USDT:数字货币：USDT（泰达币）危害最为严重

数字货币对于全球经济和金融体系的发展和变革起到了非常重要的作用，同时，它也给金融、等问题带来了新的形式和难度。在所有数字货币中，USDT被认为是危害最为严重的。本文将分析数字货币的风险和USDT的危害。

数字货

数字货币被广泛应用于电子商务、全球支付和资产管理等领域，使得犯罪分子通过数字货币进行资金的转移和隐藏更加容易。与传统的方式不同，数字货币具有以下优势：

近30天数字货币搜索指数整体同比上升149%:金色财经报道，百度指数数据显示，近30天区块链搜索指数整体日均值为4970，整体同比下降14%，移动同比下降14%；近30天比特币搜索指数整体日均值为28861，整体同比下降40%，移动同比下降38%。近30天数字货币搜索指数整体日均值为3972，整体同比上升149%，移动同比上升138%。[2020/6/9]

1.匿名性：数字货币交易并不需要揭示交易双方的身份和其他个人信息，使得者自由地伪造身份，并换种方式进行电子款项的兑换。

宇信科技：将利用区块链等技术优势 为银行在数字货币方面提供金融科技赋能:宇信科技（300674.SZ）在深交所-互动易上回复投资者提问时表示，我们相信数字货币将是未来金融科技发展的一个重要战略，在底层技术架构层面，公司将与百度紧密合作，充分利用百度在人工智能、区块链、大数据方面的技术优势，同时结合自身服务金融行业二十多年所积累的行业know-how，推出适合各个金融服务场景的产品和解决方案，为银行在数字货币方面提供金融科技赋能。[2020/4/7]

声音 | 肖磊：全球三分之一人口将拥有统一数字货币:6月9日，财经作家肖磊发文指出，拥有全球三分之一人口使用规模的美国社交巨头Facebook将在明年推出数字货币Libra。Libra将与“一篮子”货币挂钩，Facebook将通过基金会来运作Libra，这就类似于目前国际货币基金组织的结构，但其渗透能力远远要高于国际货币基金组织。全球货币市场，有太多的痛点需要解决，但自上而下的方案是行不通的，因为在这个领域，没有一个大国会主动放弃自己的铸币权。当前的问题在于，主权货币在适应全球性交易和结算领域，无法摆脱依赖于结算机构的问题，以及迅速满足消费场景变化的问题。在这种背景下，就算没有机构推出新的全球性支付模式，一些交易者也会采取现有的数字货币，比如比特币、以太坊等作为转账工具。当然，Libra不是用来颠覆美元的，更多的是解决用户的消费和转账问题。按照计划，2020年第一季度之前，Libra将在全球十几个国家中建立数字支付系统。而且也在筹备部署线下ATM（自动取款机）。[2019/6/10]

2.非中心化：数字货币网络没有中心节点，交易流程智能化，而数字货币分散存在于全球的不同地方，使得财务会计妨碍行政机构追踪交易流向，从而实现目的。

美国税改将影响数字货币持有者报税:美国税改即将出台，目前参议两院正在为达成协议而努力。从目前的消息来看，参议两院的税改版本都废除了过去许多数字货币持有者使用的“同类”交换机制。同时，参议院版本提出了“先进先出”（FIFO）会计框架，这可能会使数字货币报税复杂化。国会区块链核心小组联席主席的亚利桑那州共和党代表大卫?施威克特（David Schweikert）以及负责税收的筹款委员会（Mays and Means Committee）表示，通过更简化的税收制度，投资者将会更轻松地应对比特币和数字货币所面临的的挑战。然而对于数字货币持有者不幸的是，数字货币税公平法在这次税改中被遗漏了。参议两院的税改版本都不会修改现有的资本利得税税率。[2017/12/14]

3.交易易于境内外远程完成：数字货币交易不受地域限制，交易者可以通过境内外不同的节点进行转移，使得交易路径更加难以掌握。

USDT的危害最为严重

USDT是一种与美元挂钩的稳定币，其价格相对稳定且在全球流通，并且不需要银行支持，使得数字货币交易市场更为灵活和自由。然而，USDT的高度流动和匿名性也让其成为犯罪分子的首选。

1.流动性高：USDT是所有数字货币中最流行的稳定币之一，与美元价格挂钩，价格稳定，方便接受和使用，在全球范围内流通广泛。大量的、高频的、小额的USDT交易，使得者的资金转移更加容易实现，并让流动性提升导致了根本性交易的缺失，进一步加剧了高发的问题。

2.匿名性强：USDT交易的匿名性非常高，没有需要揭示交易双方的身份和其他个人信息，犯罪分子可以通过简单的图形界面进行匿名购买和销售，明显增加了追踪和打击难度。更为重要的是，该加密货币的交易记录并不被公开，使其越来越成为交易的人们的资金转移渠道。

3.监管困难：由于USDT是由加密货币交易企业发行的，仅需要经过注册和付钱即可获得，监管难度极大。由于其流动性增强，且交易操作灵活，吸引了大量犯罪资本。随着社会对USDT交易的普及化，监管部门也面临了极大的挑战。

结论

数字货币是新的金融安全挑战，不仅会带来全球系统性的金融风险，而且也使得犯罪分子更加麻烦和贫困地操作，具有新的风险和挑战。特别是USDT的涉及，需要加强对数字货币交易的严格监管，探索高效的技术手段，创新管理理念，最终实现犯罪的不断净化。

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