SUTER:DeFi热潮会带来泡沫吗？

尽管加密货币市场历经了长达近三年的熊市，我们仍可以看到，有一些小币种在萎靡不振的市场内，有着异乎寻常的表现。

近期，作为以太坊DeFi生态中除MakerDAO之外最大的DeFi应用Compound，其治理令牌Compound Governance Token（COMP）的价值从6月18日的64美元涨至6月21日的352美元，尽管现在价格有所回落，但与6月18日的价格相比仍上涨了298％。

去中心化金融（DeFi）从诞生之初，就以淘汰银行等传统的金融中介机构为目标，通过使用区块链技术，DeFi平台使个人能够以自己的资产来赚钱，从而成为自己的银行。

作为令人振奋的新业务范例，DeFi领域已经升温了一段时间。但是在过去的一周中，它变得异常火爆，但是这种行情使人联想起2017年末的ICO泡沫。

DeFiance Capital创始人：我们正在尽力解决问题:6月17日消息，DeFiance Capital 创始人 Arthur 在其社交网站上表示，正在尽力解决问题。我和我们团队的行为和行动是一致的，这不会改变。

据市场消息，DeFiance Capital 与三箭资本关系紧密，此次三箭资本陷入流动性危机，DeFiance Capital 或受较大波及。[2022/6/17 4:34:31]

DeFi最近的增长在很大程度上可以归因于两个趋势：加密交易所Coinbase对基于区块链的金融项目的支持，以及两个新的DeFi代币的发行：Compound（COMP）和Balancer（BAL）。

DeFi借贷协议Timeswap主网在Polygon正式上线:金色财经报道，DeFi借贷协议Timeswap发推表示主网在Polygon正式上线。据悉，Timeswap 是一个无预言机和无许可的货币市场协议，专有的3变量AMM 是由Uniswap使用的常数积AMM推动的。

此前报道，去年10月，Timeswap完成种子轮融资，Multicoin Capital领投，Mechanism Capital和Defiance Capital参投。[2022/3/22 14:09:49]

对于DeFi市场的出借人来说，Compound可以扮演一个银行金库的角色，储蓄者在资金池中存入Dai（一种锚定美元的加密货币，可等比例兑换）获得cDai，cDai代表者储蓄者在资金池中的份额，这意味着储蓄人有权得到通过Compound智能合约出借Dai产生的利息。

Suterusu CTO：Suterusu在ZK-ConSNARK上的突破性进展将为DeFi生态提供隐私保护:12月21日晚，在由Gate.io主办的直播专访节目《酒局币赴》中，Suterusu CTO林煌介绍，Suterusu项目在ZK-ConSNARK上取得了新的突破性进展，他与国际顶尖密码学专家合著并提交了一篇范围证明方案的学术论文，该设计基于有界整数承诺来设计透明设置的范围证明方案。此外，Suterusu的协议和Suter Shield开发上都有新发展，这两个项目的开发都已初步完成。Suterusu还实现了和波场（Tron）网络嫁接的Suter Bridge，这意味着Suterusu针对智能合约平台的隐私交易功能可以同时转移到波场网络上。另外，Suterusu在方案设计方面也考虑了反等要求，采用了一些比较先进的技术如recursive blacklist等。林煌表示，Suterusu的产品进展已经初步实现了Suterusu作为DeFi协议隐私插槽的阶段性目标，将为整个DeFi生态提供隐私保护。[2020/12/22 16:01:50]

此外，6月23日，去中心化加密货币交易所Balancer宣布已在以太坊主网上正式部署其治理代币BAL。在12个小时内，BAL的价格从6.65美元跃升至22.28美元。

Coinlist DeFi项目“DeFiner(FIN)”第二期申购将今日10点于ZBG开启:ZBG官方消息，DeFi项目“DeFiner(FIN)”将于ZBG开启第二场申购，活动时间：10月11日10:00-10月11日22:00，本场申购额度10,000枚FIN，申购价格0.6USDT。

据悉，德凡（DeFiner）是一个去中心化的金融服务网络，通过FIN（ERC20），DeFiner生态网络将权益分配给生态中诸如社区、开发、风投、用户等所有参与者，达到互利共赢。

据悉，DeFiner(FIN)已于10月9日结束在Coinlist申购，同时项目预计近日内启动第一个月释放20%，ZBG将于HKT 2020年10月12日22:00开放FIN/USDT交易。更多详情见ZBG官网。[2020/10/11]

本月初，Coinbase交易所就曾透露它正在研究支持18种加密货币。尽管该公司每几个月都会执行一次上币工作，但是这次，交易所宣布正在考察的相当一部分代币都是DeFi类代币，比如LEND、Bancor（BNT）、COMP、Keep Network（KEEP）、Ren（REN）和Synthetix（SNX）。

在过去30天内，锁定在DeFi领域的美元总值增长了80％。截至6月26日，Compound的份额占到了总锁定价值的38％。

尽管目前各DeFi项目的币价显示出了泡沫迹象，但是一些观点认为，目前在DeFi领域发生的故事与2017年BTC和其他加密货币的投机热潮不同。

在当年的“ICO泡沫”中，投资者之所以购买加密货币只是因为它们价格在上涨，但是现在，DeFi领域正在发生一些更重大的事情：它有望破坏传统的借贷/投资，这是一个庞大的现有市场，理性投资者们可以合理预期DeFi会蚕食大量有形的、可衡量的市场。

从三月份的低点飙升超过150％之后，比特币一直停留在9000美元左右。

自5月初以来，其价格一直在8500美元到10000美元的窄幅区间内交易，几乎没有偏离这个水平。

DeFi代币的情况则大为不同，近几周来，DeFi代币的表现大大优于比特币。据CoinMarketCap的报告称，在前100强加密货币中，表现最好的十种加密货币里有六种为DeFi领域代币。

然而，一旦“较小的山寨币”的估值达到投资者认为的泡沫，资金可能重新流回BTC，这是基于这样一个事实：即，大多数小型山寨币都是以比特币或以太坊而非美元交易的。

这意味着，如果交易者想实现他们在山寨币上获得的未实现利润，他们将需要卖出山寨币，并换回比特币或以太坊。

数据网站DeFi Market Cap指出，DeFi代币的累计价值现在已经超过65亿美元，这意味着单只DeFi代币就算只回撤10-20％，也可能导致价值数百万美元的资本流回比特币或以太坊。

目前，一些DeFi代币受益于俗称的“ Coinbase效应”，它们可能由于能够在Coinbase上币而上涨，但是对于大多数代币来说，一旦炒作消失，在Coinbase上列出或提及的代币通常会面临较大的回撤。

去中心化的金融面临着长期的障碍，这可能会加剧即将到来的调整。

对于基于POW模式的区块链而言，开发者们无法为其上的用户开发全球级别的交易系统，因为它会产生高延迟，并带来各种负面的二阶效应。这是由于以太坊的出块速度长达13秒导致的，该特性阻碍了区块链程序员们开发出类似在华尔街使用的金融工具或产品。

分析师预计，随着估值被高估且用户面临延迟问题，以太坊新兴的DeFi行业将得到纠正。

反过来，随着这些被高估的山寨币的资本返回加密货币部门的“储备资产”，比特币和以太坊们可能会发生反弹。

不过，我们预计，随着DeFi的理念向非以太坊资产延展，例如比特币、Ripple（XRP）和Binance Coin（BNB）等，DeFi行业仍然具有较好的应用落地前景，并将得到进一步发展。

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