WEB:吓得我一激灵：暗网销售KYC钱包真相

此前，CertiK对KYC黑市、演员雇佣以及KYC买卖曾做过一些调研。包括Telegram和Discord的各类平台上都有兜售已通过KYC验证的Web3.0交易所账户服务，包括KYC演员买卖等。不禁让人们怀疑，这样的账户买卖活动是否在暗网上也十分猖獗。

通过我们对买卖KYC账户的调查表明，情况可能并非如此：CertiK对300个暗网市场的KYC账户欺诈性买卖分析显示，只有4%与Web3.0KYC欺诈广告相关。

调查背景介绍

KYC是金融服务提供者向客户销售金融服务产品时必须遵守的法律程序之一。这些规定要求客户证明他们的身份——使用身份证明文件和其他个人记录使得金融机构能够更好地评估风险并监测所有类型的金融犯罪，包括欺诈、、和恐怖主义活动相关的融资以及盗用他人身份等。

前美联储政策分析师：稳定币的风险低于银行存款:金色财经报道，前美联储政策分析??师Brendan Malone代表Paradigm撰写的一份报告表示，就风险而言，稳定币无法与银行存款进行比较。 该文件探讨了 稳定币对金融体系构成的风险，指出美国当前的立法提案可以将加密支付工具纳入现有的银行和证券框架。

Malone认为，稳定币带来的风险低于银行存款，因为当银行接受短期存款并利用这些资金提供多年不偿还的长期贷款时，它们就会面临所谓的期限转换。期限转换给银行带来了持续的风险，需要永久性的风险管理，而与法定货币挂钩的稳定币本质上不会带来类似的风险，因为它们的储备资产通常??由短期国债支持，并与发行人的资产隔离。[2023/7/28 16:03:33]

根据金融服务的性质，某些国家可能会要求：收集其客户的身份信息、通过定期更新身份文件对客户进行评估、筛选客户交易并密切关注重点人物等等。

OKX Lennix：香港VASP牌照的获得成本比新加坡更高:4月18日消息，近日，OKX全球机构业务部董事总经理Lennix应国际金融法律媒体《国际金融法律评论》（IFLR）邀请，就中国香港与新加坡Web3中心之争相关主题接受访问。

Lennix表示，香港和新加坡都在探索加密行业监管，双方在VASP牌照方面各有特点，代表了两种不同的许可制度，不能直接比较。但香港证监会对加密交易平台的监管与对传统证券公司的监管非常相似，香港VASP牌照的获得成本比新加坡更高，需要更多的准备和更高的合规成本，所以申请香港VASP牌照的平台数量要少于新加坡。

据悉，此前OKX已宣布成立香港实体，并在申请新监管制度下的香港VASP牌照以及《证券及期货条例》下的第1类和第7类牌照。[2023/4/18 14:11:17]

听起来或许很复杂，但这就如同我们普通人申请贷款一样，都需要对我们的背景、信用等进行调查。其实使用过中心化交易所的人很可能很熟悉其中一些做法。然而Web3.0生态系统的半匿名性质和相对较新的特点，使得传统金融监管机构对该行业实施KYC特别困难。这不乏由多种原因造成，其中包括许多交易所都安置在了金融监管比较宽松的司法管辖区运营，而这些司法管辖区大部分未能按照国际统一准则对金融平台进行监管。

美国监管在硅谷银行事件后对非银金融感到担忧:金色财经报道，美国消费者金融保护局（CFPB）局长乔普拉乔普拉（Rohit Chopra）表示，美国中型银行最近的倒闭表明，银行和金融科技需要更强有力的风险管理，同时改善监管。乔普拉在谈到硅谷银行爆雷时说，这是迅速而激烈的。尽管客户转移资金的浪潮已经消退。

他说，硅谷银行的倒闭提供了一个明确的数据点，表明拥有1000亿美元资产的银行确实可能引发大量系统性风险，并最终蔓延至整个金融体系。乔普拉还称，他对所谓的非银行金融公司（如金融科技或加密货币公司）的风险累积感到担忧，其中许多公司都由他的机构监管。[2023/3/29 13:32:28]

目前的监管环境，很可能为不良分子在利用中心化交易所进行和转移资金方面创造了机会。用来的其中一种方法是：通过欺诈性KYC账户来获得资金。

CrossTower考虑收购其他加密公司并考虑推出救援风险基金:金色财经报道，加密货币交易所CrossTower首席执行官Kapil Rathi称，正在考虑在竞标加密借贷平台 Voyager Digital 之外进行进一步的收购。?该公司“处于一个很好的位置”来收购拥有良好客户和良好资产负债表的公司，并补充说该公司的投资者仍然“谨慎”。

尽管Rathi表示公司没有计划为 Binance 创建行业基金的努力做出贡献，但 CrossTower 总裁 Kristin Boggiano 表示该公司及其几位支持者已考虑建立自己的救援风险基金。[2022/11/24 8:02:53]

大家可以通过阅读《对话地下团伙「KYC」演员，揭开伪造KYC产业链面纱》这篇文章获得更多信息。这项调查重点主要在Telegram、Discord和其他社交媒体网站上的欺诈性KYC销售。然而，我们也想更深入地了解这种活动有多少是发生在暗网市场。

矿企Lancium与Broad Reach Power合作，将从公用事业规模的电池中获取电力:7月11日消息，加密货币基础设施提供商Lancium与休斯敦电力生产商Broad Reach Power达成合作，以在需求高峰期间使用存储在电池中的电力。

Lancium将从Broad Reach获得电力供应，以支持其位于德克萨斯州的25兆瓦的Clean Campus数据中心的一部分。当电网供应短缺时，此次协议将允许Lancium从公用事业规模的电池中获取电力，而不是从发电厂获取电力。（UPI）[2022/7/11 2:06:15]

暗网市场通常与犯罪服务有关，包括出售被盗数据、信用卡信息、恶意软件、雇佣黑客、买卖和武器甚至是人体器官等。

分析暗网市场上的KYC销售

在暗网进行研究是有一定困难性的。研究必须使用特殊浏览器进行，或者通过配置另一个网络浏览器来访问。该浏览器允许人们访问以扩展名.onion为结尾的网站URL。但这些URL经常“变幻莫测”，而且当域名所有者出于安全目的移动在线位置时，这些URL往往就会不再活跃。这使得对暗网市场的访问和调查比在表面上看起来复杂得多。一个URL今天可能还“在状态”，明天就会被一个无效URL取代。

我们从一个包含300多个暗网市场链接的数据库开始进行了调查，并评估了它们对KYC账户的销售情况。在最初的300个URL中，只有182个被正确转录。在这182个完整的地址中，102个是无效链接，80个是正在工作的活跃链接。在剩余的正在工作的活跃链接中，只有12个与KYC账户销售或其他汇款平台的欺诈性KYC广告有关。

暗网市场数据库中活跃和不活跃的链接数量

该数据库中只有27%的链接是有效链接。在出售KYC账户或KYC服务的市场中，有效链接的数量仅占总数的4%。

不仅主办KYC的CEX账户广告数量相当少，每个平台上的广告总数也很少。下图显示了与KYC服务销售相关的供应商在所有市场的分布情况。

我们按目前列出的广告总数查看了三个活跃度最高的广告和供应商，其中包括Nemesis、MGMGrand和Ares，每个市场都有10个以上的广告。尽管这些市场上的广告数量最多，但其实有大约一半的广告链接已不完整，或是来自同一供应商的转帖。

虽然KYC广告在每个市场上有所不同，但都提供了关于服务供应商及以下基本信息：供应商用户名、供应商销售总额、供应商评论总数、供应商评级、产品价格、产品描述。

Paxful.comKYC账户的广告示例?来源：AresMarket

在检查这些广告时，我们还可以看出它们绝大多数是来自同一供应商。在我们对上述三大市场的检查中，还发现了有六个供应商拥有独特的用户名。然而，这些广告的内容表明这些所有的内容中，只有四个演员，其中两个在不同市场使用了不同的用户名。。下面是这些演员的名单，以及他们在Nemesis、MGMGrand和Ares市场的相关供应商统计。

暗网中的实时KYC演员广告

虽然大多数供应商的分数排名相当高，但没有足够的销量或评论来真正评估供应商的影响力。就像淘宝有些卖家的评分很高，但是一看销量基本全无或者没什么评价。其中只有一个供应商mikedoesittoo在Nemesismarket市场上有超过100个销售和37条评论，多个评论都是五星评级。

总结

总的来说，暗网中KYC的CEX账号买卖市场似乎并不大，就其对行业总体的欺诈数量来说，在统计学上基本不相关。

因此我们可能会继续看到这种KYC买卖活动在Telegram和Discord上占据主导地位，毕竟这些渠道已经被Web3.0的个人和项目大量使用并占据。这些社交平台不仅比暗网市场更容易访问，而且是大部分Web3.0爱好者的“常驻地”。它们的易用性无疑为犯罪分子创造了更大的便利性。

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