加密货币:潮起香江 香港迈入Web3.0大时代

前言：2022?年，FTX暴雷之后，日本、韩国、美国、新加坡等多个地区对加密行业监管政策收紧。香港则高调地打出虚拟资产发展的政策宣言，试图以此加强区块链在资本市场的应用，争夺亚洲虚拟资产创新中心的宝座。香港正式的加密货币监管框架，将于?2023年?6?月生效。

近期，受此前?FTX?破产带来的一连串连锁反应影响，亚洲加密资产友好国家纷纷收紧了对加密资产的监管。根据?CoinGecko?的一份报告显示：根据?2022?年?1?月至?2022?年?10?月的每月独立访客数量，韩国、新加坡和日本的加密货币投资者是现已破产的?FTX?交易所的最大用户。据相关数据显示：这三个亚洲国家在此期间的总流量合计占?FTX?总流量的?15.7%?，其中韩国的月独立用户数最高。

01.日韩新态度转变，源自?FTX?暴雷

2023?年?1月10日，韩国国家税务局突然查抄了韩国交易量最大的交易所BithumbKorea和运营当地加密货币交易所Bithumb的BithumbHoldings?及其关联公司的国内和国际交易。同样，已经获得日本牌照的交易所都已经相继退出了日本市场。其中，总部位于美国的加密货币交易所Kraken曾表示，?1月1日后停止在日本的业务，将于1月31日从金融服务局取消注册。

Cosmos Hub社区提议提前聘请律师，以应对潜在监管影响:6月17日消息，在美国SEC起诉币安、Coinbase之后，Cosmos Hub社区已起草有关聘请律师的提案，作为潜在的预防措施。此举至少在一定程度上是由于SEC将Cosmos Hub原生代币ATOM归类为证券。

在提案草案中，Cosmos Hub社区成员RoboMcGobo指出，币安诉讼中的指控可能会产生更严重、更广泛的后果。如果币安诉讼中的任何指控需要法院确定ATOM是一种证券的门槛，那么法院的决定可能会对Cosmos Hub产生深远的影响，当然也会对ATOM代币产生深远的影响。如果这种先例成为现实，Cosmos Hub将没有太多机会为自己辩护。因此，社区成员的想法是，Cosmos Hub应该考虑聘请能够在最坏情况下提供法律建议的律师或律师事务所。

不过，有人担心聘请律师可能会带来中心化和监管方面的问题。该提案目前处于草案阶段，尚未提交社区投票。（Blockworks）[2023/6/17 21:43:59]

曾经积极拥抱Web3.0?的日韩如今却显得拘谨起来。

但新加坡的转变则更为明显，此前，新加坡对区块链技术与金融创新的包容开放态度，吸引了诸多企业、投资涌入。毕马威发布的报告显示，仅?2021?年，新加坡加密货币和区块链公司的投资激增至?14.8?亿美元，是?2020?年的?10?倍，占?2021?年亚太地区总额的约?50%?。

然而，由于加密货币交易所?FTX?的倒闭致使新加坡主权基金淡马锡控股损失达?2.75?亿美元。新加坡副总理兼财政部长黄循财表示：淡马锡的亏损巨大，淡马锡已经启动了一个独立团队的内部审查，以研究和改进其流程并为未来吸取教训。

EOA账户地址已向Tornado Cash转入3000枚ETH:金色财经消息，据CertiK监测，EOA账户地址 0x8b9F132 已将资金转至Tornado Cash。该EOA钱包与2021年4月损失约5000万美元的Uranium Finance漏洞攻击事件有关。截至目前，该地址已向Tornado Cash转入3000枚ETH（约480万美元）。[2023/3/14 13:03:27]

2022?年?11?月?30?日，黄循财曾在议会上表示：新加坡没有计划成为加密货币活动的枢纽，而是成为一个“创新且负责任的数字资产参与者”。新加坡则正就全球最大的加密货币交易所币安可能违反付款服务法开展调查。虽然新加坡允许散户投资加密货币，新加坡政府的重点将放在合理的监管上，并从最近的经验中吸取教训，持续提醒和进行公众教育。同时重申，政府和?MAS?已将发展创新与加密货币投机区分开来，他们不鼓励散户参与。

2022?年?12?月，新加坡金管局连发两份文件，收紧对加密资产的监管，并重新修订《支付服务法案》，其中包括向散户借贷供其进行加密货币交易、要求当地加密产业企业区分公司与客户资产，以及限制当地稳定币发行，监管规定，稳定币规管发行商必须符合拥有挂勾货币至少超过?500?万新加坡元等多个要求。

黑客窃取500万美元AllianceBlock代币后，代币价格暴跌51%:金色财经报道，根据 AllianceBlock 周三发布的公告，黑客在去中心化借贷协议 Bonq 上窃取了价值约 500 万美元的 AllianceBlock (ALBT) 代币。在周三下午发生的袭击事件发生后，AllianceBlock 暂停了桥上的所有活动。在被攻击过程中，Polygon 钱包访问了 1.12 亿个 ALBT 代币，将它们从 Polygon 区块链桥接到以太坊区块链。黑客还通过倾销 Bonq Euro (BEUR) 代币获得了 500,000 USDC。该协议的团队以及 Bonq 的团队将向受影响的钱包地址铸造新的 ALBT 代币和空投代币。

公告中写道，“AllianceBlock 和 Bonq 团队，包括所有相关合作伙伴，现在正在消除流动性，并停止所有交易所交易。”AllianceBlock 表示，其智能合约在攻击期间均未遭到破坏或受损，但这并没有减轻投资者的担忧。根据 CoinMarketCap 的数据，该漏洞利用后 ALBT 代币的价格暴跌了约 51%。在黑客攻击期间，攻击者还铸造了 1 亿个 BEUR 代币，将其价格降至几乎为零。[2023/2/2 11:42:15]

当他们趋于“强监管”，香港却选择“背道而驰”，积极拥抱加密数字金融。

02.潮起香江，积极拥抱Web3.0?

2022?年?10?月?31?日，中国香港正式发布了《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》，这份宣言正式向全球的投资者、创业者宣告中国香港将发展成全球虚拟资产中心和Web3.0?中心的决心。

美参议员：CFTC才是加密货币现货市场的正确监管机构:12月3日消息，美国参议员John Boozman表示，比特币虽然是一种加密货币，但在联邦法院和证券交易委员会（SEC）主席的眼中，它也是一种商品，这一点毫无争议。他强调，包括比特币在内的商品交易的交易所必须受到监管，商品期货交易委员会（CFTC）才是加密货币现货市场的正确监管机构。

今年8月，Boozman和几位参议员提出了《数字商品消费者保护法》（DCCPA），“赋予CFTC对数字商品现货市场的专属管辖权”。今年国会还提出了另外两项法案，致力于使CFTC成为加密行业的主要监管机构。（news.bitcoin）[2022/12/3 21:19:56]

宣言发布的时间恰好是在?2022?年中国香港金融科技周的第一天。在这个香港金融业最重要的一天里，中国香港邀请的嘉宾几乎全是与Web3和加密金融有关的业内人士——从中国香港财政司司长、中国香港金融管理局总裁等特区政府高官，到AnimocaBrands联合创始人萧逸、FTX?联合创始人?Sam，再到花旗银行、腾讯金融科技的高管，几乎所有与会嘉宾都在讨论中国香港的Web3.0?发展。

美银证券：将Meta Platforms(META.O)目标价从218美元降至196美元:10月5日消息，美银证券分析师Justin Post将Meta目标价下调至196美元，并保持买入评级，此外将Alphabet目标价下调至114美元。他降低了对Alphabet和Meta的预估，西方经济可能出现的GDP衰退会对这些公司产生自上而下的潜在影响，也会对亚马逊(AMZN.O)广告增长和新的广告支持流媒体竞争带来潜在不利影响。Post表示，华尔街对Alphabet和Meta广告收入的“2023年预期可能过高”，但预计由于2023年成本削减，两家公司的每股收益都有强劲的弹性，这与2009年情况相似。分析师补充，Alphabet和Meta仍是“该行业中最具价值的股票”。(金十)[2022/10/5 18:39:43]

宣言的内容也明确了整个港府对于Web3和加密金融的态度和基本基调：拥抱NFT、拥抱稳定币、拥抱?DLT、拥抱Web3和元宇宙。

此外，政府和监管机构也正进行多个试点项目，测试加密资产技术优势及探索其在金融市场的进一步应用的情况，包括香港金融科技周发行出席证明的?NFT；将政府发行的绿色债券代币化，供机构投资者认购；以及中央银行数字货币?eHKD?的跨境应用。

2022年1?12?，香港?管局发布了?份关于将稳定币纳入监管框架的讨论?件，于2023年1月31日发布了《加密资产和稳定币讨论文件的总结》，并表示期望在2023/24年落实监管安排。

不论是出于Terra/USDT算法稳定币脱钩暴雷的监管规范需求，还是出于香港需要建立港元稳定币的金融主导地位需求，香港金管局都需要一套相对灵活的制度来规范并推动港元稳定币市场的发展。

2?月?16?日，香港特区政府宣布，在政府绿色债券计划下成功发售?8?亿港元的代币化绿色债券，这是全球首批由政府发行的代币化绿色债券。作为首批以香港法律为管辖法律的代币化债券，是次发行显示香港能为创新的债券发行形式提供灵活便利的法律和监管环境。这次成功发行代币化绿色债券，标志香港在结合债券市场、绿色和可持续金融，以及金融科技方面的优势，具里程碑意义。

03.加密之都，香港的机与危

2?月?20?日晚间，香港证监会就有关监管虚拟资产交易平台的建议展开咨询，根据将于?6?月?1?日生效的新发牌制度，所有在香港经营业务或向香港投资者积极进行推广的中央虚拟资产交易平台，需获证监会发牌。为符合新规要求，拟订立为期?12?个月的过渡期。

如果，这种专为提供非证券型代币交易服务的中央虚拟资产交易平台而设的全新发牌制度将在?2023?年?6?月?1?日生效。这也意味着，计划申领牌照的虚拟资产交易平台的营运者应开始检视及修改有关系统及监控措施，为新制度作好准备。至于无意申领牌照的营运者，则应着手预备以有序方式结束其于香港的业务。

此消息一出，币圈热潮狂潮，引发了“香港概念币”的一波暴涨。显然，这暴涨的背后无疑是预示着加密投资者们信心的迁移。同时，也使得不少虚拟资产交易平台动作频频，纷纷香港发出“申领牌照”的入局姿态，也有不少优质的区块链项目前往香港布局生态。

例如，?2?月?15?日，ConfluxNetwork?在官方推特上宣布，已与中国电信达成合作，计划于今年晚些时候在香港推出首个?BSIM?试点项目。PlugChain?作为专注聚合式跨链预言机赛道的新公链，对香港积极拥抱Web3.0?生态发展表示支持，同时对于官方在亚太区生态布局也极为重视。未来，PlugChain?将与香港政府洽谈港元稳定币和基础设施方面合作。

2?月?20?日，Huobi?全球顾问委员会成员孙宇晨宣布，Huobi?正在申请香港加密货币交易牌照。孙宇晨还透露，Huobi?将在香港推出新交易所?HuobiHongKong，新主体将专注于为香港的机构投资者和高净值个人提供交易服务。此外，部分项目方和机构也发公告称，正在申请香港加密资产相关牌照，其中就包括OKX、Bitget，以及?GateGroup?信托服务提供者?HippoFinancialServicesLimited。

加密货币交易平台Gemini联合创始人CameronWinklevoss近日曾在?Twitter?发文表示，「下一轮牛市将从东方开启，这将提示人们，加密货币是一种全球资产类别。而西方，实际上指美国，只有两个选择：要么接受、要么被落在后面。不提供明确规则和真诚指导的政府将错过自商业互联网兴起以来最伟大的增长时期，也将错过塑造和成为这个世界未来金融基础设施的基础部分的机会。」

不难发现，从美国近期SEC对于加密货币交易所Kraken、BUSD发行商Paxos以及Binance的重磅打击对比下来看，香港从去年就开始持续拥抱Web3.0?的姿态，让加密投资者开始押注香港等东方加密友好地区，到今年从监管政策、数码港产业积极布局来看。

香港，正悄无声息成为东方Web3.0?的中心。

但是，香港在成为Web3.0?中心的过程中也面临挑战。一是针对传统资产设计的现有监管框架，可能不适用于快速发展的数字资产和尖端科技。

香港数字资产监管"相同业务、相同风险、相同规则"的原则，意味着传统的金融监管也适用于数字资产。仅仅是获得牌照的高难度门槛，已让其成为更有利于成熟机构的赛场。但创新往往来自不可预知的“草根”阶层。因此，如何为自下而上的创新创造空间是一个亟待解决的问题。

此外，从根本上说Web3.0?是一场科技运动，但香港并不是拥有与深圳或硅谷等相同资源的科技中心。因此，香港也需要有差异化的面向数字资产的技术基础设施。

数字资产的安全性不同于传统资产。它们的链上特性意味着，数字资产不能像传统金融那样依赖一个封闭的安全系统。牌照或者定期审计，无法确保中心化平台上客户资金的安全。需要像多方计算这样的先进技术，让资产所有者对其资产拥有完全的控制权或共同管理权。

香港需要发展什么样的Web3.0?基础设施？鉴于去年散户投资者损失惨重，?2023年对机构业务来说将更有希望。数字资产主要由交易所、矿池、投资基金和其他机构持有。为降低中心化平台的风险，这些资产中很大一部分最终将转移到采用最新技术解决方案的托管平台。

更重要的是，为了符合新的监管，机构也需要能实现分布式私钥管理和资金隔离的解决方案。托管、机构钱包和数字安全只是数字资产生态系统所需基础设施的一些例子。

结语：总之，香港虽然在一定程度上拥有成为亚洲虚拟资产中心的能力，但是否能真正带领亚洲的虚拟资产行业发展，仍需要看未来港区政府如何以积极主动的方式在专项中开展研究来推行虚拟资产的负责任研究与创新，加快产业发展，有效应对新型资产带来的机遇和挑战。

未来，希望正如《香港宣言》中提到的：“透过一致、明确和清晰的整全监管框架，有助奠定稳固的基础，以迎接由全球虚拟资产急速发展所带来的金融创新和科技发展。”

那么Web3在香港，值得期待！

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