行的具备法定地位的数字货币，才是真正的数字货币。虚拟货币是指存在于虚拟世界中，未打印纸上或金属上的任何货币。虚拟货币分为非加密数字货币、加密数字货币。非加密数字货币是由公司或者私人自我发行的，可无限发行，如腾讯的Q币、新浪的微币等。加密数字货币是基于某种算法创建的数字货币。但是，加密数字货币并非由任何中心化机构发行，理论上它不受政府部门干涉、管控的影响，目前，币圈流通的比特币、以太坊、柚子币等都是加密数字货币。数字货币与虚拟货币的区别是，《央行数字货币影响几何？》一文中讲解道：“央行的数字货币与人民币现钞是等值的，币圈价值在于炒作，而央行数字货币在于流通，没有任何炒作空间，与币圈所谓的数字货币不是一回事。”本文主要围绕比特币、狗狗币、SHIB、以太币，莱特币等去中心化的虚拟货币展开论述。

WTI原油期货日内大跌3.00%:10月21日消息，WTI原油期货日内大跌3.00%，创八月初以来最大跌幅，现报80.91美元/桶。（金十）[2021/10/22 20:47:25]

注：中心化与去中心化的区别：有无中心化发行机构，是否承担与法定货币的回兑

二、虚拟货币出圈的原因及风险

虚拟货币受众增加、逐步出圈的原因

虚拟货币逐步出圈，受到越来越多的关注及投资者参与，虚拟货币为何有如此吸引力，究其原因，一是虚拟货币便捷省时，比特币、狗狗币等去中心化虚拟货币，不受市场监督，用户使用时，对其个人身份认证简便，具有一定的匿名性及隐蔽性，另外，由于其不受地域限制，交易成本更低等特性，对于跨境交易更加便捷。二是虚拟货币涨幅无上限，“疯涨”刺激投资者参与其中。以比特币为例，自比特币诞生后，其经历了从0.01美分至2万美元的“疯涨”，由于不受市场监管，其涨幅无上限，对于许多币圈人来说“一夜暴富”不再是幻想。三是虚拟货背后的炒作，虚拟货币除了专业的金融操盘影响之外，其经常会受到重大社会新闻、重点人物等影响。以狗狗币的野生代言人特斯拉总裁埃隆·马斯克为例，其作为金融投资圈的意见领袖，币圈称其为“yyds”，近期其多番言论及举措使得币圈“大涨大落”。梳理5月以来，马斯克对币圈的影响：5月7日，马斯克推特发文称其正在寻找一只柴犬，随后，柴犬币大涨。5月8日，马斯克在美国《周六夜现场》节目中，在接受主持人采访时，戏称狗狗币是一个局，该片段被传出后遭到误解，狗狗币迅速跌至近25%，随后跌幅不断扩大。5月13日，马斯克在推特发文宣布特斯拉叫停使用比特币购车后，比特币在短短40分中快速下跌超过3000美元，狗狗币涨幅扩大至12%。5月17日下午，马斯克在推特表示，特斯拉没有卖出任何比特币，随后比特币短线涨幅扩大至1400美元，立马回升。上述马斯克的言论不仅在境外社交媒体平台受到关注，我国微博等社交平台也纷纷议论此事，多次登上微博热搜，马斯克一系列操作背后，是通过名人言论操控市场，收割投资者的资产。不少币圈人士调侃称其为资本家的一场游戏。

浑水创始人：预计股市将大跌 因目前估值不合理:5月5日消息，浑水创始人Carson Block在接受电话采访时表示：“股市后市方向应该会是大幅下降”。Block指出，在需求被疫情“压垮”，而且不太可能在短期内恢复之际，很难相信股票市场正在以其当前的估值水平进行交易。他认为这不合情理。Block还表示，“基础经济已经摔倒，我只是认为投资者尚未理解这一点，他们还没有看清楚当大量企业破产时经济的样子”。据悉，在以史上最快速度跌入熊市之后，美股最近出现了反弹，标普500指数已经较3月低点上涨了约27%。（金十）[2020/5/5]

▲图源unsplash虚拟货币中暗藏犯罪风险

纵观近年来虚拟货币的发展，在快速发展的过程中也伴随着不可忽视的犯罪案件。其中较为明显的有：“”风险。金融行动特别工作组曾发布用于衡量是否具有风险的五个特征要素，一是非面对面关系和匿名性，在虚拟货币交易平台，用户审查机制宽松，部分虚拟货币交易平台不需要用户提供真实有效的身份信息，因此对于查处行为来说无法准确验证识别转账或资金的身份。二是地理范围任意无边界，虚拟货币具有短时间内，大规模、大范围进行资金转移的可行性与能力，犯罪分子可以在全球范围快速进行资金转移。三是注册方式宽松无限制，针对虚拟货币而言，为了增加受欢迎的程度和交易活跃程度，多数的虚拟货币并不会限制注资方式。那么犯罪分子可以把犯罪所得及收益存入交易账户，然后再进行其他交易或者兑换真实货币，这样资金的真实来源将会被掩盖，从而可能引发更高的犯罪、恐怖活动融资犯罪等。四是获取现金便捷无阻碍，虚拟货币建立了一套与真实货币进行兑换的运行机制，多数的虚拟货币可以自由地兑换成真实货币，彻底实现犯罪的最终目的。五是服务既分割又协作，虚拟货币日常交易活动的完成需要完善的基础设施，因此往往有多个相关的网络交易平台协作配合，因此相关的义务主体认定难，多数交易平台处于境外，相关部门没有案件管辖权。

分析 | 火币研报：8 月8 日至15日大跌或是大量用户抛售个人钱包中的比特币:据火币研报，通过分析 2018年8 月8 日至8 月15日所有的比特币地址与转账记录，基于分类算法得出活跃地址数的分布：活跃地址中，44%为交易所地址，30%为服务商地址，19%为个人钱包地址，6%为公司，1%为矿池。再进一步分析新建地址数和转账明细得出：1）交易所和服务商新增地址数在这几周内变化不大，但是新建个人钱包地址 数却呈现明显下降趋势。 2）比特币由个人地址转入交易所的量远远大于从交易所转入个人地址的量。最后推测该周比特币价格大幅下挫原因可能有：1）新入场的投资者人数的减少。2）很有可能是有大量用户将个人钱包中的比特币转入交易所进行抛售。[2018/9/5]

▲图源unsplash“贬值”风险。目前，各国均视虚拟货币为特殊商品，其自身并未与法定货币挂钩，其缺乏法定货币锚的稳定作用，主要由很容易产生市场操作，导致虚拟货币价格过度波动，“贬值”成为虚拟货币的重要风险之一。有人指出炒币具有投机行为，由于虚拟货币行业缺乏监管，所以背后由大庄家操控，炒高某一个币种的价格，再割散户的韭菜。风险。由于虚拟货币的炒作热度不断高升，但普通民众对于虚拟货币的概念模糊、操作陌生，犯罪分子抓住此机，佯装成金融高端新产品、资深股票分析师、职业操盘手等诱导公众进行投资，最终取高额钱财，这就是典型的“杀猪盘”类。

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