数字货币:主打“第四方支付平台”的“稳定副业”？揭秘专门围猎中老年群体的网络！

来源：锦州辟谣

主打“第四方支付平台”这一概念，发展新会员就可获得奖励，朋友称是“稳定的副业”…这样的“网联嘉”平台代理，可信吗？

上海市局杨浦分局经侦支队民警经过层层深挖，撕下了“网联嘉”的华丽外衣，捣毁一个家族式网络组织，共抓获犯罪嫌疑人16名，涉案金额达3500多万元。

相比“拉人头”的传统线下，网络活动依托无接触、网络化、分散化的线上平台快速传播，影响范围更广、隐蔽性更强，近年来更呈现蔓延势头。

“三颗糖”的诱惑

65岁的王芳回想自己加入“网联嘉”的整个过程，就好像是有人拿着3颗诱人的糖果，一颗接着一颗地向她展示，最终把她引了进去。

第一颗糖叫“稳定的副业”。

美联储DLT试验中使用的技术被剥离为LedgerSwarm:金色财经报道，监管责任网络(RLN)与纽约联邦储备银行以及包括纽约梅隆银行、花旗银行、汇丰银行、万事达卡和Swift在内的十家机构分享了DLT支付概念验证的结果。SETL与Digital Asset是该项目的主要技术提供商之一，并将SETL RLN协议软件作为一个独立的项目和公司LedgerSwarm分离出来，后者将单独获得资金。

最近的RLN试验针对国内和跨境支付的两个用例。全球银行可能会首先使用LedgerSwarm解决方案，在全球各地的子公司之间进行日内支付。这使他们能够向跨国公司客户提供跨境实时支付。[2023/7/14 10:54:07]

2021年，一个朋友找王芳聊天，说老年人临近退休，要发挥自身价值。在她的阐述中，集第四方支付平台、电商和新消费体验于一体的“网联嘉”，是一份面向未来、造福大众的事业，更是一份稳定又安逸的副业。

98,440,822枚USDC在USDC Treasury销毁:金色财经报道，WhaleAlert数据显示，北京时间今日1:52，98,440,822枚USDC（98,440,822美元）在USDC Treasury销毁。[2023/4/18 14:09:28]

第二颗糖是“小投入大回报”。

朋友反复强调成为“网联嘉”会员最低不到200元，钻石会员也不1000元，只要拉3个朋友就能回本，“如果成为高级代理，每个月赚上万元也很轻松。”

王芳通过对方分享的二维码下载了“网联嘉”应用，支付988.8元的会费，成为钻石会员，可以得到下级会员60%会员费的奖励，还能获得万分之九的分润比例。所谓奖励，其实是下线缴纳的会员费分成；而分润，则是会员每笔交易的手续费分成。

FTX申请多6个月时间提交破产重组计划:金色财经报道，加密货币交易所FTX向美国法官申请，希望再给6个月的时间来提交破产法第11章的重组计划，称在去年倒闭后，公司需要更多的时间来继续理清财务状况，将“很快”公布资产和负债细节。根据上周五提交给美国特拉华地区破产法院的一份动议，该公司要求在9月7日之前提出重组方案，而此前计划是3月11日。[2023/3/14 13:01:46]

机关认定，“网联嘉”并没有建立与其宣传相匹配的电子商务系统，而是借用网络商城的外壳，“网联嘉”与第三方支付机构合作，变相为会员提供信用卡套现服务，从中赚取手续费。

王芳被蒙在鼓里，积极地发展会员。不久后，她又充了4.6万元会员费，成为县代理，这意味着王芳可以拿到下线及无限代下线会员65%的会员费，分润比例也提高到每笔万分之十一。

元宇宙项目Digital Village完成400万美元融资:1月13日消息，法国元宇宙初创公司Digital Village宣布完成400万美元新一轮融资，本轮融资由时尚品牌欧莱雅旗下基金BOLD、英国时装协会、Venture Reality Fund、Venrex等机构参投。新资金将推动其开发3D世界并推出高级头像定制和虚拟商店功能。本次投资是BOLD首次在元宇宙和Web3领域进行的风险投资交易。

据悉，Digital Village通过为品牌和创作者配备工具，在元宇宙中构建引人入胜的沉浸式虚拟体验，允许个人的虚拟形象在虚拟空间中移动和社交，并在数字平台上分享经验和资产，其接口支持以太坊和Vechain。

此前金色财经报道，Digital Village完成200万美元种子轮融资。（WWD）[2023/1/13 11:09:50]

那位朋友随即又给了王芳第三颗糖，“再努努力，就能成为运营合伙人，进入核心层，未来公司上市可以拿股份”。

韩国科技巨头Hancom旗下加密项目资金被法院扣押，投资者索赔逾6000万美元:7月22日消息，韩国科技巨头Hancom旗下加密子公司Arowana Hub推出的加密项目遭遇诉讼被卷入官司中，Arowana Coin代币投资者面临大规模亏损风险。

首尔中央地方法院6日接受对Arowana Coin投资的普通投资者的债权临时扣押申请。因此，钱包管理人Hexlant保管的Arowana基金会所有的4.3亿多枚Arowana Coin被临时扣押。在诉讼结束之前禁止移动。普通投资者索赔的损失金额为800亿韩元（约合6089万美元）。如果投资者赢了，最多可以将5000万枚Arowana Coin代币无锁仓转给投资者并在交易所出售。

此前，投资者与Hancom签订5000万枚Arowana Coin投资合同，并支付了这笔钱。Hancom曾承诺将在2021年代币上线交易所后将这些代币转移至投资者的钱包中，但并未兑现。Arowana Coin于2021年上线Bithumb交易所后，立即暴涨超1000%。投资人声称，就算是按照Arowana Coin最低价计算，损失金额也达到1156亿韩元（约合8799万美元）。而投资者与Hancom的代币投资合同发生纠纷，Bithumb对此未进行披露，被质疑没有对投资者采取保护措施。

据悉，Arowana（ARW）项目是一个处理黄金等实物资产价值的区块链平台，有人怀疑Arowana Coin被用于为Hancom董事长金相哲筹集行贿资金，调查仍在进行中。（Block Media）[2022/7/22 2:31:02]

接下来的1个多月，王芳捧着手机给各种年龄相仿的朋友转发公司讲师的宣讲话术和二维码链接，鼓动对方加入“网联嘉”。然而效果并不理想。随着时间推移，回报远不及投入，“稳定的副业”濒临倒塌。

科技公司的两面

半年多过去，4.6万元的投入要回本几乎无望，王芳这才跟女儿袒露自己参与“网联嘉”的真实情况。女儿赶忙带着母亲到机关报案。

第四方支付平台、发展下线、会员费奖励……听到这些词，上海市局杨浦分局经侦支队民警金力很快做出判断，“又是网络”。

随着调查深入，更多的不寻常，逐渐展露在侦查员面前：

“网联嘉”商城里面的商品价格明显高于市场价，销量很少；

所谓的商业链路，其实是会员用信用卡在自己名下的商户消费，随意输入的消费金额经过合作的第三方支付平台流转，最后进入会员绑定的银行卡中。

“这个公司利用电商平台的壳子来规避监管，本质就是一个信用卡套现平台，手续费比其他平台更低。”在金力看来，这是“网联嘉”发展会员的主要吸引力。

另一方面，“免费旅游”“一元换购黄金饰品”等古老的拉新手段，对“网联嘉”的主要目标群体来说也很具诱惑力。调查发现，“网联嘉”曾多次召集钻石及以上级别的会员到以团建名义组织开会、培训，由讲师教授拉人头的专业话术。在网络商城中，“网联嘉”运营方也曾推出过“一元秒杀”等优惠活动，吸引新人缴费入会。

典型的架构

“网联嘉”的模式究竟是否属于网络？“一要看收益方式，二要看会员层级。”

不同于传统的线下模式，网络的参与人员地域分布广、人员结构松散、资金流向复杂。“我们会同专业机构，对‘网联嘉’自有后台及合作的第三方支付平台的几百万条数据进行逐一梳理统计，发现‘网联嘉’的资金流水高达8.5亿元。”

其中，大部分收益是会员费，不到一年时间就高达3500万元。

“网联嘉”将会员分成6个等级：黄金、铂金和钻石3个级别的会员，通过充值会员费就能升级；运营代理、运营合伙人和“运营中心”这3个高等级别的会员，后期需要达成下线发展数量的指标才能升级。

经由互联网裂变式推广和营销，“网联嘉”迅速壮大，会员遍及全国各地。截至案发，共有注册用户近42万人，其中实名注册并缴纳会员费的参与者多达35万余人，50岁以上中老年人占绝对多数。

“表面上看，‘网联嘉’对外并没有展示层级，会员的获利方式也没有直接与拉新人数挂钩。”金力介绍，但在“网联嘉”的后台系统中，上级会员可以通过下线发展的会员获取收益，表明其存在实质上的层级关系。“网联嘉”的发展层级最多达32层。这种无限代计酬的方式，就是典型架构。另一方面，“网联嘉”所有人财物的安排及主动活动，都围绕如何引诱会员缴纳会员费、自己从中牟利展开。“这符合犯罪活动没有创造价值，用加入者的财物支付给前加入者，通过发展下线牟利的取财物本质。”

网络攻与防

金力坦言，网络的隐蔽性和迷惑性，给遏制此类犯罪带来不小挑战。

“活动参与人往往心存侥幸，在实际办案中对参与人员进行取证时，很多人不愿配合，对项目继续发展挽回投资损失仍抱有幻想，甚至想着把‘雷’传给下家以避免自身损失。”另一名参与案件侦破的民警说。

类似“网联嘉”的运行模式，新型网络不仅蔓延迅速、扩散广泛、隐蔽性强，而且名目繁多，不法分子常歪曲利用数字货币、区块链技术、元宇宙、互联网金融创新、积分返利等热门概念，混淆视听，极具迷惑性。此外，网站搭建技术简易、可复制性强、违法成本低，不法分子还可以同时运作多个平台，“这些人熟谙犯罪手法和参与人的投机心理，花样不停翻新。有的为逃避打击选择做‘短线’生意，出一个新的平台了一波钱，立马改头换面，打击速度跟不上换‘马甲’的速度。”上述民警说。

部门正通过大数据分析等手段，对异常交易行为及时预警，提升堵截能力和精准打击能力，力争对网络行为“露头就打”。

“公众要认识到，参与不仅会造成财产损失，还可能涉嫌违法犯罪，不能抱有侥幸心理和投机心态。”专业人士认为，在有关部门依法摧毁组织体系的同时，公众也要提高防范意识和守法意识，提高对高收益、高回报等投资陷阱的警惕性，“一旦发现活动及时举报，共同维护良好社会经济秩序”。

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