数字货币:币圈崩没崩？

文|《财经国家周刊》记者王亭亭

“爆仓了，亏了7000万元。”

“我只亏了几百万，已经算幸运了。”

“交易所拔网线了？怎么完全无法操作？”

……

过去24小时，全球虚拟货币投资者的心情经历了一场过山车式的崩塌：价格“瀑布式”暴跌、交易平台失灵、财富一夜清零。

不少分析人士认为，本轮虚拟货币下跌的直接原因或许来自国内。5月18日晚间，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告称，会员机构不得开展虚拟货币交易兑换及其他金融业务；坚决抵制虚拟货币相关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户和支付清算、宣传展示等服务。

同时，也有市场人士分析认为，政策是最大导火索，虚拟货币市场近期也面临着向下调整压力，再加上美国QE退出的预期，各种因素和情绪叠加，造成了这次大跌。

与暴跌同时出现的还有各种护盘行为。素有币圈代言人之称的孙宇晨、马斯克、CathieWood等继续唱多比特币，并且似乎有所成效。截至本刊记者发稿，比特币已经上涨1万美元，涨回至4万美元。

复旦大学教授：币圈线下有所收敛 网络传播较多:3月15日消息，复旦大学张江研究院教授、数字经济研究中心执行主任陈文君表示，币圈行为还是新瓶装旧酒，实质没有太多变化，大多是在形式上增加了套路。在她看来，大多的币圈机构被打击后，线下有所收敛，而网络传播比较多，老年消费者是被的重点。（北京商报）[2021/3/15 18:44:37]

这种能在两天时间内暴跌和暴涨的投资品，或许也只有虚拟货币了。

下跌、爆仓、无法交易

中国三大协会公告一出，比特币价格应声暴跌，虚拟货币市场几乎全线失守。

5月19日，比特币跌至3.0201万美元，当日最高跌幅达31.22%，与今年4月6.4843万美元的价格高点相比，已经腰斩。

其他虚拟货币也大幅下跌，以太坊跌超43%，瑞波币跌超38%，莱特币跌超46%，狗狗币跌幅超40%。

此番暴跌造成不少投资者面临爆仓。根据bybt最新数据，最近24小时内共有约77.57万人爆仓，爆仓金额超443亿元人民币，最大单笔爆仓单发生在Huobi-BTC，价值高达6700.01万美元。

币姥爷：?币圈市值越低行情越独立，下半年会有行情:3月27日，“Bibox兔子小姐直播间&大咖来了”AMA中，资深行情分析师币姥爷表示：币圈、美股并非完全联动，币圈市值越低，与美股的关联程度越低，操纵容易程度越高，走出独立行情的概率越高。目前BTC 6000美金是一个相对的低位，减半后现有的供求关系打破，可能会来一波行情。币圈即便入熊，每隔大半年来一次行情也算正常的周期性运动。如果央行大放水引发全球通货膨胀，BTC可以作为对冲法币贬值的避险资产来看待。黄金也可以考虑配置一些，用于抵御金融危机后可能发生的通货膨胀风险。[2020/3/28]

令投资者感到绝望的是，CoinbaseGlobalInc、币安等主要交易平台出现了无法交易、无法支付的情况，几乎陷入宕机状态。

5月19日晚间，币安在社交媒体发布消息，因网络拥堵暂停ETH及ERC20代币提币。几小时后，币安再度发布提示，称对部分代币杠杆交易维护。Coinbase则表示，正在调查其网站、移动应用程序和API的“间歇性中断”。

与此同时，交易所股价也连带失守。Coinbase股价下跌了12%，从软件公司转型为比特币投资者的Microstrategy公司股价下跌15%。

声音 | 自媒体：深圳遭约谈币圈企业中有刚刚开设了第21个矿场的新三板上市公司:据自媒体吴说区块链，18 日上午，深圳市互金整治办召开虚拟货币非法活动专项整治会议。会上，相关部门联合约谈了 8 家“涉币”企业，约谈内容主要为传导上级政策，要求企业不允许进行虚拟货币交易以及1CO等。值得注意的是，其中深圳市互联在线信息技术有限公司是新三板上市公司，同时也是“矿业大佬”，近期开启了旗下第21个矿场，可谓实力强劲，自称“区块链数据中心第一股”。作为新三板上市企业，互联在线财报显示2019年上半年营收约为1.2亿元人民币，矿场挖出的比特币是否计算在内不得而知。[2019/12/19]

伴随着恐慌式抛售，有部分观望者正计划侥幸抄底。记者在一些比特币投资交流群里看到，面对比特币的历史性暴跌，市场中的抄底情绪正在酝酿。

5月20日，加密货币平台Tron创始人孙宇晨通过社交媒体称，自己以1.53亿美元大举买入，总共购买了4145枚比特币，均价为36868美元。

特斯拉CEO马斯克在个人社交媒体账号上发布了“特斯拉有钻石手”的消息。按通常的意思，有“钻石手”的意思是不畏市场波动，持有仓位直到目标。

动态 | 李笑来微博感叹币圈“真的太残酷”:李笑来发微博称，现在回头看，2017年最后一季度冲进币圈的“大佬”，20个月不到的时间里，全挂了。点名的话，10 个手指头数不过来。这个领域真的太残酷。 ????[2019/8/29]

5月20日，比特币在一顿护盘行为之下，出现了上涨趋势，一度涨幅达到11%，并成功登上4万美元的价格。

监管喊停

在市场分析人士看来，此次全球比特币下跌的直接原因，大概率来自我国金融监管层对虚拟货币交易炒作的坚决表态。

先来看三大协会公告强调的几个重点——

重点一，虚拟货币不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

重点二，开展法币与虚拟货币的兑换、交易和中介等服务，违法违规，涉嫌犯罪。

包括开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，均违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

分析 | 通胀预期下币圈资金回暖 但应注意相关风险:据MORECOIN研究院消息，2018年在信贷利率上升和经济下行的双重压力下，股市、币圈等资金大量出逃。而上周公布的一月份新增贷款远超预期，总融资额达4.64万亿，股市开始中级反弹，预计将到2900上下。在通胀预期下，币圈资金也有所回暖，但由于整体资金量小，借鉴过去几次的操作迹象，期货市场应谨防相关风险，有可能出现半夜行情拉升或砸盘造成大规模爆仓。[2019/2/18]

重点三，所有金融机构、支付机构等不得开展与虚拟货币相关的业务。

主要包括：不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务，包括但不限于为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务；开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。

同时，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现相关问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。

重点四，消费者若无视风险提示，将自行承担参与虚拟货币投资交易可能造成的后果和引发的损失。

公告强调，从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。

消费者要提高风险防范意识，谨防财产和权益损失。虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。

值得注意的是，三大协会公告发布当天，内蒙古自治区能耗双控应急指挥部办公室发布《关于设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台的公告》，称将全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目，完善虚拟货币“挖矿”企业问题情况举报渠道，全面受理关于虚拟货币“挖矿”企业问题信访举报。

全球监管态度日渐明朗

实际上，针对虚拟货币市场的种种乱象，我国金融监管层的态度早已明确，此次出手是意料之中。

一个月前，在博鳌亚洲论坛2021年年会“数字支付与数字货币”分论坛上，中国人民银行副行长李波就曾公开强调：

第一，加密资产是投资的选项，本身不是货币，而是另类投资品。

第二，当前包括中国在内的许多国家，都在研究如何监管这类投资工具，以确保对这类资产的投机不会造成严重的金融风险。“在我们想出来对比特币等加密资产需要适用怎样的监管规则之前，会继续保持现在的监管举措和做法。”

第三，将来任何稳定币如果希望成为一个得到广泛使用的支付工具，必须要接受严格监管，就像银行或准银行金融机构一样受到监管。

中国人民银行原行长周小川也特别指出：“不管是数字货币还是数字资产，都要为实体服务。”

2013年以来，我国金融监管部门更是数次公开强调、警示炒作虚拟货币的风险，加强监管，保障投资者资金安全，防范金融风险。

与此同时，全球其他国家也在密切关注虚拟货币市场，监管态度正在走向谨慎。

例如，5月11日，美国证券交易委员会向持有比特币期货的共同基金的投资者发出了“谨防风险”的警示公告。SEC投资管理部称，虽然这种衍生品越来越受欢迎，但它仍是一种基于“具有高度投机性”和波动不定的资产，且其进行交易的市场也监管较少。投资者应当考虑自己的风险承受能力并仔细研究基金的披露信息。

此外，有报道称美国司法部、国税局正在调查全球最大的加密货币交易所币安，其或涉及和非法避税等问题。

更早前，美联储主席鲍威尔曾公开表示，加密货币实际上是“投机工具”，并没有真正积极用于支付；欧洲中央银行行长拉加德表示，比特币在促进犯罪活动方面曾发挥作用；土耳其央行则已禁止使用数字货币作为支付方式。

这样看来，我国金融监管层的这次出手，也是大势所趋，情理之中。

虚拟货币还有前景吗？

面对虚拟货币这种短时间内暴涨暴跌的行情，市场或许正在回归理性。

“消息层面利空，国内监管趋严，市场整体承压以及获利盘的兑现等多重因素叠加下，同时考虑到加密货币市场本身的高波动性，比特币这一轮的下杀确实在情理之中。”欧科云链研究院高级研究员王海峰对记者表示。

据区块链浏览器OKLink数据，自4月下旬以来，比特币网络的持币地址数量就已经出现自历史新高的回落，这一数据也暗示一些投资者已经选择出清获利仓位。

据彭博社报道，华尔街数字货币观察家们表示，比特币面临自去年以来最严重的一次抛售潮，并且这种趋势恐将加剧，眼下的比特币正在转向熊市。

加密衍生品交易所Delta首席执行官PankajBalani指出，4万美元的看跌期权交易量很大，投资者正在降低购买看涨期权的水平，表明他们对比特币的前景感到悲观。

中国区块链智库专家王昆表示，加密货币如果要变成一个常规交易品种，还有很长的路要走，其匿名性、交易场资金监管等一系列问题还有待解决。目前加密货币并没有实际上地辅助实体经济，其对于实体经济到底有多大的帮助、如何和实体经济结合在一起，仍有待观察。

监管或是虚拟货币面对的最大挑战。中泰证券首席经济学家李迅雷表示，当前全球对比特币的监管主要形成了多头监管和集中监管两种模式，分散监管的优势在于能够利用现有的法律框架，多种监管主体也可以并存和互为补充，但难免存在监管空白、监管重叠和监管套利等问题；而集中监管的优势在于能够针对比特币等数字货币本身的特点来进行制度设计，更加切合相关业务需要与风险控制的要求。

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