USD:万亿美元赛道风云再起：去中心化稳定币谁能笑到最后？

作者：ThorHartvigsen

编译：DeFi之道

让我们探索安全、可扩展和去中心化的下一代去中心化稳定币。

稳定币市场是未来的万亿美元产业。如果您知道去哪里寻找，则有一些重大机会可以利用。

稳定币将DeFi行业与传统金融联系起来，无疑是该领域最重要的创新之一。

但是否存在对去中心化稳定币的需求？在Terra崩盘之后，大多数人持有$USDC不会感到更安全吗？

去中心化的数字世界需要去中心化的基础设施——这当然包括稳定币。

信任中心化公司来处理数十亿或数万亿美元的资金不仅违背了该领域的精神，而且还承担了更大的风险……

去中心化的稳定币因Terra崩盘而受到重创，由于流动性的整体外流，所有稳定币自那以后都失去了大量流动性。

因此，让我们探索安全、可扩展和去中心化的下一代去中心化稳定币。

加密货币总市值降至1.83万亿美元:金色财经报道，据CoinGecko数据显示，当前加密货币市值为1.83万亿美元，24小时交易量为93,239,189,477美元，当前比特币市值占比为40.63%，以太坊市值占比为17.17%。[2022/3/5 13:39:19]

这里有8个有潜力的去中心化稳定币项目。

已推出的去中心化稳定币项目

1FraxFinance

$FRAX($10亿市值）

FRAX是第二大稳定币，有约90%的抵押品。

抵押品通过跨DeFi协议使用的AMO为协议和$FXS持有者赚取收入。

FraxFinance围绕$FRAX本身构建了多种产品，包括Fraxswap、Fraxlend、ETHliquidstaking、FPI。该协议通过拥有$CVX的大部分和与CurveFinance合作进一步确保了$FRAX的深度流动性。

灰度：DeFi的资产现在的价值占标准普尔指数4.2万亿美元市值的2.6%:金色财经报道，灰度发布《灰度DeFi入门》报告，报告指出，DeFi机器人顾问的回报自动化战略正在推动资本市场的效率，这在DeFi的开放银行业务之前是不可能的。在DeFi的开放式银行数据API之前是不可能的。DeFi使任何人向全球任何地方有互联网连接的其他任何人提供这些服务。颠覆了金融行业。DeFi的市值在两年内已经上升到约900亿美元。DeFi的资产现在的价值占标准普尔指数4.2万亿美元市值的2.6%。然而，却在8万亿美元的全球银行业中仅占1.6%，DeFi仍处于早期阶段。如果这种增长速度能够继续下去的话。这将是所有美国商业银行存款的1%，或使DeFi成为美国第18大资产银行。[2021/12/30 8:13:34]

$FXS是一项有趣的投资，因为它直接受益于$FRAX和FraxFinance开发的其他产品的增长。

2LiquityProtocol

$LUSD

5月加密货币交易量突破2万亿美元，创历史新高:The Block数据仪表板显示，5月加密货币交易所的交易量已突破2万亿美元，创历史新高。这也是加密货币交易所的交易量连续第四个月超过1万亿美元。币安交易量仍排名第一，其5月交易量接近1.5万亿美元。Coinbase也仍是排名第一的法币兑加密货币交易所，5月交易量超过1980亿美元。（The Block）[2021/5/31 22:59:15]

LUSD完全由$ETH单独超额抵押，因此就算不是DeFi中去中心化程度最高的稳定币，那也是其中之一。

用户存入ETH并免息借入LUSD作抵押。

当前加密货币总市值约为2.02万亿美元:据金色财经数据显示，全球加密货币总市值约为2.02万亿美元。加密货币市场中占比排名第一的是BTC，市值约合9084.97亿美元，当前市值占比为45.06%；

ETH排名第二，市值约合4308.35亿美元，当前市值占比为21.37%；

BNB排名第三，市值约合893.64亿美元，当前市值占比为4.43%。[2021/5/16 22:08:38]

通过「稳定池」维持挂钩，用户提供LUSD并参与清算低于110%-CR的头寸，以换取实际收益率。

我去年写了一篇关于$LUSD和$LQTY的文章，你可以在这里查看：

3Synthetix

$sUSD($5300万美元市值）

用户可以通过抵押$SNX并借入它来铸造sUSD。

因此，sUSD完全由$SNX超额抵押，但是随着SynthetixV3即将在第一季度/第二季度到来，这种情况将会改变。

声音 | 观点：未来五年加密市值或将达10万亿美元 比特币将涨至14-28万美元:Albright Investment Group创始人Victor Dergunov在一篇文章中表示，未来几年美国流通的货币总量有望翻一番，这将为大规模的比特币和加密货币采用奠定基础。他预计，美国将进入衰退期，推动美联储实施更为极端的“实际量化宽松”政策，到2025年将使美国的货币基础从4万亿美元增加一倍至约8万亿美元。随着通货膨胀的加剧，Dergunov认为作为一种货币和价值存储的加密货币的采用将蓬勃发展，整个加密货币市值将高达10万亿美元。Dergunov称，现在加密货币市值只有大约2000亿美元，未来将从目前的水平大约增加240% - 4900%。此外，比特币市值占比目前约为66.5%。未来，即使比特币的主导地位下降到50%，但其市值仍将增长至2.5至5万亿美元左右。这意味着比特币的价格在未来5年将达到14万至28万美元。（The Daily Hodl）[2019/10/25]

SynthetixV2于2022年底在以太坊和Optimism上发布，并引入了PerpsV2和原子互换。其他协议可以使用Synthetix作为流动性即服务产品，并建立在这些产品之上。

V3将引入更多市场和新资产作为支持sUSD的抵押品。

4Sperax

$USDs($2.2万美元市值）

Sperax是Arbitrum上的一个小型协议，带有一个完全由其他稳定币抵押的原生稳定币。

抵押品用于产生直接分配给美元持有人的收益。

此外，Sperax最近推出了Demeter，这是一个由DAO启动和管理由$SPAToken激励的集中流动资金池的协议。

下图显示了$USDs和$SPA背后的动态。

接下来是即将推出的稳定币

1CurveFinance

Curve正在推出$crvUSD，它将利用「LLAMMA」实现债务头寸的连续和顺利清算。

这提高了资本效率和整体借贷体验。

所有可用于借入crvUSD的抵押品都将在CurveV2风格的流动资金池中配对。

据我们从白皮书中得知，ETH将是该稳定币发布时的唯一抵押品。

据传，推出后将有大量不同的抵押品类型，包括来自CurveFinance的流动资金池，如Tricrypto(wBTC/ETH/USDT)或3Crv(USDT/USDC/DAI)。

因此，这些都将拥有带有crvUSD的独特LP。可能会给协议带来大量额外收入。

2Dopex

Dopex是一种去中心化期权协议，具有多种产品，如SSOV、大西洋跨式期权、期权LP等。

Dopex使用两种Token进行操作：

$DPX->实用Token

$RDPX->返利Token

rDPXV2将引入通过燃烧rDPX来铸造合成挂钩资产的能力。它可能会在本月与dpxETH一起上线。

$dpxUSD还需要一段时间，但会得到支持：

75%由dpxETH

25%由rDPX

rDPX背后的Token机制将发生巨大变化，并根据对这些合成产品的需求而变得通货紧缩。

rDPXV2已经开发了很长时间，对此有很多期待。

$rDPX将是一个有趣的Token，用于监控接下来的几个月。

3Aave

Aave今年将发布他们的稳定币$GHO。

$GHO将被Aave上的资产超额抵押，因为用户提供抵押品并借入$GHO作为抵押。

不同于常规的借贷利率取决于抵押品效用率的借贷模式，$GHO的借贷利率将由所谓的「协调人」预先设定和调整。

协调人能够根据需求铸造和销毁稳定币，从而完全控制$GHO的供应。

一开始只有Aave会成为协调人，但更多的人会通过治理被接受。

$AAVE质押者将能够以更便宜的利率借入$GHO。

4RedactedCartel

RedactedCartel一直在暗示一种由ETHLSD支持的去中心化稳定币。

其白皮书尚未发布，但下面的主题深入介绍了一些潜在功能。绝对值得一试。https://twitter.com/MStiive/status/1610884361506938880

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