加密货币:有哪些不同类型的稳定币以及它们如何工作？

稳定币是与某种法定货币或贵金属或稀有金属挂钩的加密代币。法定货币通常是全球货币，例如美元或欧元。稳定币在法定货币和加密货币之间架起了一座桥梁。BitUSD于2014年推出，是有史以来第一个稳定币。

现在，尽管稳定币是与另一种资产价格挂钩的加密代币，但根据其抵押结构，有不同类型的稳定币。让我们来看看。

BitMEX创始人：以太坊竞争者必须证明他们能够吸引和维持用户:金色财经报道，BitMEX创始人Arthur Hayes表示， 虽然以太坊的竞争对手可能已经能够展示他们的技术能力，但他们现在必须证明他们能够吸引和维持用户。

Hayes认为，现在的问题是，你必须有愿意花钱的用户，而不仅仅是收到膨胀的代币。我认为这是所有投资者的问题，我也一样，只是在寻找新项目并说“好吧，向我展示用户。告诉我有人愿意支付真钱来使用你的服务”。我认为这就是我们现在所处的位置。（The Daily Hodl）[2022/10/2 18:37:17]

不同类型的稳定币

推特用户指出Aave社区关于“缓解以太坊合并期间的风险”的提案存在巨大风险:8月30日消息，对于Aave社区发起关于缓解协议在以太坊合并期间面临的相关风险的提案，推特用户@nigdaemon指出该提案存在风险：如果该提案通过，会导致AAVE协议面临巨大挤兑风险。提案本意是降低借ETH的投机行为，但并未考虑大量提取ETH的情况。如果提案通过后，合并前ETH被大量提取，将导致ETH的LTV快速达到100%，进而导致利率APR达到1000%。AAVE中有90万stETH，如果面临大规模体量会导致无法清算的情况；进而导致AAVE出现大量坏账；如果提案通过，个人认为这是变相对AAVE发起的攻击。

此外，该推特用户对风险进行了推演：1.如果ETH利用率达到100%，APR提升到1000%，只需持续1-2天就会有大量stETH存款处于可清算状态。2.而让ETH的利用率达到100%的方法，不只有借贷一个方式，当临近合并时，大量用户的提款，会让LTV快速达到100%。@nigdaemon称，如果提案通过，建议在AAVE中有存借款用户慎重考虑合并前的配置。

此前消息，Aave社区发起关于缓解协议在以太坊合并期间面临的相关风险的提案投票，计划在以太坊合并前暂时关闭ETH借贷市场，并当ETH利用率达到100%时，将借款APR从103%提升到1000%。[2022/8/30 12:58:02]

基于抵押结构，稳定币主要有四种类型。

OpenSea支持的NFT铸造平台Fair.xyz完成450万美元融资:金色财经报道，由OpenSea支持的NFT铸造平台Fair.xyz完成450万美元融资，此轮融资由Eden Block领投，OpenSea、NFX 和 First Minute Capital 参投。这家初创公司已与乌克兰政府合作，该轮融资结束后估值为3300 万美元。[2022/8/9 12:12:30]

法定货币支持：顾名思义，这种类型的硬币由真实的法定货币储备支持。它们通常与其基础支持的比率为1:1。根据1:1的比例，一枚硬币相当于一个货币单位，例如1美元或1欧元。因此，每个由法定货币支持的稳定币在银行账户中都有实际的法定货币来支持它。当用户赎回他们的硬币时，稳定币的管理员将从其储备中转移适当数量的法定货币到用户的银行账户。同时，相同数量的硬币被销毁或从流通中移除。

由于其结构优势，法币支持的代币是最简单的稳定币之一。

这种硬币的例子是美元硬币和系绳。按市值计算，Tether是最大的稳定币发行商。然而，许多人对Tether缺乏适当的审计提出了问题。一些人认为，该公司没有必要的储备支持。

加密支持：这些硬币由加密货币支持。由于传统的加密货币如此波动，将稳定币以1:1的比例联系起来似乎有点自相矛盾。但是，加密货币支持的硬币不使用1:1挂钩，因此与法定支持的稳定币的功能不完全相同。相反，这些资产被超额抵押。这是为了弥补抵押品价格波动的可能性极高。它通常被称为“安全承诺”。

此类硬币的示例是DAI和WrappedBTC。

除了法定货币和加密货币

商品支持：这些代币由实物商品支持，例如黄金、白银或石油。从某种意义上说，商品支持的代币是现实世界资产的数字表示。商品支持的稳定币对于那些希望投资珍贵材料但难以获得实际珍贵材料的人非常有帮助。当投资者购买由商品支持的代币时，他们会收到一种具有流动性且与抵押品具有相同价值的货币。黄金是此类硬币最受欢迎的商品。

商品支持的硬币的例子包括PaxosGold(PAXG)和TetherGold(XAUt)。这两种代币都与1盎司伦敦合格交割金条的价值1:1挂钩。

算法：与其他稳定币相比，算法稳定币不受任何其他资产的支持。相反，它们由计算机代码控制。尽管算法代币可以锚定到另一种资产，但它们缺乏任何形式的安全性。这些稳定币通常使用算法来调节硬币的供应量，进而可以调节其价值。

Terra的UST可能是最受欢迎的算法稳定币，因为它是2022年加密市场崩盘的核心。TerraUSD的价值通过其与Luna(LUNA)的烧钱连接得以保存。如果价格超过1美元，一些Terra会被烧毁，而如果价格更低，一些LUNA会被烧毁。然而，一系列事件导致投资者抛售UST，导致供应激增。这导致了一个巨大的螺旋，导致两个代币崩盘。

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