OIN:不是我泼冷水 但用 Coinbase 的 L2 一定要 KYC 吗？

本文来自Blecreport

2023?年?2?月?23?日，Coinbase?宣布将在以太坊上开发一个名为?Base?的L2网络，并称其是“为构建去中心化应用程序提供安全、低成本、开发者友好的方式”。

如果你不熟悉以太坊L2网络的概念，可以把它们想象成构建在以太坊之上的“链”，本质上是在以太坊的权益证明网络之上添加另一个交易“层”。这些L2通常使用?ETH?作为基础货币，并提供与以太坊之间的“跨链桥”，用于转移资金。

最著名的以太坊L2网络有?Arbitrum、Optimism、zkSync?和?Aztec。Coinbase?选择利用?Optimism?软件堆栈来构建自己的L2。

从基础设施的角度来看，所有现有的L2网络都可以被认为是相当中心化的。它们都利用了中心化的“排序器”，这些节点构建和执行L2区块，同时还将用户的操作从L2传输到L1。本质上，这些排序器负责处理L2上的所有用户交易。

观点：使用加密货币以应对可能的金融制裁不是一种有效的选择:据Cointelegraph援引俄罗斯媒体RBC分析文章称，对于白俄罗斯政府来说，使用加密货币不可能是一种有效的选择，以应对欧盟和华盛顿可能对明斯克实施的金融制裁。俄罗斯加密产业与区块链协会市场开发与监管副总裁Valery Petrov在文章中表示，使用加密是逃避制裁的“现实选择”。但是，他澄清说，这只有在“不与内部和外部法律相抵触的情况下”才有可能。Valery Petrov以委内瑞拉和伊朗为例，他表示，使用加密技术来应对经济危机或规避制裁，证明加密货币只是一种“缓和”的解决方案。[2020/8/15]

由于像?Arbitrum?和?Optimism?这样的网络的中心化性质，人们对这两个网络背后的公司应对其处理的交易内容承担多大责任提出了疑问。由于?Arbitrum?和?Optimism“合法货币媒介”的角色得到任何政府的承认，它们在很大程度上逃脱了监管。

观点：比特币不是近期唯一暴跌的资产，亚洲市场很快将恢复:Nathaniel Whittemore近期在播客节目中阐述了比特币持币者不必担心价格将持续暴跌的数个原因。Whittemore认为“好事多磨”，而且比特币不是唯一暴跌的资产，价格下跌并不是对其作为一种资产或设计基本面的挑战：“不仅仅是加密货币在下跌。黄金价格同日下跌4.5%。我们正处于一场可能旷日持久的危机的开端，而现在的情况是，人们正在出售任何容易获得流动性和变现的东西。”Whittemore强调，这只是一个“极度恐惧的时刻”。他进一步指出，亚洲在加密货币方面具有良好的增长潜力，并暗示市场将很快恢复到新冠病爆发前的状态。（AMBCrypto）[2020/3/16]

然而，Coinbase?多年来一直是公认的监管与加密间的“媒介”，并在?FinCEN注册为“金融服务业务”。可以从?Coinbase?官方网站上了解更多关于?Coinbase?在合规方面的信息。

听证会 | SEC委员：SEC的工作不是为投资者做出决定:金色财经直播报道，美众议院金融服务委员会与SEC主席及委员小组听证会正在进行中。SEC委员Hester M. Peirce对“压倒一切的投资者偏好”表示担忧，称SEC的工作不是为投资者做出决定。她还强调了“监管谦逊”的重要性，即“始终要问我们所做的是否正确”。[2019/9/25]

Coinbase?必须遵守许多金融服务和消费者保护法律，包括：

声音 | 美国SEC主席：以太坊不是一种证券:据CCN消息，美国证券交易委员会(SEC)主席Jay Clayton在给众议院议员的信中表示，以太坊和其他类似的去中心加密货币资产并非证券，即使它们最初是通过非法证券发行出售的。[2019/3/12]

《银行保密法》要求?Coinbase?核实客户身份，保存长达?5?年的货币交易记录，并报告某些交易

《美国爱国者法案》要求?Coinbase?指定一名合规官，以确保遵守所有适用法律，制定程序和控制措施，确保合规，开展培训，并定期审查合规计划。

但如今，事情变得有点令人担忧。Coinbase?已经通过?Bankless?宣布，它将在发布时运行?Base?的唯一“排序器”。

声音 | eToro高级分析师：石油币不是一种加密货币:针对委内瑞拉将石油币价格提高一倍以上，eToro高级分析师Mati Greenspan发推文称，鱼与熊掌，不与得兼。如果石油价格与油价挂钩，那么总统就不能在电视上宣传汇率。这根本不是自由市场的运作方式。石油不是一种加密货币。据此前消息，委内瑞拉总统马杜罗下令将委内瑞拉国家加密货币石油币的价格提高一倍以上，将其价格已从3600 bolivars涨至9000 bolivars。[2018/12/3]

这意味着?Coinbase，一家被要求遵守《美国爱国者法案》和《银行保密法》的持牌货币转账机构，将全权负责处理所有?BaseL2交易。

这就引出了一个问题：在允许跨链之前，所有跨链到?Base?的资金都需要?Coinbase?的身份验证吗？如果是这样，那么?Base?将是首个只需KYC的以太坊L2。

在采访、推文和博客文章中，Base?负责人?JessePollak?和?Bankless?等?Coinbase?发言方一直非常谨慎地表示，Base?将免权限在其基础上进行构建。然而，他们从来没有明确说过将可以免权限使用?Base，Coinbase?很明显在“打太极”。事实上，在?JessePollak?关于?Base?的整整?1?个多小时的采访中，关于?KYC?或用户免权限的问题从未出现。

我通过?Twitter?和?Discord?多次直接向?Coinbase?和?JessePollak?提出了以下问题：

是否需要通过?KYC?合规才能将资金转到?Base？

如果不需要，那么作为唯一的排序器，Coinbase?计划如何遵守《银行保密法》和《美国爱国者法案》规定的现有义务？

到目前为止，我收到的唯一回复是来自?Base?负责人?JessePollak?的互动：

在这个回答中，Pollak?巧妙地回避了我的问题。他再次表示，Coinbase?打算让网络“免权限、去中心化、开放、全球、可访问”。听起来他似乎是在表示任何人都可以使用?Base，但他也没有直接表明，听起来更像是经过?Coinbase?合规团队仔细审查过的“声明”。而这份声明他在其博客文章中并没有提到的，我们需要特别注意。

为什么?Coinbase?在回答这些问题时会闪烁其词？他们似乎根本不希望?DeFi?用户考虑这些问题，也不担心开发者在开始构建网络时是否会因为没有读懂?Coinbase?的“言外之意”而混淆实际情况。

通过对?Coinbase?披露的信息整合，我们可以得出以下几点信息：

自?2012?年成立以来，Coinbase?一直是公认的货币转账机构，受《银行保密法》和《美国爱国者法案》的约束。

根据法律规定，Coinbase?必须对其所有储户进行?KYC?身份验证，以便美国政府能够充分跟踪和监视其储户的资金。

Coinbase?将成为?BaseL2的唯一“排序器”，这意味着它将全权负责通过网络的所有交易。

作为唯一的“排序器”，Coinbase?有能力以任何它认为合适的方式阻止或重新排序?Base?上的交易。这是审查?Base?交易的完美方式。

允许开放跨链到?Base将意味着来自未知来源的非?KYC?资金将由?Coinbase?的“排序器”处理，这将导致?Coinbase?违反美国法律。

因此，我们完全有理由相信?Coinbase?只允许用户将资金从?Coinbase?交易所本身转移到?Base，因为?Coinbase?交易所的所有资金都已经过?Coinbase?的?KYC?验证。

Coinbase?未能证实或否认这一有充分依据的结论。或许直到吸引了足够多的开发人员和项目在?Base?上构建，Coinbase?才可能公布答案。

为什么“需要通过?KYC?合规才能将资金转到?Base”这一点很重要？DeFi在?2019-2020?年被宣传为“反击银行”的一种方式。这是加密行业的一个共同的主题，直到我们发现?2020?年初开发团队及其投资者保留了不少集中控制权。从那时起，迫使?DeFi?团队对他们对用户存款的集中控制水平保持诚实就成了一场持续的斗争。现在，如果我们看到引入一个只需?KYC的链，那么集中控制权离移交给政府和他们所支持的银行就仅差“一步之遥”。

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